확장 가능한 소득으로 인플레이션을 극복하는 방법

다음 통계는 2021년 미국 경제에 대한 지루한 이야기를 알려줍니다.

12월 인플레이션은 39년 만에 최고치를 기록했습니다. 11월 소비자 물가 지수(CPI)는 연간 6.8% 상승하여 거의 40년 만에 가장 높은 상승률을 기록했으며 전체적으로 7% 상승하여 1982년 이후 가장 빠른 속도였습니다.

경제학자들은 2022년에 더 높은 인플레이션을 경고하고 있으며 투자자들은 이를 심각하게 받아들이고 있습니다. 대부분은 재무부 인플레이션 보호 증권(TIPS), 부동산 및 저위험 주식과 같은 자산에 투자하면서 재정 할당을 보호하고 있습니다.

그러나 인플레이션이 증가하는 속도로 인해 보호해야 할 때처럼 보일 수 있지만 이러한 저수익률 자산은 재정을 유지하고 보호하지 못할 수 있습니다.

일부 투자자들은 전례 없는 속도로 성장하고 있는 새로운 대안 산업인 온라인 비즈니스를 알고 있습니다. 그들은 보호하는 대신 이 산업의 성장을 활용하여 포트폴리오를 적극적으로 확장하고 인플레이션을 앞지르고 있습니다.

디지털 자산으로도 알려진 온라인 비즈니스를 사고 파는 것은 투자자들이 확장 가능한 소득을 창출하기 위해 숙달한 투자 기술이 되었습니다.

그러나 이러한 투자자들은 보다 보호적인 투자자와 비교하여 어떻게 지내고 있습니까?

전통적인 인플레이션 헤지 자산

팁

TIPS는 높은 인플레이션으로부터 재정을 보호하기 위해 은행과 중개인이 제공합니다. 그들은 CPI 측정에 대해 일합니다. TIPS의 원금 가치는 인플레이션에 따라 증가하고 디플레이션에 따라 감소합니다.

TIPS의 일반적인 수익률은 약 2%로 매우 낮기 때문에 비슷한 만기의 채권에 비해 금리에 더 민감합니다.

TIPS를 5년 동안 유지하면 다른 자산군에 비해 상당히 낮은 5%의 ROI를 볼 수 있습니다.

부동산

인플레이션을 헤지하기 위해 부동산에 투자할 때 투자자들은 적은 수의 부동산에 많은 자본을 투자하는 대신 뮤추얼 펀드, 부동산 투자 신탁(REIT) 및 상장지수펀드(ETF)에 포지션을 취하는 경향이 있습니다.

부동산 산업의 특성상 리스가 주기적으로 더 높게 재설정되기 때문에 투자자들은 인플레이션 기간 동안 이러한 유형의 투자 혜택을 받는 경향이 있습니다.

예를 들어 27년 동안 REIT의 평균 연간 수익률을 보면 데이터는 REIT에 대한 다음과 같은 평균 ROI를 보여줍니다.

• 모기지 리츠: 5.7%
• 소매 리츠: 8.3%
• 분산형 리츠: 6.8%

이러한 데이터가 27년 동안 수집되었다는 사실은 인플레이션을 헤지하는 부동산 투자가 가장 확실한 장기 전략임을 말해줍니다.

주식

기업이 인플레이션의 물결을 탈 수 있기 때문에 투자자는 인플레이션 기간 동안 자본의 일부를 주식에 투자합니다. 가격 인상이 매출 감소로 이어지는 것처럼 보이지만 제품과 서비스의 가격을 인상함으로써 인플레이션 상승을 상쇄할 수 있다고 합니다.

그럼에도 불구하고 많은 사람들이 주식에 장기 투자하면 재정이 인플레이션을 능가할 수 있다고 믿게 만드는 것은 자산으로서의 유연성입니다.

변수가 너무 많고 주식 시장의 결과가 해마다 크게 다를 수 있기 때문에 S&P 500 주식에 대한 구체적인 평균 ROI 수치를 찾는 것은 거의 불가능합니다. 그러나 지난 10년 동안 평균 수치를 그리려고 시도한 사람들은 11.96%의 연평균 실질 수익률(인플레이션 조정)에 도달했습니다.

전통적인 인플레이션 헤지에 대한 우리의 시사점

시장 및 투자 전문가의 조언은 일반적으로 다양한 포트폴리오를 구축하라는 것입니다.

위에 나열된 자산은 수년 동안 인플레이션으로부터 보호하는 데 사용되었으므로 대부분은 변동성이 높은 다른 자산과 비교할 때 안전한 투자이므로 이러한 자산 중 하나 이상을 포트폴리오에 포함하는 것이 좋습니다.

그러나 이러한 투자는 안전하지만 구매력을 높이는 데는 별로 도움이 되지 않으므로 현금이 약해집니다.

2021년 마지막 달에 7%로 가속화된 미국의 현재 인플레이션 속도를 고려한다면 위의 자산은 과거 인플레이션을 극복하는 데 정확히 도움이 되지 않을 것입니다. 따라서 포트폴리오에 확장 가능한 소득을 위한 공간도 확보해야 한다고 주장합니다.

확장 가능한 소득으로 과거 인플레이션에 맞서는 방법

대부분의 투자 자산은 정적이며 수동적입니다. 자산을 취득하고 ROI(때로는 5년, 10년 또는 그 이상)를 위해 매각하기 전에 자산의 가치가 증가할 때까지 기다립니다. 이와 대조적으로 온라인 비즈니스는 적극적이고 확장 가능한 투자입니다.

"적극적"이라는 단어는 일부 투자자를 겁먹게 할 수 있는 단어이지만 잠재적 ROI와 함께 시간과 자본 투입을 고려할 때 포트폴리오에서 가장 큰 부를 쌓는 자산 중 일부가 될 수 있으며 나머지를 능가할 수 있습니다.

또한 현재 인플레이션 환경의 불안정성을 고려할 때 포트폴리오에 대한 소득 조정 옵션을 고려하는 것이 좋습니다.

이러한 확장 가능한 소득 개념은 온라인 비즈니스를 "뒤집기"하는 관행을 기반으로 합니다. 즉, 비즈니스를 구매하고 수익을 높이기 위해 규모를 조정한 다음 큰 ROI를 위해 자산을 판매하는 것입니다.

모든 자산과 마찬가지로 온라인 비즈니스가 자산을 인수하기 전에 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요하지만 활성 자산임에도 불구하고 자신의 직원 팀의 도움을 받아 인수하고 성공적으로 확장할 수 있는 초보자 친화적인 비즈니스 모델이 있습니다. 가상 비서.

과거 경험을 통해 이 업계에 진출할 수 있는 양도 가능한 기술을 구축했을 것입니다. 예를 들어, 소매 물류 분야에서 일하고 공급망에 관여한 적이 있다면 전자상거래 비즈니스 모델의 핵심에 대해 잘 이해하고 있을 것입니다. 할퀴다.

온라인 비즈니스는 업계 규정 및 교대조를 제외하고 귀하가 비즈니스를 100% 소유하고 있기 때문에 제어할 수 있는 몇 안 되는 자산 중 하나입니다. 또한 수입원의 다양화와 같은 방법을 통해 비즈니스를 강화함으로써 산업 규제 및 시장 변화에 대한 위험을 완화할 수 있습니다.

주식과 리츠의 경우 소득은 자산을 운용하는 회사에 따라 달라집니다. 온라인 비즈니스를 사용하면 자산의 성과를 제어할 수 있으므로 소득을 늘릴 수 있습니다.

또한 자산에 대해 두 배의 수익을 올릴 수 있습니다. 수익의 100%를 받기 때문에 자산을 적극적으로 확장하면서 ROI를 얻고, 수익을 위해 비즈니스를 매각할 때 자본 보상을 받는 반면, 주식과 같은 단일 수익 자산의 경우 수익만 얻을 수 있습니다. 자산을 판매할 때 ROI.

온라인 비즈니스 산업의 현재 상태는 시장이 그 어느 때보다 뜨겁기 때문에 귀하의 부를 가속화할 것입니다. 전반적인 온라인 비즈니스의 평균 가치는 해마다 지속적으로 증가해 왔지만 2021년은 천문학적인 도약이었고 이 성장이 곧 둔화될 조짐은 보이지 않습니다.

• 2018–2019: 7.69%
• 2019–2020: 7.47%
• 2020–2021: 25.5%

디지털 자산으로 소득을 늘리면 돈이 인플레이션율보다 빠르게 증가하므로 인플레이션 비용 상승을 극복하는 데 도움이 됩니다. 이 투자 전략이 실제로 어떻게 보이는지 몇 가지 예를 살펴보겠습니다.

실제 소득 규모 조정의 세 가지 예

다음 연구는 디지털 자산 거래에 대한 데이터를 수집하는 시장에서 발생한 실제 거래에 대해 수행되었습니다.

우리 시장의 모든 뒤집힌 비즈니스

이 데이터 연구에서 우리는 시장에서 기록된 41개의 플립 판매를 조사했습니다.

이 연구에서 대부분의 비즈니스는 콘텐츠 사이트였습니다. 블로그와 같은 웹사이트는 제휴 마케팅, 디스플레이 광고, 콘텐츠 협업, 디지털 과정 및 책을 통해 수익을 창출하는 콘텐츠를 호스팅합니다. 또한 이 연구에는 실제 제품을 판매하는 온라인 상점인 전자 상거래 비즈니스도 포함되었습니다.

연구에서 수집한 데이터는 다음과 같습니다.

• 가장 큰 반전: 1,164% ROI
• 가장 빠른 고 ROI 플립: 199일(429% ROI)
• 최대 더블 플립: 256% 총 ROI

그러나 가장 중요한 데이터 포인트는 뒤집기의 80% 이상이 긍정적인 ROI를 가져왔다는 것입니다.

콘텐츠 사이트 ROI 연구

이 연구에서 우리는 시장에서 30개 콘텐츠 사이트의 인수를 평가했습니다.

수집한 주요 데이터는 다음과 같습니다.

• 동일 또는 양수 ROI: 구매 후 최대 24개월 동안 63%
• 가장 큰 소득 증가: 185%(1년 미만)
• 가장 빠른 플립: 1년 만에 30% ROI
• 가장 큰 반전: 70%

수익이 감소한 사이트의 경우 구매자의 63%가 콘텐츠 및 백링크 생성에만 집중하거나 사이트에 전혀 작업을 하지 않았습니다. 이 확장 가능한 소득 전략을 사용하면 투자를 방치할 수 없습니다. 적극적인 투자다.

Amazon Fulfilled by Amazon(FBA) 비즈니스 ROI 연구

이 연구에서는 시장에서 31개의 Amazon FBA 비즈니스 인수를 분석했습니다.

Amazon FBA는 비즈니스 소유자가 Amazon의 강력한 물류 네트워크를 활용하면서 Amazon 시장에서 제품을 판매하는 전자 상거래 비즈니스 모델입니다.

다음은 우리가 찾은 주요 데이터입니다.

• 동일 또는 양수 ROI: 구매 후 최대 24개월 동안 71%
• 가장 큰 소득 증가: 500%
• 가장 빠른 투자 ROI: <1년

Amazon FBA 비즈니스는 디지털 자산으로서 현재 업계에서 가장 바람직하고 가장 활발하게 거래되고 있습니다.

인플레이션을 어떻게 방지할 것인가?

보시다시피, 온라인 비즈니스의 잠재적 수익률은 다른 전통적인 자산보다 훨씬 높습니다. 그리고 규모 조정 전략을 구현하면 소득을 인플레이션 구름 아래에 두지 않고 적극적으로 증가시킬 수 있습니다.

시장을 둘러보고 어떤 유형의 확장 가능한 소득 자산을 판매하고 있는지 확인하십시오. 그리고 개인적인 지침이 필요한 경우 언제든지 당사의 전문 비즈니스 고문 중 한 명에게 무료로 전화를 걸 수 있습니다.

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