12 strategii oszczędzania podatków dla małych firm

Jakie są najlepsze strategie oszczędzania podatków dla małych firm?

Aby pomóc właścicielom małych firm i przedsiębiorcom oszczędzać podatki w legalny i łatwy sposób, zadaliśmy to pytanie doświadczonym przedsiębiorcom i doradcom finansowym, aby poznać ich najlepsze strategie. Od zatrudniania członków rodziny po wdrażanie HSA, istnieje kilka prostych sposobów, które mogą pomóc Ci zaoszczędzić na podatkach.

Zatrudnij członków rodziny

Zatrudnienie członka rodziny jest jednym z najlepszych sposobów, w jaki małe firmy mogą obniżyć podatki. Istnieje wiele opcji, na które pozwala IRS. Możesz nawet wynająć swoje dzieci, aby chronić swoje dochody przed podatkami. Dochód wypłacany twoim dzieciom ma niższą stawkę krańcową; czasami podatek jest całkowicie eliminowany. Jeśli Twoja firma jest jednoosobowa, zarobki Twojego dziecka są zwolnione z podatków na ubezpieczenie społeczne i Medicare. Tylko upewnij się, że zarobki są uzasadnione w celach biznesowych. Tymczasem zatrudnienie małżonka obniżyłoby również podatki, ponieważ zarobki nie będą podlegać federalnej ustawie o podatku od bezrobocia (FUTA).

Kris Lippi, sprzedałem swój dom

Konto strat biznesowych

Śledzenie strat biznesowych to świetny sposób na zmniejszenie kwoty należnych podatków każdego roku. Straty biznesowe można odliczyć od dochodu, w wielu przypadkach obniżając całkowity dochód firmy podlegający opodatkowaniu o tysiące dolarów. Może to zaoszczędzić właścicielom firm znacznie więcej pieniędzy niż tylko dokonywanie potrąceń za przedmioty, które mogą być uważane za osobiste, takie jak odsetki od kredytu hipotecznego lub darowizny na cele charytatywne.

Eric Blumenthal, Urząd Druku

Śledź swoje wydatki na podróż

Na koszty podróży możesz odliczyć więcej niż bilety lotnicze i przebieg. Wielu przedsiębiorców ponownie podróżuje, aby ożywić swoje firmy i poszerzyć swoją wiedzę w swojej branży. Na szczęście możesz odpisać większość kosztów podróży, o ile jej głównym celem jest biznes. Wraz z biletami lotniczymi odliczeniu podlegają również przejazdy na lotnisko i z lotniska oraz podróż samochodem, autobusem kolejowym i promem.

Zakwaterowanie i wyżywienie podlegają odliczeniu, o ile są przeznaczone dla biznesu. Noclegi podlegają odliczeniu w 100%. A w latach 2021 i 2022 posiłki biznesowe są w 100% odliczane od kosztów posiłków dostarczanych przez restauracje. Jednak nic nie podlega odliczeniu, jeśli podróż jest wakacjami w przebraniu. Dlatego pamiętaj o prowadzeniu szczegółowej dokumentacji podróży i wszystkich poniesionych wydatków, aby móc wykonać kopię zapasową swoich roszczeń, jeśli IRS zdecyduje się je zakwestionować.

Chris Gadek, AdQuick

Rozważ wszystkie wydatki, takie jak czynsz i media

Wydatki zmniejszają ogólne obciążenie podatkowe, więc nigdy nie zapomnij uwzględnić wszystkich wydatków związanych z działalnością podczas składania wniosku. Wydatki te mogą obejmować takie rzeczy, jak czynsz, który płacisz za przestrzeń biznesową, który może się sumować bardzo dużo każdego roku. Możesz także mieć narzędzia, takie jak szybki internet, o ile są one bezpośrednio związane z prowadzeniem firmy. Odpowiednio uwzględnij te wydatki, ponieważ mogą one zmniejszyć dochód podlegający opodatkowaniu podczas składania wniosku.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Zatrudnij renomowanego CPA

Zatrudnij renomowanego, certyfikowanego księgowego (CPA). Istnieje wiele praw i zawiłości związanych z podatkami od działalności gospodarczej, a nie chcesz ryzykować przeoczenia czegoś ważnego, jeśli chodzi o Twój rachunek podatkowy. Możesz być w stanie wykorzystać oszczędności na zdrowiu lub odpisać kwalifikujący się koszt opieki nad dzieckiem.

Profesjonalny CPA będzie miał wbudowaną strategię prawidłowego rozliczania podatków niezależnie od Twojej sytuacji finansowej. Oprócz upewnienia się, że płacisz wszystko, co należne, istnieje wiele odpisów, o których możesz nie wiedzieć, a które mogą obniżyć Twój rachunek podatkowy. Pamiętaj, że CPA nie kosztuje Cię; oszczędzają pieniądze.

Stephanie Venn-Watson, tłusta15

Odejmij aktywa na cele charytatywne

Jedną ze skutecznych strategii obniżania podatków jest przekazywanie i odliczanie aktywów na cele charytatywne. Konsekwentne przekazywanie darowizn przynosi korzyści organizacji charytatywnej i może przynieść korzyści Twojej firmie, wykazując Twoją lojalność wobec społeczności i wartości Twojej marki. Wybierz organizację charytatywną, która rezonuje z Twoją marką i społecznością, i podziel się z klientami dodatkowymi informacjami na jej temat. Jest to korzystne dla obu stron, co skutkuje większą liczbą lojalnych klientów dla Twojej firmy.

Ely Khakshouri, Retrospekt

Śledź każdy paragon za pomocą oprogramowania

Dokładne prowadzenie ewidencji i śledzenie paragonów to sposób, w jaki właściciele małych firm korzystają z każdego możliwego odliczenia. Dezorganizacja może oznaczać, że płacisz znacznie więcej podatków niż potrzebujesz. Jednak odpowiednie śledzenie setek kartek papieru może być nużące, brudne i przytłaczające, dlatego właściciele małych firm powinni zainwestować w oprogramowanie, które śledzi, przechowuje i organizuje każdy paragon. Znacznie łatwiej będzie znaleźć dowód wydatków w sezonie podatkowym, potencjalnie oszczędzając godziny i ciężko zarobione pieniądze. Złapanie każdego wydatku podlegającego odliczeniu jest kluczem do zaoszczędzenia pieniędzy, więc zainwestuj w oprogramowanie, które zdejmie z Twoich barków ciężar prowadzenia dokumentacji.

Nick Drewe, Wethrift

W pełni wykorzystaj swoje składki na emeryturę

Moja rada dla właścicieli małych firm, aby zaoszczędzić na podatkach, to maksymalne zwiększenie składek emerytalnych. Chociaż zależy to od tego, ile wpłacają Twoi pracownicy, odłożenie aż 58 000 USD w ramach planu emerytalnego 401(k) jest mądrym posunięciem do końca roku. W dalszym ciągu zaleca się zasięgnięcie profesjonalnej porady, ponieważ pomaga ona określić uprawnienia i ograniczenia w zakresie składek na plan emerytalny.

Georgia McBroom, Camper — najczęściej zadawane pytania

Wykorzystaj odliczenia za uruchomienie

Jeśli właśnie oficjalnie otworzyłeś swoją małą firmę w zeszłym roku, możesz skorzystać z kilku odliczeń dostępnych tylko po to, aby pomóc nowym firmom w poruszaniu się po kosztownych kosztach początkowych. Możesz odliczyć do 5 000 USD kosztów uruchomienia i 5 000 USD kosztów organizacji, jeśli łączne koszty uruchomienia nie przekroczyły 50 000 USD. Jeśli wydałeś od 50 000 do 55 000 USD, możesz skorzystać z częściowego odliczenia pomniejszonego o nadwyżkę.

Samuel Devyver, EasyLlama

Zorganizuj swoją małą firmę jako LLC

Wybór struktury swojej małej firmy jako spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC) może zapewnić korzyści podatkowe, takie jak przeniesienie. Twój dochód z działalności gospodarczej jest przekazywany Tobie jako właścicielowi i może być opodatkowany stawką podatku dochodowego od osób fizycznych. Unikasz również podwójnego opodatkowania i oszczędzasz na podatkach na ubezpieczenie społeczne i Medicare.

Jeffrey Zhou, Pożyczki figowe

Odlicz swój pojazd

Małe firmy mogą odpisać całkowity koszt pojazdu ważącego ponad 6000 funtów (np. sedana lub lekkiej ciężarówki). Jeśli dotyczy to Twojego transportu, możesz odpisać do 18 000 USD. Musisz również używać pojazdu do celów służbowych; jednak, jeśli używasz ciężarówki lub furgonetki w połowie do celów biznesowych, a w połowie do użytku osobistego, możesz odliczyć 50% kosztów.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Wdrażanie HSA dla pracowników

Jednym z innowacyjnych i skutecznych sposobów dla małej firmy na zmniejszenie obciążenia podatkowego jest odłożenie pieniędzy na przyszłe potrzeby w zakresie opieki zdrowotnej. Ponieważ opieka medyczna staje się coraz droższa, oszczędzanie pieniędzy na przyszłe potrzeby medyczne jest mądrą decyzją, którą należy podjąć – nawet jeśli dzisiaj jesteś zdrowy. Najlepszym sposobem, aby to zrobić, jest stworzenie planu oszczędnościowego dla pracowników. Wdrażając HSA, firmy mogą obniżyć podatki i przyszłe koszty opieki zdrowotnej. Składki są wolne od podatku. Wzrost jest wolny od podatku. A kiedy nadejdzie czas, abyś wycofał się z kosztów leczenia, wypłaty te są wolne od podatku.

Alan Ahdoot, Prawo Adamsona Ahdoota