6 strategii efektywnego zarządzania przepływami pieniężnymi

Zarządzanie przepływami pieniężnymi to jeden z najważniejszych aspektów prowadzenia każdego przedsiębiorstwa. Pod pewnymi względami zarządzanie przepływami pieniężnymi jest nawet ważniejsze niż osiąganie zysku.

Dobre techniki przepływu środków pieniężnych mogą utrzymać Cię na powierzchni nawet w najtrudniejszych chwilach, podczas gdy złe zarządzanie przepływami środków pieniężnych może sprawić, że będziesz miał trudności nawet przy osiąganiu zysków.

Podsumowując, bardzo dobrym pomysłem jest nauczenie się skutecznych technik zarządzania przepływami pieniężnymi. Przeczytaj zatem sześć wypróbowanych i przetestowanych strategii zarządzania przepływami pieniężnymi.

Skocz do:

• Dlaczego zarządzanie przepływami pieniężnymi jest ważne dla małych firm?
• 6 strategii efektywnego zarządzania przepływami pieniężnymi

Darmowy obraz pochodzący z Unsplash

Co to jest zarządzanie przepływami pieniężnymi?

Zarządzanie przepływami pieniężnymi polega na śledzeniu pieniędzy wpływających i wychodzących z Twojej firmy.

Dobry menedżer przepływu środków pieniężnych porówna wpływy pieniężne z wydatkami, takimi jak rachunki, płace itp.

Następnie będą strategicznie oszczędzać, przekierowywać lub inwestować środki w taki sposób, aby mieć pewność, że wszystkie niezbędne środki będą dostępne w razie potrzeby.

Aby dać przykład, jeśli w środku miesiąca wpływa dużo pieniędzy, a na koniec miesiąca dużo wychodzi na przetwarzanie płac , dobrą strategią zarządzania przepływami pieniężnymi byłoby przekierowanie dochodu na konto wynagrodzeń kiedy dostaniesz tę niespodziankę w środku miesiąca.

Dlaczego zarządzanie przepływami pieniężnymi jest ważne dla małych firm?

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą lub prowadzisz małą firmę, prawdopodobnie Twoje dochody nie będą regularne. Fundusze będą napływać tu i ówdzie w sposób chaotyczny przez cały miesiąc roboczy, podczas którego rezerwujesz oferty pracy i wysyłasz faktury.

Oznacza to, że bez skutecznego zarządzania przepływami pieniężnymi ryzykujesz okresy, w których będziesz mieć ograniczone środki na utrzymanie swojej firmy do następnej płatności.

Może to skutkować problemami takimi jak opóźnienia w płatnościach, zaciąganie długów, a nawet bankructwo w dłuższej perspektywie.

Dobre zarządzanie przepływami pieniężnymi zapewni równomierny przepływ dostępnych środków w każdym miesiącu roboczym. Ale to nie wszystko. Techniki zarządzania przepływami pieniężnymi mogą również:

• Pomóż przewidzieć przyszłe wzorce sprzedaży
• Daje pełny obraz sytuacji związanej z kosztami i przychodami
• Wskaż możliwości inwestycyjne
• Pomóż Ci upewnić się, że Twoja księgowość e-commerce jest dokładna
• Zidentyfikuj obszary, w których możesz dokonać cięć i zaoszczędzić

6 kluczowych strategii skutecznego zarządzania przepływami pieniężnymi

1. Utwórz prognozę przyszłych wpływów i wypływów środków pieniężnych
2. Regularnie śledź przepływy pieniężne, korzystając z odpowiednich narzędzi
3. Oferuj rabaty, aby zachęcić klientów do wcześniejszych płatności
4. Zbuduj fundusz awaryjny na pokrycie nieoczekiwanych wydatków
5. Zlecaj na zewnątrz mniej istotne zadania, aby uwolnić swój czas i zasoby
6. Przejrzyj swoją strategię cenową, aby upewnić się, że obejmuje wszystkie wydatki

Darmowy obraz pochodzący z Unsplash

Teraz, gdy już rozumiesz, dlaczego zarządzanie przepływami pieniężnymi jest ważne, przyjrzyjmy się, jak możesz skutecznie zarządzać przepływami pieniężnymi:

1. Stwórz prognozę przyszłych wpływów i wypływów środków pieniężnych

Aby zarządzać przepływem środków pieniężnych, musisz zrozumieć jego wzorce. Zagłęb się zatem w swoje konta i przeanalizuj wpływy i wypływy środków pieniężnych. Szukaj szczególnie:

• Regularne, zaplanowane płatności na rzecz Twojej firmy od klientów, ulgi podatkowe itp.
• Regularne zaplanowane wydatki, takie jak subskrypcje, podatki, płace itp.
• Nieregularne płatności, tj. płatności, które napływają w różnych momentach każdego miesiąca
• Częstotliwość nieoczekiwanych wydatków, takich jak naprawy

Pamiętaj, że dla celów zarządzania przepływami pieniężnymi czas każdej wpłaty i wypłaty jest tak samo (jeśli nie ważniejszy) ważny jak kwoty.

Celem jest rozplanowanie wpływów i wydatków w taki sposób, aby za każdym razem zapewnić dostępność odpowiedniej kwoty pieniędzy we właściwym czasie.

2. Regularnie śledź przepływy pieniężne, korzystając z odpowiednich narzędzi

Śledzenie przepływów pieniężnych może być żmudnym zadaniem bez odpowiednich narzędzi. Na szczęście istnieje mnóstwo świetnych technologii, które mogą Ci pomóc.

Na przykład dobre oprogramowanie płacowe dla małych firm będzie automatycznie śledzić Twoje wydatki na płace i dostarczać szczegółowe raporty, kiedy tylko będziesz ich potrzebować.

Podobnie możesz użyć systemu ERP do monitorowania wykorzystania zasobów, w tym takich czynników, jak wzorce dostaw i płatności od dostawców.

Możesz nawet scentralizować wszystkie te informacje za pomocą narzędzi takich jak CRM i platformy księgowe. Dzięki temu możesz w ciągu kilku sekund połączyć wszystkie istotne informacje i wygenerować raporty i analizy dotyczące wzorców przepływów pieniężnych.

Jeśli uważasz, że jesteś za mały, aby inwestować w tego typu technologię, przemyśl to jeszcze raz. Odpowiednie oprogramowanie może mieć ogromny wpływ na śledzenie przepływów pieniężnych, nawet jeśli pracujesz sam lub masz tylko jednego pracownika .

Darmowy obraz pochodzący z Unsplash

3. Oferuj rabaty, aby zachęcić klientów do wcześniejszych płatności

Jeśli Twoja firma opiera się na regularnych płatnościach, pomocne może być zaoferowanie rabatów za wcześniejsze płatności. Chociaż może się okazać, że otrzymasz niższą zapłatę, wcześniejsza płatność może bardzo pomóc w zakresie przepływu środków pieniężnych i ostatecznie zaoszczędzić pieniądze.

Na przykład, jeśli w połowie miesiąca masz dużo płatności za subskrypcję i nie napływają żadne płatności, oferowanie klientom rabatów, jeśli zapłacą wcześniej, może dosłownie się opłacić.

Płatności przychodzące zbiegają się z poleceniem zapłaty, co pomoże Ci uniknąć opłat za zwłokę w płatnościach, co jest dla Ciebie lepsze w dłuższej perspektywie niż otrzymanie pierwotnej, niezdyskontowanej płatności w późniejszym terminie.

Jeśli prowadzisz działalność w oparciu o stałą subskrypcję , strategia ta może być trudniejsza do wdrożenia.

Z drugiej strony może okazać się, że będziesz w stanie lepiej rozłożyć płatności za subskrypcję w ciągu miesiąca niż firmy, które działają w oparciu o bardziej tradycyjny system faktur/płatności.

4. Zbuduj fundusz awaryjny na pokrycie nieoczekiwanych wydatków

Darmowy obraz pochodzący z Unsplash

Ubezpieczenie może zająć dużo czasu, jeśli chodzi o nieoczekiwane wydatki, ale ubezpieczenie nie obejmuje wszystkich nieprzewidzianych kosztów, jakie może napotkać Twoja firma. Rzeczy takie jak audyty mogą pojawić się znikąd i być kosztowne dla Twojej firmy.

Na przykład koszt audytu SOC 2 może szybko wzrosnąć w miarę rozbierania i sprawdzania różnych systemów i operacji.

Tak więc, kiedy tylko możesz, wpłacaj pieniądze na fundusz awaryjny. Ustal także rygorystyczne zasady dotyczące sytuacji awaryjnej, aby nie wyczerpać funduszu awaryjnego z błahych powodów.

5. Zlecaj na zewnątrz mniej istotne zadania, aby uwolnić swój czas i zasoby

Zatrudnianie osób trzecich do wykonania pracy za Ciebie brzmi sprzecznie z intuicją, gdy próbujesz zaoszczędzić pieniądze, ale w rzeczywistości może to być ogromnym dobrodziejstwem dla Twoich przepływów pieniężnych.

Outsourcing lub automatyzacja mniej istotnych zadań pozwala zaoszczędzić ogromną ilość czasu, co z kolei pozwala Twoim pracownikom skoncentrować się na bardziej dochodowej pracy. Zapewnia także dostępność większej ilości własnych zasobów w danym momencie.

Na przykład wybranie biznesowego systemu VoIP może zapewnić ogromną liczbę nowych opcji komunikacji bez konieczności instalowania własnej sieci sprzętowej.

Dedykowane firmy oferują również najlepsze systemy bezpieczeństwa, narzędzia, wsparcie i automatyzację, co zdejmuje z Ciebie dużą odpowiedzialność. Oznacza to również, że nie musisz płacić ogromnych kwot, aby samodzielnie naprawić problem, jeśli coś pójdzie nie tak.

Ostatecznie outsourcing, gdziekolwiek się da, zwykle będzie o wiele bardziej opłacalny niż samodzielne prowadzenie wszystkiego.

Darmowy obraz pochodzący z Unsplash

6. Przejrzyj swoją strategię cenową, aby upewnić się, że obejmuje wszystkie wydatki

Chociaż dobre zarządzanie przepływami pieniężnymi może być ogromną pomocą w utrzymaniu finansów firmy, nie ma sposobu na prowadzenie firmy, która wydaje więcej, niż zarabia, przez znaczny okres czasu.

Jeśli analiza przepływów pieniężnych wykaże, że Twoja strategia zarządzania wydatkami nie ogranicza tych wydatków, czas sprawdzić ceny .

Chociaż lowballing może być dobrym sposobem na przyciągnięcie klientów, jeśli nie jest to opłacalne w dłuższej perspektywie, ostatecznie wyrządzisz swojej firmie więcej szkód niż pożytku.

Nie bój się podnosić cen do zrównoważonego poziomu. Pamiętaj, że klienci chętnie zapłacą za dobry produkt i dobrą obsługę.

Wniosek: Zarządzanie przepływami pieniężnymi: klucz do stabilności finansowej

Zarządzanie przepływami pieniężnymi jest niezbędne do utrzymania stabilności finansów. Złe zarządzanie przepływami pieniężnymi pogrążyło nawet najlepiej prosperujące firmy, podczas gdy wielu mniejszych operatorów wykorzystało dobre techniki zarządzania przepływami pieniężnymi, aby wspiąć się na szczyt i utrzymać się na nim.

Korzystając z tych sześciu strategii zarządzania przepływami pieniężnymi, możesz utrzymać stabilność finansów i płynne funkcjonowanie swojej firmy.

A co najważniejsze, nie musisz się martwić, że fundusze nie będą dostępne, gdy ich potrzebujesz.