Przewodnik po zrozumieniu różnych rodzajów finansowania startowego
Opublikowany: 2022-03-31Ekosystem startupowy w Indiach kwitnie. W indyjskim ekosystemie startupowym uruchomiono do tej pory ponad 57 tys
Czy powinieneś zainicjować swój startup, czy pozyskać kapitał wysokiego ryzyka? Zależy to od wielu czynników — m.in. etapu rozwoju startupu, jego celów i potrzeb finansowych
Bez względu na to, którą drogę wybierzesz, oceń wszystkie różne opcje finansowania startupów. Od tego zależy przyszłość Twojego biznesu
Czy chcesz sfinansować swój startup w Indiach? Czas jest w sam raz! Ekosystem startupowy w Indiach kwitnie. W indyjskim ekosystemie startupów uruchomiono do tej pory ponad 57 tys . Obliczenia Inc42 wskazują, że wartość stworzona przez indyjskie startupy przekracza 450 miliardów dolarów. Około 112 miliardów dolarów zostało zebranych przez indyjskie startupy w latach 2014-2021.
Indyjskie środowisko społeczne również odzwierciedla tę zmianę. Shark Tank India , reality show, w którym przedsiębiorcy prezentują swoje produkty prawdziwym inwestorom (zwanym rekinami), podbił cały naród. Jak widać, pozyskiwanie finansowania startowego od rekina wymaga agresywności, jeśli chodzi o sprzedaż swojego pomysłu, czy to poprzez prototyp, czy solidny biznesplan.
Finansowanie startowe
Finansowanie początkowe odnosi się do zbierania pieniędzy, których firma potrzebuje, aby pokryć swoje koszty, takie jak rozwój produktu, marketing, powierzchnie biurowe i zapasy. Na późniejszych etapach startup może również zebrać fundusze na ekspansję produktu na nowsze rynki lub wejście na giełdę.
Najczęściej pozyskiwany jest za pośrednictwem inwestorów venture capital, aniołów biznesu, banków lub innych instytucji finansowych. Jednak niektóre startupy decydują się na samofinansowanie na początek i pozyskiwanie finansowania zewnętrznego w miarę zwiększania skali.
Przyjrzyjmy się różnym rodzajom finansowania startupów.
Samofinansowanie lub Bootstrapping
Samofinansowanie — zwane również ładowaniem początkowym — może być skuteczną opcją pierwszego finansowania. Nie musisz płacić odsetek od pożyczki ani dzielić się zyskami z innymi inwestorami, a co najważniejsze, zachowujesz kontrolę. Jednak drugą stroną jest to, że możesz stracić oszczędności swojego życia.
Bootstrapping to także działanie przy bardzo skromnym budżecie. Jednak niektórzy z największych przedsiębiorców sami się wyrobili. Aby rozpocząć wielki sukces , przedsiębiorca musi zrealizować wielki pomysł, taki jak Sridhar Vembu z Zoho lub Nithin Kamath firmy Zerodha.
Finansowanie przez rodzinę i przyjaciół
Kilku założycieli startupów zebrało pieniądze od swoich przyjaciół i rodziny. Bez początkowych zamówień, najprawdopodobniej Ci zaufają. Chociaż dobrą praktyką jest sporządzanie umów, które określają odsetki od pożyczki lub udziału kapitałowego, ta forma finansowania jest procesem mniej formalnym. Co ważniejsze, pozwala zachować pełną kontrolę nad swoim biznesem.
Jeśli jednak tego nie zrobisz, może to nadwerężyć twoje osobiste relacje. Dobrym pomysłem może być rozważenie profesjonalnych inwestorów, którzy lepiej absorbują straty niż osoby fizyczne.
Finansowanie prowadzone przez inwestorów
- Finansowanie przez anioła lub finansowanie zalążkowe : inwestorzy aniołowie to grupy osób o wysokiej wartości netto, które lubią Twój pomysł na biznes i decydują się Cię wesprzeć. Ten rodzaj finansowania startupów jest również określany jako finansowanie zalążkowe, ponieważ wspiera Twój biznes na najwcześniejszym etapie. Dlaczego więc aniołowie biznesu dostarczają pieniądze zalążkowe małym firmom bez historii? Dzieje się tak, ponieważ są ryzykantami, którzy sprzedają swoje akcje z zyskiem.
Anielscy inwestorzy pomogli założyć wiele znanych firm w Indiach, w tym Urban Company, Ola i Snapdeal. To dobra opcja dla startupów, które w innym przypadku mogą nie dostać kredytu bankowego. Jednak aniołowie biznesu oczekują do 30% kapitału własnego, co oznacza rezygnację z kontroli.
Średnia wielkość biletu inwestora anioła jest niższa niż inwestora venture capital. Więc jeśli chcesz większych pieniędzy, najlepszym rozwiązaniem jest finansowanie kapitału podwyższonego ryzyka (VC).
Polecany dla Ciebie:
Jak platforma agregacji kont RBI ma przekształcić fintech w Indiach
Przedsiębiorcy nie mogą tworzyć zrównoważonych, skalowalnych start-upów poprzez „Jugaad”: Cit...
Jak Metaverse zmieni indyjski przemysł motoryzacyjny?
Co oznacza przepis anty-profitowy dla indyjskich startupów?
W jaki sposób start-upy Edtech pomagają indyjskim pracownikom podnosić umiejętności i być gotowym na przyszłość...
Akcje New Age Tech w tym tygodniu: Kłopoty Zomato nadal, EaseMyTrip publikuje Stro...
Przeczytaj o najbardziej aktywnych indyjskich aniołach biznesu
- Finansowanie venture capital: inwestorzy venture capital nie są aniołami. VC przejmują swój funt mięsa w słuszności i kontroli. Dlatego zaleca się korzystanie z finansowania VC na późniejszym etapie, gdy już generujesz przychody i potrzebujesz dużych pieniędzy na szybki wzrost. Flipkart i BookMyShow zawdzięczają swój sukces tej strategii.
Firmy venture capital są zarządzane przez profesjonalistów i wolą inwestować w firmy o ogromnym potencjale, a niektóre chcą odzyskać swoje inwestycje w ciągu trzech do pięciu lat. Tak więc, jeśli Twój produkt ma długi okres ciąży, unikaj zbliżania się do VC w poszukiwaniu szybkich wyjść. Pamiętaj też, że spalić gotówkę, ponieważ zamknięcie transakcji może potrwać od 2 do 6 miesięcy. jako inwestor ocenia Twoją firmę pod każdym kątem, od zrównoważonego rozwoju po skalowalność.
- Finansowanie dłużne lub dług venture: Czy więc dług venture jest alternatywą dla finansowania aniołów lub kapitału podwyższonego ryzyka? Raczej mieszanie kapitału własnego i zadłużenia może być kluczem do rozwoju startupu bez rezygnacji z większej własności.
Venture debt to pożyczka kapitałowa udzielana wyłącznie firmom, które pozyskały kapitał podwyższonego ryzyka. Pożyczki venture są szczególnie pomocne, gdy trzeba sfinansować konkretny projekt, np. kampanię marketingową lub zakup sprzętu.
Zadłużenie typu venture jest tańsze niż finansowanie kapitałowe i może być wykorzystane do uzupełnienia finansowania kapitałowego. Minusem jest jednak to, że dług ten ma pierwszeństwo przed innymi niespłaconymi zobowiązaniami. Jeśli więc firma nie jest do końca pewna spłaty, musi unikać tego narzędzia finansowania.
Kwota finansowania dłużnego venture w indyjskich startupach podwoiła się z 217 mln USD w 2019 r. do 427 mln USD w 2020 r . To pokazuje, że indyjski ekosystem startupowy dojrzewa, a startupy poszukują alternatywnych metod pozyskiwania funduszy. Wiodące platformy w Indiach dla instrumentów dłużnych wysokiego ryzyka obejmują takie podmioty, jak Trifecta Capital, Unicorn India Ventures, InnoVen Capital i Alteria Capital.
Pożyczka bankowa
Banki komercyjne udzielają pożyczek startupom. Jednak, aby złagodzić wyższe ryzyko, wytyczne kredytowe dotyczące zatwierdzenia kredytu są bardziej rygorystyczne. Banki muszą również zobaczyć Twoją zdolność do spłaty.
Oczekują więc, że ty, założyciel, złożysz mocne zabezpieczenie — zwykle swój dom. To pokazuje Twoje zaangażowanie w projekt. Banki sprawdzają też, czy na Twoich kontach jest wystarczająca ilość środków na spłatę kredytu przez co najmniej dwa miesiące.
Finansowanie społecznościowe
Crowdfunding to kolejny sposób finansowania startupu . Odcina profesjonalnych inwestorów, oddając fundusze w ręce zwykłych ludzi. Jak to działa?
Przedsiębiorca umieści swój biznesplan na platformie crowdfundingowej. Konsumenci dadzą pieniądze, jeśli uwierzą w pomysł. Osoby dające pieniądze będą składać obietnice online z obietnicą wcześniejszego zakupu produktu lub darowizny.
Poza finansowaniem, crowdfunding generuje również zainteresowanie i pomaga w marketingu produktu. Witryny crowdfundingowe pomagają innowatorom wprowadzać pomysły, zwłaszcza gdy nie są pewni popytu. Niektóre z popularnych witryn crowdfundingowych w Indiach to Catapoolt, Fundlined, Indiegogo, Ketto i Wishberry.
Dolna linia
Czy powinieneś zainicjować swój startup, czy pozyskać kapitał wysokiego ryzyka? To subiektywny wybór. Zależy to od wielu czynników – m.in. etapu rozwoju startupu, jego celów i potrzeb finansowych.
Dlatego konieczne jest zrozumienie tych metod finansowania startupów i związanych z nimi kompromisów. Bez względu na to, którą trasę wybierzesz, oceń — jak rekin — wszystkie różne opcje finansowania startupów . Od tego zależy przyszłość Twojego biznesu.