Advance.AI stara się zapobiegać oszustwom Fintech dzięki ekspansji do Bengaluru w Delhi
Opublikowany: 2020-03-26Advance.AI otwiera biura w Bengaluru i Delhi
Advance.AI dostarcza rozwiązania związane z transformacją cyfrową, zapobieganiem oszustwom i automatyzacją procesów
Startup ma na celu obsługę klientów z branży fintech, e-commerce i retail
Po demonetyzacji w 2016 r. eksperci ekonomiczni na całym świecie byli podzieleni co do tego, czy była to słuszna decyzja, czy nie, jeden obraz, który wyraźnie wyłonił się w następstwie pozycji Indii jako centrum fintech. Wspierana przez rządowe wysiłki, takie jak UPI i rosnąca przestrzeń kredytowa, indyjska bankowość i segment finansowy znajdują się w globalnym epicentrum, z pochwałami płynącymi ze wszystkich zakątków.
Ale ten rozwijający się segment jest również nękany oszustwami. Według RBI w roku finansowym 2019 indyjskie banki odnotowały 74% wzrost oszustw do 71 543 INR Cr. Ponieważ większość z tych banków jest partnerami kredytowymi wielu startupów fintech, liczba przypadków oszustw również gwałtownie wzrosła w przypadku tych startupów.
Aby ograniczyć te przypadki oszustw, wiele startupów wykorzystujących nowe technologie, takie jak sztuczna inteligencja (AI), pomaga startupom fintech, bankom i NBFC w podejmowaniu odpowiednich środków. Do walki z oszustwami fintech w Indiach dołącza firma Advance.AI z siedzibą w Singapurze.
Jak Advance.AI ma na celu ograniczenie oszustw związanych z fintechami?
Założona w 2015 roku firma Advance.AI dostarcza rozwiązania związane z transformacją cyfrową, zapobieganiem oszustwom i automatyzacją procesów. Startup ogłosił wejście na rynek indyjski wraz z uruchomieniem biur w Bengaluru i Delhi NCR, aby wspierać indyjski ekosystem fintech. Advance planuje również otworzyć swoje trzecie biuro w Bombaju.
W rozmowie z Inc42 Charles Zhang, country manager Advance.AI India, powiedział, że firma wypuściła swój produkt w Indiach w marcu zeszłego roku. Jego pierwszym przypadkiem użycia było wyposażenie instytucji finansowych w technologie weryfikacji przeciwdziałania oszustwom i rozpoznawania twarzy oparte na sztucznej inteligencji. Technologia pomaga swoim klientom w uwierzytelnianiu użytkowników, z której obecnie korzystają indyjskie startupy.
Flagowy produkt firmy „Guardian” oferuje rozwiązania antyfraudowe minimalizujące ryzyko dla klientów. Narzędzie wykorzystuje rozpoznawanie twarzy oparte na sztucznej inteligencji do identyfikowania osób i ostrzegania klienta, jeśli wykryje coś podejrzanego, minimalizując w ten sposób ryzyko. „Produkt jest używany głównie przez klientów oferujących usługi finansowe, takie jak banki, start-upy z branży fintech, niebankowe instytucje finansowe itp. W celu wypełnienia KYC swoich klientów” – powiedział Zhang.
Powiedział, że firma wykorzystuje zaawansowaną technologię rozpoznawania twarzy, a także technologię zapobiegającą podszywaniu się. Platforma Advance.AI może stwierdzić, czy wnioskodawca jest tą samą osobą, którą widnieje na dowodzie tożsamości, czy nie.
Advance.AI twierdzi, że Guardian zapewnia 99% dokładności swoich funkcji e-KYC opartych na rozpoznawaniu twarzy. Niedawno Reserve Bank of India (RBI) ogłosił KYC oparte na wideo jako opcję ustalenia tożsamości klienta. Rozwiązania Advance.AI mogą się również przydać przy wypełnianiu e-KYC użytkowników za pośrednictwem połączenia wideo.
Dodatkowo startup oferuje również usługi doradcze AI pod nazwą „Booster”. Ponadto Advance „Connect” umożliwia klientom ukierunkowany marketing, wykorzystując istniejące dane partnerów za pomocą sztucznej inteligencji.
Polecany dla Ciebie:
Jak aktywne słuchanie klientów może pomóc w rozwoju Twojego startupu
Jak platforma agregacji kont RBI ma zmienić fintech w Indiach
Przedsiębiorcy nie mogą tworzyć zrównoważonych, skalowalnych start-upów poprzez „Jugaad”: Cit...
Jak Metaverse zmieni indyjski przemysł motoryzacyjny?
Co oznacza przepis anty-profitowy dla indyjskich startupów?
W jaki sposób start-upy Edtech pomagają indyjskim pracownikom podnosić umiejętności i być gotowym na przyszłość...
Indie wzywają
Po sukcesie w Singapurze startup wyruszył na Filipiny i do Wietnamu. W marcu 2019 r. Advance.AI w końcu wprowadziło swoje produkty w Indiach. Twierdzi, że osiąga 350% wzrost sprzedaży API rok do roku i 400% wzrost w przypadku klientów korporacyjnych. „W ciągu ostatniego roku firma przywiozła na pokład ponad 100 klientów. Widzieliśmy teraz dwu-, trzy- a nawet czterokrotny wzrost w ujęciu miesięcznym w Indiach” – dodał Zhang.
Zhang zauważył, że startup najpierw ugruntował swoją wiarygodność na rynku, a następnie rozwinął swoją działalność. „Rozpoczęliśmy współpracę z bankami i największymi gigantami finansowania konsumentów, takimi jak holenderski Home Credit” – dodał.
Dzięki tym powiązaniom firma stopniowo zbudowała reputację i obecnie dąży do agresywnego rozwoju w Indiach.
Zhang powiedział, że Indie mają niską penetrację kart kredytowych, a tylko 25% obywateli ma historię kredytową. Oznacza to, że znaczna część populacji jest nadal niedofinansowana, co jest szansą dla graczy z branży fintech, a także dla firm, takich jak Advance.AI, które świadczą tym firmom usługi sojusznicze.
Możliwości pożyczania fintech
Po wejściu do Indii w zeszłym roku, Advance podjął małe kroki, aby zrozumieć rynek. Zhang przypomniał, że próbował poznać potrzeby swojej bazy klientów i zainwestował w ulepszanie i dostosowywanie pakietu produktów do rynku indyjskiego.
„Po kilku miesiącach w Indiach startup zdał sobie sprawę z prawdziwych możliwości obecnych w przestrzeni kredytów konsumenckich” – powiedział Zhang. „Były setki nowych pożyczkodawców fintech i new age NBFC, które rozwijają się i rosną na tym rynku. Pożyczki cyfrowe to jeden z niewielu jasnych punktów w indyjskiej gospodarce. Więc wyczuliśmy tę okazję”.
Następnie firma zaczęła intensywnie inwestować w marketing. W rezultacie firma była w stanie pozyskać klientelę startupów pożyczkowych, w tym CASHe z Bombaju. „Nasz wzrost trwa pomimo obecnego spowolnienia gospodarczego w sytuacji koronawirusa” – powiedział Zhang.
Według Zhanga rynek indyjski jest nieco podobny do innych rynków Azji Południowo-Wschodniej, takich jak Indonezja. Oba kraje mają ogromny procent młodzieży w populacji, ale populacja Indii to znacznie więcej niż Indonezja. Zhang powiedział, że Indie są pięć razy większym rynkiem niż Indonezja.
Uważa również, że Indie mają lepszy system finansowy i bardziej dojrzały system regulacyjny.
W przypadku indyjskiej podróży startup wyznaczył Darshana Shaha na głównego doradcę w styczniu 2020 r. Shah ma ponad 20-letnie doświadczenie w scoringu kredytowym, alternatywnych danych i pożyczkach cyfrowych w firmach takich jak TransUnion CIBIL i Experian.
Zhang uważa, że w indyjskim przemyśle fintech istnieje wiele niezaspokojonych potrzeb w zakresie AI i aplikacji Big Data. Startup chce również wykorzystać wiedzę zdobytą w Azji Południowo-Wschodniej, aby wyjść poza domenę finansową, aby oferować rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji dla handlu detalicznego, e-commerce i innych segmentów.