Jak kupić firmę bez pieniędzy?

„Zarabianie pieniędzy wymaga pieniędzy”. Przynajmniej takie jest stare powiedzenie.

To powiedzenie sprawdza się w świecie biznesu online. Coraz częściej inwestorzy kupują firmy internetowe zamiast budować je od zera, aby generować dochód od pierwszego dnia i skrócić czas gromadzenia bogactwa.

Jednak czy pieniądze muszą być twoje?

W tym artykule przyjrzymy się możliwościom finansowania, które pozwolą Ci nabyć biznes online z niewielkimi lub zerowymi pieniędzmi z góry.

W końcu może się okazać, że możesz przejąć firmę przynoszącą dochód i zacząć budować bogactwo już dziś.

To powiedziawszy, nie oferuję Ci porady finansowej i powinieneś porozmawiać z księgowym lub specjalistą ds. finansów przed skorzystaniem z którejkolwiek z poniższych opcji finansowania.

Więc na początek, dlaczego ktoś miałby kupować biznes online poprzez finansowanie?

Powody, dla których warto kupić firmę poprzez finansowanie

W Empire Flippers widzimy, jak nowi i doświadczeni nabywcy wykorzystują finansowanie z różnych powodów, w tym z następujących:

Zabezpieczanie ryzyka

Żadna firma nie gwarantuje dalszego zarabiania pieniędzy w przyszłości. Problemy z łańcuchem dostaw, aktualizacje algorytmów i konkurencja to czynniki zewnętrzne, które mogą wpływać na wyniki biznesowe online.

W zależności od umowy finansowej posiadanie firmy, nawet poprzez częściowe finansowanie, może zmniejszyć ryzyko utraty wszystkiego w przypadku upadku lub zamknięcia firmy.

Przejście od zera do jednego

Kupno firmy online może być okazją do zmiany życia dla tych, którzy chcą zastąpić swoją pracę i zacząć pracować dla siebie.

Jednak bez strumienia przychodów w celu sfinansowania przejęcia przejście od zera do jednego może być najtrudniejszym krokiem dla każdego, kto wchodzi w świat inwestowania w biznes online. Wykorzystanie finansowania może pomóc osobom, którym brakuje znacznego kapitału początkowego, w rozpoczęciu inwestowania w firmy internetowe.

Przyspieszenie planu wcześniejszej emerytury

Przepływy pieniężne z firm internetowych mogą przyspieszyć harmonogram dla osób stosujących plan „wcześniejszego przejścia na niezależność finansową” (FIRE) i mogą być szczególnie potężne przy stosowaniu strategii przejęcia koła zamachowego FIRE.

Jeśli Twoim celem jest zbudowanie portfela firm internetowych, które generują niezbędne miesięczne dochody umożliwiające przejście na emeryturę, finansowanie może być narzędziem przyspieszającym realizację tego planu.

Kupowanie firmy poza budżet

Większe firmy są zwykle bardziej ugruntowane, mają długą historię spójnych wyników i, oczywiście, napędzają większe przepływy pieniężne.

Jeśli masz doświadczenie w przejmowaniu i prowadzeniu firm internetowych, możesz mieć pewność, że potrafisz skalować większy biznes. Finansowanie może zapewnić możliwość posiadania firmy, która może wykraczać poza Twój budżet.

Finansowanie na sfinansowanie strategii rozwoju

Niektórzy inwestorzy mogą chcieć przejąć firmę, aby uzupełnić i rozbudować istniejącą firmę.

Znana jako strategia przejęcia typu „bolt-on”, nabywca może przejąć firmę, która jednocześnie zwiększy wartość zarówno tej, jak i bieżącej działalności. Aby ta strategia działała, ważne jest, aby znaleźć firmę, która dobrze pasuje do istniejącej firmy.

Kiedy taka firma zaprezentuje się na rynku, ważne jest, aby być gotowym do zakupu, a finansowanie może pozwolić na szybkie podjęcie tej decyzji.

Niska płynność

Nawet doświadczeni inwestorzy i właściciele firm mogą mieć tylko niewielki procent swojej wartości netto w postaci środków pieniężnych lub aktywów płynnych.

Być może prowadzisz firmę e-commerce z kapitałem związanym z zapasami. Być może wydajesz znaczną część swojego miesięcznego zysku na rozwój i pensje pracowników. Finansowanie może umożliwić Ci pozyskanie dodatkowych firm pomimo niskiego poziomu gotówki.

Jeśli jedna lub obie z tych sytuacji dotyczą Ciebie, ważne jest, aby zrozumieć dostępne opcje finansowania.

Jak mogę kupić biznes online bez utraty pieniędzy?

Kupno firmy z niewielkimi lub zerowymi pieniędzmi jest możliwe, chociaż może wymagać pewnej kreatywności i zrozumienia, jak wykorzystać i potencjalnie połączyć różne opcje.

Finansowanie sprzedającego

Jedną z najprostszych metod jest finansowanie sprzedawcy, co oznacza, że ​​sprzedawca zgadza się sprzedać Ci swoją firmę w zamian za płatności w ustalonym okresie lub na podstawie wyników firmy. W Empire Flippers tego typu transakcje nazywamy zarobkami.

W większości przypadków gotówka jest priorytetem sprzedawcy, ponieważ często sprzedają, aby osiągnąć główny cel, taki jak przejście na emeryturę, zakup domu lub zainwestowanie w kolejne przedsięwzięcie biznesowe.

To powiedziawszy, chociaż z pewnością sprzedawcy częściej oczekują części, jeśli nie większości, płatności w formie gotówki z góry dla swoich firm, zdarzają się przypadki, w których finansowanie jest opcją.

Jeśli większość sprzedawców woli gotówkę z góry, jaki rodzaj sprzedawcy byłby otwarty na finansowanie?

Firmy sześciocyfrowe+ : Zazwyczaj im większa jest firma, tym mniejsza jest jej pula nabywców. Aby poszerzyć pulę potencjalnych nabywców, duże firmy często zezwalają na dostarczenie części płatności biznesowej w czasie, aby zmniejszyć ilość gotówki wymaganej z góry. Na rynku Empire Flippers finansowanie jest bardziej powszechne w przypadku firm wycenianych na sześć cyfr i więcej.

Firmy podupadające lub obecnie nierentowne : firma podupadająca lub nierentowna prawdopodobnie ma minimalne zainteresowanie kupujących. Biorąc pod uwagę prawo podaży i popytu, sprzedawca, który otrzymuje niewielkie zainteresowanie ze strony kupującego, będzie prawdopodobnie bardziej otwarty na finansowanie – a nawet przeniesienie własności firmy bez gotówki z góry. Trochę jak przerzucanie zagrożonych nieruchomości, może to być cenną okazją dla właścicieli firm, którzy wierzą, że posiadają wiedzę lub umiejętności niezbędne do przywrócenia niedowartościowanej firmy.

Nasi doradcy ds. sprzedaży mogą pomóc w znalezieniu tego typu firm, jeśli są one obecnie dostępne na naszym rynku.

Firmy, które można sprzedać za wyższą cenę z finansowaniem : W niektórych przypadkach umowa może być tak skonstruowana, że ​​pewna część ceny firmy jest wypłacana zgodnie z procentem wyników firmy. Jeśli firma osiąga dobre wyniki lub szybko się rozwija, sprzedawca może zarobić więcej pieniędzy, dodając odsetki do finansowania lub korzystając z finansowania opartego na wynikach niż w przypadku transakcji gotówkowej z góry. Sytuacja, w której kupujący ponosi mniejsze ryzyko z góry w zamian za wypłatę większej kwoty, jeśli firma będzie się dalej rozwijać, może oznaczać transakcję korzystną dla obu stron zarówno dla kupującego, jak i sprzedającego.

Kiedy finansowanie przyniosłoby korzyści podatkowe : W niektórych przypadkach otrzymanie całej gotówki z góry dla firmy może spowodować znacznie wyższe zobowiązanie podatkowe dla sprzedawcy. Ten scenariusz daje kupującemu możliwość wypłaty rocznej kwoty, która pozwala sprzedającemu pozostać poniżej określonego progu podatkowego, a w rezultacie uzyskać wyższą sumę ze sprzedaży swojej firmy.

Finansowanie sprzedającego jest najprostszą metodą finansowania firmy; jednak, jeśli sprzedawca nie chce zaakceptować pełnego lub częściowego finansowania, jakie są alternatywy finansowania?

Przejęcia przedsiębiorstw i kredyty bankowe

W zależności od tego, gdzie mieszkasz na świecie, możesz kwalifikować się do pożyczek dla małych firm i pożyczek bankowych.

Firmy internetowe są obecnie trudniejsze do finansowania tymi metodami niż firmy tradycyjne. Firmy internetowe często nie mają fizycznej lokalizacji do wykorzystania jako zabezpieczenia i mogą być postrzegane jako bardziej ryzykowne modele biznesowe.

Finansowanie firm internetowych może stać się bardziej powszechne, ponieważ stają się szerzej akceptowane jako opłacalne inwestycje.

Udział z innymi inwestorami w umowie

W ciągu ostatnich kilku lat nastąpił wzrost liczby agregatorów Amazon FBA, które są grupami wspieranymi przez inwestycje, których zadaniem jest przejmowanie i prowadzenie działalności Amazon FBA. Chociaż jest to bardzo dochodowe, jeśli zostanie wykonane prawidłowo, ten rodzaj operacji jest często znacznie bardziej złożony niż finansowanie pojedynczej firmy i wymaga zespołów specjalistów do zarządzania portfelem firm.

Wersja na mniejszą skalę może wyglądać mniej więcej tak — pasywny inwestor lub cichy partner jest wprowadzany, aby zainwestować w jedną lub więcej firm, aby stać się punktem wyjścia dla portfela.

Chociaż istnieje wiele opcji finansowania przejęcia firmy, w jaki sposób sfinansujesz swoją działalność gospodarczą?

Finansowanie kosztów operacyjnych i przyszłych wydatków biznesowych

Finansowanie przejęcia firmy pozwoli Ci zacząć, ale równie ważne jest, aby po transakcji mieć wystarczającą ilość kapitału, aby pokryć wydatki i utrzymać działalność w ruchu.

Jakie masz opcje finansowania na pokrycie wydatków?

Korzystanie z przepływów pieniężnych Twojej firmy

Nie zapominaj, że firmy to aktywa generujące przychody. Przychody firmy powinny pokryć koszty operacyjne i pozostawić właścicielowi zysk na finansowanie swojego stylu życia, odłożyć fundusz na deszczowe dni na wszelkie miesiące o niskich dochodach i inwestować w rozwój firmy. To, jaki zysk generuje Twoja firma, zależy od jej marży. Znalezienie sposobów na obniżenie kosztów operacyjnych i zwiększenie przychodów zapewnia organiczne finansowanie z samego aktywa.

Jeśli marża zysku jest wystarczająco duża, możesz całkowicie polegać na firmie, aby pokryć nieoczekiwane wahania lub sfinansować bardziej agresywne strategie wzrostu. Jest to często idealna opcja finansowania, ponieważ nie wymaga zewnętrznych źródeł finansowania.

W przypadku droższych kampanii rozwojowych, jakie masz opcje poza wykorzystaniem własnych zysków?

Wzrost finansowania

Wyobraź sobie, że kupujesz firmę Amazon FBA, która doświadcza nagłego wzrostu i że musisz dokonać znacznie większej płatności za zapasy, aby uniknąć wyczerpania zapasów; jednak biorąc pod uwagę wzrost popytu, zyski z poprzedniego miesiąca są niewystarczające, aby pokryć koszty. Albo powiedzmy, że chcesz sfinansować bardziej agresywne kampanie PPC lub zapłacić za sponsoring, aby rozwijać nowo nabytą firmę szybciej i po kosztach większych niż Twoje obecne marże zysku. Oprócz pożyczek biznesowych możesz rozważyć alternatywne opcje finansowania teraz, gdy Twoja firma znajduje się w innej fazie.

Niektóre alternatywne opcje finansowania mogą obejmować:

• Firmy — takie jak SellersFunding, AccrueMe lub Boopos — które zapewniają finansowanie firmom internetowym
• Pożyczki prywatne
• Pożyczka osobista od znajomych lub rodziny
• Finansowanie społecznościowe
• Zaliczki pieniężne
• Wyprzedaż aktywów

Niektóre z tych opcji mają wysokie oprocentowanie lub mogą być ryzykowne, ale mogą mieć sens w określonych okolicznościach, na przykład w celu pokrycia krótkoterminowych wydatków w oczekiwaniu na wypłaty z zakończonej sprzedaży lub wzrostu, co umożliwiłoby spłatę zadłużenia w ciągu kilka tygodni lub miesięcy.

Jeśli interesuje Cię skalowanie biznesu e-commerce, więcej szczegółów znajdziesz w naszym artykule na temat pożyczek e-commerce.

Teraz, gdy już wiesz, jak sfinansować przejęcie i prowadzenie firmy, w jaki sposób znajdziesz firmę, którą możesz sfinansować i jak zdecydujesz, którą najlepiej kupić?

Podejmowanie decyzji, którą firmę kupić i znajdowanie firm

Jeśli dopiero zaczynasz, znalezienie dobrej firmy, którą możesz sfinansować, może być trudne. Oto kilka kroków, które pomogą pokierować procesem podejmowania decyzji:

Określanie najlepszego biznesu dla Ciebie

Aby ułatwić Ci destylację wyszukiwania, ważne jest, aby określić najlepszy dla siebie rodzaj działalności.

Model biznesowy : prowadzenie biznesu e-commerce i prowadzenie strony internetowej to dwa bardzo różne doświadczenia. Jedna obejmuje zarządzanie zapasami i logistyką, a druga może wiązać się z tworzeniem treści lub zarządzaniem specjalistami od tworzenia treści. Musisz zdecydować, jaki model biznesowy chcesz, a także swoją konkretną rolę w nim. Czy planujesz pełnić w dużej mierze praktyczną rolę, na przykład tworzenie treści lub reagowanie na klientów? A może planujesz zarządzać zespołem specjalistów?

Wielkość firmy : Prowadzenie sześciocyfrowej firmy może być również bardzo innym doświadczeniem niż prowadzenie firmy siedmiocyfrowej. Oprócz złożoności samej firmy, zobowiązujesz się również do większego zobowiązania finansowego, w zależności od umowy finansowej. Jeśli jest to Twoja pierwsza firma lub jeśli nie masz doświadczenia w konkretnym modelu biznesowym, bardziej sensowne może być zakupienie mniejszej firmy, aby zdobyć doświadczenie i popełnić błędy na mniejszą skalę przed podjęciem większego przejęcia.

Stan firmy : czy ta firma przeżywa okres wysokiego wzrostu lub spadku? Ta decyzja będzie prawdopodobnie zależeć od Twojego poziomu doświadczenia z firmami internetowymi i pewności, że będziesz w stanie odbudować upadający biznes lub rozwinąć już zoptymalizowany.

Przy tak wielu opcjach łatwo jest zostać przytłoczonym wyborami i presją na podjęcie właściwej decyzji. Na początek zdecydowanie zalecamy zapoznanie się z naszym bezpłatnym raportem o stanie branży w 2021 r., w którym uzyskasz pełny przegląd różnych modeli biznesowych i kilka przydatnych danych, które stanowią ich podstawę.

Znalezienie firmy

W tym momencie możesz mieć lepsze pojęcie o rodzaju firmy, którą chcesz prowadzić. Kolejnym krokiem jest znalezienie firmy, która spełnia powyższe kryteria i jest również otwarta na finansowanie.

Istnieją dwie metody znalezienia firmy: prywatnie lub przez brokera.

Kupowanie prywatnie

Znalezienie firmy prywatnie polega na przeglądaniu forów i innych miejsc online, w których sprzedawcy zamieszczają ogłoszenia o sprzedaży swoich firm. Należy zauważyć, że firmy reklamowane na prywatnych forach prawdopodobnie nie zostały sprawdzone w celu potwierdzenia ich wyników lub istnienia wszystkich ich aktywów lub spełniania standardów jakości. Ważne jest dla Ciebie, jako kupującego, wykonanie szczególnie rygorystycznej należytej staranności.

Jeśli szukasz witryny internetowej, zalecamy przejrzenie listy wstępnych testów witryny, aby określić, które witryny przyniosą solidną inwestycję.

Kupowanie przez brokera

Internetowi brokerzy biznesowi często mają rynek firm internetowych, które zostały sprawdzone pod kątem jakości i przydzielonych wycen. Brokerzy mogą również pomóc kupującym w negocjowaniu warunków finansowania sprzedającego.

Proces kupna i sprzedaży firmy

Więc teraz, kiedy przeprowadziłeś analizę due diligence w firmie i znalazłeś taką, która spełnia Twoje kryteria, jak kupujesz firmę?

Ten proces zależy również od tego, czy kupujesz go za pośrednictwem prywatnej transakcji, czy pośrednictwa.

Kupując firmę, korzyścią płynącą ze współpracy z domem maklerskim jest to, że zapewnia on wszystkie poniższe usługi, ale jeśli chcesz kupować prywatnie, oto kilka ważnych obszarów, na których powinieneś się skupić:

Weryfikacja i wycena firmy : Idealnie byłoby mieć osobę trzecią, która pomoże wycenić firmę i kogoś doświadczonego w modelu biznesowym, aby zapewnić zadowalającą jakość firmy.

Składanie ofert dla biznesu : Jeśli czytasz ten artykuł, prawdopodobnie jesteś zainteresowany częściowym lub całkowitym finansowaniem firmy. Może to wymagać znaczących negocjacji, w zależności od rodzaju oferty, której szukasz.

Znalezienie prawnika : Musisz znaleźć prawnika doświadczonego w biznesie internetowym, aby stworzyć dokumentację prawną, która będzie Cię chronić w transakcji.

Porozmawiaj z wykwalifikowaną osobą przed naciśnięciem spustu

Kupno firmy, nawet z finansowaniem, to duże przedsięwzięcie. Jak podkreślono powyżej, przed podjęciem decyzji o finansowaniu zalecamy rozmowę z księgowym lub specjalistą ds. finansów. Zalecamy również omówienie finansowania zakupu firmy online z wykwalifikowaną stroną trzecią, taką jak doradca ds. sprzedaży.

Doradca ds. sprzedaży może omówić Twoją konkretną sytuację i potrzeby oraz określić ścieżkę akwizycji, która najbardziej Ci odpowiada i co jest dostępne na rynku, aby spełnić Twoje wymagania.

Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji przed rozmową z doradcą ds. sprzedaży, zalecamy zapoznanie się z naszym bezpłatnym raportem o stanie branży z 2021 r.

Przy odrobinie kreatywności i wsparciu profesjonalistów możesz rozpocząć swoją podróż przedsiębiorczą i osiągnąć cele finansowe znacznie szybciej, niż to sobie wyobrażałeś.