Kryptowaluta w tym tygodniu: Kryptoprzestępczość osiągnęła rekordowy poziom w 2018 r., Iran odwraca zakaz stosowania bitcoinów
Opublikowany: 2019-02-03Interdyscyplinarna komisja Subhash Chandra Garg jest w końcowej fazie projektu regulacji dotyczącej kryptowalut/aktywów wirtualnych
Centralny Bank Iranu publikuje projekt przepisów dotyczących kryptowalut, cofając poprzedni zakaz
Komisja Papierów Wartościowych Malezji ogłasza plany uregulowania kryptowalut i ICO
Tymczasowy budżet pojawił się i zniknął, nie przynosząc żadnych wieści o kryptowalutach w Indiach, ku rozczarowaniu społeczności kryptograficznej. Tymczasowy minister finansów Piyush Goyal, prezentując tymczasowy budżet 2019, nie poruszył kwestii związanych z kryptowalutą w Indiach.
Jednak interdyscyplinarna komisja kierowana przez sekretarza departamentu spraw gospodarczych Subhasha Chandra Garga znajduje się na końcowym etapie projektu regulacji dotyczącej kryptowalut/aktywów wirtualnych, zgodnie z wnioskiem złożonym wcześniej przez rząd indyjski.
Wielu prawników zajmujących się kryptowalutami lub aktywami kryptograficznymi spotkało się ostatnio również z komisją i złożyło swoje wnioski.
Nisith Desai Associates z Bombaju, w niezależnym oświadczeniu złożonym komisji Garg, walczył o regulacje dotyczące kryptowalut.
Sprzyjając regulacji – a nie zakazowi – firma, w interesie publicznym, zaproponowała również ramy dotyczące regulacji kryptowalut, stwierdzając, że będzie to sytuacja korzystna dla obu stron zarówno dla konsumentów, jak i przedsiębiorstw, a także jest praktycznie możliwa do wdrożenia przez rząd.
Tymczasem Centralny Bank Iranu opublikował wczesny projekt swoich przepisów dotyczących kryptowalut, cofając poprzedni zakaz. W podobnym tonie Malezyjska Komisja Papierów Wartościowych (SC) ogłosiła plany uregulowania ICO i handlu kryptowalutami.
Rzućmy okiem na wydarzenia związane z kryptowalutami i ICO z zeszłego tygodnia:
Kryptoprzestępczość osiągnęła rekordowy poziom w 2018 r.
Niezależnie od wyników Bitcoina w 2018 r., przestępczość kryptograficzna osiągnęła rekordowy poziom, zgodnie z nowym raportem CipherTrace dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy.
W raporcie stwierdzono, że w 2018 r. skradziono i oszukano 1,7 mld USD w kryptowalucie — dramatyczny wzrost aktywności przestępczej pomimo załamania na rynku.
Polecany dla Ciebie:
Jak platforma agregacji kont RBI ma przekształcić fintech w Indiach
Przedsiębiorcy nie mogą tworzyć zrównoważonych, skalowalnych start-upów poprzez „Jugaad”: Cit...
Jak Metaverse zmieni indyjski przemysł motoryzacyjny?
Co oznacza przepis anty-profitowy dla indyjskich startupów?
W jaki sposób start-upy Edtech pomagają indyjskim pracownikom podnosić umiejętności i być gotowym na przyszłość...
Akcje New Age Tech w tym tygodniu: Kłopoty Zomato nadal, EaseMyTrip publikuje Stro...
Kradzież z giełd kryptowalut stanowiła większość działalności przestępczej: w 2018 r. hakerzy ukradli ponad 950 mln dolarów — 3,6 razy więcej niż w 2017 r.
Oprócz tych kradzieży badanie wykazało również, że inwestorzy i użytkownicy giełd stracili co najmniej 725 mln dolarów w kryptowalutach w 2018 r., aby wyjść z oszustw, takich jak oszukańcze ICO, fałszywe hacki giełdowe i schematy Ponzi.
10 najpopularniejszych zagrożeń kryptograficznych, zapewniających praktyczną analizę zagrożeń dla każdego, kto ma do czynienia z kryptowalutami, to:
- Wymiana karty SIM: Technika kradzieży tożsamości, która przejmuje urządzenie mobilne ofiary w celu kradzieży danych uwierzytelniających i włamywania się do portfeli lub wymiany kont w celu kradzieży kryptowaluty.
- Odkurzanie kryptowalut: nowa forma spamu blockchain, która niszczy reputację odbiorcy, wysyłając kryptowalutę ze znanych mikserów pieniędzy.
- Uchylanie się od sankcji: państwa, które używają kryptowalut do obchodzenia sankcji i są promowane przez rządy Iranu i Wenezueli.
- Miksery kryptowalut nowej generacji: usługi prania pieniędzy, które obiecują wymianę skażonych tokenów na świeżo wydobyte kryptowaluty, ale w rzeczywistości oczyszczają kryptowalutę za pośrednictwem giełd.
- Firmy świadczące usługi w zakresie ukrytych pieniędzy (MSB): Nielicencjonowane MSB, które bankują kryptowalutę bez wiedzy gospodarzy instytucji finansowych, narażając w ten sposób banki na nieznane ryzyko.
- Krypto-jacking na skalę centrum danych: Ataki przejęcia, które wydobywają kryptowaluty na masową skalę i które zostały odkryte w centrach danych, w tym AWS.
- Transakcje w sieci Lightning Network: umożliwienie anonimowych transakcji bitcoin poprzez przejście „poza łańcuchem”, a teraz skalowanie do 2 150 000 USD.
- Zdecentralizowane stabilne monety: stabilizowane tokeny, które można zaprojektować jako trudne do wyśledzenia prywatne monety.
- Wymuszenia na wiadomości e-mail i groźby bombowe: masowo dostosowane kampanie e-mailowe phishingowe prowadzone przez cyber-wyłudzaczy przy użyciu starych haseł i imion współmałżonków, które wymagają bitcoinów. Oszustwa związane z wymuszeniem bombardowania wzrosły w grudniu.
- Oprogramowanie ransomware do rabowania kryptowalut: nowe złośliwe oprogramowanie dystrybuowane przez cyberprzestępców, które opróżnia portfele kryptowalut i kradnie klucze prywatne, jednocześnie przetrzymując dane użytkownika.
Bank centralny Iranu wydaje projekt zasad kryptograficznych, odwraca zakaz
Jak spekulowano od zeszłego roku, Centralny Bank Iranu opublikował wczesny projekt swoich przepisów dotyczących kryptowalut, cofając poprzedni zakaz, ale wciąż nakładający ograniczenia na korzystanie z cyfrowej waluty w Republice Islamskiej, poinformował Aljazeera.
W komunikacie wygłoszonym podczas corocznej dwudniowej konferencji Banking and Payments Bank Centralny Islamskiej Republiki Iranu ogłosił również zawieszenie istniejącego zakazu kryptowalut z ograniczonymi ograniczeniami. Na przykład kryptowaluty, takie jak Bitcoin, mogą być używane tylko do płatności międzynarodowych, a nie wewnątrz kraju.
Iran jest również w trakcie opracowywania własnej kryptowaluty i obecnie uważa ją za najlepszą drogę do uniknięcia sankcji USA.
Tymczasem, według The New York Times , Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych nałożył sankcje i wydał ostrzeżenia dla rynków cyfrowych, które kupują i sprzedają bitcoiny, oraz firm sprzedających komputery wykorzystywane do przetwarzania transakcji bitcoinowych. Departament Skarbu USA polecił, aby nie świadczyli usług Irańczykom.
Portfele i giełdy kryptograficzne blokują teraz funkcje kupna i sprzedaży dla adresów IP należących do Iranu.
Malezja reguluje kryptowaluty i ICO
Po otrzymaniu ukłonu od malezyjskiego ministra finansów YB Tuana Lim Guana Enga, malezyjska Komisja Papierów Wartościowych ogłosiła plany uregulowania oferty i handlu aktywami cyfrowymi, takimi jak kryptowaluty i ICO.
Komisja zapowiedziała, że wkrótce opublikuje wytyczne, które określą kryteria określania kompetencji i adekwatności emitentów i operatorów giełdowych, standardy ujawniania i najlepsze praktyki w zakresie ustalania cen, zasad obrotu i ochrony aktywów klientów.
Osoby zajmujące się kryptowalutami będą zobowiązane do wprowadzenia zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), cyberbezpieczeństwa i środków zapewniających ciągłość działania.
Oczekuje się, że odpowiednie ramy regulacyjne zostaną wprowadzone do końca pierwszego kwartału 2019 r.
Tymczasem w innych wiadomościach wiodąca światowa giełda papierów wartościowych, Nasdaq w stanie Nowy Jork, dzieli się swoją zastrzeżoną technologią nadzoru z siedmioma giełdami kryptowalut, w tym Gemini i SBI Virtual Currency.
Jednak według urzędników Nasdaq proces weryfikacji nie jest łatwy i obejmuje model biznesowy, KYC/AML oraz zarządzanie i kontrolę wymiany.