Usługi rozwoju DeFi – kompletny przewodnik

 Wszyscy musimy zapłacić za grę.

Zdecentralizowane finanse lub DeFi to zjawisko, które może wydawać się zagadkowe dla niedoinformowanych. Czy w grę wchodzą kryptowaluty lub NFT? Czy to technologia finansowa? A może to określenie odnosi się do instytucji finansowych, które wdrażają technologię blockchain? DeFi to pojęcie zbiorcze dla tradycyjnych usług i produktów finansowych zbudowanych i powielonych przez zdecentralizowaną, niekontrolowaną infrastrukturę blockchain. Zdecentralizowane finanse działają z kryptowalutą, ale wykluczają instytucje finansowe i rządy. W pewnym sensie przypomina to inicjatywę crowdsourcingową – oczekuje się, że liczba użytkowników DeFi na całym świecie wyniesie kilka milionów – gdzie wszystko, czego potrzebujesz, aby uzyskać dostęp do usług finansowych, to połączenie internetowe. Jest to rynek wschodzący z niewielkim odsetkiem całego rynku kryptowalut.

Finanse zdecentralizowane (DeFi) to wschodzący system finansowy oparty na technologii blockchain. Ta metoda wykorzystuje zautomatyzowane programy, które pełnią tradycyjną rolę banków w tradycyjnych finansach lub TradFi. DeFi jest substytutem TradFi, dając użytkownikom większą kontrolę nad gotówką. Kontrola jest rozproszona wśród interesariuszy systemu, w przeciwieństwie do scentralizowanej, która odnosi się do jednej organizacji (takiej jak bank) będącej pod kontrolą. Dostępność dla praktycznie każdego, kto ma połączenie z Internetem, niedrogie opłaty i dostęp do usług finansowych, takich jak pożyczki i pożyczki, to kolejne zalety DeFi. Nie musisz być ekspertem w handlu kryptowalutami, aby korzystać z programów DeFi, o ile znasz podstawy.

Ten samouczek dla początkujących DeFi obejmuje wstępne kroki, które pomogą Ci rozpocząć korzystanie z DeFi. Dajemy dokładny, ale zwięzły samouczek na temat zdecentralizowanych finansów, który bez wątpienia okaże się przydatny podczas odkrywania krypto-wersu.

Zanurzmy się!

Nowa droga: zdecentralizowane finanse

Zdecentralizowane finanse, często znane jako DeFi, to forma finansowania, która zarządza transakcjami finansowymi za pomocą kryptowalut i technologii blockchain. Relacje peer-to-peer, które mogą zapewnić pełne spektrum usług finansowych, w tym wszystko, od codziennej bankowości, pożyczek i kredytów hipotecznych po złożone relacje umowne i handel aktywami, są przedmiotem inicjatywy DeFi, której celem jest demokratyzacja finansowania poprzez zastąpienie dotychczasowych, scentralizowanych instytucji takimi relacjami. Od momentu wprowadzenia w 2018 r. zdecentralizowany rynek finansowy szybko stał się jednym z najbardziej lukratywnych podrynków w branży kryptowalut.

Wymiany peer-to-peer pozwalają DeFi zagrozić obecnemu scentralizowanemu systemowi finansowemu, usuwając władzę posiadaną przez strażników i pośredników i przekazując ją zwykłym ludziom.

Rafael Cosman, dyrektor generalny i współzałożyciel TrustToken, skomentował: „Zdecentralizowane finanse to rozdział tradycyjnych finansów”, mówi. Dodał, że „DeFi bierze kluczowe elementy pracy wykonywanej przez banki, giełdy i ubezpieczycieli dzisiaj – takie jak udzielanie pożyczek, pożyczek i handlu – i oddaje je w ręce zwykłych ludzi”.

Co składa się na zdecentralizowane finanse (DeFi)?

Tradycyjnie każda transakcja finansowa musi być przeprowadzana za pośrednictwem akredytowanej organizacji, takiej jak bank, od zakupu filiżanki kawy po uzyskanie pożyczki. Sprawdzają, czy Twoje konto istnieje i czy spełniasz wymagania transakcji. Zdecentralizowane finanse zmieniają to równanie. Zamiast banków przechowujących i kontrolujących Twoje finanse, przechowujesz swoje cyfrowe aktywa (kryptowaluty, tokeny i NFT) w portfelu kryptograficznym, który jest całkowicie pod Twoją kontrolą. Oznacza to, że każdy może otworzyć konto i nikt nie może zamrozić twoich środków ani ukarać cię za nieutrzymanie minimalnej kwoty. dApps, czyli zdecentralizowane aplikacje, opracowane na blockchain, obsługują transakcje peer-to-peer za pośrednictwem inteligentnych kontraktów lub samowykonalnego kodu, który zapewnia uczciwą transakcję. Inteligentne kontrakty są kluczem do DeFi. Inteligentne kontrakty zapewniają, że Twoje konto zawiera wystarczającą ilość środków do przeprowadzenia transakcji, podobnie jak w banku. Na przykład, jeśli chcesz pożyczyć tokeny o wartości 50 USD , inteligentna umowa zawierałaby warunki otrzymania tych środków, w tym oprocentowanie i zabezpieczenie wymagane do pożyczenia kryptowaluty. Wykonanie kodu zapewnia spełnienie powyższych warunków, a następnie zwalnia pożyczkę. A gdy pożyczka zostanie spłacona, kod ponownie wykona i zwróci pożyczkobiorcy aktywa zabezpieczające. Zasadniczo działa jako strona trzecia, która zarządza transakcjami peer-to-peer i wzbudza w nich zaufanie.

Jak jest teraz używane Definiowanie?

DeFi zyskuje na popularności w wielu prostych i skomplikowanych działaniach finansowych. Jest napędzany przez zdecentralizowane aplikacje znane jako „dapps” lub inne programy znane jako „ protokoły”. Transakcje w Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH) są obsługiwane przez zdecentralizowane aplikacje i protokoły (ETH).

Podczas gdy Bitcoin jest bardziej popularną kryptowalutą, Ethereum jest znacznie bardziej przystosowany do szerszego zakresu celów. Dlatego większość dappów i protokołów wykorzystuje technologię opartą na Ethereum.

Oto niektóre z aktualnych zastosowań Dappów i protokołów:

1. Tradycyjne transakcje finansowe

DeFi jest już używany do płatności, handlu akcjami i ubezpieczeniami, a także do udzielania i zaciągania pożyczek.

2. Rynki zdecentralizowane (DEX)

Obecnie większość inwestorów w kryptowaluty korzysta ze scentralizowanych giełd, takich jak Coinbase i Gemini. Platformy DEX ułatwiają transakcje finansowe typu peer-to-peer, jednocześnie umożliwiając użytkownikom zachowanie własności ich środków.

3. Portfele elektroniczne

Deweloperzy DeFi budują portfele cyfrowe, które mogą działać niezależnie od głównych giełd kryptowalut i zapewniać inwestorom dostęp do wszystkiego, od kryptowalut po gry oparte na blockchain.

4. Stabilne monety

Stabilne monety starają się utrzymać swoją wartość, łącząc je z aktywami niekryptowalutowymi, takimi jak dolar amerykański.

5. Zbiór plonów

DeFi, które zostało nazwane „paliwem rakietowym” kryptowalut, umożliwia spekulacyjnym inwestorom pożyczanie kryptowalut i potencjalnie osiąganie dużych zysków, gdy zastrzeżone monety platformy pożyczkowe DeFi rekompensują im za wyrażenie zgody na pożyczkę szybko doceniają.

6. Niewymienne tokeny (NFT)

NFT budują zasoby cyfrowe z zasobów, które na ogół nie nadają się do sprzedaży, takich jak nagrania z wsadów lub pierwszy tweet na Twitterze. NFT utowarowiają to, co do tej pory było nieutowarowione.

7. Pożyczki Flash

Są to pożyczki kryptowalutowe, w których pieniądze pożycza się i spłaca w jednej transakcji. Czy to brzmi sprzecznie z intuicją? Oto jak to działa: Pożyczkobiorcy mają możliwość zarabiania pieniędzy, zawierając umowę wpisaną na blockchainie Ethereum — bez konieczności zatrudniania prawników — która pożycza środki, przeprowadza transakcję i natychmiastowo spłaca pożyczkę. Jeśli transakcja nie może zostać zrealizowana lub spowoduje stratę, pożyczkobiorca zostanie automatycznie zwrócony. Jeśli osiągniesz zysk, możesz go zatrzymać po odliczeniu wszelkich odsetek lub opłat. Pożyczki Flash są analogiczne do zdecentralizowanego arbitrażu.

8. Wyrocznie/rynki prognoz

Oracle przesyła dane ze świata rzeczywistego poza łańcuchem do łańcucha bloków za pośrednictwem dostawcy zewnętrznego. Oracle utorowało drogę rynkom predykcyjnym na platformach kryptograficznych DeFi, gdzie użytkownicy mogą obstawiać wyniki różnych wydarzeń, od wyborów po wahania cen, z wypłatami zarządzanymi za pomocą zautomatyzowanej procedury opartej na inteligentnych kontraktach.

9. Warstwa 1

Warstwa 1 symbolizuje łańcuch bloków, na którym deweloperzy będą budować. To tam instalowane są protokoły i aplikacje DeFi. Jak wspomniano, Ethereum jest dominującym rozwiązaniem warstwy 1 w zdecentralizowanych finansach, ale istnieją konkurenci, tacy jak Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), Solana (SOL), BNB i Cosmos (ATOM). W miarę rozwoju ekosystemu DeFi rozwiązania te będą nieuchronnie oddziaływać.

Rynek DeFi mierzy przyjęcie, mierząc tak zwaną wartość zablokowaną, która oblicza, ile pieniędzy obecnie działa w różnych protokołach DeFi. Obecnie całkowita zablokowana wartość protokołów DeFi wynosi prawie 43 miliardy dolarów. Przyjęcie DeFi jest napędzane wszechobecną naturą blockchain: w tym samym momencie, w którym dapp jest zakodowany w blockchain, jest on dostępny na całym świecie. Podczas gdy większość scentralizowanych instrumentów finansowych i technologii rozwija się powoli w miarę upływu czasu, podlegając odpowiednim zasadom i przepisom gospodarek regionalnych, dapps istnieją poza tymi zasadami, zwiększając ich potencjalny zysk – a także zwiększając ich ryzyko.

Wielkie mity o Definicji

Sukces DeFi wynika po części z jego niezależności od uznanych systemów bankowych i jego reputacji anonimowości i bezpieczeństwa, jednak nie zawsze tak jest. Ponieważ zdecentralizowana bankowość wciąż się rozwija, ważne jest, aby zbadać mity otaczające technologię i stojące za nimi fakty.

MIT #1 DeFi odniesie sukces w bankach.

Tradycyjne banki i systemy finansowe mogą być kłopotliwe, zwłaszcza przy próbie uzyskania dostępu do usług pożyczkowych. Istnieje również możliwość, że Twoje konto może zostać zamrożone z bardzo błahych powodów. Jednak pogląd, że DeFi będzie oznaczać śmierć banków, jest bezpodstawny. Kryzys na rynku finansowym z 2008 r. doprowadził do powstania Bitcoina, a transgraniczna akceptowalność kryptowalut sprawia, że ​​DeFi jest atrakcyjne, ale wątpliwe jest, czy mogą zdetronizować banki. Technologia blockchain, która stanowi podstawę ekosystemu DeFi, nie dotyczy wyłącznie DeFi, a banki mogą ją adoptować lub kopiować. Banki są zazwyczaj odporne na zmiany, ale wydaje się mało prawdopodobne, że pozwolą DeFi na wymarcie, jeśli będą w stanie powielić tę technologię.

MIT #2 DeFi jest bezpieczniejsze niż konwencjonalne finanse

Powszechnie uważa się, że finanse zdecentralizowane są bezpieczniejszym systemem finansowym. Prawdopodobieństwo błędu ludzkiego jest znikome, a użytkownicy mają bezpośrednią interakcję z inteligentnym kontraktem. Dodatkowo istnieje wiele zabezpieczeń służących do weryfikacji i rejestrowania transakcji. Natomiast scentralizowane systemy finansowe pozwalają na ludzkie błędy i manipulacje. DeFi stwarza jednak własne specyficzne zagrożenia, z których niektóre są nieodwracalne.

Czasami protokoły i aplikacje DeFi są zagrożone, a gotówka użytkownika zostaje skradziona. W wielu przypadkach użytkownicy trwale tracą te środki. Obowiązują przepisy, które wymagają od scentralizowanych systemów częściowej lub pełnej spłaty użytkowników. Takie zapewnienia są w DeFi rzadkością, jeśli w ogóle nie istnieją. W przeciwieństwie do tego, jedyną ochroną zapewnianą przez wiele systemów DeFi są unikalne dane logowania niezbędne do uzyskania dostępu do konta użytkownika. W innych przypadkach wymagany jest tylko login i hasło. Jeśli hakerzy są w stanie zdobyć te informacje, mogą natychmiast wymazać całą kwotę ofiary. Niestety, tak właśnie stało się ostatnio z giełdą kryptowalut Coinbase, pozostawiając ofiarom niewielkie możliwości odzyskania skradzionych aktywów i brak nadzoru branżowego w celu zapewnienia wsparcia.

Biznes rynku można przełożyć na różne elementy personelu organizacji, które muszą osiągnąć określone cele i zadania. Co więcej, można twierdzić, że w

W 2021 r. Certik stwierdził, że w wyniku ataków protokołu DeFi pobrano około 1,3 mld USD. Ponad 1,6 miliarda dolarów zostało pobrane z ekosystemu DeFi w ciągu zaledwie czterech miesięcy 2022 roku, czyli więcej niż całkowita kwota utracona w 2021 roku.

Zazwyczaj hakerzy wykorzystują błędy w kodowaniu inteligentnego kontraktu, które są pomijane przez programistów. DeFi może być mniej podatne na cenzurę, ale jego finanse są tak samo podatne na cyberataki, jak te w sieciach scentralizowanych.

MIT nr 3 DeFi zapewnia całkowitą anonimowość.

Zdecentralizowane finanse są w pełni anonimowe.

Zdecentralizowane systemy finansowe umożliwiają tworzenie, handel i zarządzanie walutami cyfrowymi w łańcuchu bloków. Oznacza to, że zamiast jednego, scentralizowanego banku, cały ekosystem jest współdzielony i synchronizowany między różnymi węzłami komputerowymi, które weryfikują transakcje. Aby założyć konto lub wymienić walutę, konsumenci nie muszą przedstawiać dowodu tożsamości; w związku z tym system zapewnia początkowy poziom anonimowości, który nie był wcześniej dostępny w większości instytucji finansowych.

Jednak będąc rodzajem rozproszonej księgi, blockchain zachowuje zapis każdej pojedynczej transakcji w swoim systemie. Co więcej, transakcje te są dostępne dla każdego, kto ma dostęp do systemu. Chociaż osoby fizyczne mogą nie być zobowiązane do ujawnienia informacji identyfikujących, aby dołączyć do systemu, ich transakcje można łatwo prześledzić, jak zauważono we wspomnianej wyżej historii New York Times. Z kolei organizacje rządowe lub organy ścigania mogą prześledzić te transakcje z powrotem do konta bankowego, na które włożono pieniądze w celu zidentyfikowania osoby.

Całkowitym celem technologii blockchain, która stanowi podstawę zdecentralizowanych systemów finansowych, jest umożliwienie milionom pojedynczych węzłów weryfikacji każdej transakcji i dystrybucji tych informacji w sposób, który wzbudza zaufanie do dokładności systemu. Pojedyncze transakcje nie mogą same ujawnić tożsamości osoby, ale pozostawiają papierowy ślad, który utrudnia prawdziwą anonimowość.

Co to jest rozwój definicji?

Podstawowe technologie, które umożliwiają zdecentralizowane finansowanie, to blockchain i kryptowaluty, takie jak bitcoin. Kiedy przeprowadzasz transakcję przy użyciu tradycyjnego rachunku czekowego, szczegóły tej transakcji są zapisywane w księdze prywatnej, zwanej historią transakcji bankowych. Ta księga jest prowadzona przez dużą organizację finansową i jest przez nią administrowana. Blockchain to publiczna księga, która jest zdecentralizowana i rozproszona i rejestruje transakcje pieniężne za pomocą kodu komputerowego. Kiedy mówimy, że blockchain jest dystrybuowany, mamy na myśli to, że wszystkie strony korzystające z programu DeFi mają identyczną kopię księgi publicznej, która rejestruje każdą transakcję w zaszyfrowanym kodzie. To właśnie mamy na myśli, gdy mówimy, że blockchain jest rozproszony. Dzięki temu system jest bezpieczniejszy, ponieważ daje użytkownikom możliwość zachowania anonimowości, a jednocześnie umożliwia uwierzytelnianie płatności i tworzenie rejestru własności aktywów, którego (prawie) nie można zmienić w nieuczciwy sposób.

Kiedy mówimy o tym, jak blockchain jest zdecentralizowany, mamy na myśli fakt, że nie ma strażników ani pośredników administrujących systemem. Transakcje są potwierdzane i rejestrowane przez strony korzystające z tego samego łańcucha bloków, przy użyciu procesu, który obejmuje rozwiązywanie skomplikowanych problemów matematycznych i dodawanie do łańcucha nowych bloków transakcji. Nowe bloki transakcji są dodawane do łańcucha w miarę ich przetwarzania. Zwolennicy zdecentralizowanych finansów twierdzą, że blockchain, który jest używany w zdecentralizowanych finansach, sprawia, że ​​transakcje finansowe są bezpieczniejsze i bardziej przejrzyste w porównaniu z prywatnymi i nieprzejrzystymi systemami stosowanymi w scentralizowanych finansach.

Elementy DeFi

Jakie są podstawowe elementy, które składają się na zdecentralizowane finanse?

Użytkownicy, którzy mają odpowiednie portfele kryptowalut, mogą handlować kryptowalutami w oparciu o blockchain, korzystając ze zdecentralizowanych platform wymiany, znanych również jako DEX. Korzystając z portfela kryptowalut, możesz przechowywać swoje aktywa i łączyć się z różnymi giełdami, aby móc handlować. Masz możliwość dostępu do nich za pomocą swojego klucza prywatnego, a także otrzymasz klucz publiczny, który możesz udostępnić każdemu, kto wysyła lub sprzedaje przedmioty. Użytkownicy mają możliwość głosowania na wyniki różnych wydarzeń i czerpania korzyści z udanego zakładu, jeśli zrobią to na zdecentralizowanych rynkach predykcyjnych. Oracle są wykorzystywane przez szeroką gamę aplikacji DeFi w celu przenoszenia danych spoza łańcucha do łańcucha bloków za pomocą inteligentnych kontraktów. I oczywiście blockchainy warstwy 1 służą jako podstawa rozwoju dApp. Inne godne uwagi blockchainy warstwy 1 to Polkadot, Solana i Binance Smart Chain. Ethereum jest najbardziej znanym z tych blockchainów, chociaż są też inne.

Współczesne przypadki zdecentralizowanego finansowania

1. Usługi bankowości finansowej

Ze względu na zdolność do świadczenia usług finansowych bez granic geograficznych zdecentralizowane finansowanie grozi wyparciem finansowania konwencjonalnego. Tradycyjne finanse miały trudności z dotarciem do niektórych wiejskich regionów świata, pozostawiając miliardy bez dostępu do usług bankowych. Ludzie w odległych regionach świata mogą teraz używać swoich urządzeń mobilnych do uzyskiwania usług finansowych dzięki integracji technologii cyfrowej księgi z aplikacjami. Dlatego DeFi obiecuje sukces w regionach, w których konwencjonalne finansowanie zawiodło.

2. Rozwiązywanie globalnych problemów finansowych

W wyniku kryzysu finansowego z 2008 r. wiele osób straciło majątek, ponieważ znaczna liczba instytucji upadła. W trosce o zagrożenie stwarzane przez obecne globalne instytucje finansowe wiele osób szuka ochrony przed rozwojem technologii. Podobnie jak sytuacja w Chinach, zdecentralizowane finanse również okazały się skutecznym sposobem na uniknięcie hiperinflacji spowodowanej manipulacjami walutowymi lub niespodziewanymi dewaluacjami.

3. Omijanie cenzury i ograniczeń

Rosnąca popularność zdecentralizowanych finansów wynika z faktu, że pozwalają one jednostkom omijać zakazy lub ograniczenia narzucane przez autorytarne reżimy. Czasami liczne ograniczenia i standardy tradycyjnego sektora bankowego uniemożliwiają ludziom prowadzenie działalności ponad granicami. Włączenie technologii blockchain do różnych produktów finansowych, takich jak Ripple, umożliwia osobom fizycznym wysyłanie i otrzymywanie funduszy bez podlegania ograniczeniom lub zakazom. Ze względu na brak możliwości śledzenia transakcji za pomocą technologii cyfrowej księgi rachunkowej, możliwe jest dokonywanie transakcji bez obawy o naruszenie prywatności przez rząd.

Zdolność do zapewnienia nieograniczonego dostępu do globalnych usług finansowych jest jednym z powodów, dla których finansowanie zdecentralizowane będzie nadal odróżniać się od finansowania konwencjonalnego. W społeczeństwie, w którym ceni się prywatność, każdy produkt, który ułatwia unikanie niemoralnych rządowych ingerencji w prywatność, prawdopodobnie będzie opłacalny. Koncepcja opracowania rozwiązań finansowych odpornych na cenzurę będzie nadal napędzać rozwój zdecentralizowanych finansów.

4. Kreatywność finansowa

Zdecentralizowane finansowanie okazuje się również niezawodnym instrumentem przyspieszającym tworzenie produktów finansowych, które kiedyś były wyłączne dla dużych, regulowanych instytucji. Biorąc pod uwagę poziom innowacji związanych z cyfrowymi księgami rachunkowymi, finansowe instrumenty pochodne, a także kontrakty terminowe i swapy oparte na technologii cyfrowej księgi rachunkowej mogą wkrótce stać się rzeczywistością.

Dlaczego DeFi jest ważne w Crypto?

Długie procesy transakcyjne, stały monitoring i wielokrotne opłaty serwisowe to cechy charakterystyczne tradycyjnych finansów. Tradycyjne lub scentralizowane finanse są często utrudnione przez regulacje narzucane przez agencje rządowe i firmy fintech. Rozważ proces uzyskania pożyczki w finansach tradycyjnych. Naprawdę trzeba było poprosić o to swój bank lub innego pośrednika. Aby skorzystać z usług pożyczkodawcy, musisz zapłacić podatek i koszty przetwarzania. Ponieważ platforma DeFi jest zdecentralizowana i żaden pojedynczy podmiot nie ma nad nią władzy, użytkownicy Defi są zwolnieni z tych ograniczeń. Korzystając z inteligentnych kontraktów, platformy pożyczkowe DeFi eliminują konieczność pośredników, takich jak banki, w procesie udzielania pożyczek.

Aby korzystać z krypto, potrzebujesz aplikacji DeFi, ponieważ

• Instytucje finansowe nie muszą już pobierać opłat za korzystanie z ich usług.
• Zamiast odkładać pieniądze w banku, pozwala bezpiecznie przechowywać je w wirtualnym portfelu.
• Bez pozwolenia każdy, kto ma połączenie z internetem, może z niego korzystać.
• Przyspiesza proces przeprowadzania transakcji.

Co to jest usługa DeFi?

Przyjrzyjmy się bliżej usługom, których rozwój jest obecnie najbardziej obiecującymi transakcjami na aktywachApp

a. Rozwój inteligentnych kontraktów DeFi

W sferze DeFi inteligentne kontakty to kluczowa technologia, którą należy tworzyć z najwyższą starannością. Literackie programowanie rozwiązuje wiele problemów, takich jak precyzja, szybkość, skalowalność, niezawodność, bezpieczeństwo, przejrzystość, łatwa wymiana i dostęp oraz wiele innych.

b. Rozwój Dapp DeFi

Zdecentralizowane aplikacje przejmują coraz większą liczbę domen, od rynku NFT po branżę gier i od komunikacji po opiekę zdrowotną. Jednak zdecydowana większość dApps istnieje w zdecentralizowanym sektorze finansowym. Od 2021 r. na rynku zainwestowano 40 milionów dolarów. Ten stopień popularności wiąże się z wysokim poziomem tajności i trudnością włamania. Jednak, jak pokazuje obecna praktyka, „rzemieślnicy” nadal istnieją. To pokazuje, że nie ma ograniczeń co do perfekcji, a ktokolwiek stworzy aplikację niemal idealną pod względem bezpieczeństwa, szybko zyska popularność. Ponadto trudności w projektowaniu UI/UX dla dApps nie są obecnie na tym samym poziomie, co aplikacje, do których jesteśmy przyzwyczajeni ze względu na stosunkowo małą liczbę użytkowników. Podobnie jest szansa na rozwój w tym aspekcie.

c. Zdecentralizowany rozwój giełdy

Z uwagi na brak pośredników, atrakcyjną propozycją jest zdecentralizowana wymiana walut (DEX). DEX umożliwia działanie blockchain jako strona trzecia. Przenosząc kluczowe transakcje do łańcucha bloków, podstawowa technologia kryptowalut eliminuje pojedyncze punkty awarii, umożliwiając użytkownikom zachowanie własności ich aktywów i umożliwiając bezpieczniejszy i bardziej przejrzysty handel. DEX realizuje transakcje rynkowe za pomocą inteligentnych kontraktów, dystrybuując transakcje w kodzie offline. Istnieje jednak wiele technik realizacji zamówień o różnym stopniu decentralizacji. W związku z tym budowanie takich projektów jest niezwykle obiecujące. Nie zapominaj jednak, że giełda kryptowalut to wyrafinowany system, którego nie można rozwijać bez wcześniejszego zrozumienia. W związku z tym wymagane są pełne badania.

d. Rozwój platformy do lądowania/pożyczek DeFi

Stworzenie witryny do pożyczek DeFi, a następnie natywnych aplikacji mobilnych po uzyskaniu prawdziwego wsparcia, to genialny plan, pod warunkiem, że witryna będzie się poprawnie skalować dla platform internetowych i mobilnych. Pamiętaj o mocnych stronach metodyki zwinnej, które są kluczowe dla powodzenia projektu: adaptacyjność, przejrzystość i szybkość.

mi. Rozwój portfela DeFi

Inteligentne kontrakty, w przeciwieństwie do scentralizowanej instytucji finansowej, odpowiadają za bezpieczeństwo środków w DeFi Wallet, co odróżnia go technologicznie od innych portfeli. Aby skonstruować bezpieczne i działające inteligentne kontrakty, niezbędna jest wiedza z zakresu blockchain.

Zazwyczaj portfel DeFi powinien zawierać następujące funkcje:

• DUET
• Identyfikator twarzy/dotyku
• Multipodpis
• Wylogowanie z sesji
• zdecentralizowane-finanse-defi-development-ewallet

f. Rozwój platformy do obstawiania DeFi

DeFi Staking to przechowywanie środków w portfelu kryptowalut w celu obsługi wszystkich transakcji blockchain. Im bardziej kuszące są warunki zachęty, tym bardziej prawdopodobne jest, że użytkownicy będą deponować aktywa w pulach płynności Twojej platformy. Dlatego im większą płynność oferuje platforma, tym bardziej godna zaufania wydaje się użytkownikom. Ponadto, zapewniając szanse na obstawianie, Twoja platforma będzie w stanie zarobić więcej na opłatach transakcyjnych w wyniku zwiększonego wolumenu transakcji. Ten rodzaj pasywnego dochodu z kryptowalut przyciąga coraz większą liczbę inwestorów w miarę rozwoju nowych modeli obstawiania i ulepszonych platform obstawiania. Trudno się dziwić, że rozwój platformy do obstawiania DeFi kwitnie.

g. Rozwój bankowości DeFi Crypto

Stworzenie krypto-banku działającego za pomocą inteligentnych kontraktów może być intrygującą opcją. W ten sposób wszystkie transakcje z udziałem kryptowalut stają się bezpieczniejsze i bardziej prywatne, a historii kredytowej nikt nie sprawdzi. To konsekwentnie przyciąga znaczną liczbę właścicieli bitcoinów. W konsekwencji zawiła ewolucja takiej zdecentralizowanej organizacji finansowej może stosunkowo szybko generować znaczne zyski. Aby być dobrej jakości, ważne jest, aby nie oszczędzać na wydatkach.

Aplikacje DeFi

Chociaż zdecentralizowane finanse jako alternatywa dla tradycyjnego systemu finansowego są wciąż na wczesnym etapie, wiele aplikacji zostało już stworzonych. Aplikacje dają ludziom przedsmak tego, jak mogą wyglądać ich finanse w przyszłości.

1. AAVE

Kluczowe cechy

• Zabezpieczone pożyczki nieskończone o zerowych stopach procentowych.
• Pożyczki błyskawiczne lub pożyczki niezabezpieczone o stałym oprocentowaniu 0,09%.
• Uzyskaj dostęp do pożyczek w różnych walutach wirtualnych.
• Elastyczne oprocentowanie dla kredytobiorców.

Plusy

• Ogromna pula pożyczek dostępna dla różnych aktywów cyfrowych.
• Więcej funkcji dla pożyczkodawców i pożyczkobiorców zasobów cyfrowych.
• Stabilne stopy procentowe dla niektórych walut cyfrowych.
• Użytkownicy mogą brać pożyczki flash z rejestracją KYC.

Cons

• Złożona i nieprzyjazna dla użytkownika.
• Niskie zachęty dla pożyczkodawców i pożyczkobiorców korzystających z platformy.
• Opcja pożyczek flash jest podatna na manipulacje hakerów. Kluczowe cechy: Pożyczki zabezpieczone tak długo, jak chcesz, bez odsetek za pożyczanie.
• Pożyczki Flash to pożyczki krótkoterminowe, które nie wymagają zabezpieczenia i mają stałą stopę procentową w wysokości 0,09 procent.
• Uzyskaj dostęp do pożyczek w różnych walutach wirtualnych.

2. TWÓRCA

Kluczowe cechy

• MakerDAO udostępnia dwie kryptowaluty: DAI i MKR. stablecoin znany jako DAI jest powiązany z dolarem, podczas gdy token MKR służy do płacenia użytkownikom odsetek.
• Maker służy głównie do pożyczania DAI. Użytkownicy, którzy umieścili obsługiwane ETH w Maker Vault, generują pożyczkę denominowaną przez DAI, która może naliczać odsetki.

Plusy

• Obecnie około 400 aplikacji i giełd korzysta z programu Maker.
• Token Makera DAI jest stały, ponieważ jego wartość jest ustalona w dolarach amerykańskich.
• Zarządza przejrzystym i przystępnym systemem.
• Zabezpieczając swoje aktywa w DAI Maker, możesz otrzymać odsetki lub stopę oszczędności DAI (DSR).
• Zapewnia stabilność, zdolność adaptacji i bezpieczeństwo.

Cons

• Infrastruktura inteligentnego kontraktu jest podatna na złośliwe ataki hakerskie.
• Zdarzenia Czarnego Łabędzia (Ryzyko czarnego łabędzia odnosi się do prawdopodobieństwa wystąpienia nieoczekiwanego zdarzenia) często skutkują znacznymi stratami, np. zdarzeniami z 12 marca 2020 r.

3. Krzywa Finanse

Kluczowe cechy

• Vote-escrowed CRV (veCRV) to nazwa CRV, która została zabezpieczona w protokole Curve na z góry określony okres.
• Właściciele veCRV zazwyczaj czerpią zyski z opłat transakcyjnych.
• Jeśli ktoś zdecyduje się zdeponować monetę o najmniejszym posiadaniu w puli płynności, może otrzymać bonus od depozytu.

Plusy

• Niskie koszty transakcyjne.
• Curve może zapobiegać rozbieżnościom cenowym między parami kryptograficznymi, zezwalając na dodatkowe rodzaje krzywych wiązania.
• Zmniejszone prawdopodobieństwo tymczasowej utraty. Brokerzy płynności Curve oferują pary stablecoin, które minimalizują tymczasową stratę.

Cons

• Większość inwestorów unika tokena Curve ze względu na jego złożoność.
• Niebezpieczeństwo stwarzane przez różne protokoły DeFi. Curve Finance łączy się z wieloma protokołami DeFi, czyniąc system podatnym na problemy spowodowane przez odrębny system DeFi.
• Znaczna zmienność zwrotów płynności. Z biegiem czasu pule płynności o wysokiej rocznej stopie procentowej (RRSO) mogą często spadać do niskiego RRSO.

4. SushiZamień

Kluczowe cechy

• Użytkownicy mogą łatwo handlować w zakresie 100 tokenów ERC-20 na SushiSwap. SushiSwap pobiera 0,3 procent opłat transakcyjnych.
• Handlowcy mogą stawiać tokeny SUSHI w Sushi Barze SushiSwap, aby zarobić dodatkowe tokeny SUSHI.

Plusy

• Oferowanych jest ponad 100 par handlowych ERC20.
• W projektach opartych na SUSHI użytkownicy mogą wymieniać się, stawiać i farmić.
• Łatwa nawigacja i użytkowanie.

Cons

• Niższy procent zarobionych opłat w porównaniu z Uniswap.
• Wysokie ceny paliwa (problem, z którym borykają się wszystkie inne AMM Ethereum)
• Niebezpieczeństwo tymczasowej utraty
• Różne problemy wewnętrzne.

5. Balanser

Kluczowe cechy

• Balancer rewolucjonizuje koncepcję zdecentralizowanych giełd, oferując konsumentom pięć podstawowych elementów, aby zmaksymalizować ich doświadczenie handlowe.
• Protokół Gnosis Balancer; Skarbiec; Pule równoważące; router inteligentnych zamówień; Sad Merkle. W Balancer dostępne są zarówno publiczne, jak i prywatne baseny.

Plusy

• Nowatorskie pule z wieloma aktywami.
• Funkcjonalność Swap umożliwia operatorom arbitrażu czerpanie korzyści z odświeżania puli.
• obniżone ceny gazu
• Niestandardowe AMM.

Cons

• Niebezpieczeństwo tymczasowej utraty.
• W 2020 r. poważny atak hakerski doprowadził do kradzieży tokenów o wartości 500 000 USD.

Wyzwania stojące przed projektami Defi: DeFi jest rewolucyjne, ale ma ograniczenia

DeFi to narastające zjawisko, któremu towarzyszą liczne obawy. Jako ostatni pomysł, zdecentralizowane finanse nie zostały poddane rygorom szerokiego lub długotrwałego użytkowania. Ponadto władze krajowe analizują wdrażane przez siebie systemy pod kątem regulacji. Inne zagrożenia związane z DeFi obejmują:

a. Brak ochrony konsumentów

W braku zasad i przepisów DeFi rozkwitło. Oznacza to jednak również, że użytkownicy mogą mieć ograniczony dostęp, jeśli transakcja pójdzie nie tak. Na przykład w scentralizowanym finansowaniu Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) zwraca posiadaczom rachunków depozytowych do 250 000 USD na konto i na instytucję w przypadku upadłości banku. Ponadto banki są prawnie zobowiązane do zachowania pewnej części swojego kapitału jako rezerwy w celu zapewnienia stabilności i umożliwienia wypłaty gotówki w dowolnym momencie. W DeFi nie ma takich zabezpieczeń.

b. Hakerzy są zagrożeniem

Chociaż aktualizacja łańcucha bloków może być prawie trudna, inne komponenty DeFi są bardzo podatne na włamania, co może skutkować kradzieżą lub utratą środków. Wszystkie wyobrażalne przypadki użycia zdecentralizowanych finansów opierają się na systemach oprogramowania, które są podatne na ataki hakerów.

c. Zabezpieczenie

Zabezpieczenie to składnik aktywów służący do zagwarantowania pożyczki. Na przykład przy uzyskiwaniu kredytu hipotecznego zabezpieczeniem jest zakupiona rezydencja. Prawie wszystkie transakcje pożyczkowe DeFi wymagają zabezpieczenia równego lub przekraczającego 100 procent wartości pożyczki. Zasady te znacznie ograniczają uprawnienia do wielu form pożyczek DeFi.

d. Wymagania dotyczące klucza prywatnego

With DeFi and cryptocurrencies, you must protect your bitcoin wallets. Private keys, which are long, unique codes known only to the wallet owner, are used to safeguard wallets. If you lose your private key, you lose access to your funds; a lost private key cannot be recovered.

mi. Ryzyko protokołu

Często inteligentne kontrakty DeFi przechowują znaczne sumy kryptowalut. Stanowi to istotną zachętę do poszukiwania luk w kodzie. Takie luki w źle zaprojektowanym kodzie zostały już kilkakrotnie wykorzystane, często wyciągając z kieszeni użytkowników zaatakowanych programów. Podobnie źli aktorzy mogą celowo rozpowszechniać szkodliwy kod, aby oszukać naiwnych użytkowników DeFi.

f. Ryzyko komponowalności

Wzajemne połączenie aplikacji DeFi oznacza, że ​​potencjalne exploity mogą pojawić się tylko wtedy, gdy jednocześnie używanych jest wiele protokołów.

g. Dywan ciągnie

Niektóre mniejsze projekty DeFi wyciągnęły dywanik spod swoich wczesnych użytkowników. Deweloperzy projektu wyczerpują pulę płynności, aby czerpać korzyści z płynności klientów.

h. Ryzyko regulacyjne

Aby chronić inwestorów i pomóc w zapobieganiu przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy, tradycyjny sektor finansowy jest szeroko regulowany. Defi, w przeciwieństwie, jest całkowicie nieuregulowany. Surowe represje regulacyjne niewątpliwie zaszkodziłyby wciąż rozwijającemu się podsektorowi.

i. Ryzyko centralizacji

Niektóre aplikacje i ekosystemy DeFi są bardziej scentralizowane niż inne. Na przykład kilka protokołów ma klucze główne i inne funkcje, które zapewniają programistom szeroką kontrolę nad projektem. Te dodatki mają na celu ochronę użytkowników protokołu. Mogą być jednak również wykorzystane do całkowitego zamknięcia projektu, jeśli organy regulacyjne wywierają wystarczającą presję.

j. Zmienność

Nawet najcenniejsze monety DeFi są często niestabilne. Nieoczekiwana zmienność cen może skutkować poważnymi stratami dla konsumentów DeFi.

Znane platformy DeFi

Chociaż nie ma ostatecznej daty i godziny rozpoczęcia ruchu DeFi, niektórym platformom, takim jak Compound Finance w 2017 r., można przypisać znaczącą rolę w wysuwaniu DeFi na czoło uwagi publicznej. Te dobrze znane zdecentralizowane aplikacje obejmują:

1. Finanse złożone

Jednym z pierwszych skutecznych przypadków użycia zdecentralizowanego finansowania, jak ilustruje Compound, było stworzenie platform do pożyczania i pożyczania kryptowalut. Zdecentralizowana aplikacja (dApp) Compound wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby dopasować pożyczkobiorców i pożyczkodawców. Klient może pożyczyć pod zabezpieczenie, które zdeponował.

2. MakerDAO

MakerDAO to platforma dla stablecoinów, w której natywny stablecoin DAI jest powiązany z wartością dolara amerykańskiego w stosunku 1:1 i jest zabezpieczony aktywami opartymi na Ethereum. Posiadacze MKR, drugiego tokena obsługiwanego przez protokół Maker, mają możliwość uczestniczenia w zarządzaniu platformą.

3. Unizamień

Możesz zaangażować się w handel kryptowalutami na Uniswap, znanej zdecentralizowanej giełdzie (DEX), po prostu łącząc swój portfel z platformą. Zautomatyzowany animator rynku, znany również jako AMM, jest dostępny na platformie jako dodatkowa funkcja. Ten rodzaj animatora rynku wycenia aktywa przy użyciu algorytmu, a nie księgi zamówień, jak ma to miejsce w przypadku tradycyjnych giełd. Dodatkowo masz możliwość zostania dostawcą płynności na platformie Uniswap, co pozwoli Ci pożyczać aktywa do puli płynności platformy i uzyskać zwrot w postaci części opłat zarobionych przez giełdę. Transakcje są automatycznie rozliczane przez Uniswap przy użyciu innowacyjnej metody znanej jako Automated Market Maker, która znajduje się w pobliżu aktualnej ceny rynkowej. Każdy użytkownik, oprócz handlu, może zostać dostawcą płynności, wnosząc kryptowalutę do umowy Uniswap i otrzymując część opłat giełdowych. To jest dodatek do handlu. Terminem dla tej praktyki jest „łączenie”.

4. Sierpnia

Ta szczególna zdecentralizowana aplikacja (dApp) to rynek predykcyjny, który w zamian za opłatę pozwala użytkownikom obstawiać wynik konkretnego protokołu określonego zdarzenia za zdecentralizowanym rynkiem predykcyjnym znanym jako Augur. Możesz głosować z Augurem na wyniki wydarzeń; jednak aby to zrobić, musisz najpierw „umieścić trochę skóry w grze”, przypisując wartość do swojego głosu. Chociaż systemy rynku predykcyjnego, takie jak Augur i Guesser, są wciąż w powijakach, dają wgląd w przyszłość, w której użytkownicy będą mogli poprawić swoje zdolności prognozowania, czerpiąc ze zbiorowej inteligencji dużej grupy ludzi.

5. Syntetyk

Synthetix to zdecentralizowana aplikacja (dApp), która daje użytkownikom możliwość konstruowania syntetycznych replik zasobów zarówno rzeczywistych, jak i kryptowalutowych. Konieczne jest umieszczenie zabezpieczenia w inteligentnych kontraktach Synthetix w celu wygenerowania tych syntetycznych aktywów.

6. Ogniwo łańcucha

Na żądanie ta rozproszona sieć węzłów wyroczni odpowiada na inteligentne kontrakty informacjami pochodzącymi ze źródeł innych niż blockchain.

Definicje a tradycyjne finanse: które z nich się wyróżnia?

CeFi nie jest gorszy od DeFi ani nie jest od niego lepszy. Twoje pragnienia i potrzeby zadecydują, czy Ci odpowiada. W zamian za rezygnację z części kontroli w ramach porozumienia CeFi, zazwyczaj otrzymasz solidniejsze gwarancje i odciążysz część odpowiedzialności za zarządzanie aktywami i transakcjami.

1. Zarządzanie

Aplikacje korzystające ze zdecentralizowanych finansów, w przeciwieństwie do tradycyjnych pieniędzy, nie są zarządzane przez instytucje finansowe ani ich personel. Zamiast tego przepisy są skodyfikowane w programy komputerowe, które są również określane jako „inteligentne kontrakty”. Inteligentna umowa to program komputerowy, który jest przechowywany w łańcuchu bloków i ma na celu automatyczne wykonanie jego warunków po spełnieniu z góry określonego zestawu okoliczności. Po dodaniu inteligentnej umowy do łańcucha bloków aplikacje DeFi będą mogły działać autonomicznie z bardzo niewielką lub żadną pomocą człowieka. W rzeczywistości jednak programiści są zazwyczaj odpowiedzialni za utrzymanie DApps poprzez naprawianie błędów i ich aktualizację. Stanowi to wyraźny kontrast w stosunku do tradycyjnej metody obsługi finansów, która wymaga znacznego zaangażowania ludzkiego w celu przeprowadzenia operacji.

2. Przejrzyste kodowanie

Każdy może przeprowadzić audyt kodu, który jest przechowywany w łańcuchu bloków, ponieważ jest on publiczny. Wyższy poziom zaufania jest rozwijany z użytkownikami w wyniku tego, że każdy może zrozumieć funkcjonalność inteligentnego kontraktu i wykryć w nim problemy. Transakcje, podobnie jak sam blockchain, są publicznymi rejestrami, do których każdy może uzyskać dostęp. Podczas procesu transakcji używane są pseudonimy, więc nie można uzyskać informacji o prawdziwej tożsamości osoby dokonującej transakcji. Natomiast klienci nie mają wpływu na rozwój lub utrzymanie produktów finansowych w tradycyjnym systemie bankowym. Oznacza to, że klienci nie mają wpływu na sposób zarządzania swoimi pieniędzmi.

3. Dostępność

Dostępność tradycyjnych produktów finansowych różni się w zależności od instytucji. Ogólnie rzecz biorąc, transakcje lokalne są znacznie prostsze w realizacji niż ich zagraniczne odpowiedniki, co wiąże się z szeregiem wyzwań. Jeśli mieszkasz w Stanach Zjednoczonych i chcesz wysłać pieniądze na przykład do osoby w Danii, prawie na pewno będziesz musiał skorzystać z usługi strony trzeciej, co będzie kosztować zarówno transakcję, jak i przewalutowanie.

Będziesz mieć dostęp do tych samych usług niezależnie od tego, gdzie się znajdujesz, ponieważ DeFi zostało zbudowane od podstaw, aby od samego początku było dostępne na skalę światową. Zdecydowana większość aplikacji DeFi jest dostępna dla każdego, kto ma połączenie z Internetem; mogą jednak obowiązywać pewne przepisy lokalne.

4. Bez pozwolenia

Aplikacje, które nie wymagają uprawnień do używania lub tworzenia, są określane jako bez uprawnień. Oznacza to, że każdy może używać lub tworzyć tych aplikacji. Przeczy to również tradycyjnym systemom finansowym, które mają dużą liczbę strażników i wymagania dotyczące rejestracji konta, które obejmują rozbudowane formularze. Użytkownicy mogą mieć bezpośrednią interakcję z inteligentnymi kontraktami za pomocą swoich portfeli kryptowalut podczas korzystania z DeFi.

5. Doświadczenie użytkownika

Jeśli nie podoba Ci się interfejs użytkownika aplikacji mobilnej dla Twojego banku, jedyną realną opcją jest skontaktowanie się z obsługą klienta w sprawie reklamacji lub przeniesienie banków. Niewiele więcej można z tym zrobić. Z drugiej strony, jeśli interfejs użytkownika aplikacji DeFi nie odpowiada Twoim gustom, możesz użyć interfejsu innej firmy, a nawet opracować swój program.

NFT, Metaverse i DeFi

Niewymienne tokeny, znane również jako NFT, mogą być wykorzystywane do różnych celów, w tym gier, sztuki cyfrowej, a nawet wirtualnych nieruchomości. W ekosystemie DeFi możesz przedstawiać wszystko jako jedyny w swoim rodzaju zasób cyfrowy, wykorzystując standardy tokenów ERC-721 i ERC-1155. Oprócz tego mają ciekawe aplikacje w metaświecie Web3, gdzie można je zintegrować z GameFi i grać, aby zarobić (P2E). Korzystając z platform takich jak Moralis, można teraz stosunkowo łatwo skonstruować grę, w której można zarobić. Tego typu gry mają elementy ekonomiczne i finansowe, a wygrane w nich tokeny można handlować na giełdach kryptowalut.

Portfele Web3, takie jak MetaMask, odgrywają znaczącą rolę zarówno w zdecentralizowanym systemie finansowym, jak i metaverse. Każdy może wygenerować adres Web3 i uwierzytelnić się za pomocą tych zdecentralizowanych portfeli, co pozwala mu wziąć udział w dowolnej grze blockchain lub aplikacji DeFi. Ponadto nie ma wymogu korzystania z KYC z portfelami Web3. Ponadto nie będą żądać od Ciebie żadnych danych osobowych w celu sfinalizowania transakcji. W rezultacie chronią prywatność użytkownika, co jest istotnym elementem DeFi. Ponadto wszystko jest płynnie zintegrowane z Web3 dzięki interoperacyjności łańcucha bloków. Po krótkiej dyskusji na temat inteligentnych kontraktów, procesu opracowywania aplikacji DeFi oraz funkcji, które NFT i metaverse odgrywają w DeFi, nadszedł czas, aby kontynuować naszą eksplorację pytania „co to jest DeFi?” patrząc na różne rodzaje aplikacji i komponentów DeFi, które są dostępne.

Przyszłe przykłady DeFi

Zdecentralizowane finanse (DeFi) to ekosystem, który przechodzi szybką transformację i może ewoluować w coś, co bardzo różni się od tego, co zapewnia konwencjonalny przemysł finansowy. Oto niektóre z głównych przypadków użycia DeFi:

a. Giełdy zdecentralizowane (DEX)

Giełdy, które nie są scentralizowane, są kluczowym elementem zdecentralizowanego finansowania. Rynek peer-to-peer, na którym traderzy kryptowalut mogą dokonywać bezpośrednich transakcji bez przekazywania zarządzania swoimi środkami powiernikowi lub pośrednikowi, jest określany jako giełda zdecentralizowana (DEX). Zamiast tego transakcje są łatwiejsze dzięki wykorzystaniu kontraktów cyfrowych, znanych również jako kontrakty inteligentne. Usunięcie jakiegokolwiek scentralizowanego organu odpowiedzialnego za monitorowanie i autoryzację transakcji było motywacją do rozwoju tych giełd. Umożliwiają użytkownikom kupowanie i sprzedawanie kryptowalut bezpośrednio między sobą. Ponadto często nie są one nadzorowane, co oznacza, że ​​użytkownicy zachowują pełną kontrolę nad kluczami prywatnymi powiązanymi z ich portfelami. NXT, który został uruchomiony w 2014 roku, był pierwszą zdecentralizowaną giełdą; niemniej jednak od tego czasu powstało wiele innych konkurencyjnych DEX-ów. Wiele innych projektów wykorzystało oprogramowanie Uniswap do opracowania zdecentralizowanych giełd, które są analogiczne do ich własnych. Uniswap to jeden z najbardziej znanych DEX-ów. DyDx to cyfrowa giełda aktywów (DEX), która przetworzyła najwięcej transakcji do marca 2022 roku.

b. Zdecentralizowane rynki

Rynki zdecentralizowane to wirtualne lokalizacje, w których osoby fizyczne mogą kupować, sprzedawać i inwestować aktywa cyfrowe bez konieczności pośrednictwa strony trzeciej. Platformy te są otwarte dla uczestników z całego świata i nie angażują w proces transakcyjny osób trzecich. Rynki zdecentralizowane to miejsca, w których mogą odbywać się transakcje z udziałem NFT (tokenów niezamiennych). Rynki NFT to platformy internetowe, które zapewniają kolekcjonerom cyfrowym możliwość przechowywania, wyświetlania, kupowania, sprzedawania i generowania tokenów reprezentujących własność jedynych w swoim rodzaju towarów, które mogą być materialne lub niematerialne. Będziesz potrzebować portfela kryptowalutowego, który został już zasilony, a także konta użytkownika, aby wejść na rynek NFT. Ponieważ korzystanie z NFT staje się coraz bardziej rozpowszechnione, coraz więcej zdecentralizowanych rynków pojawia się również w Internecie. OpenSea jest nie tylko jednym z najbardziej znanych, ale także odnoszącym największe sukcesy rynkiem internetowym pod względem wolumenu transakcji. Rarible, SuperRare i District0x, czyli sieć zdecentralizowanych rynków i społeczności, to kilka przykładów innych popularnych platform.

c. Agregatorzy

W tej chwili zdecentralizowane finanse są podzielone na wiele różnych łańcuchów bloków, w tym Ethereum i Binance Smart Chain. Każdy blockchain działa jako własny niezależny ekosystem, składający się ze specjalistycznych i podzielonych na sekcje systemów finansowych. Tutaj wkraczają zdecentralizowane agregatory; gromadzą transakcje z różnych giełd w jednym miejscu, oszczędzając czas konsumentów, jednocześnie zwiększając ogólną wydajność giełd i umożliwiając lepsze transakcje. 1inch to prawdopodobnie agregator, który ma największą rozpoznawalność nazw. Oprócz tego istnieją również ParaSwap i Matcha by 0x.

d. Pożyczki i pożyczki

Kilka najczęstszych zastosowań finansowania rozproszonego obejmuje pożyczki i pożyczki. Obecnie dostępnych jest wiele otwartych platform pożyczkowych, z których każda umożliwia pożyczanie zasobów cyfrowych innym użytkownikom w zamian za spłatę odsetek lub pożyczanie zasobów cyfrowych od innych użytkowników w zamian za spłatę odsetek.

mi. Plony rolne i dostawcy płynności

Termin „rolnictwo plonów” odnosi się do procesu tymczasowego zabezpieczania zasobów cyfrowych w zamian za nagrody, które często są rozpraszane zgodnie z warunkami inteligentnej umowy. Użytkownicy są zobowiązani do obstawiania tokenów dostawcy, które uzyskali w wyniku zapewnienia płynności na określonych giełdach, takich jak AAVE, w większości przypadków, jeśli chodzi o inicjatywy związane z uprawą plonów. Następnie produkowana jest nowa odmiana tokena, który można wykorzystać lub wymienić na inne towary. Ponieważ zablokowane aktywa mogą czasami zostać utracone w gospodarstwach produkujących plony, jeśli istnieją wady inteligentnych kontraktów, ten przypadek użycia jest uważany za taki, który niesie ze sobą wysokie ryzyko, ale także wysoki potencjalny zysk.

f. Monety Stabilne i Syntetyki

Stablecoins stają się coraz bardziej znaczącym aktywem cyfrowym w branży DeFi. Aby zmniejszyć zmienność cen i utrzymać stabilność cen, niektóre kryptowaluty połączono z wartością innego aktywa. Są one często powiązane z walutami fiducjarnymi, takimi jak dolar amerykański lub innymi aktywami, takimi jak złoto. Monety te są popularne wśród pożyczkodawców, pożyczkobiorców, handlowców i dostawców płynności ze względu na stabilność cen i perspektywę szybszych transferów pieniężnych. Wynika to z cech monet, które zapewniają stabilność cen.

Stablecoins można dalej podzielić na podkategorię emisji aktywów syntetycznych. Jest to jedna z najtrudniejszych aplikacji do rozważenia przez DeFi. Proces tworzenia tokenów aktywów cyfrowych, które imitują cechy czegoś innego, jest znany jako emisja aktywów syntetycznych. Ten proces jest analogiczny do sposobu, w jaki stablecoiny bardzo przypominają wartość waluty lub aktywów, do których są przyłączone. Te syntetyczne aktywa mogą reprezentować wszystko, od metali szlachetnych przez aktywa cyfrowe po akcje lub instrumenty pochodne, a nawet aktywa w świecie rzeczywistym, takie jak nieruchomości. Ponadto można je kupować, sprzedawać lub handlować, co daje konsumentom dostęp do aktywów, które wcześniej były albo niepłynne, albo trudne do zdobycia.

Czy DeFi dogoni tradycyjne finanse na całym świecie?

Czy w końcu będzie można kupić colę za Dogecoin i zapłacić za studia z Shiba Inu? Może. (W rzeczywistości możesz kupić Teslę za pomocą Dogecoin.) W niektórych krajach, takich jak Salwador i Filipiny, kryptowaluty osiągnęły już status głównego nurtu. Jednak DeFi ma do pokonania znaczną odległość, zanim będzie mogła konkurować z konwencjonalnymi środkami finansowymi. „Obecna infrastruktura zdecentralizowanych finansów umożliwiła wiele wczesnych badań i odkrycia tego, co jest możliwe, ale wciąż jesteśmy daleko od wykorzystania jego pełnego potencjału” – dodał Chen. Po pierwsze, rynek jest nadmiernie zmienny. Jeśli wartość kryptowaluty może się zmieniać z dnia na dzień, większość firm nie zaakceptuje jej jako podstawowego środka płatniczego, z wyjątkiem Tesli i SpaceX.

Ludzie zaczynają rozwijać zdrowy sceptycyzm co do tego, które monety inwestować w następujące incydenty, takie jak upadek Luny. W końcu kurz opadnie i stanie się jasne, które monety zostaną. Istnieje jednak kilka dalszych zmian, które mogą pomóc w dojrzewaniu DeFi. Jeśli ma wzrosnąć powszechna akceptacja DeFi, należy położyć większy nacisk na bezpieczeństwo klientów. Opracowanie DAO, które autoryzowałoby dApps, podobnie jak Apple sprawdza aplikacje w swoim sklepie. Zmniejszyłoby to liczbę złych podmiotów próbujących oszukać inwestorów za pomocą oszukańczych przedsiębiorstw. Ponadto aplikacje pożyczkowe DeFi muszą być w stanie lepiej oceniać ryzyko. Obecnie użytkownik może być zobowiązany do wyłożenia 100 USD w Ether, aby pożyczyć 50 USD w innej kryptowalucie, co jest nieefektywne. Jednym z rozwiązań byłby program, który mógłby połączyć inne portfele danej osoby i dokładniej mierzyć jej ryzyko finansowe. To pozwoliłoby im przetwarzać pożyczki z nieodpowiednim zabezpieczeniem.

Najbardziej prawdopodobna przyszłość to jakiś rodzaj finansowania hybrydowego, w którym część usług DeFi będzie łączona z finansowaniem konwencjonalnym. Wprowadzono już rozwiązania, które umożliwiają użytkownikom lokowanie części środków emerytalnych i kont oszczędnościowych w walutach cyfrowych. Niezależnie od tego, czy wierzysz, że DeFi jest przemijającym trendem, czy wierzysz w jego rewolucyjny potencjał, warto zrozumieć, czym jest.

Jak zarabiać pieniądze z DeFi?

Najłatwiejszą metodą uzyskiwania pasywnego dochodu za pośrednictwem DeFi jest zdeponowanie kryptowaluty na platformie lub protokole, który przyniesie Ci roczną stopę procentową. To pozwoli Ci uzyskać zwrot z inwestycji.

Technika blokowania tokenów w inteligentnym kontrakcie w zamian za więcej kopii tego samego tokena jest określana jako staking. Praktyka uprawy plonów to kolejna metoda, dzięki której możesz nagradzać się dodatkowymi wystąpieniami tego samego tokena lub zupełnie nowym tokenem.

Twoim pierwszym zadaniem będzie dokonanie zakupu kryptowaluty za pomocą najazdu fiat (tj. za pomocą gotówki na zakup kryptowalut). Zanim jednak będziesz kontynuować zakup swojej kryptowaluty, powinieneś pamiętać, że zdecydowana większość DeFi jest zbudowana na blockchainie Ethereum, dlatego BTC jest rzadko akceptowany. Jest to coś, o czym powinieneś pamiętać przed wyjazdem.

Czy inwestowanie w DeFi jest bezpieczne?

Ogólnie rzecz biorąc, inwestycja w token ma wyższy poziom ryzyka, jeśli token ma kapitalizację rynkową niższą niż średnia. Dlatego przed zainwestowaniem swoich aktywów powinieneś zbadać płynność tokenów. Przed dokonaniem inwestycji powinieneś upewnić się, że wiesz, jak długo istnieje protokół Definicji i jaka suma pieniędzy została w nim wpłacona.

Możesz sprawdzić witrynę internetową firmy, aby ustalić, czy podjęła wszelkie starania, które są uważane za uzasadnione, aby złagodzić ryzyko, z którym się styka. Możesz także poszukać wiadomości o zhakowanym protokole w Internecie i ich środkach ostrożności, aby zapobiec jego ponownemu wystąpieniu.

Zanim zainwestujesz swoje pieniądze w jakikolwiek protokół, ważne jest, aby zrozumieć, że nie ma zdecentralizowanego protokołu finansowego, który byłby wolny od ryzyka; niemniej jednak omówione czynniki mogą pomóc w przeprowadzeniu dokładnej oceny ryzyka.

Przyszłość DeFi

Przyszłość wydaje się obiecująca dla DeFi, ponieważ firma planuje wyeliminować potrzebę pośrednictwa i przekształcić najważniejsze wydarzenia związane z koszykówką w cyfrowe aktywa o wartości pieniężnej. Mimo że wciąż znajduje się w fazie rozwoju swoich możliwości, wiele osób, takich jak Dan Simerman, szef relacji finansowych w IOTA Foundation, grupie badawczo-rozwojowej DeFi, uważa, że ​​obietnica i potencjał DeFi są niezwykle rozległe. Dzieje się tak pomimo faktu, że DeFi jest jeszcze w powijakach.

Od początku ludzkiej cywilizacji zawsze istniał jakiś rodzaj systemu monetarnego lub systemu finansowego. Kryptowaluta to tylko najnowsza wersja cyfrowego awatara. W ciągu najbliższych kilku lat możliwe jest, że każda usługa finansowa, która jest obecnie dostępna w systemie fiducjarnym, zostanie przeprojektowana specjalnie dla ekosystemu kryptowalut. W przypadku kryptowalut istnieją już funkcjonujące rynki emisji i wymiany aktywów; pożyczanie; pożyczanie; opieka; i pochodne. Co mam teraz zrobić?

Początkowa generacja zdecentralizowanych aplikacji finansowych (dapps) kładzie duży nacisk na zabezpieczenie jako środek bezpieczeństwa. Innymi słowy, aby pożyczyć dodatkową kryptowalutę, musisz być już właścicielem niektórych i mieć kilka dostępnych do wykorzystania jako zabezpieczenie. Bardziej tradycyjna forma niezabezpieczonych pożyczek i pożyczek będzie musiała w przyszłości polegać na systemie tożsamości, aby pożyczkobiorcy mogli ustanowić kredyt i zwiększyć swoją zdolność do pożyczania pieniędzy, bardzo podobnie do tego, jak działają obecnie wyniki SSN i ​​FICO. Z drugiej strony zdecentralizowana tożsamość będzie musiała być wszechobecna, a jednocześnie chronić prywatność użytkowników, w przeciwieństwie do stosowanych obecnie systemów identyfikacji i kredytów.

Innowacje dostrzegamy również w obszarze ubezpieczeń. Znaczna część obecnego rynku pożyczek DeFi jest zabezpieczona (co oznacza, że ​​pożyczki wydają się z natury bezpieczne ze względu na hojną poduszkę aktywów utrzymywanych w rezerwie). Ale czarnym łabędziem dla DeFi są luki w inteligentnych kontraktach. Hakerowi zajęłoby tylko chwilę wymazanie wartości wartej miliony dolarów, gdyby odkrył i wykorzystał lukę w kodzie open source dla zdecentralizowanej aplikacji (dapp). Zespoły takie jak Nexus Mutual opracowują zdecentralizowane ubezpieczenia, które w przypadku ataków na inteligentne kontrakty przywrócą użytkowników do ich poprzedniego stanu finansowego.

Poprawa doświadczenia użytkownika to kolejny trend, który obserwujemy. Pierwsza fala zdecentralizowanych aplikacji (dapps) została opracowana przez miłośników technologii blockchain dla innych entuzjastów technologii blockchain. Użycie tych dappów pozostawiało wiele do życzenia, mimo że wykonały świetną robotę, prezentując fascynujące nowe możliwości dla DeFi. Najnowsze wersje aplikacji DeFi kładą nacisk na design i przyjazność dla użytkownika, aby otwarte finanse były dostępne dla większej liczby osób.

Przewidujemy, że w niedalekiej przyszłości portfele kryptowalutowe będą pełnić tę samą funkcję, co dzisiejsze przeglądarki internetowe, a mianowicie jako portal, za pośrednictwem którego użytkownicy mogą uzyskać dostęp do najnowszych wiadomości i informacji z całego świata. Wyobraź sobie, że masz dostęp do pulpitu nawigacyjnego, który wyświetla nie tylko informacje o posiadanych przez Ciebie aktywach, ale także o tym, jaka ich część jest zablokowana w różnych otwartych protokołach finansowych, takich jak pożyczki, pule i umowy ubezpieczeniowe.

Ekosystem DeFi jako całość wykazuje zachowanie, które wskazuje na decentralizację procesów zarządzania i podejmowania decyzji. Pomimo słowa „zdecentralizowane” pojawiającego się w DeFi, wiele istniejących obecnie projektów zapewnia programistom klucze główne, których można użyć do wyłączania lub usuwania aplikacji. Zrobiono to, aby umożliwić łatwą modernizację systemu i zapewnić awaryjny zawór odcinający w przypadku wadliwego kodowania. Z drugiej strony, gdy kod zostanie poddany dokładniejszej analizie i testom, przewidujemy, że inżynierowie usuną te przełączniki backdoora. Społeczność DeFi prowadzi eksperymenty, aby określić najskuteczniejsze sposoby zapewnienia interesariuszom możliwości głosowania nad decyzjami. Jedną z tych metod jest wykorzystanie zdecentralizowanych organizacji autonomicznych (DAO) opartych na blockchain.

Kryptowaluta przynosi pieniądze do Internetu, w wyniku czego jesteśmy świadkami skoku kwantowego w możliwościach, które są możliwe w odniesieniu do użyteczności pieniędzy. To zaczarowane wydarzenie odbywa się w ramach otwartego systemu finansowego. To jedyna w swoim rodzaju okazja, aby być świadkiem narodzin i rozwoju zupełnie nowej branży. Na początku przestrzeń blockchain i kryptowalut będzie musiała dogonić nowoczesny biznes usług finansowych. Trudno jednak sobie nawet wyobrazić, jakie innowacje pojawią się z czasem, gdy władza do konstruowania usług finansowych zostanie zdemokratyzowana i przekazana każdemu, kto potrafi pisać kod. Stanie się to w pewnym momencie w przyszłości.

Gdzie można znaleźć programistów DeFi?

Znalezienie odpowiedniej firmy do wdrożenia projektu w sposób, w jaki chcesz, może być trudne, ponieważ zarówno nisza DeFi, jak i ogólnie nisza Web3 dopiero rozpoczynają swoją podróż. W dziedzinie zdecentralizowanego fintechu istnieją obecnie setki, jeśli nie tysiące firm outsourcingowych na całym świecie oferujących usługi rozwoju DeFi. Jeśli jednak porównać liczbę tych firm z liczbą programistów pracujących na tradycyjnym oprogramowaniu Web2, nie ma ich aż tak wielu. Dodatkowo jakość świadczonych usług może być sporna.

Jednak rekrutacja całego zespołu programistów, którzy mają specjalistyczną wiedzę i umiejętności, może być kosztownym przedsięwzięciem. Dlatego zatrudnianie firmy outsourcingowej, która spełni wszystkie Twoje wymagania, a nawet zapewni najlepsze alternatywy w razie potrzeby, jest nadal uważane za najlepsze podejście. Dzieje się tak, ponieważ taka firma spełni wszystkie potrzeby swoich klientów. Emizentech może stać się dla Ciebie firmą deweloperską specjalizującą się w DeFi.

Często Zadawane Pytania