5 opcji finansowania w celu skalowania marki DTC

Posiadanie dobrego produktu wystarczało, by zagwarantować, że Twój sklep e-commerce odniesie sukces. W dzisiejszych czasach wymagania stawiane współczesnemu przedsiębiorcy e-commerce są znacznie większe.

W przypadku marek e-commerce DTC musisz skalować swoje działania marketingowe i usprawnić logistykę, jeśli chcesz zmienić swoją markę w powszechnie znaną markę, taką jak Warby Parker lub SmileDirectClub.

Oznacza to, że będziesz potrzebować zastrzyku kapitału.

Jeśli przyciągniesz uwagę odbiorców docelowych, Twoja marka może zostać katapultowana w fazę wzrostu. Brak funduszy, aby nadążyć za tym wzrostem, byłby jak uderzenie w ceglany mur.

Nie chcielibyśmy, aby tak się stało, ponieważ wiemy, że firmy e-commerce mają potencjał, by stać się ogromnymi aktywami, za które kupujący są gotowi zapłacić najwyższe pieniądze. Weźmy na przykład ten biznes o wartości 11,8 miliona dolarów!

Aby osiągnąć ten etap, musisz zapewnić środki wystarczające do skalowania firmy, niezależnie od tego, czy oznacza to zwiększenie ilości posiadanych zasobów reklamowych, czy rozszerzenie kampanii marketingowych. Pod koniec tego artykułu dowiesz się, jakie są Twoje opcje finansowania i będziesz miał pomysł, który z nich jest najlepszy dla Twojej firmy.

Przyjrzyjmy się, jakie są Twoje opcje finansowania, aby pozyskać kapitał dla Twojej marki DTC.

Karty kredytowe

Ponieważ średni limit dla firmowej karty kredytowej wynosi 56 100 USD, być może pomyślałeś o użyciu firmowej karty kredytowej lub ubieganiu się o nią, aby zacząć obciążać koszty operacyjne, aby napędzać wzrost.

Nie jest to jednak zalecane w przypadku inwestycji długoterminowych. Możesz przekroczyć limit kredytowy, składając regularne zamówienia magazynowe za pomocą karty kredytowej.

Jako prowizorka, biznesowa karta kredytowa może Cię zatrzymać, dopóki nie zabezpieczysz finansowania z korzystniejszymi stopami procentowymi i warunkami spłaty.

Kredyty obrotowe

Tego typu pożyczki biznesowe w szczególności pomagają markom w zaspokojeniu ich potrzeb operacyjnych. Zastrzeżenie polega na tym, że masz ograniczone kwoty, które możesz wydać. Kredyty obrotowe przeznaczone są na wydatki krótkoterminowe zamiast na inwestycje długoterminowe.

Jeśli najnowsze analizy wykazują szybki wzrost, warto ubiegać się o pożyczkę. Nie musisz wydawać całej pożyczki na raz, co pozwala wykorzystać ją do potrzeb firmy, takich jak finansowanie zapasów lub zatrudnienie nowego personelu do obsługi klienta.

Sprzedawcy Amazon i Shopify mogą zabezpieczyć kredyty obrotowe specyficzne dla tych platform, które mogą być korzystniejsze niż kredyty bankowe.

Pożyczki Amazon

Pożyczki Amazon są dostępne dla właścicieli małych firm sprzedających w Amazon tylko na zaproszenie.

Jeśli otrzymasz zaproszenie, możesz zabezpieczyć środki w wysokości od 1000 do 750 000 USD. Warunki są do 12 miesięcy, a stopy procentowe wahają się od 6% do 16%, jak podają sprzedawcy. Amazon pobiera stały procent sprzedaży brutto z konta Amazon sprzedawcy.

Niektórzy właściciele firm mogą preferować tę opcję, ponieważ obowiązują niższe opłaty.

Pamiętaj, że pożyczkę możesz wykorzystać tylko w celu zwiększenia zapasów lub ulepszenia produktów, które sprzedajesz na Amazon.

Shopify Capital

Shopify Capital oferuje bezproblemowy sposób uzyskiwania finansowania z Shopify dzięki unikalnej strukturze spłaty opartej na Twojej sprzedaży. Możesz pożyczyć do 1 miliona dolarów, ale musisz zostać zaproszony do programu przez Shopify.

Jak wyjaśnia Pagefly, jeśli pożyczysz 1000 USD, będziesz musiał pokryć opłatę za pożyczkę w wysokości 100 USD, a następnie przeznaczyć 10% swojej sprzedaży na spłatę pożyczki, dopóki nie zostanie spłacona.

Pożyczka Shopify Capital może być droższą opcją niż typowa pożyczka bankowa, ale możesz uzyskać szybszy dostęp do kapitału, co może być naprawdę pomocne, jeśli masz problemy z zarządzaniem przepływami pieniężnymi.

Pożyczki bankowe

Wielu przedsiębiorców, którzy rozwinęli własne startupy, radzi, że kredyt bankowy może pomóc w rozkręceniu biznesu. Jednak uzyskanie zatwierdzenia pożyczki zależy od oceny kredytowej pożyczkodawcy i wyników finansowych firmy.

Jeśli niedawno założyłeś markę DTC, możesz nie być w stanie uzyskać kredytu bankowego ze względu na ograniczoną historię wyników finansowych. Nie masz również do zaoferowania żadnego zabezpieczenia, które banki uznają, jeśli nie możesz spłacić pożyczki.

Alternatywą jest wykupienie linii kredytowej pod zastaw domu (HELOC). Pożyczki HELOC, znane również jako druga hipoteka, wykorzystują nieruchomości jako zabezpieczenie. Stopy procentowe są bardzo niskie, co może sprawić, że ta opcja będzie dobrym wyborem, jeśli posiadasz nieruchomość.

Finansowanie oparte na przychodach

Finansowanie oparte na przychodach ma miejsce, gdy część dochodów lub zysków inwestorowi spłaca kapitał. Zamiast spłacać pożyczkę w stałych miesięcznych ratach, będziesz mieć elastyczność w zależności od tego, jak działa Twój sklep internetowy.

Ten rodzaj finansowania stał się coraz bardziej popularny wśród firm internetowych, ponieważ spłata jest proporcjonalna do sprzedaży. Zły miesiąc dla przychodów nie będzie taki zły, ponieważ należna kwota nie będzie tak wysoka, jak stała stopa spłaty. Stopy procentowe są zwykle znacznie niższe w dłuższej perspektywie, co czyni tę opcję dobrą opcją, jeśli szukasz elastycznej pożyczki.

Bardziej szczegółowo omawiamy różne struktury i opcje pożyczek dla sprzedawców Amazon z Donem Henigiem, więc koniecznie sprawdź ten odcinek podcastu The Opportunity .

Finansowanie kapitałowe

W zamian za udział we własności firmy możesz pozyskać duże ilości kapitału. Finansowanie kapitałowe jest jak sprzedaż akcji Twojej firmy inwestorom, a wielu inwestorów będzie chciało kawałek szybko rozwijających się marek DTC. Możesz zabezpieczyć finansowanie kapitałowe od firm venture capital, platform crowdfundingowych, a nawet znajomych i rodziny.

Kapitał wysokiego ryzyka

Venture capital (VC) to rodzaj firmy private equity, która oferuje kapitał w zamian za udział w spółce. Firmy te zazwyczaj inwestują w szybko rozwijające się marki o wysokim potencjale.

VC stał się popularnym wyborem dla marek DTC. Away Bagaż zapewnił 50 milionów dolarów kapitału podwyższonego ryzyka dwa lata po rozpoczęciu, aby móc opracować kolejną torebkę, podczas gdy marka kosmetyczna Glossier niedawno zebrała 80 milionów dolarów na skalowanie swoich kanałów online i offline.

W zamian za tak dużo pieniędzy oczekuj, że inwestorzy VC zażądają nawet 30% własności Twojej firmy. Niezależnie od tego, czy zbierzesz pieniądze na finansowanie zapasów, czy zainwestujesz w rozwój lepszego sklepu internetowego, możesz zebrać miliony, aby utrzymać wzrost w nadchodzących latach. Wyzwaniem związanym z tego rodzaju finansowaniem biznesu jest w rzeczywistości jego zabezpieczenie .

Nie ma sprawdzonej formuły, która sprawi, że inwestorzy VC będą wyglądać tak, jak lubisz. Przy tak wielu pojawiających się nowych firmach będziesz musiał dotrzeć do jak największej liczby VC i zrobić wszystko, aby wyróżnić się w procesie aplikacyjnym.

Jeśli odniesiesz sukces i VC wspiera Twoją markę, będziesz mieć swobodę rozwijania swojej działalności poprzez wprowadzanie nowych produktów lub lepsze kampanie marketingowe.

Rodzina i przyjaciele

W zależności od kwoty potrzebnego finansowania, pożyczanie od bliskich przyjaciół i rodziny może być świetnym sposobem na uzyskanie nieoprocentowanej pożyczki. Prośba o pożyczkę dla małej firmy od osób z Twojego najbliższego kręgu może być również okazją do uzyskania informacji zwrotnej na temat Twoich pomysłów na rozwój firmy.

Chociaż niektórzy ludzie mogą skorzystać z tego rodzaju pożyczki, należy pamiętać, że istnieje ryzyko uszkodzenia relacji, jeśli obie strony mają różne oczekiwania co do spłaty.

Zaleca się sporządzanie umów tak samo, jak przy ubieganiu się o normalny program pożyczkowy. Uwzględnij szczegóły, takie jak dokładna kwota pożyczki, czy jest to pożyczka terminowa i jaki jest oczekiwany harmonogram spłat. Może to być niewygodne, ale jeśli w przyszłości pojawią się jakiekolwiek nieporozumienia lub nieporozumienia, wszystkie strony mogą odwołać się do umowy.

Oferowanie akcji nie jest koniecznością, ale powinieneś to zaoferować, jeśli planujesz skorzystać z tej opcji.

Finansowanie społecznościowe

To, co kiedyś służyło do finansowania domowych projektów, jest obecnie jednym z najlepszych sposobów na pozyskiwanie kapitału. Masz do wyboru wiele platform crowdfundingowych, z których najpopularniejsze to Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo i Patreon.

Otwarcie się dla publiczności może być świetnym sposobem na przetestowanie rynku. Osiągnięcie celu przychodów z dużym wyprzedzeniem może być dobrym wskaźnikiem zapotrzebowania na nowy produkt.

Możesz także skorzystać z crowdfundingu, aby wygenerować jak najwięcej informacji zwrotnych od potencjalnych klientów i płatnych subskrybentów. Docieranie do osób, które zostawiają entuzjastyczne komentarze na Twojej stronie z ofertą finansowania społecznościowego, jest dobrym miejscem do badania klientów. Znajomość grupy docelowej jest pierwszym krokiem do zdobycia ścieżki klienta i zapewni Ci sukces.

Crowdfunding to nie tylko świetna opcja zbierania opinii od wczesnych użytkowników, ale także mniejsze ryzyko związane z zapasami, ponieważ wystarczy zrealizować zamówienia w przedsprzedaży.

Pamiętaj, że dzięki crowdfundingowi wystawiasz swój pomysł na konkurencję. Jeśli wiadomość się rozejdzie, a Twój pomysł stanie się wirusowy z powodu udostępnienia w mediach społecznościowych, konkurenci mogą wprowadzić podobny produkt lub zastosować taktykę blackhat , aby zburzyć wprowadzenie produktu na rynek.

Stymuluj wzrost, zapewniając odpowiednie finansowanie

Istnieje wiele możliwości pozyskania kapitału na rozwój marki DTC. Poświęć trochę czasu, aby zobaczyć, który z nich pomoże Ci spełnić Twoje potrzeby biznesowe. Zbadanie, jakie finansowanie e-commerce jest dla Ciebie dostępne, pomoże Ci uniknąć zaciągnięcia niewłaściwej pożyczki lub błędnych terminów w zapewnieniu finansowania.

Wielu przedsiębiorców popełnia błąd, akceptując pierwszą ofertę pożyczki, nie rozumiejąc, czego potrzebują od Ciebie pożyczkodawcy, aby była dla nich opłacalna.

Na przykład, jeśli pożyczka ma oprocentowanie 16%, być może będziesz musiał podnieść ceny produktów tylko po to, aby spłacać terminy. Klienci przestają wtedy kupować od Ciebie z powodu nagłej podwyżki cen. Cały ten pęd idzie na marne.

Teraz walczysz o przetrwanie zamiast prosperować.

Skąd wiesz, co najlepiej zrobić z tymi funduszami, a nawet czy nadszedł właściwy czas na ekspansję? Kopiowanie strategii większej marki w celu przygotowania się do wzrostu prawdopodobnie nie zadziała, ponieważ obie marki są na różnych etapach. Pośpiech w rozwoju może być tak samo szkodliwy dla marki DTC, jak niedostateczne przygotowanie.

Prostszym sposobem na osiągnięcie sukcesu jest przygotowanie strategii wyjścia.

Przygotuj się na sukces, przygotowując się do sprzedaży

Przygotowanie do sprzedaży daje ramy do zbudowania silnej marki. Wstąp w buty inwestora i zadaj sobie pytanie: „Czy kupiłbym tę markę?” Za każdym razem, gdy odpowiesz na to pytanie, zobaczysz, jak możesz zoptymalizować swoją firmę, aby była bardziej atrakcyjna dla potencjalnych nabywców.

Nawet jeśli nie sprzedasz, twoje operacje staną się bardziej ciasne, a marże zysku będą znacznie wyższe niż w przypadku gry ze słuchu.

Kiedy nadejdzie czas, w którym stracisz zainteresowanie lub poczujesz, że zaprowadziłeś firmę tak daleko, jak to możliwe, jesteś w doskonałej pozycji, aby wystawić firmę na sprzedaż. Możesz zebrać znaczną sumę pieniędzy ze sprzedaży, która otwiera nowe możliwości eksploracji rynku, a także zdjąć trochę żetonów ze stołu.

Porozmawiaj z jednym z naszych analityków biznesowych, aby rozpocząć przygotowywanie strategii wyjścia. Nawet jeśli nie zobowiążesz się do sprzedaży, będziesz w świetnej formie, aby skorzystać ze sprzedaży, gdy będziesz gotowy.