Obejmując ewolucję Fintech: jak banki społecznościowe i klienci mogą czerpać korzyści z rozwoju Fintech

Wielu klientów decyduje się na bankowanie w bankach społecznościowych, aby uzyskać lepsze poczucie połączenia. Są zainteresowani poziomem wsparcia, którego banki krajowe i banki spoza miasta nie są w stanie zapewnić. Wymaga czegoś więcej niż tylko umieszczenia nazwy na oddziale w określonym obszarze — wymaga lokalnych korzeni.

Kiedy ostatnio zatrzymałeś się w banku? Nie bankomat. Nie drive-thru, aby dokonać wpłaty lub wypłaty. Raczej w banku, rozmawiając z prawdziwym kasjerem. Jeśli jesteś taki jak my, minęło trochę czasu. Komunikacja z klientem i doświadczenie użytkownika to kluczowe elementy bankowości. Powszechne korzystanie z aplikacji i bankowości internetowej zmienia nasze relacje z pieniędzmi i utrudnia wyróżnianie się bankom społecznościowym.

Jak radzą sobie banki społecznościowe z tą zmianą? W jaki sposób mogą nadal łączyć się ze swoimi klientami, kierować nimi i tworzyć bardziej przyjazne, zorientowane na klienta doświadczenie?

W tym artykule omówimy rozwiązania cyfrowe dla banków społecznościowych i wskazówki, jak poprawić ich komfort użytkowania.

Banki społecznościowe i ewolucja Fintech

Na przestrzeni dziejów banki służyły jako jeden z głównych filarów rozwijającej się gospodarki. Szczególnie banki społecznościowe odegrały kluczową rolę w rozwoju społeczności.

Fintech szybko osiąga nowe wyżyny, ponieważ konsumenci nadal przechodzą z tradycyjnej bankowości osobistej i korzystają z nowych rozwiązań, takich jak e-portfele, bankowość mobilna i kryptowaluta. Na zapleczu banki korzystają z automatyzacji oraz szybszych i łatwiejszych połączeń z klientami.

Oto kilka sposobów, w jakie banki społecznościowe mogą wykorzystać ewolucję fintech.

Skorzystaj z cyfrowej transformacji

Według Hartman Advisors, w dzisiejszym dynamicznym, cyfrowym świecie konsumenci cenią sobie czas i zaangażowanie bardziej niż kiedykolwiek. Banki społecznościowe, które inwestują w technologię i transformację cyfrową, mają lepszą pozycję, aby nadążyć za rosnącymi oczekiwaniami klientów i stworzyć bardziej dostępną, wydajną i spersonalizowaną obsługę klienta.

Banki społecznościowe mogą przyjąć technologie bankowości cyfrowej, aby zapewnić bezproblemową obsługę klienta. Obejmuje to oferowanie bankowości internetowej, bankowości mobilnej i innych rozwiązań bankowości cyfrowej, które umożliwiają klientom dostęp do ich kont i przeprowadzanie transakcji w dowolnym miejscu i czasie.

Współpraca z firmami Fintech

Banki społecznościowe mogą współpracować z firmami fintech w celu zwiększenia ich możliwości cyfrowych. Obejmuje to wykorzystanie rozwiązań fintech w celu poprawy obsługi klienta, zwiększenia wydajności operacyjnej i obniżenia kosztów.

Forbes poinformował, że współpraca jest nowym modelem fintech – unikalnym, ale niezbędnym sposobem dotarcia do nowych klientów i obsługi tych populacji, które są niedostatecznie obsługiwane. Zamiast konkurowania każdej organizacji o kawałek tortu, banki społecznościowe i fintech mogą współpracować, aby nowy tort był większy. Rezultatem jest przyszłość zintegrowanego fintechu. Jest to sytuacja korzystna dla wszystkich zaangażowanych stron.

Fintechy mogą rozwijać swoją działalność i budować partnerstwa, które zwiększają ich wartość. Banki społecznościowe zwiększą swoje możliwości cyfrowe, aby sprostać wymaganiom nowej generacji klientów bankowych. Co najważniejsze, więcej właścicieli małych firm uzyska dostęp do kapitału, dzięki któremu ich marzenia o przedsiębiorczości staną się rzeczywistością.

Oferuj innowacyjne produkty i usługi

Banki społecznościowe mogą rozwijać i oferować innowacyjne produkty i usługi, które zaspokajają zmieniające się potrzeby klientów. Obejmuje to pożyczki cyfrowe, płatności peer-to-peer i inne rozwiązania obsługujące fintech, które mogą przyciągać i zatrzymywać klientów.

Inwestuj w start-upy Fintech

Banki społecznościowe mogą inwestować w start-upy fintech, aby uzyskać dostęp do najnowocześniejszych technologii i wyprzedzić konkurencję. Daje to również możliwość rozwijania strategicznych partnerstw z firmami fintech i zdobywania przewagi konkurencyjnej na rynku.

Ogólnie rzecz biorąc, banki społecznościowe mogą wykorzystać ewolucję fintech, obejmując transformację cyfrową, współpracując z firmami fintech, oferując innowacyjne produkty i usługi oraz inwestując w start-upy fintech.

Decyzja o przejściu na technologię cyfrową nigdy nie będzie łatwa, ale jest niezbędna do rozwoju organizacji. Klienci, zarówno wewnętrzni, jak i zewnętrzni, odniosą korzyści z łatwiejszego przetwarzania i wykonywania zadań oraz informacji, co z kolei zwiększy rentowność i wydajność.

Rozwiązania bankowości cyfrowej dla banków społecznościowych

Wprowadź przyjazne dla użytkownika aplikacje bankowości mobilnej i platformy internetowe

Według statista liczba użytkowników telefonów komórkowych na całym świecie ma osiągnąć 7,49 miliarda w 2025 roku. Oberlo zauważył, że przeciętny dorosły Amerykanin spędza prawie 4 godziny dziennie na swoich telefonach komórkowych. Sześćdziesiąt jeden procent klientów bankowych uzyskuje dostęp do swoich kont z telefonów; wśród millenialsów liczby te zbliżają się do 70%. Bez wątpienia telefony komórkowe były jednym z największych ulepszeń naszego pokolenia. Przyjazna dla użytkownika aplikacja bankowości mobilnej może pomóc bankom społecznościowym połączyć się zarówno z młodszymi bankierami, jak i starszymi bankierami, którzy mogą mieć ograniczoną mobilność fizyczną.

Stwórz wygodne i wydajne zarządzanie kontem i możliwości transakcyjne

Banki szczycą się tym, że są wygodne i wydajne. Tak więc przełożenie tej dumy na klientów online powinno być łatwe. Możliwość uzyskania dostępu do rachunków i łatwego zarządzania środkami daje klientom kontrolę i zwiększa ich zaufanie.

Firma Hitachi Solutions zauważyła, że ​​dzięki technologii zarządzania relacjami z klientami (CRM) instytucje finansowe zbierają i analizują dane oraz budują szczegółowe profile klientów, które wewnętrzni doradcy mogą następnie wykorzystać do uzyskania pełnego obrazu klienta i jego wyjątkowej sytuacji. Może to pomóc w przyspieszeniu niektórych procesów, zmniejszeniu liczby godzin spędzonych z klientami oraz poprawie satysfakcji i wydajności klientów.

Ulepsz spersonalizowane usługi i dostosowane rozwiązania finansowe

Wprowadzając systemy usprawniające zarządzanie kontami, naturalnym rezultatem jest poprawa zadowolenia klientów. Banki społecznościowe są mistrzami spersonalizowanych usług ze względu na bliskie związki z sąsiedztwem. Dodanie CRM do już działającego systemu nie tylko poprawia, ale i poprawia doświadczenie klienta.

Nikt nie lubi powtarzać problemu więcej niż jednej osobie w celu znalezienia rozwiązania. Posiadanie spersonalizowanego profilu bankowego zmniejsza liczbę kroków, które musi wykonać posiadacz konta, aby uzyskać pomoc. Widok 360 stopni na finanse klienta pomaga również doradcom w uzyskaniu najlepszych rezultatów dla swoich klientów.

Zbuduj bezproblemową integrację usług finansowych z codziennym życiem klientów

Budowanie bezproblemowego doświadczenia użytkownika to mocna strona Agencji WDB. Dzięki zastosowaniu unikalnego procesu współpracy byliśmy w stanie na przykład poprawić komfort użytkowania Watertown Savings Bank dla klientów i pracowników. User experience to proces skoncentrowany na kliencie, którego celem jest zapewnienie satysfakcji w każdym punkcie styku podróży klienta.

Podjęcie decyzji o zerwaniu z tradycją nie jest łatwym zadaniem. Sektor finansowy, aw szczególności banki społecznościowe, mają długą tradycję w każdej dzielnicy. Kluczem jest dostosowanie tego samego przyjaznego doświadczenia do swojej obecności w Internecie.

Projektowanie UX polega na tworzeniu intuicyjnych, przyjaznych dla użytkownika interfejsów, które ułatwiają interakcję z usługami i produktami banku. Pozytywny i bezproblemowy UX może sprzyjać zaufaniu i lojalności, zwiększając retencję klientów i przychody banku. Z drugiej strony negatywny UX może skutkować sfrustrowanymi i niezadowolonymi klientami, którzy mogą przejść do konkurencji.

Skoncentruj się na bezpieczeństwie

Bezpieczeństwo jest najwyższym priorytetem dla każdej instytucji finansowej, niezależnie od jej wielkości. Dzieje się tak dlatego, że banki i spółdzielcze kasy pożyczkowe są głównymi celami hakerów, oszustów i innych rodzajów eksploatacji online. Z tego powodu najlepszym rozwiązaniem jest system zabezpieczony na poziomie przedsiębiorstwa. Bezpieczeństwo danych jest najważniejsze, a większość oprogramowania na poziomie korporacyjnym jest wyposażona w dodatkowe funkcje bezpieczeństwa, które nie tylko chronią informacje klienta, ale także obejmują plan odzyskiwania danych w przypadku ataku. Zapewnienie, że platformy internetowe i mobilne Twojego banku mogą chronić poufne informacje klientów, jest koniecznością.

Zachowaj prostotę i intuicyjność

Chociaż w usługach finansowych nie ma nic prostego, informacje na stronie internetowej lub w aplikacji muszą być przedstawione w prosty sposób, aby można było po nich łatwo się poruszać. Intuicyjna nawigacja zmniejsza frustrację i poprawia zadowolenie użytkowników, zwiększając szanse, że użytkownicy powrócą do witryny lub aplikacji.

Promuj nawigację przyjazną dla użytkownika

Pamiętaj o swojej grupie docelowej. Wyeliminuj wiele niepotrzebnych kroków, aby Twoi klienci mogli znaleźć to, czego szukają, bez konieczności przeszukiwania zbyt wielu linków. Używaj jasnych i spójnych etykiet do nawigacji i unikaj używania terminów, które mogą być mylące.

Twórz przydatne treści

Większość klientów odwiedza bank w celu uzyskania informacji pomocnych w procesie podejmowania decyzji. Twórz treści, które odpowiadają na ich pytania. Zidentyfikuj niektóre z najczęściej zadawanych pytań i utwórz treści, które dotyczą wielu scenariuszy, dostosowanych do różnych typów klientów. Kluczowa jest strategia dotycząca treści ukierunkowana na utrzymanie autorytetu w branży. Ludzie częściej cenią treści, które pomagają im rozwiązać problem.

Zapewnij jasne drogowskazy dla obsługi klienta

Zapewnienie dobrej obsługi wymaga wsparcia. Po nawigowaniu po witrynie kluczem jest skontaktowanie się z przedstawicielem na żywo w celu rozwiązania większej liczby problemów. Upewnij się, że nawigacja obsługi klienta jest przejrzysta i widoczna.

Banki społecznościowe są na kluczowym etapie

Banki społecznościowe znajdują się na kluczowym etapie naszego społeczeństwa. Nadal wypełniają lukę między rozwojem a zaangażowaniem społeczności. Ale ten sposób myślenia powinien zostać zastosowany, aby wypełnić lukę między technologią a budowaniem wydajnych usług i produktów dla nowych i obecnych klientów. Cyfrowa transformacja wymaga przyjęcia nowych technologii i współpracy z renomowanymi instytucjami technologii finansowych, przy jednoczesnym zapewnieniu płynnej obsługi dla klientów wewnętrznych i zewnętrznych.

Podczas gdy transformacja zachodzi w skali globalnej, istnieje potrzeba dotarcia do tych klientów na poziomie mikro. Więcej osób jest mobilnych i oczekuje szybszych odpowiedzi, zwłaszcza na temat tego, co robią ich pieniądze. Wykorzystując tradycyjne aspekty satysfakcji klienta z dostosowanym podejściem do bezproblemowego doświadczenia użytkownika, banki społecznościowe mogą wkroczyć w przyszłość dzięki technologii.

Jeśli szukasz partnera, który przekształci Twoją cyfrową obecność, nasz zespół jest gotów Ci pomóc. Umów się z nami na rozmowę, abyśmy mogli wyprzedzić Twój bank.