Wyłącznie: jak Kristal.AI wykorzystuje swoją serię 6 milionów dolarów na ekspansję w Indiach
Opublikowany: 2020-01-19Kristal.AI pozyskał fundusze z Chiratae Ventures; Desai Family Office i inne HNI
Planuje skalowanie geograficzne w Indiach i innych regionach APAC ze zróżnicowaną ofertą
Kristal.AI oferuje inwestorom i doradcom wyselekcjonowane portfele oceniane i oceniane na podstawie kryteriów Ivy League
Kiedy w marcu 2017 r. Stowarzyszenie Funduszy Powierniczych w Indiach (AMFI) rozpoczęło kampanię „ Inwestycyjne fundusze sahi hai ”, głównym założeniem było wprowadzenie małych inwestorów detalicznych do mainframe. Jednak dla typowego zarządcy majątku prawdziwy rynek zaczyna się od wartości netto 20 INR – 25 INR. Wymagało to nastawienia przedsiębiorczego, aby znaleźć luki i połączyć je z innowacjami. Ostatnio startupy takie jak Scripbox, Basis, CredWealth, IndWealth próbują zrobić to samo. Jednak Kristal.Ai jest jedną z pierwszych osób, które zanurzają się w tym segmencie.
Wprowadzony w 2016 roku przez Asheesha Chandę i Vineetha Narasimhana, Kristal.AI dzisiaj współpracuje z całym spektrum klientów. Są to zarówno wyrafinowane fundusze i biura rodzinne, jak i klienci masowo zamożni, którzy nie otrzymują spersonalizowanych usług od prywatnych banków. Obecnie obsługuje ponad 100 mln USD w AUM, z 10 000 użytkowników na swojej platformie.
Startup niedawno pozyskał finansowanie w wysokości 6 milionów dolarów w rundzie serii A od Chiratae Ventures (wcześniej IDG Ventures India) i Desai Family Office. Ta runda przynosi łączne fundusze, które Kristal.AI pozyskał do tej pory do 11 milionów dolarów. Jest to związane z finansowaniem w wysokości 1,87 mln USD, które pozyskał od IDG Ventures India.
Po zdobyciu znacznego udziału w rynku w Singapurze i Hongkongu, a także w Bengaluru i Bombaju w Indiach, startup koncentruje się teraz na skalowaniu geograficznym w Indiach i innych regionach APAC ze zróżnicowaną ofertą. Firma pracuje również nad niektórymi produktami dla przedsiębiorstw, które dopracowuje, rozwija i testuje w wersji beta, jak Chanda powiedział Inc42 w ekskluzywnym wywiadzie.
„W Indiach istnieje segment partnerów handlowych, który moim zdaniem różni się od tego, który mamy w Singapurze i Hongkongu. W Indiach pozycjonujemy się w zróżnicowany sposób, oferując spersonalizowany i wyselekcjonowany sposób inwestowania z holistycznym planowaniem finansowym, dostępem do rupii, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych, inwestycji globalnych i wielu innych” – dodał.
Kristal.AI: tworzenie zróżnicowania wokół personalizacji i dostępu do produktu
Około 2016 r. zarządzanie bogactwem cyfrowym było nadal uważane za eksperymentalny model biznesowy w różnych modelach fintech w Indiach. Jednak w ciągu ostatnich trzech lat zyskał zarówno aktualność, jak i wiarygodność, co widać po rozwoju takich graczy, jak między innymi Zerodha, Paytm Money, ETMONEY.
Podczas gdy niektórzy mogą sądzić, że tak znani gracze mogli wystraszyć innych graczy w indyjskiej przestrzeni zarządzania majątkiem, Chanda ma inne poglądy. „Rynek w Indiach jest bardzo transakcyjny. Skupiamy się na większej personalizacji i dostępie do pożądanych inwestycji i produktów. Nadal istnieje duży segment, w którym doradztwo i zaufanie nadal nie weszły naprawdę w segment cyfrowy, a model hybrydowy działa całkiem nieźle” – powiedział.
Polecany dla Ciebie:
Jak aktywne słuchanie klientów może pomóc w rozwoju Twojego startupu
Jak platforma agregacji kont RBI ma zmienić fintech w Indiach
Przedsiębiorcy nie mogą tworzyć zrównoważonych, skalowalnych start-upów poprzez „Jugaad”: Cit...
Jak Metaverse zmieni indyjski przemysł motoryzacyjny?
Co oznacza przepis anty-profitowy dla indyjskich startupów?
W jaki sposób start-upy Edtech pomagają indyjskim pracownikom podnosić umiejętności i być gotowym na przyszłość...
Co więcej, będąc pierwszym inicjatorem i mając ponad 70% zespołu w Indiach, wierzy, że Kristal widział rynek indyjski od podstaw. „Nasze algorytmy były wielokrotnie testowane i stały się mądrzejsze w oparciu o dane rynkowe, wrażenia użytkownika, zestawy zakupowe klientów i preferencje z biegiem czasu, co z pewnością da nam przewagę” – dodał.
Platforma obecnie zapewnia inwestorom i doradcom wyrafinowane, wyselekcjonowane portfele (pod marką Kristals) tworzone przez ekspertów finansowych na platformie. Każdy Kristal jest oparty na temacie i składa się z szerokiej gamy aktywów notowanych na giełdzie, w tym akcji, funduszy ETF, obligacji, opcji, kontraktów terminowych, walut i alternatyw. Kristals są oceniane i klasyfikowane na podstawie kryteriów Ivy League stosowanych do oceny funduszy inwestycyjnych i funduszy hedgingowych. Zastrzeżony silnik zgodności Kristal.AI i proces należytej staranności zapewniają, że strategie handlowe są sprawdzane i zatwierdzane przed ich wykorzystaniem na pieniądze klienta.
„Nasze algorytmy są zbudowane, aby angażować klientów, aby lepiej zrozumieć ich profil. Technologia jest rdzeniem naszej działalności, więc nauka o danych biegnie w naszych żyłach, w których staramy się czerpać spostrzeżenia marketingowe, a inne spostrzeżenia są oparte na technologii i zachowaniach użytkowników, więc można powiedzieć, że jest to dobra mieszanka zachowań, finanse idą w parze z głębokie uczenie się w Kristal.ai”, powiedział nam Chanda.
Zarządzanie bogactwem cyfrowym w Indiach: zatłoczone czy niewykorzystane?
Rynek w Indiach jest ogromny. Według analityków nie więcej niż 2,5% ludności w Indiach inwestuje obecnie, a rynek ma duży potencjał do ekspansji, którego wymagania według Chandy nie wystarczają tylko 3-4 graczy.
Według Chandy bogactwo to jeden rynek, na którym nie może dominować tylko jeden gracz. Rynek musi być dobrą mieszanką 15-20 graczy, z których każdy odgrywa główną rolę. „Rynek jest bardzo mały i niedostatecznie obsłużony, a wszystkie nowe startupy próbują teraz wykorzystać go za pomocą technologii, określonych systemów i doświadczenia użytkownika. Zasadniczo staramy się rozszerzać rynek i rozszerzać sam zakup” – dodał.
Co więcej, uważa, że główną różnicą między rynkiem indyjskim a innymi rynkami południowo-wschodniej Azji jest wielkość oferowanych transakcji (prawie 100 razy, które można obsłużyć w Singapurze) oraz poziom wykształcenia związanego z planowaniem finansowym, a także dostępność produktów finansowych.
Na przykład fundusze ETF w Stanach Zjednoczonych i na innych rozwiniętych rynkach istnieją od ponad 15 lat, aw Indiach pojawiły się stosunkowo niedawno. A cyfrowe odtwarzacze zaczynają teraz łapać takie nowe produkty. Ludzie w Indiach słyszeli o bezpośrednich planach dopiero od 2-3 lat, powiedział Chanda.
„Stworzenie świadomości na temat wyborów inwestycyjnych i planowania finansowego to zadanie, które musi dzielić każdy gracz w tym segmencie. Wtedy tylko rynek się powiększy, a ciasto się powiększy”.
Ogólnie rzecz biorąc, złamanie tajnego sosu do sukcesu na indyjskim rynku zarządzania majątkiem jest wciąż procesem ciągłym i żadna firma nie zdołała całkowicie zdominować rynku. Ponieważ segment obejmuje ponad 20 firm zarządzających majątkiem, a także duże banki z sektora prywatnego i krajowe podmioty zarządzające aktywami indywidualnymi, cyfrowe platformy inwestycyjne i majątkowe będą musiały uzyskać pełny obraz rynku, koncentrując się nie tylko na zwiększeniu zaufania, ale także na innowacyjność i personalizacja.
„Tradycyjna bankowość się zmienia. Jednym z największych wyróżników w przyszłości będzie zdolność doradcy do dostarczania wysoce spersonalizowanych doświadczeń inwestycyjnych w czasie rzeczywistym” – powiedział TCM Sundaram, partner założyciel Chiratae Ventures.
To, jak szybko i skutecznie mogą to zrobić gracze tacy jak Kristal.ai, zadecyduje, kto w najbliższej przyszłości obejmie prowadzenie w tej grze.