Inwestowanie i efekt Dunninga-Krugera. 4 zasadnicze etapy kompetencji

W teorii ekonomii początkowo uważano, że racjonalność i oderwana kalkulacja są siłą napędową ludzkich zachowań. Jednak, jak teraz rozumiemy, założenie to nie jest do końca prawdziwe – już teraz doskonale zdajemy sobie sprawę, że większość naszych decyzji opiera się na emocjach. W biznesie dużo mówi się o mechanizmach psychologicznych, które wpływają na zachowanie ludzi. Jednym z nich jest tak zwany efekt Dunninga-Krugera, który może prowadzić do niezdrowych wzorców myślenia. Jak z tym walczyć, aby nie stracić pieniędzy? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej.

Na czym polega efekt Dunninga-Krugera?

Efekt Dunninga-Krugera to koncepcja z ekonomii behawioralnej, z którą mamy do czynienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, zakupowych i finansowych. Ten błąd poznawczy wskazuje, że osoby z niewielkim doświadczeniem i wiedzą w danej dziedzinie przeceniają swoje możliwości. Zjawisko to działa również w drugą stronę – specjaliści lub eksperci mają tendencję do niedoceniania swoich umiejętności i często uważają, że ich wiedza jest niepełna.

Cztery stopnie kompetencji

• Nieświadoma niekompetencja

Na tym etapie nie widzisz potrzeby zdobywania nowych umiejętności i masz zbyt dużą pewność siebie. W tym miejscu doświadczasz efektu Dunninga-Krugera, który ujawnia tendencję do nierealistycznej oceny swoich umiejętności.

• Świadoma niekompetencja

To moment, w którym zaczynasz zauważać, że brakuje Ci pewnej wiedzy w porównaniu z innymi. Dlatego decydujesz się na naukę nowych umiejętności. Początkowo popełniasz wiele błędów, które mogą obniżać Twoją motywację, ale pamiętaj, że są to tylko przejściowe trudności.

• Świadoma kompetencja

Na tym etapie już wiesz, co możesz zrobić, a jakie aspekty wymagają jeszcze poprawy i pracy. Zdobywasz wiedzę i szukasz możliwości zastosowania jej w praktyce.

• Nieświadoma kompetencja

W miarę zdobywania doświadczenia niektóre zadania stają się łatwe i wykonujesz je niemal automatycznie. Jednak doskonale zdajesz sobie sprawę, że wciąż powinieneś się rozwijać, szkolić, a na późniejszym etapie dzielić się swoją wiedzą z innymi.

Przykłady efektu Dunninga-Krugera

Przyjrzyjmy się bliżej przykładom efektu Dunninga-Krugera:

• Przekonanie, że posiadasz większą wiedzę i doświadczenie niż inni, a co za tym idzie, że Twoje decyzje są słuszne,
• Niewłaściwa kalibracja – zbyt pewni siebie inwestorzy mają tendencję do przeceniania swoich możliwości trafnej oceny sytuacji, a co za tym idzie błędnie oceniają prawdopodobieństwo zmian cen akcji,
• Nieuzasadniona pewność co do sukcesu na giełdzie, pomimo negatywnych sygnałów – kierowanie się emocjami, a nie zdrowym rozsądkiem,
• Podejmowanie ryzyka inwestycyjnego bez uzyskania szerszego obrazu i narażania się na straty finansowe,
• Overtrading – nadmierne kupowanie lub sprzedawanie akcji, co generuje koszty i często prowadzi do złych decyzji finansowych,
• Ignorowanie szerszego obrazu, który uniemożliwia zebranie wszystkich niezbędnych informacji do obiektywnej oceny sytuacji na rynku i może skutkować stratami,
• Widząc wzory tam, gdzie ich nie ma,
• Sprzedaje niechętnie przynoszące straty aktywa, mając nadzieję, że sytuacja się zmieni.

Bardzo ważne jest, aby mieć świadomość, że zjawisko to może mieć negatywne konsekwencje dla Twojej firmy, takie jak zatrudnianie niedostatecznie wykwalifikowanych kandydatów, konflikty między pracownikami, obniżenie wydajności pracy, pogorszenie relacji biznesowych z kontrahentami.

Jak walczyć z efektem Dunninga-Krugera?

Z pewnością pierwszym i kluczowym krokiem do walki z efektem Dunninga-Krugera jest zrozumienie, że większość naszych decyzji opiera się na emocjach i ustalonych wzorcach. Zauważenie tego pozwoli ci obiektywnie spojrzeć na swoje zachowanie i zracjonalizować procesy myślowe. Co jeszcze możesz zrobić, aby zmniejszyć negatywny wpływ efektu Dunninga-Krugera na Twoje decyzje inwestycyjne?

1. Zadaj sobie kilka pytań:
• Dlaczego kupno/sprzedaż tych akcji będzie korzystne i czy ta decyzja jest zgodna z moimi celami inwestycyjnymi?
• Od jak dawna interesujesz się giełdą i inwestowaniem? Czy uważasz, że masz wystarczające doświadczenie?
• Jak obszerna jest Twoja wiedza z zakresu ekonomii i giełdy? Ile czasu spędziłeś i obecnie poświęcasz na studiowanie i analizowanie trendów?
• Czy poniosłeś w przeszłości duże straty finansowe w wyniku złych decyzji?
2. Popraw swoje umiejętności krytycznego myślenia.
3. Zdobywaj i regularnie aktualizuj swoją wiedzę. Bądź na bieżąco z aktualnościami ze swojej branży i rozwijaj swoje umiejętności.
4. Unikaj baniek spekulacyjnych i lewarowania, jeśli Twoja firma nie jest wystarczająco rentowna, aby spłacić swoje długi.
5. Monitoruj wszystkie transakcje, których dokonujesz, abyś miał nad nimi kontrolę i mógł je okresowo przeglądać. Upewnij się, że opłaty związane z tymi transakcjami nie przewyższają zysków finansowych. Transakcje te mogą dostarczyć cennych informacji i wskazówek na przyszłość.
6. Skorzystaj z porady eksperta finansowego. Ich opinia pomoże Ci spojrzeć na swoją sytuację z innej perspektywy.
7. Przeprowadź prostą analizę SWOT. Uświadomienie sobie swoich mocnych i słabych stron, szans i zagrożeń pozwoli obiektywnie spojrzeć na swoje możliwości jako inwestora i przedsiębiorcy.
8. Nie bój się przyznać do błędu.
9. Dywersyfikuj swój portfel inwestycyjny – łącz bardziej ryzykowne instrumenty finansowe (np. akcje) z bezpieczniejszymi (np. obligacje, depozyty). Możesz także korzystać z pochodnych instrumentów finansowych, takich jak kontrakty terminowe forward, futures, opcje i swapy.
10. Ćwicz inwestowanie za pomocą symulatora giełdy, aby przetestować swoje strategie bez ryzyka utraty gotówki. Poznaj specyfikę mechanizmów rynkowych i zdobądź doświadczenie.
11. Skorzystaj ze zlecenia stop-loss, które pozwoli Ci sprzedać akcje, gdy ich cena osiągnie określony poziom.

Streszczenie

Nadmierna pewność siebie przy podejmowaniu decyzji finansowych to pułapka. Efekt Dunninga-Krugera może spowodować znaczne straty finansowe, niezależnie od tego, czy tworzysz budżet dla swojej firmy, dokonujesz dużej inwestycji, czy też oszczędzasz pieniądze. Dlatego tak ważne jest zrozumienie mechanizmów i niuansów ludzkich zachowań, jeśli chodzi o zarządzanie finansami.

Czytaj także: Co to jest krzywa Laffera?

Jeśli podobają Ci się nasze treści, dołącz do naszej społeczności pracowitych pszczół na Facebooku, Twitterze, LinkedIn, Instagramie, YouTube, Pinterest, TikTok.

Autor: Andy Nichols

Rozwiązujący problemy z 5 różnymi stopniami i nieskończonymi rezerwami motywacji. To czyni go idealnym właścicielem i menedżerem firmy. W poszukiwaniu pracowników i współpracowników najbardziej ceni sobie otwartość i ciekawość świata.

Wyświetl wszystkie posty