Tworzenie aplikacji do inwestycji i finansów — przewodnik od ekspertów

Dzisiaj, w tym rewolucyjnym świecie, ludzie wolą dotykać swoich smartfonów i szybciej i łatwiej wykonywać zadania, czy to zamawianie jedzenia online, kupowanie leków, czy cokolwiek innego. Zarządzanie inwestycjami również nie pozostaje nietknięte.

Ludzie używają bezpiecznych aplikacji do inwestowania i finansowania, aby śledzić swoje inwestycje, tworzyć budżet i inwestować w obligacje, akcje i inne papiery wartościowe. Niektóre popularne opcje w tym segmencie to Robinhood, Acorns i Mint.

Tworzenie aplikacji do inwestowania i finansów wymaga specjalistycznej wiedzy i pełnego zrozumienia technologii finansowych i rynku.

Czytając ten post, nauczysz się następujących rzeczy:

• Dlaczego warto opracować aplikację inwestycyjną?
• W tym segmencie rosną giganci.
• Rodzaje platform inwestycyjnych i jaką aplikację rozwijać?
• Kroki, aby opracować mobilną aplikację inwestycyjną
• Funkcje, które należy uwzględnić w aplikacji
• Jak zarabiać na swojej aplikacji
• Stos technologii do rozważenia
• Koszt opracowania aplikacji inwestycyjnej itp.

Omówmy te punkty i poznajmy prawie każdy aspekt tworzenia mobilnej aplikacji inwestycyjnej.

Informacje o rynku inwestycyjnym online — najnowsze fakty i liczby

• Liczba wyszukiwań aplikacji inwestycyjnych wzrosła do około 115% rok do roku.
• W 2026 r. globalny rynek handlu online prawdopodobnie wzrośnie w światowym CAGR na poziomie około 6,4% rocznie, osiągając wartość około 13,3 mld USD.
• Jak odnotowano w 2022 r., rynek aplikacji do handlu akcjami prawdopodobnie osiągnie 13,6 mld USD, a docelowo ma osiągnąć 89,8 mld USD do 2032 r.
• W 2032 roku wielkość rynku ma wynieść 20,8% .
• Według badania Bankrate około 55% Amerykanów korzysta z co najmniej jednej aplikacji bankowej; 40%, 70% i 17% z nich ma odpowiednio zainstalowaną aplikację do płatności peer-to-peer, samodzielną aplikację do budżetowania i samodzielną aplikację do inwestowania.

Najlepsze start-upy inwestycyjne z zaskakującymi rundami inwestycyjnymi są teraz gigantami!

Przyjrzyjmy się niektórym dobrze działającym aplikacjom do inwestowania i finansowania, aby poznać ich błędy i unikalne czynniki, które mogą pomóc w przedsięwzięciu rozwojowym.

1. Robinhood

USP: Handel bez prowizji.

Robinhood, powszechnie uznawana za firmę stawiającą na bezpieczeństwo na pierwszym miejscu, dąży do zadowolenia swoich klientów poprzez spełnianie ich wymagań finansowych. Pozwala użytkownikom inwestować zgodnie z ich warunkami i tempem. Oferuje różnorodne produkty finansowe, takie jak Invest, Retirement, Crypto, Cash Card i inne.

2. Żołędzie

USP: Przyzwyczaj klientów do rutynowych inwestycji, ukierunkowanych na długoterminowe oszczędności.

Jedna z wiodących aplikacji finansowych, Acorns, pozwala klientom łatwo inwestować, oszczędzać i uczyć się aspektów finansowych. Zapewnia niestandardowe zarządzanie portfelem zgodnie z tolerancją ryzyka, wiekiem, dochodami użytkownika i innymi parametrami. Najlepszą częścią jego aplikacji do inwestowania i finansów jest jej model biznesowy, który działa na autopilocie. Za każdym razem, gdy użytkownicy coś zamawiają, Acorns wysyła modyfikację na swoje konto inwestycyjne.

3. TD Ameritrade

USP: Dostępne na wszystkich platformach i urządzeniach przenośnych.

Dzięki aplikacji mobilnej TD Ameritrade możesz uzyskać dostęp do wszystkiego, co niezbędne do obsługi rachunków ze swojego miejsca. Poza tym dzięki tej łatwej w użyciu i prostej aplikacji na tablet, telefon lub zegarek Apple Watch możesz uzyskać dokładny wgląd zarówno w swoje osobiste portfolio, jak i wyniki rynkowe. Pozwala także użytkownikom przeglądać notowania w czasie rzeczywistym, wyszukiwać zintegrowane wykresy z konfigurowanymi alertami cenowymi i wskaźnikami oraz uzyskiwać dostęp do list obserwacyjnych, aby być na bieżąco z ich inwestycjami.

Jakie rodzaje aplikacji do inwestycji i finansów chcesz opracować?

1. Aplikacja do handlu akcjami

Ten rodzaj aplikacji do finansów i inwestycji został stworzony w celu ułatwienia handlu akcjami. Są intuicyjnie opracowywane, aby zapewnić możliwość inwestowania na giełdzie niezależnie od czasu i lokalizacji.

Przykłady: TD Ameritrade, SoFi, Robinhood.

Jeśli planujesz opracować aplikację giełdową, możesz nadążyć za tempem.

2. Aplikacja Bank Inwestycje i Finanse

Takie aplikacje umożliwiają użytkownikom inwestowanie i prowadzenie określonych operacji biznesowych w dowolnym czasie z dowolnego miejsca. Zazwyczaj instytucje finansowe posiadają bankowe aplikacje inwestycyjne.

Dzięki takim aplikacjom bankowym użytkownicy mogą łatwo dokonywać inwestycji i otwierać konta IRA. Poza tym za pomocą takich aplikacji użytkownicy mogą sprawdzać stan swoich kont bankowych i transakcje finansowe, brać pożyczki, oszczędzać pieniądze i wykonywać inne czynności bankowe.

Przykłady: Chime, Chase Mobile i inne.

3. Samodzielne aplikacje inwestycyjne i finansowe

Te aplikacje koncentrują się na zapewnianiu zróżnicowanych możliwości inwestycyjnych docelowym odbiorcom. Takie aplikacje są podzielone na różne typy:

a) Doradca Ludzki

Najważniejszym punktem tej internetowej platformy inwestycyjnej jest technologia wykorzystywana do łączenia zespołu doradców finansowych z użytkownikami, którzy wirtualnie szukają porad inwestycyjnych.

Takie aplikacje mogą być hybrydowym lub samodzielnym doradcą inwestycyjnym z tą funkcjonalnością.

b) Doradztwo hybrydowe

Hybrydowa aplikacja łączy w sobie główne funkcjonalności platform Robo-doradczych i inwestycyjnych dla majsterkowiczów.

Aplikacja kieruje użytkowników do internetowych platform inwestycyjnych w celu podejmowania konkretnych decyzji poprzez przedstawianie sugestii zgodnych z przewidywanymi przez sztuczną inteligencję trendami.

c) Zrób to sam (zrób to sam)

Taki produkt inwestycyjny budowany jest intuicyjnie dla profesjonalistów i laików.

Najczęściej produkty te mają dwa interfejsy: jeden z podstawowymi funkcjami dla laików, a drugi z zaawansowanymi funkcjami dla profesjonalistów.

d) Robo-doradca

Taka aplikacja finansowa została opracowana, aby pomóc użytkownikom w podejmowaniu mądrych decyzji inwestycyjnych i osiąganiu ich celów finansowych.

Aplikacja Robo-advisor wykorzystuje sztuczną inteligencję, analizę dużych zbiorów danych, kanał informacyjny i algorytm do przewidywania nadchodzących trendów rynkowych.

4. Uniwersalna superaplikacja do inwestycji i finansów

Takie aplikacje spełniają różnorodne wymagania inwestycyjne i finansowe, takie jak zarządzanie pieniędzmi, najlepsze opcje inwestycyjne, budżetowanie, handel akcjami, inwestycje w fundusze inwestycyjne, zarządzanie finansami osobistymi, zarządzanie portfelem, planowanie emerytalne i wiele więcej pod jednym dachem. Ten rodzaj usługi tworzenia aplikacji będzie skierowany do różnych użytkowników o różnych potrzebach, oferując różne rozwiązania finansowe za pośrednictwem tylko jednej aplikacji.

Jak opracować mobilną aplikację inwestycyjną?

Wraz z rosnącymi oczekiwaniami i wymaganiami użytkowników solidna aplikacja finansowa stała się koniecznością. Aby pozostać konkurencyjnym, trafnym lub lepszym w długim wyścigu, przyjazna dla użytkownika i funkcjonalna aplikacja musi być zgodna z dobrze ustrukturyzowanym podejściem.

Poniżej przedstawiono kroki, które należy wykonać, aby opracować oprogramowanie finansowe :

1. Przeprowadź głębokie badanie rynku

Przed opracowaniem jakiegokolwiek rozwiązania internetowego lub mobilnego należy przeprowadzić głęboką analizę rynku, aby zidentyfikować potencjalnych konkurentów, kluczowe trendy, którymi podążają, potencjalnych użytkowników oraz ich preferencje i potrzeby.

Możesz wykonać poniższe kroki, aby uzyskać coś przydatnego:

1. Zdefiniuj grupę docelową, płeć, wiek, doświadczenie inwestycyjne i poziom dochodów. Pomoże Ci to dostosować badania do wymagań i wyborów rynku docelowego.

2. Aby zidentyfikować możliwości rynkowe i zrozumieć najnowsze trendy, możesz zbadać obszary inwestycyjne i rozważyć je podczas opracowywania oprogramowania fintech, aby wyróżniało się na rynku.

3. Przeanalizuj swoich potencjalnych konkurentów, inwestując w oprogramowanie, platformy i aplikacje na rynku oraz poznaj ich strategię cenową, funkcje i taktykę marketingową.

4. Sięgnij po swoją potencjalną aplikację do inwestowania, przeprowadź kontrolę i przeprowadź z nią wywiad, aby zebrać opinie klientów, w tym funkcje i funkcje, których szukają w aplikacjach.

5. Śledź najnowsze aktualizacje i wiadomości z branży inwestycyjnej, aby być na bieżąco z zaawansowanymi trendami i rozwojem, które mogą mieć wpływ na Twoją aplikację.

6. Głębokie badanie rynku pomoże Ci uzyskać cenne informacje, które możesz wziąć pod uwagę przy tworzeniu udanej aplikacji do zarządzania finansami.

2. Przestrzegaj Regulaminu

Powinieneś przestrzegać różnych wymogów regulacyjnych w zależności od rozwijanej aplikacji inwestycyjnej i rynku, na którym będzie działać.

Możesz zapoznać się z poniższymi kluczowymi kwestiami regulacyjnymi, które musisz śledzić

3. Regulamin Doradcy Inwestycyjnego

Jeśli Twoja aplikacja oferuje użytkownikom porady inwestycyjne lub rekomendacje dotyczące inwestycji, rozważ skorzystanie z usług doradcy inwestycyjnego wraz z regulaminem dotyczącym doradców inwestycyjnych.

4. Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy

Jeśli Twoja aplikacja inwestycyjna umożliwia przesyłanie pieniędzy lub dokonywanie inwestycji, możesz rozważyć przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, które mogą obejmować wykrywanie i zgłaszanie podejrzanych działań.

5. Regulamin Ochrony Konsumentów

Prywatność danych i ujawnianie informacji finansowych to niektóre przepisy dotyczące ochrony konsumentów, które należy śledzić podczas opracowywania aplikacji. Może to obejmować kalifornijską ustawę o ochronie prywatności konsumentów (CCPA), ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) itp.

6. Zatrudnij zespół ds. rozwoju aplikacji

Zatrudniając firmę opracowującą aplikacje finansowe lub zespół ekspertów do ukończenia projektu, powinieneś pomyśleć o kilku kluczowych aspektach:

• Upewnij się, że zatrudnieni programiści są ekspertami w dziedzinie technologii finansowych.
• Powinni posiadać wymagane umiejętności rozwojowe
• Prowadź skuteczną komunikację i współpracuj z zespołem programistów aplikacji
• Śledź zwinny proces programowania
• W razie potrzeby dostosuj się do modyfikacji wymagań i zakresu.

7. Wymień niezbędne funkcje

Powinieneś podzielić listę funkcji aplikacji na dwie kategorie; MVP i zaawansowany.

Możesz zacząć od podstawowych i najważniejszych funkcji, które mogą spełnić podstawowe wymagania użytkownika.

Później, gdy stwierdzisz, że Twoja aplikacja działa zgodnie z oczekiwaniami i osiąga odpowiedni zwrot z inwestycji, możesz wprowadzić bardziej zaawansowane funkcje.

8. Stwórz angażujący projekt UX/UI

Opracowanie aplikacji inwestycyjnej z wymaganymi funkcjami nie wystarczy, aby zwiększyć ruch w Twojej aplikacji. Aby zaangażować użytkowników w swoją aplikację, powinieneś użyć atrakcyjnego interfejsu użytkownika. Aby zainwestować w rozwój aplikacji, powinieneś zatrudnić usługi projektowania UX/UI, aby stworzyć potrzebne ekrany dla swoich aplikacji w różnych systemach operacyjnych.

9. Idź z odpowiednim stosem technologii

Technologie, które wybierzesz do tworzenia aplikacji finansowych, zapewnią skalowalność i stabilność projektu tworzenia aplikacji. Aby ulepszyć swoją aplikację w swoim przedsięwzięciu, powinieneś wcześniej wybrać odpowiednie technologie i architekturę dla swojej aplikacji.

Stos technologii opiera się na wymaganiach projektu. Powinieneś skonsultować się z firmą zajmującą się tworzeniem oprogramowania fintech i wybrać odpowiedni stos technologii.

10. Opracuj swoją aplikację inwestycyjną

Czas przejść do fazy tworzenia aplikacji inwestycyjnej.

Jednym z długich etapów jest tworzenie aplikacji. Możesz podzielić go na różne części, zwane sprintami, aby proces tworzenia aplikacji był bardziej uporządkowany. Opracowanie każdego sprintu zajęłoby co najmniej dwa tygodnie.

Podczas gdy ten proces trwa, twórcy aplikacji zwykle wdrażają niezbędną część funkcjonalności aplikacji. Kontrola jakości testuje Twoje aplikacje finansowe, aby zlokalizować błędy.

11. Zwolnij swój produkt

Ostatnim etapem tworzenia aplikacji inwestycyjnej jest wdrożenie projektu. W tym kroku musisz uruchomić aplikację do inwestowania w Google Play lub App Store.

Zespół programistów aplikacji pomaga w wydaniu aplikacji.

Niezbędne funkcje aplikacji inwestycyjnych

1. Rejestracja i wdrożenie

Twoja aplikacja powinna oferować użytkownikom łatwą rejestrację za pomocą adresu e-mail, numeru telefonu lub innych metod. Ponadto, aby upewnić się, że użytkownicy są prawdziwi, aplikacja powinna zażądać weryfikacji dokumentów.

Po rejestracji użytkownika zabierz go na wycieczkę po aplikacji, pokazując najważniejsze funkcje i potok finansowy.

2. Portfel inwestorów

Użytkownicy powinni mieć możliwość obsługi, zmiany i edytowania swojego portfela inwestycyjnego w Twojej aplikacji. Powinni mieć możliwość przeglądu swoich aktywów finansowych, przeglądania statystyk aktywów i poszerzania swoich portfeli.

3. Analizy i statystyki w czasie rzeczywistym

Zaprezentuj najnowsze informacje o warunkach rynkowych w swojej aplikacji mobilnej. Możesz prezentować dane dotyczące wydajności zasobów, zezwalać użytkownikom na śledzenie ich zarobków i nie tylko. Możesz wybrać wykresy i wykresy, aby przedstawić analizy i statystyki.

4. Profile osobiste

Profil osobisty może zawierać dane użytkownika, jego portfela i wybranego portfela płatności.

5. Funkcjonalność wypłaty

Pozwól swoim użytkownikom wypłacać swoje inwestycje, kiedy tylko zechcą, na swoje konta bankowe zgodnie z zasadami handlowymi. W tym celu musisz zintegrować swoją aplikację z kontem bankowym.

6. Transakcje internetowe

Bezpieczny system płatności powinien być zintegrowany z Twoją aplikacją, aby zapewnić bezpieczne transakcje. Braintree, PayPal, Stripe i inne bramki płatnicze są do tego najlepsze.

7. Rankingi Opcji Inwestycyjnych

Każda aplikacja inwestycyjna musi zapewniać użytkownikom pewne wskazówki w obliczu rankingów lub analiz. Możesz ujawnić udane opcje inwestycyjne, które odnotowały wzrost ostatnio lub kilka miesięcy wcześniej, aby ułatwić inwestorom podjęcie świadomej decyzji.

8. Wyszukiwanie i sortowanie akcji

Zezwól użytkownikom na wyszukiwanie akcji za pomocą opcji sortowania i filtrowania w aplikacji. Preferuj także dzielenie zasobów na różne kategorie w celu szybkiej nawigacji. Wyszukiwanie predykcyjne byłoby najlepsze, aby zapewnić lepszą obsługę użytkownika.

9. Śledzenie portfela inwestycyjnego

Obejmuje śledzenie poszczególnych portfeli inwestycyjnych.

10. Zasoby edukacyjne

Pouczające filmy, artykuły i interaktywne narzędzia pomogą użytkownikom lepiej zrozumieć inwestowanie.

11. Funkcje bezpieczeństwa

Aplikacje inwestycyjne muszą priorytetowo traktować aspekty bezpieczeństwa, aby chronić informacje finansowe i aktywa użytkowników. Funkcje te mogą obejmować bezpieczne logowanie, narzędzia do wykrywania oszustw i szyfrowany transfer danych.

12. Rekomendacje inwestycyjne

Różne programy finansowe oferują rekomendacje inwestycyjne, a nawet spersonalizowane portfele inwestycyjne w oparciu o tolerancję ryzyka i cele inwestycyjne. Może pomóc użytkownikom w podjęciu świadomej decyzji, jeśli chodzi o inwestycje i dywersyfikację portfela.

Jak zarabiać na aplikacji inwestycyjnej?

Głównym i ostatecznym celem każdej aplikacji jest zwykle uczynienie jej rentowną, która może osiągnąć oczekiwany zwrot z inwestycji.

W tym celu konieczne jest uwzględnienie najlepszych strategii zarabiania na początku planowania.

Możesz wybierać spośród różnych sposobów zarabiania pieniędzy na swojej aplikacji.

Stos technologii do tworzenia aplikacji inwestycyjnych

Jak wybrać zestaw technologii do opracowania aplikacji mobilnej

Jaki jest koszt opracowania mobilnej aplikacji inwestycyjnej?

Koszt opracowania aplikacji inwestycyjnej może zaczynać się od 70 000 USD i wykracza poza to, w zależności od funkcjonalności i funkcji, które chcesz uwzględnić w swojej aplikacji.

Przygotowując budżet aplikacji, należy wziąć pod uwagę wszystkie czynniki, które mogą mieć wpływ na koszt, takie jak złożoność aplikacji, funkcje i inne.

Możesz zacząć od podstawowych funkcji, a po pewnym czasie możesz dodawać zaawansowane.

Jak Emizentech może Ci pomóc

Emizentech to firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania, posiadająca wymaganą wiedzę specjalistyczną w różnych branżach, takich jak Fintech, handel detaliczny, opieka zdrowotna, Blockchain i inne.

Zrealizowaliśmy różnorodne projekty rozwoju aplikacji inwestycyjnych, które odnoszą sukcesy na rynku. Możemy poinformować Cię o niezbędnych szczegółach, które można udostępnić, ponieważ projekty są objęte NDA.

Przejrzyj nasze portfolio i możemy się założyć, że po jego przejrzeniu chciałbyś nawiązać kontakt z naszymi profesjonalistami, aby przekształcić swoje pomysły w rzeczywistość.

Zapytać teraz

Wniosek

Tworzenie aplikacji do finansów i inwestycji może wydawać się łatwe, ale dość trudne do wykonania. Powinieneś wziąć pod uwagę każdy niezbędny aspekt, funkcję, stos technologii, funkcjonalność i inne elementy, aby Twoja aplikacja wyprzedzała konkurencję.

Aby Twoja aplikacja odniosła sukces i osiągnęła oczekiwany zwrot z inwestycji, powinieneś zatrudnić firmę zajmującą się tworzeniem aplikacji finansowych, która posiada wymagane umiejętności i wiedzę do ukończenia projektu.

Zachęcamy do komentowania poniżej, jeśli masz coś nowego i innowacyjnego na temat tworzenia aplikacji inwestycyjnych i podziel się tym ze światem.