Rewolucja w finansach dzięki konsultingowi RPA: jak automatyzacja zmienia branżę

W tym poście przyjrzymy się kluczowym korzyściom i przypadkom użycia RPA w finansach i księgowości. Omówimy również wyzwania i ograniczenia RPA dla tego sektora oraz jego przyszłość z perspektywy firmy konsultingowej RPA.

Bez zbędnych ceregieli zrozummy koncepcję RPA i jej zakres w branży finansowej.

RPA i jego znaczenie w finansach

Robotic Process Automation (RPA) ma na celu obniżenie kosztów operacyjnych poprzez obsługę prozaicznych i powtarzalnych zadań przez całą dobę. W pewnym sensie RPA może maksymalizować efektywność i produktywność sektora bankowego i finansowego. Jest to główny powód rosnącej popularności rozwiązań RPA. Według raportu Grand View Research, do końca 2025 r. RPA w finansach i bankowości ma osiągnąć wartość 1,12 mld USD.

Integracja RPA z systemem finansowo-księgowym może usprawnić wiele procesów back-office, które kiedyś przyprawiały pracowników o ból głowy. Oprócz obsługi żmudnych, ręcznych, powtarzalnych zadań, RPA może znacznie zmniejszyć potrzebę zaangażowania człowieka, zmniejszając tym samym ryzyko błędów. RPA ma pozytywny wpływ na wyniki i poziom efektywności instytucji finansowej.

Korzyści z RPA w branży finansowej

Nie ma przesady w stwierdzeniu, że branża finansowa jest jednym z największych beneficjentów technologii RPA. Raport firmy Gartner ujawnił, że aż 80% liderów w sektorze finansowym korzysta z jakiejś formy RPA z różnych powodów. W dalszej części wpisu przyjrzymy się niektórym przypadkom użycia RPA w finansach i rachunkowości.

Przyjrzyjmy się niektórym kluczowym zaletom zrobotyzowanej automatyzacji procesów dla branży BFSI.

Zmniejszone wydatki

Według szacunków Deloitte wdrożenie RPA może obniżyć koszty nawet o 30%. Jest to możliwe dzięki większej wydajności bez inwestowania w dodatkową infrastrukturę.

Wyższa skalowalność

Wdrożenie RPA w finansach może przynieść większą skalowalność, a instytucja finansowa może z łatwością rozszerzyć swoją działalność globalnie.

Minimalne zakłócenia

Pracownicy mogą z łatwością korzystać z rozwiązania RPA po pewnym szkoleniu, dzięki czemu ingerencja ze strony działu IT jest minimalna.

Zwiększona wydajność

Roboty programistyczne mogą pracować nad powtarzalnymi zadaniami przez całą dobę, 7 dni w tygodniu, a Twoi pracownicy mogą bardziej efektywnie skupić się na produktywnych działaniach.

Bezbłędny proces

Finansowy RPA wprowadza automatyzację do procesu. W rezultacie ingerencja człowieka jest niewielka, a szansa na błędy jest w nim najmniejsza.

Przypadki użycia RPA w branży finansowej

RPA jest gotowe do innowacyjnego wykorzystania w kwitnącym sektorze BFSI. Chociaż renomowana firma konsultingowa RPA może rzucić na to więcej światła, tutaj wymieniamy sześć najważniejszych przypadków użycia.

Generowanie raportów

Branża finansowa polega na raportach w czasie rzeczywistym i okresowych dotyczących różnych transakcji i audytów. Niezależnie od tego, czy chodzi o zamknięcie miesiąca, czy zestawienie zysków i strat, RPA może generować raporty w razie potrzeby, aby skutecznie sprostać wyzwaniom związanym z raportowaniem.

Znaj swojego klienta

KYC (Know Your Customer) stało się standardowym procesem dla instytucji finansowych i banków. Jest to zajęcie czasochłonne i do pewnego stopnia żmudne. RPA dobrze sobie z tym poradzi, wysyłając regularne powiadomienia do Twoich klientów i szybko weryfikując ich dane.

Wykrywanie oszustw

Oszustwa i podejrzane transakcje mogą wywołać poważne wstrząsy w sektorze finansowym. RPA może zastosować metodę „jeżeli-to”, aby z wyprzedzeniem zidentyfikować każdy przypadek oszustwa, aby instytucja mogła podjąć działania zapobiegawcze.

Przetwarzanie pożyczki

Przetwarzanie wniosków kredytowych i kart kredytowych obejmuje weryfikację informacji o kliencie, walidację danych itp. RPA w finansowaniu może dokładnie obsłużyć takie powtarzalne zadania i zaoszczędzić dużo czasu i wysiłku pracowników.

Konta płatne

Jest to czasochłonny proces dla pracowników, ponieważ przed przetworzeniem płatności muszą zdigitalizować faktury i zweryfikować wszystkie niezbędne pola. Z kolei RPA z łatwością poradzi sobie z tym zadaniem za pomocą OCR (Optical Character Recognition).

Przetwarzanie kredytów hipotecznych

Jest to jeden z najważniejszych przypadków użycia RPA w finansach i bankowości. Zamknięcie kredytu hipotecznego może zająć bankom do 60 dni. Dzięki RPA doradcy kredytowi mogą zaoszczędzić czas i wysiłek, jednocześnie wydajnie przeprowadzając proces kredytowy.

Wyzwania i ograniczenia RPA w branży finansowej

Optymalizacja powtarzających się procesów i wyższa produktywność to niektóre z kluczowych zalet RPA w finansach, ale możemy wymienić kilka przeszkód we wdrażaniu RPA.

Niektóre operacje finansowe są kluczowe i nagłe i całkowite usunięcie interwencji człowieka z takich procesów może być niebezpieczne. Boty robotyczne kierują się predefiniowanymi regułami i użytkownicy muszą przeglądać te ustawione konfiguracje w celu bezbłędnej obsługi wyjątków. Innymi słowy, ciągłe monitorowanie botów RPA odgrywa kluczową rolę w zapewnieniu sukcesu wdrożenia RPA.

Kolejnym wyzwaniem jest odpowiednie przeszkolenie użytkowników. Chociaż oprogramowanie RPA może działać wydajniej niż inne oprogramowanie księgowe, użytkownicy powinni mieć pełne pojęcie o podstawowych funkcjach RPA i sposobie działania botów w danym procesie. Również procesy finansowe wymagają zachowania przejrzystości i dokładności, dlatego użytkownicy dostosowanych rozwiązań RPA dla sektora finansowego powinni zachować czujność w godzinach pracy.

Niezawodna i renomowana firma konsultingowa RPA może pomóc przezwyciężyć te wyzwania i wykorzystać zalety tej rozwijającej się technologii.

Przyszłość RPA w branży finansowej

Inteligentna automatyzacja to przyszłość RPA w finansach i innych sektorach przemysłu. W miarę pojawiania się innowacyjnych zastosowań RPA należy wziąć pod uwagę, że żadna firma nie jest w stanie zdobyć i wdrożyć wszystkich możliwości związanych z automatyzacją za jednym razem. Technologia i narzędzia RPA będą z czasem ewoluować i przynosić nowe rozwiązania zgodnie z potrzebami sektora finansowego i trendami rynkowymi.

Wiedza księgowa, sprawne monitorowanie zautomatyzowanych procesów oraz podstawowe informacje o konfiguracji są niezbędne, aby w pełni wykorzystać RPA w sektorze BFSI. Te trzy czynniki pomogą zespołom finansowym zwiększyć wszystkie możliwości inteligentnej automatyzacji w danym okresie. Wreszcie, Twoje zespoły powinny kierować się zasadą śledzenia, analizowania i działania na rzecz rozwiązań RPA.

Wniosek

W skrócie, RPA może wzmocnić różne zespoły w różnych działach Twojej instytucji finansowej. Możesz zyskać przewagę nad konkurencją i poprawić produktywność, wdrażając RPA w różnych procesach finansowych. Ta rozwijająca się i gotowa na przyszłość technologia może zaoszczędzić czas, wysiłek i pieniądze, jednocześnie usprawniając powtarzalne procesy i zwiększając wydajność.

Musimy jednak pamiętać, że ludzie, którzy kierują robotami programistycznymi, pozostają kluczowi dla zapewnienia sukcesu RPA w finansach. Pozostając najbliżej konfiguracji robotów programowych, użytkownicy mogą zapobiegać wszelkim błędom wynikającym z wyjątków w regule. W celu uzyskania optymalnych rezultatów zawsze warto skorzystać z pomocy firmy konsultingowej RPA.