Jak dwóch kupujących kupiło biznes online z finansowaniem w zaledwie 12 dni?

Zdobycie funduszy na przejęcie biznesu internetowego zawsze było uciążliwe. Dostawcy finansowania, tacy jak tradycyjne instytucje finansowe, po prostu nie są jeszcze tak ugruntowani w tej branży.

Do tej pory jedyną realną opcją była osobista gwarancja, pożyczka pod zastaw domu (HELOC) lub pozyskiwanie kapitału od lokalnych inwestorów lub własnych przyjaciół lub rodziny.

Jednak te opcje finansowania mają ograniczenia:

• HELOC wykorzystuje twoją nieruchomość jako zabezpieczenie, więc musisz być właścicielem nieruchomości i być gotowym zaryzykować ją przy przejęciu firmy.
• Pozyskiwanie kapitału wymaga mnóstwa pracy, aby znaleźć inwestorów, którzy chcą Ci zaufać swoim kapitałem i legalnie ustalić warunki pożyczki. Jeśli chodzi o zbieranie pieniędzy od znajomych lub rodziny, możesz sobie tylko wyobrazić, jakie zawirowania w relacjach mogą spowodować.

Inną najpopularniejszą opcją finansowania jest finansowanie sprzedawcy .

Zawrzysz umowę z właścicielem firmy, aby zapłacić część ceny zakupu z góry jako zaliczkę, a resztę w ciągu kilku miesięcy lub lat.

Jednak nie wszyscy sprzedawcy biznesowi są otwarci na tego typu transakcje, zwłaszcza w zakresie poniżej 800 000 USD, co oznacza, że ​​prawdopodobnie zostaniesz pokonany przez kupującego oferującego pełny wykup gotówkowy.

Chociaż krajobraz finansowania może wydawać się nieco niejasny, przedstawimy historię o dwóch nabywcach z budżetem około 50 000 USD, którzy nabyli biznes o wartości 355 000 USD w ciągu zaledwie 12 dni. Nabywcom udało się sfinansować przejęcie firmy bez korzystania z żadnego z tych źródeł finansowania.

Zapewnienie finansowania do 7x budżetu akwizycji

Nabywcy mieli dobrze płatną pracę, ale obaj mieli również doświadczenie w Amazon FBA, prowadząc wspólnie własny biznes.

Doszli do punktu, w którym chcieli jeszcze bardziej wykorzystać swój kapitał, przejmując istniejącą firmę, zamiast zakładać nową firmę od zera.

Ci dwaj nabywcy, z ich szerokim doświadczeniem, mieli duży potencjał, aby odnieść sukces dzięki przejęciu FBA. Jednak ich budżet nie był na tym samym poziomie, co ich umiejętności i doświadczenie. Oznaczało to, że mieli ograniczone możliwości skalowania swojego bogactwa.

Mieli przyjętą ofertę na potencjalne przejęcie w ramach ich budżetu 50 000 USD, ale transakcja nie powiodła się. Wtedy postanowiliśmy pomóc im zwiększyć budżet, aby mogli osiągnąć swój potencjał skalowania bogactwa.

Wprowadzenie kupujących do nowego rodzaju finansowania

W tym czasie mieliśmy ostatnio kontakt z prywatnym pożyczkodawcą zewnętrznym. Pożyczkodawca z przyjemnością wysłał list wspierający, informując nas, że jest otwarty na finansowanie kupujących.

Zwykle zezwalamy kupującym tylko na odblokowanie aukcji nie więcej niż 50% powyżej ich zweryfikowanej płynności, aby chronić sprzedających przed napastnikami i prześladowcami konkurencji, ale teraz kupujący mogli odblokować aukcje siedmiokrotnie większą niż zweryfikowana płynność.

Gdy kupujący znaleźli firmę, potwierdzili wzajemne zainteresowanie między sobą a sprzedawcą podczas rozmowy telefonicznej. Po nakreśleniu szczegółowych warunków umowy wprowadziliśmy je do naszego połączenia finansowania.

O firmie

Firma miała prawie trzy lata, więc całkiem nieźle. To, co było naprawdę wspaniałe w tym biznesie, to to, że stale zarabiał przez całe życie, bez dużych skoków ani spadków zysków.

Firma sprzedaje również kilka jednostek magazynowych (SKU), które są odmianami jednego podstawowego produktu, z tysiącami pozytywnych recenzji – jest to szczególnie pożądana cecha dla inwestorów, ponieważ im mniejsza liczba i asortyment produktów, tym łatwiejsza jest działalność i skalowanie . Produkty były również znakowane znakami towarowymi, dzięki czemu firma była bardziej odporna na konkurencję.

Operacje biznesowe zostały uproszczone dzięki prostemu łańcuchowi dostaw, co oznacza, że ​​sprzedającemu zajęło tylko dwie godziny tygodniowo. Sprzedawca chciał zakończyć działalność, aby skupić się na studiach.

Ogólnie rzecz biorąc, był to świetny biznes do nabycia, a dzięki naszej współpracy pożyczkowej kupujący mogli złożyć ofertę na ten biznes o wartości 355 000 USD z budżetem około 50 000 USD.

O umowie

Kupujący ustalili cenę, która była zbliżona do ich początkowego budżetu, a reszta środków pochodziła od pożyczkodawcy.

Zewnętrzny pożyczkodawca, z którym współpracujemy, składa się z zespołu przedsiębiorców i właścicieli firm z doświadczeniem w zakresie technologii i e-commerce. Wspierani przez firmy venture capital i aniołów biznesu, mają 200 wykwalifikowanych nabywców biznesowych na liście oczekujących na otrzymanie finansowania.

W ramach warunków spłaty pożyczkodawca ma otrzymywać określony procent przychodów firmy do momentu osiągnięcia limitu płatności. Przed pierwszą rocznicą (roku) ustalany jest niski pułap płatności, który zwiększa się co roku, aż do osiągnięcia maksymalnego pułapu płatności.

W ramach warunków umowy firma nie może konsekwentnie spadać o więcej niż określony procent przychodów przez określoną liczbę miesięcy.

Warunkiem finansowania tej transakcji było wypełnienie przez kupujących umowy zakupu aktywów (APA).

Kolejnym wymogiem było, aby kupujący założyli spółkę LLC dla biznesu, która była wykorzystywana jako zabezpieczenie transakcji. Jeśli firma stale osiąga słabe wyniki po zakupie, podmiot finansujący ma prawo przejąć firmę. Nabywcy złożyli również siedmiodniowy list intencyjny (LOI), aby umożliwić utworzenie LLC i podpisanie wszelkich dokumentów z pożyczkodawcą.

Ponieważ nasz pożyczkodawca ma tak wydajny system operacyjny, kupujący byli w stanie zamknąć transakcję w ciągu zaledwie 12 dni . Dzięki takiemu dostępnemu finansowaniu przejęć firm online zarówno kupujący, jak i sprzedający mogą czerpać korzyści.

Nowe możliwości dla kupujących i sprzedających

Sprzedający nie muszą nawet wiedzieć, że ich firma jest nabywana przy użyciu tego rodzaju finansowania, ponieważ przejęcie po ich stronie nie różni się od tego, gdyby cały kapitał pochodził od kupującego. Największą korzyścią dla sprzedających jest to, że dla ich firm jest więcej potencjalnych nabywców.

Nabywcy w tym studium przypadku byli w stanie przejąć większą firmę i uzyskać większe przepływy pieniężne z aktywów — o 49,9% więcej niż w przypadku pierwotnej transakcji.

Co więcej, firma o wartości 50 000 USD miała niską wielokrotność, więc firma faktycznie zarabiała znacznie więcej niż jest to typowe w tym przedziale cenowym.

Gdybyś miał przeprowadzić tę samą transakcję w bardziej standardowej w branży firmie o wartości 50 000 USD, różnica w zarobkach byłaby znacznie większa. Potencjalna różnica w zarobkach zwykle wynosi około 400%!

Ogólne Warunki Kredytodawcy

Pożyczkodawca zazwyczaj oferuje finansowanie tylko na przejęcie Amazon FBA, SaaS, produktów cyfrowych i produktów informacyjnych w przedziale od 300 000 do 2 mln USD.

Z reguły szukają kupujących, którzy zainwestują 1 USD za każde 4 USD w celu odzyskania kwoty z miesięcznych przychodów firmy.

Procent odzyskania przez pożyczkodawcę jest oparty na profilu ryzyka działalności i modelu biznesowym. Ten odsetek wynosi średnio 10-50%; jednak firmy SaaS zazwyczaj mają wyższy wskaźnik realizacji przychodów w porównaniu z innymi modelami biznesowymi.

Wcześniejsza spłata jest nagradzana przez pożyczkodawcę w postaci dyskonta od pożyczki, a limity stóp procentowych rosną w miarę upływu lat. Z reguły limity spłaty wynoszą około 15% w pierwszym roku, 25-30% w drugim i 40-45% w trzecim roku.

Jeśli zostaną dokonane minimalne spłaty, a spłata pożyczki zostanie przesunięta do maksymalnego okresu, wówczas można osiągnąć maksymalne oprocentowanie 60% lub 1,6X od kapitału. Jednak korzyścią płynącą z korzystania z naszego zewnętrznego pożyczkodawcy jest to, że wspiera kupujących, którzy używają ich jako pomostu do zabezpieczenia dalszego finansowania poprzez pożyczkę bankową.

Innymi słowy, nabywca może nabyć firmę z finansowaniem zapewnionym przez naszego pożyczkodawcę, a następnie wykorzystać tę firmę do zabezpieczenia kredytu bankowego.

Zastanawiasz się, czy możesz zabezpieczyć środki na kolejne przejęcie?

Dzięki naszemu nowemu partnerowi pożyczkowemu możesz teraz szybko i łatwo zapewnić finansowanie, aby skalować swój majątek. W przypadku tych dwóch kupujących byli w stanie odblokować aukcje dla firm znacznie większych niż wcześniej.

Utwórz konto i dodaj środki do swojego Portfela, aby rozpocząć wyszukiwanie firm, dla których możesz uzyskać finansowanie. Gdy przeszukujesz nasz rynek, zobaczysz aukcje oznaczone plakietką Zatwierdzone przez pożyczkodawcę, które są dostępne do finansowania. Jeśli chcesz sfinansować przejęcie firmy z tą plakietką, umów się na rozmowę ze sprzedawcą i ustal umowę z konkretnymi warunkami, którymi możesz podzielić się z pożyczkodawcą.