12 Estratégias de Economia de Impostos para Pequenas Empresas

Quais são as melhores estratégias de economia de impostos para pequenas empresas?

Para ajudar proprietários de pequenas empresas e empreendedores a economizar impostos de maneiras legítimas e fáceis, perguntamos a empreendedores e consultores financeiros experientes essa pergunta sobre suas melhores estratégias. Desde a contratação de familiares até a implementação de HSAs, existem várias maneiras simples que podem ajudá-lo a economizar em impostos.

Contratar membros da família

Contratar um membro da família é uma das melhores maneiras pelas quais as pequenas empresas podem reduzir seus impostos. Há uma variedade de opções que o IRS permite para isso. Você pode até contratar seus filhos para proteger sua renda dos impostos. A renda paga aos seus filhos tem uma taxa marginal mais baixa; às vezes, o imposto é totalmente eliminado. Se o seu negócio for de propriedade individual, os salários do seu filho estão isentos de impostos de segurança social e Medicare. Apenas certifique-se de que os ganhos sejam justificáveis ​​para fins comerciais. Enquanto isso, a contratação de um cônjuge também reduziria os impostos, uma vez que os ganhos não estarão sujeitos à Lei Federal de Imposto de Desemprego (FUTA).

Kris Lippi, vendi minha casa

Conta para perdas comerciais

Manter o controle das perdas de negócios é uma ótima maneira de reduzir a quantidade de impostos que você deve a cada ano. As perdas comerciais podem ser deduzidas da renda, em muitos casos reduzindo a renda tributável geral da sua empresa em milhares de dólares. Isso pode economizar muito mais dinheiro para os empresários do que apenas fazer deduções para itens que podem ser considerados pessoais, como juros de hipotecas ou doações de caridade.

Eric Blumenthal, A Autoridade de Impressão

Acompanhe suas despesas de viagem

Você pode deduzir mais do que passagens aéreas e milhas para suas despesas de viagem. Muitos empreendedores estão começando a viajar novamente para reenergizar seus negócios e expandir seus conhecimentos em seu setor. Felizmente, você pode amortizar a maioria dos seus custos de viagem, desde que o objetivo principal da sua viagem seja relacionado aos negócios. Além das passagens aéreas, também são dedutíveis as viagens de e para o aeroporto e viagens de carro, ônibus ferroviário e balsa.

Acomodações e refeições são dedutíveis desde que sejam para negócios. As hospedagens são 100% dedutíveis. E para 2021 e 2022, as refeições de negócios são 100% dedutíveis do custo das refeições fornecidas pelos restaurantes. No entanto, nada é dedutível se a viagem for umas férias disfarçadas. Portanto, certifique-se de manter registros detalhados de suas viagens e todas as despesas incorridas para que você possa fazer backup de suas reivindicações se o IRS decidir contestá-las.

Chris Gadek, AdQuick

Considere todas as despesas, como aluguel e serviços públicos

As despesas reduzem sua carga tributária geral, portanto, nunca se esqueça de incluir todas as despesas relacionadas aos negócios ao arquivar. Essas despesas podem incluir coisas como o aluguel que você paga pelo seu espaço comercial, que pode aumentar muito a cada ano. Você também pode ter utilitários como internet de alta velocidade, desde que estejam diretamente relacionados à gestão do seu negócio. Contabilize adequadamente essas despesas, pois elas podem reduzir sua renda tributável ao arquivar.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Contrate um CPA respeitável

Contrate um contador público respeitável e certificado (CPA). Existem muitas leis e complexidades associadas aos impostos comerciais, e você não quer correr o risco de ignorar algo importante quando se trata de sua conta tributável. Você pode aproveitar as economias de saúde ou amortizar uma despesa qualificada com cuidados infantis.

Um CPA profissional terá uma estratégia integrada para fazer seus impostos corretamente, independentemente de sua situação financeira. Além de garantir que você está pagando tudo o que é devido, há muitas baixas que você pode não estar ciente que podem reduzir sua conta de impostos. Lembre-se, os CPAs não custam dinheiro; eles economizam dinheiro.

Stephanie Venn-Watson, gorda15

Deduzir ativos para caridade

Uma estratégia eficaz de redução de impostos é doar e deduzir ativos para caridade. Doar consistentemente beneficia a instituição de caridade e pode beneficiar sua empresa, mostrando sua lealdade à comunidade e aos valores de sua marca. Escolha uma instituição de caridade que ressoe com sua marca e comunidade e compartilhe mais informações sobre ela com seus clientes. É um ganha-ganha, resultando em clientes mais fiéis para o seu negócio.

Ely Khakshouri, Retrospec

Acompanhe cada recibo com software

A manutenção completa de registros e o rastreamento de recibos são como os proprietários de pequenas empresas aproveitam todas as deduções possíveis. A desorganização pode significar que você está pagando muito mais impostos do que precisa. No entanto, rastrear adequadamente centenas de tiras de papel pode ser tedioso, confuso e sobrecarregado, portanto, os proprietários de pequenas empresas devem investir em um software que mantenha todos os recibos rastreados, armazenados e organizados. Será muito mais fácil encontrar comprovantes de despesas na temporada de impostos, potencialmente economizando horas e dinheiro suado. Pegar todas as despesas dedutíveis é a chave para economizar dinheiro, então invista em um software que tire o fardo da manutenção de registros de seus ombros.

Nick Drewe, Wethrift

Utilize totalmente as contribuições do seu plano de aposentadoria

Meu conselho para os proprietários de pequenas empresas economizarem em impostos é maximizar suas contribuições para a aposentadoria. Embora isso dependa de quanto seus funcionários contribuem, reservar até US $ 58.000 em seu plano de aposentadoria 401 (k) é uma jogada inteligente até o final do ano. Procurar aconselhamento profissional ainda é recomendado, pois ajuda a determinar sua elegibilidade e limitações em suas contribuições para o plano de aposentadoria.

Georgia McBroom, Perguntas frequentes sobre campistas

Utilize deduções de inicialização

Se você acabou de abrir oficialmente sua pequena empresa no ano passado, pode utilizar algumas deduções disponíveis apenas para ajudar novas empresas à medida que lidam com custos de inicialização caros. Você pode deduzir até US$ 5 mil em custos de inicialização e US$ 5 mil em custos de organização se seus custos totais de inicialização forem inferiores a US$ 50 mil. Se você gastou entre US $ 50 mil e US $ 55 mil, poderá usar uma dedução parcial reduzida pelo excedente.

Samuel Devyver, EasyLlama

Estruture sua pequena empresa como uma LLC

Escolher a estrutura do seu pequeno negócio como Sociedade Limitada (LLC) pode lhe proporcionar vantagens fiscais, como o repasse. Sua renda comercial é passada para você como proprietário e pode ser tributada em uma taxa de imposto de renda pessoal. Você também evita a dupla tributação e economiza nos impostos da Previdência Social e do Medicare.

Jeffrey Zhou, Fig Empréstimos

Deduzir seu veículo

Pequenas empresas podem amortizar o custo total de um veículo pesando mais de 6.000 libras (ou seja, um sedan ou caminhão leve). Se isso for verdade para o seu transporte, você pode amortizar até US$ 18.000. Você também tem que usar o veículo para fins comerciais; no entanto, se você usar o caminhão ou van metade para fins comerciais e metade para uso pessoal, poderá deduzir 50% da despesa.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Implementar HSAs para funcionários

Uma maneira inovadora e eficaz de uma pequena empresa diminuir sua carga tributária é reservar dinheiro para necessidades futuras de saúde. À medida que os cuidados médicos ficam mais caros, economizar dinheiro para necessidades médicas futuras é a decisão sábia a ser tomada – mesmo que você esteja saudável hoje. A melhor maneira de fazer isso é criar um Plano de Poupança de Saúde para os funcionários. Ao implementar HSAs, as empresas podem reduzir impostos e custos futuros de saúde. As contribuições são isentas de impostos. O crescimento é isento de impostos. E quando chega a hora de você retirar para despesas médicas, essas retiradas são isentas de impostos.

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law