Um guia para entender os diferentes tipos de financiamento para startups
Publicados: 2022-03-31O ecossistema de startups da Índia está crescendo. O ecossistema de startups indiano viu mais de 57 mil startups lançadas até a data
Você deve inicializar sua startup ou levantar capital de risco? Depende de muitos fatores - o estágio das startups, seus objetivos e sua necessidade de financiamento, entre outros
Não importa qual caminho você escolha, avalie todas as diferentes opções de financiamento para startups. O futuro do seu negócio depende disso
Você está procurando financiar sua startup na Índia? O momento é justo! O ecossistema de startups da Índia está crescendo. O ecossistema de startups indiano viu mais de 57 mil startups lançadas até a data . Os cálculos da Inc42 colocam o valor criado pelas startups indianas em mais de US$ 450 bilhões. Cerca de US$ 112 bilhões foram arrecadados por startups indianas entre 2014 e 2021.
O meio social indiano também está refletindo essa mudança. Shark Tank India , um reality show onde empreendedores lançam seus produtos para investidores da vida real (chamados de tubarões), conquistou a nação. Como você pode ver, extrair o financiamento de startups de um tubarão exige que você seja agressivo na hora de vender sua ideia, seja por meio de um protótipo ou de um plano de negócios sólido.
Financiamento de inicialização
O financiamento inicial refere-se a levantar o dinheiro que uma empresa precisa para atender seus custos, como desenvolvimento de produtos, marketing, espaços de escritório e estoque. Em estágios posteriores, uma startup também pode arrecadar fundos para a expansão do lançamento de produtos em mercados mais novos ou para abrir o capital.
Na maioria das vezes, é obtido através de capitalistas de risco, investidores-anjo, bancos ou outras instituições financeiras. No entanto, algumas startups optam por se autofinanciar, para começar, e angariar financiamento externo à medida que aumentam.
Vamos examinar os diferentes tipos de financiamento de inicialização.
Autofinanciamento ou Bootstrapping
O autofinanciamento – também chamado de bootstrapping – pode ser uma opção eficaz de primeiro financiamento. Você não precisa pagar juros sobre um empréstimo ou compartilhar lucros com outros investidores e, o mais importante, você mantém o controle. No entanto, o outro lado é que você pode perder as economias de sua vida.
Bootstrapping também significa operar com um orçamento apertado. No entanto, alguns dos maiores empreendedores foram self-made. Para iniciar seu caminho para o mega-sucesso , um empreendedor deve executar uma grande ideia, como Sridhar Vembu do Zoho, ou Nithin Kamath de Zerodha.
Financiamento liderado por familiares e amigos
Vários fundadores de startups levantaram dinheiro de seus amigos e familiares. Sem pedidos iniciais, eles são os mais propensos a confiar em você. Embora seja uma boa prática elaborar acordos que especifiquem juros sobre seu empréstimo ou participação acionária, essa forma de financiamento é um processo menos formal. Mais importante, ele permite que você mantenha o controle total do seu negócio.
No entanto, se você não entregar, isso pode prejudicar seus relacionamentos pessoais. Pode ser uma boa ideia considerar investidores profissionais, que podem absorver perdas melhor do que indivíduos.
Financiamento liderado por investidores
- Angel Funding ou Seed Funding : Os investidores anjo são grupos de indivíduos de alto patrimônio líquido que gostam da sua ideia de negócio e decidem apoiá-lo. Esse tipo de financiamento inicial também é conhecido como financiamento inicial, pois nutre seus negócios no estágio inicial. Então, por que os investidores-anjo fornecem dinheiro inicial para uma pequena empresa sem histórico? Isso ocorre porque eles são tomadores de risco que venderão suas ações para obter lucro.
Investidores anjos ajudaram a iniciar muitas empresas proeminentes na Índia, incluindo Urban Company, Ola e Snapdeal. É uma boa opção para startups que, de outra forma, não conseguiriam um empréstimo bancário. No entanto, os investidores-anjo esperam até 30% do patrimônio, o que significa abrir mão do controle.
O tamanho médio do ticket de um investidor anjo é menor do que o de um capitalista de risco. Então, se você quer mais dinheiro, então o financiamento de capital de risco (VC) é o caminho a percorrer.
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- Financiamento de capital de risco: Os capitalistas de risco não são anjos. Os VCs ganham seu quilo de carne em equidade e controle. Portanto, é aconselhável usar o financiamento de VC em um estágio posterior, quando você já estiver gerando receita e precisar de muito dinheiro para um crescimento rápido. Flipkart e BookMyShow devem seu sucesso a essa estratégia.
As empresas de capital de risco são geridas por profissionais e preferem investir em empresas com enorme potencial, e algumas procuram recuperar o seu investimento num prazo de três a cinco anos. Portanto, se o seu produto tiver um longo período de gestação, evite se aproximar de VCs em busca de saídas rápidas. Além disso, lembre-se de sua queima de caixa, pois o fechamento do negócio pode levar de 2 a 6 meses. como investidor avalia seu negócio de todos os ângulos, da sustentabilidade à escalabilidade.
- Financiamento de dívida ou dívida de risco: Então, a dívida de risco é uma alternativa ao financiamento anjo ou capital de risco? Em vez disso, misturar patrimônio e dívida pode ser a chave para o crescimento de uma startup sem abrir mão de mais propriedade.
A dívida de risco é um empréstimo de capital concedido apenas a empresas que levantaram capital de risco. Os empréstimos de risco são particularmente úteis quando você precisa financiar um projeto específico, como uma campanha de marketing ou compra de equipamentos.
A dívida de risco é mais barata do que o financiamento de capital e pode ser usada para complementar o financiamento de capital. No entanto, a desvantagem é que essa dívida tem precedência sobre outras obrigações pendentes. Assim, se uma empresa não está totalmente segura quanto ao reembolso, deve evitar esta ferramenta de financiamento.
A quantidade de financiamento de dívida de risco em startups indianas dobrou de US$ 217 milhões em 2019 para US$ 427 milhões em 2020 . Isso mostra que o ecossistema de startups indiano está amadurecendo e as startups estão explorando métodos alternativos de captação de recursos. As principais plataformas na Índia para dívida de risco incluem players como Trifecta Capital, Unicorn India Ventures, InnoVen Capital e Alteria Capital.
Empréstimo bancário
Os bancos comerciais concedem empréstimos a startups. No entanto, para mitigar o risco mais alto, as diretrizes de empréstimo para aprovação de empréstimos são mais rigorosas. Os bancos também precisam ver sua capacidade de pagar.
Então, eles esperam que você, o fundador, coloque uma garantia forte – geralmente sua casa. Isso mostra seu compromisso com o projeto. Os bancos também verificam se há dinheiro suficiente em suas contas para cobrir os pagamentos de empréstimos por pelo menos dois meses.
Financiamento colaborativo
O crowdfunding é outra forma de financiar uma startup . Elimina os investidores profissionais ao colocar o financiamento nas mãos de pessoas comuns. Como funciona?
Um empreendedor colocará seu plano de negócios em uma plataforma de crowdfunding. Os consumidores darão dinheiro se acreditarem na ideia. Aqueles que doarem dinheiro farão promessas online com a promessa de pré-comprar o produto ou doar.
Junto com o financiamento, o crowdfunding também gera interesse e ajuda na comercialização do produto. Os sites de crowdfunding ajudam os inovadores a lançar ideias, principalmente quando não têm certeza sobre a demanda. Alguns dos sites populares de crowdfunding na Índia são Catapoolt, Fundlined, Indiegogo, Ketto e Wishberry.
A linha inferior
Você deve inicializar sua startup ou levantar capital de risco? É uma escolha subjetiva. Depende de muitos fatores – o estágio das startups, seus objetivos e sua necessidade de financiamento, entre outros.
Portanto, é essencial entender esses métodos de financiamento de startups e os trade-offs envolvidos. Não importa qual caminho você escolha, avalie – como um tubarão – todas as diferentes opções de financiamento de startups . O futuro do seu negócio depende disso.