Lista de verificação de gerenciamento de fluxo de caixa para empresas

Independentemente da escala nos negócios, a gestão financeira é importante. O dinheiro é realmente o rei.

Para o negócio, o fluxo de caixa é necessário para manter o negócio crescendo. É importante para o funcionamento e sobrevivência do negócio.

De acordo com o estudo do US Banks , 82% das pequenas empresas precisam fechar devido a problemas em seu fluxo de caixa.

Para os negócios, o fluxo de caixa adequado é a linhagem. Do crescimento ao lançamento de um novo produto, você precisa de um fluxo de caixa que possa ajudar a manter o processo livre de problemas.

Para garantir que você tenha um gerenciamento de fluxo de caixa eficaz, aqui está o que você vai precisar.

Por que as pequenas empresas devem gerenciar seu fluxo de caixa?

As pequenas empresas precisam de dinheiro para garantir que estão cumprindo seus procedimentos diários, além de tomar as medidas para o crescimento em seu setor.

Não ter fundos adequados pode causar transtornos ou pior, você pode acabar em dívidas pesadas. Para não enfrentar tal situação, além de ter controle sobre o caixa, você vai precisar de uma gestão de fluxo de caixa.

Para entender como isso pode ajudar, aqui estão alguns pontos que podem explicar.

Gerencie seus planos e tome melhores decisões

Quando você tem um gerente preciso e entende seus fluxos de caixa, pode saber o valor exato dos fundos disponíveis a qualquer momento.

Isso pode ajudá-lo a tomar melhores decisões e também fazer melhores planos. Com isso, você terá as informações que precisa com precisão.

A não gestão do seu fluxo de caixa também leva a erros e riscos na hora de tomar as decisões e planejar o seu negócio.

Além disso, ajuda a entender onde está o seu negócio. Ter uma demonstração do fluxo de caixa lhe dirá se sua empresa está em uma posição forte ou não.

Com um extrato atualizado em mãos, você pode entender melhor como fazer planos e fazer compras significativas para o seu negócio.

Acompanhe para onde seu dinheiro está indo

O negócio inclui muitas transações. O dinheiro que você gasta é importante para acompanhar, não é apenas para entender para onde está indo, mas também para saber se é por motivos razoáveis ​​ou não.

Ter uma compreensão do dinheiro e suas transações pode ajudá-lo a cortar seus custos extras ou não necessários. Você pode encontrar brechas que estão desperdiçando seu dinheiro e causando efeitos em outra parte importante.

Nos negócios, você precisa de uma grande quantidade de capital para garantir que tudo corra bem. Ter brechas pode fazer com que você gaste dinheiro em coisas que não são necessárias.

Também é diferente de uma demonstração de lucros e perdas. Com a gestão do fluxo de caixa, você pode controlar os gastos e direcioná-los para um melhor crescimento nos negócios.

Mantenha seu relacionamento comercial seguro

Problemas de financiamento podem causar problemas como você pode não conseguir pagar os fornecedores. Ter problemas com o fluxo de caixa pode prejudicar sua reputação.

Além disso, pode causar uma perturbação em outro campo que leva a uma atmosfera desmotivada. Para ter certeza de que você não está enfrentando isso, você vai precisar de gerenciamento de fluxo de caixa.

Com isso, você não precisa gerenciar diferentes contas e faturas ao mesmo tempo. Você pode definir pagamentos antecipados e garantir que todos sejam pagos nas datas decididas.

Encontre o momento certo para expandir

O sinal de crescimento é quando o negócio começa a se expandir. Isso estimula e motiva seus funcionários, assim como você, a continuar fazendo o melhor.

Quando uma empresa tem um fluxo de caixa tranquilo, você pode encontrar o momento certo para expandir. Visando um novo mercado, contratar novos funcionários significa obter melhores receitas para o negócio.

No entanto, não entender quando expandir pode afetar negativamente o negócio e pode ser por um longo tempo também.

Quando você decide expandir seus negócios, significa que precisará de um fluxo de caixa mais estável para isso. Contratar novas pessoas, atualizar o sistema de trabalho e garantir que sua empresa esteja pronta para novos negócios requer fundos.

Se você não tiver, isso atrapalhará o processo de crescimento e poderá ficar com dinheiro que leva ao fechamento do negócio.

Lista de verificação para efetivação e gerenciamento de fluxo de caixa suave

O objetivo de qualquer negócio é garantir que eles tenham mais renda em vez de gastar.

O dinheiro é importante e necessário em todas as ações que você toma para o crescimento dos negócios. Quando você tem um fluxo de caixa saudável, isso mostra que seu negócio está bem protegido e indo em uma direção positiva.

Para garantir que você tenha um gerenciamento de fluxo de caixa suave e eficaz, aqui está a lista de verificação que você pode seguir:

Gerenciando os ciclos de caixa

Mantenha os ciclos de caixa curtos

Ciclos de caixa curtos são bons quando se trata de reservar o dinheiro. Mantém o seu negócio sem problemas e garante-lhe um momento de dúvida.

Quando você tem ciclos de caixa mais longos, significa que sua empresa ficará sem dinheiro por um longo período. Não apenas atrasa o pagamento dos credores, mas também se torna arriscado para o negócio.

É importante manter o dinheiro com você o mais rápido possível. Isso significa, encurtando seus ciclos de caixa.

Não espere as datas de término para pagar as contas ou fazer as faturas. Certifique-se de que o fardo esteja menos em seu ombro para que você entenda onde o dinheiro que você vai dar e de onde você vai conseguir.

Dica profissional: incentive pagamentos antecipados. Além disso, adicione pagamentos online e móveis para ajudar seus clientes a pagar rapidamente.

Além disso, você pode alterar a duração de seus ciclos de caixa dependendo da situação, por exemplo, oferecendo descontos, etc.

Mantenha os sistemas atualizados e prontos

Durante o período de faturamento, esse ponto se torna mais crucial. Não ter um sistema adequado e claro pode causar atrasos e criar problemas.

Aqui, em vez de gastar em um sistema ad hoc, certifique-se de que seu processo de faturamento seja claro e fácil de seguir.

O processo e o sistema devem ser preparados para garantir que você possa manter mais dinheiro com você.

Aproveite o tempo para os ponteiros que podem funcionar mesmo se você apertar um pouco.

Por exemplo, considere suas condições de pagamento. Como você está seguindo o processo de cobrança de dívidas que é fácil e eficaz para você?

Seus clientes têm opções fáceis de pagamento, como PayPal, cartões de crédito ou criação de dispositivos móveis?

Faça muitas verificações de crédito

Uma pequena empresa precisa de seu pagamento em dia. Se você não conseguir, isso pesará no processo regular, o que significa mais aborrecimentos no futuro.

Ter toneladas de pagamentos atrasados ​​ou não pagantes pode afetar negativamente sua situação de fluxo de caixa. Para certificar-se de que você não tem dívidas como situações, sempre execute verificações de crédito.

Especialmente quando você está gastando o crédito para qualquer cliente. Você deve saber se sua empresa pode lidar com mais um pagador atrasado ou não.

Dica profissional: não apenas isso, entenda se seu cliente tem um bom histórico de pagamento em dia ou não. Com isso, você pode reduzir os números e manter seu fluxo de caixa seguro

Renegocie os termos com seus fornecedores

O benefício de ter bons termos com seus fornecedores provavelmente permitirá que você negocie as condições de pagamento.

É importante e benéfico para o negócio, com isso você pode conseguir dinheiro para economizar. Além disso, quando você tem um bom relacionamento com os fornecedores, pode usá-lo para estender seu crédito em caso de problemas.

Dica profissional: quando você tem um bom relacionamento, pode obter informações sobre os descontos mais recentes ou futuros diretamente de seus fornecedores. Ou no caso, eles podem fazer um para você.

Gestão do capital de giro do negócio

Entenda como funciona o ciclo de negócios

O ciclo de negócios significa o tempo que sua empresa leva para fabricar um produto para vendê-lo. Inclui receber o pagamento e obter crédito na sua conta. Todo o ciclo continua se repetindo para garantir que seus negócios funcionem sem problemas.

Se o processo for mais longo, você precisará de mais capital e depende de quanto tempo você espera pelo pagamento.

Quando você está decidindo o capital, também será necessário que você entenda que tipo de ciclo de negócios você está executando. Diferentes negócios têm seus ciclos definidos.

Por exemplo, se você tem uma fazenda de maçãs, depende do ciclo sazonal. Aqui você vai precisar de dinheiro suficiente para colher e embalar as frutas para entregar. E será antes mesmo de você considerar os retornos.

Mas se você administra um negócio de cabeleireiro, precisará de capital para o trabalho diário. Nesse negócio, você fará pagamentos com muita frequência e acompanhará as contas de dinheiro.

Reduza a necessidade de capital de giro

Quando você está fazendo negócios, é importante entender a necessidade de seu capital de giro. Aqui, quanto menos você precisar, melhor poderá trabalhar.

Além disso, quando você começar a procurar, sempre encontrará condições em que o corte de custos pode ser possível. Você pode evitar grandes somas de saques em pessoa. Junto com o cuidado de fazer over-trading.

Dica profissional : mantenha o custo de estoque reduzido, além de oferecer a opção mais fácil de pagamento para seus clientes.

Faça uma previsão

Realizar uma previsão de fluxo de caixa pode ajudá-lo a entender melhor sua situação financeira.

Em vez de fazer isso em alguns intervalos de tempo, adicione essa previsão ou propósito diário. Quando você faz isso regularmente, pode ter uma visão clara do seu fluxo de caixa.

Isso lhe dará previsões muito mais precisas e você poderá tomar medidas melhores para melhorar a situação do capital de giro.

Além disso, ajuda você a prever o financiamento de curto prazo para fazê-los preencher as lacunas. Ele irá mantê-lo no controle para aumentar seu fluxo de receita para obter melhores investimentos.

O Índice de Capital de Giro

A consideração do seu índice de capital de giro mostra a capacidade do seu negócio em cumprir o passivo de curto prazo. Considera os ativos atuais e os mais líquidos.

Para avaliar o índice de capital de giro ou atual, você precisa dividir o ativo circulante por seu passivo circulante.

Dica profissional: Se sua resposta for menor que 1:1. Então seu capital de giro tem um problema e é hora de buscar ajuda de um profissional.

Gerenciando os Riscos de OverTrading

Foco no negócio principal

Para aquele negócio que acabou de começar, é preciso evitar a tentação de entregar tudo para aumentar o fluxo de caixa.

Isso requer habilidades e você aprenderá eventualmente, mas o foco no aprendizado inicial pode afastá-lo do que está fazendo agora.

Dica profissional: dedicar muito tempo a isso pode aumentar o risco para o negócio principal. E evitar o negócio principal por causa disso pode dificultar o sofrimento.

Nem todo negócio é bom

Uma proposta de negócios à primeira vista pode parecer impossível de perder a oportunidade. Mas lembre-se de que nem todos os negócios são bons para o seu negócio.

Às vezes, vem com um fardo enorme que pode ser mais prejudicial para seus recursos e negócios.

Por exemplo, considere a situação de envio das amostras do pedido de 20.000 unidades. Para completar isso e cumprir os prazos, você vai aumentar a produção. Exigirá investimento em máquinas e pessoal que arrisca mais seus recursos.

O problema se acelera quando o pedido é maior no futuro.

Bem, não é um problema quando você tem controle sobre isso. Mas aqui você deve saber fazer antes de aproveitar a oportunidade só pela oportunidade,

Reconheça os sinais de overtrading

Como já foi dito, nem todas as empresas são boas. Às vezes você tem que abandonar o negócio só porque está mostrando os sinais de overtrading.

A tentação de conseguir mais trabalho pode levar a correr o risco de overtrading. Para qualquer negócio, até que você tenha o backup pronto para gerenciar o trabalho extra, não faça overtrading.

Quando você tem o overtrading, pode dar uma enorme lacuna em seus recursos financeiros e ser pago.

Isso significa que você vai esperar mais tempo para pagar as contas e funcionários. Isso não é bom e você também pode obter as outras despesas gerais da costa.

Além disso, ele é afetado quando você não tem a previsão de fluxo de caixa pronta para o seu negócio.

Gerenciando a dívida

Mantenha as contas no topo

Como você deseja receber o pagamento em dia, o mesmo vale para seus fornecedores. Você vai pagar as contas em dia.

Quando você faz o pagamento em dia, significa que seu balanço estará atualizado e sempre correto.

Além disso, informa a posição clara de quanto dinheiro você quer e tem em mãos agora.

Você também terá uma visão precisa do fluxo de caixa geral do seu negócio.

Quando você deixa as contas, pode não entender quanto dinheiro precisa pagar e quanto realmente tem para si mesmo.

Dica profissional: Pagar em dia mantém o relacionamento com seus fornecedores saudável. Além disso, você cria sua imagem e é responsável e receptivo. Ele ajuda na obtenção de benefícios futuros também.

Mantenha a linha de comunicação aberta

A falta de comunicação é comum, mas deve ser evitada a todo custo. Quando você tem clientes que ainda não foram pagos, é comum tirar conclusões precipitadas.

Mas evite tal situação, entre em contato com sua comunicação e pergunte sobre isso. Certifique-se de ser educado, mas firme.

É dinheiro e para o nosso negócio você precisa dele. Talvez sua alfândega queira pagar de volta, mas há uma certa situação.

Você pode oferecer um plano de pagamento para dividir o pagamento em parcelas. Seu cliente vai gostar e você também receberá seu pagamento sem perder clientes.

Além disso, mantenha o processo e registre a correspondência que você fez. Será útil para evidências futuras em situações piores.

Mantenha o sistema eficiente

Quando você tem um processo bom e eficiente estabelecido, as chances de perseguir todos os debatedores para retribuir serão reduzidas.

Foco no registro de dívidas. Evite deixar que a dívida se torne muito antiga, pois quanto mais tempo passar despercebida, mais difícil será a recuperação da situação.

Além disso, evite a situação de grandes dívidas, peça o pré-pagamento ou depósitos. No entanto, pode ser normal.

Dica profissional: para ter certeza de que você não está lidando com um registro ruim, faça a verificação do histórico de crédito. Ele irá ajudá-lo a entender que eles podem pagar de volta como eles disseram ou não.

Obtenha ajuda de outras pessoas

O serviço de cobrança pode ajudá-lo a recuperar as dívidas. Se você está fazendo por conta própria e não está obtendo resultados, é uma boa opção optar pelos serviços coletivos.

O serviço coletivo é especialista nessas coisas. E eles podem ajudá-lo a obter seu dinheiro de volta.

No entanto, certifique-se de que não está desobedecendo a nenhum tipo de regra.

Cobrar a dívida rapidamente

A dívida fica difícil de recuperar quando envelhece. A regra de ouro diz que você precisa obtê-lo rapidamente. Quanto mais rápido você fizer, melhor todo o processo para você.

É importante ter as habilidades para recuperar o dinheiro que os outros devem a você. Também precisa lidar com as pessoas sem torná-lo muito grande ou pior levá-lo a tribunal.

A melhor situação que você pode fazer no caso de lidar com eles ou abordá-los pessoalmente. Mas mantenha-o profissional em vez de ficar sobrecarregado com isso.

Dica profissional: Além disso, mostre a ênfase que você entende, mas também precisa de dinheiro para administrar seus negócios. Além disso, o dinheiro que eles deviam exige que você opere seu trabalho.

Gerenciando o dinheiro extra

Obter a reserva de dinheiro

A empresa enfrenta a situação quando o dinheiro cai e sobe. Além disso, seus fluxos de receita podem oscilar em uma direção diferente.

Conduzir a previsão pode ajudá-lo a obter os pontos exatos em que você pode precisar de déficits e superávits de caixa.

Você pode ver a situação e ter certeza de que já está pronto para isso. Você também pode manter o valor pronto para casos de emergência para lidar com situações inesperadas.

Você pode alocar o dinheiro extra em gastos com ativos sem obter mais empréstimos ou investimentos de terceiros.

Pague a dívida

A dívida é uma parte importante que você precisa para curto o mais rápido possível. Para qualquer negócio, ter dívidas não é um bom sinal. Principalmente quando você tem muito.

Dependendo do dinheiro extra que você tem, você pode pagar a dívida. Além disso, você pode pagar a dívida em dia e antes que os prazos de crédito expirem, bem como começar de novo. Por isso, adiciona a multa que custa mais dinheiro para pagar.

Dica profissional: se você tiver dinheiro extra, tire as dívidas do seu fluxo de caixa. Certifique-se de estar completando antes que eles expirem.

Atualize a tecnologia

A tecnologia é melhor para manter seu trabalho livre de problemas. Quanto mais compreensão você tiver, melhor trabalho poderá fazer. Mas não ter tecnologia atualizada também pode causar problemas e atrasar o trabalho.

Ter tecnologia atualizada pode manter seu trabalho simplificado.

Por exemplo, você pode gastar em opções de pagamento móvel. Ele oferece muitas opções para seu cliente pagar seu dinheiro e mantê-lo livre de problemas.

Também reduz a situação de endividamento e a mantém mais rápida. Além disso, dá um grande impulso à sua credibilidade e mantém o bom fluxo de caixa.

Dica profissional: se você mantiver a tecnologia de pagamento mais recente e atualizada. Certifique-se de estar atualizando o sistema também.

Faça seu curso de treinamento avançar

À medida que seu negócio começa a se expandir, você também precisará investir em sua equipe. É importante que você tenha a experiência da equipe sobre o que eles estão fazendo.

Se você está introduzindo novos serviços e produtos, certifique-se de que sua equipe esteja bem treinada e pronta para os grandes eventos.

Procure o treinamento educacional e além do treinamento interno, você pode oferecer mais ao seu negócio.

Dica profissional: quanto mais avançado você tiver o treinamento, melhor será para o futuro. A equipe treinada pode ajudá-lo a fazer uma melhor comunicação e relacionamento com o cliente.

Procure Investimentos

A flexibilidade nos investimentos pode ajudá-lo a manter seu fluxo de caixa estável para o futuro. Com os investimentos, você pode obter novas ideias, gastar mais tempo em azedar para permitir novos clientes.

Além disso, você pode investir em novos produtos, melhores equipamentos de vendas e investir mais em negócios. Isso manterá mais dinheiro pronto para o trabalho mais tarde.

Dica profissional : Além do seu próprio negócio, você pode investir em outras pessoas. Considere o seu funcionário ou outras opções disponíveis.

Gerenciar as previsões de fluxo de caixa

Mantenha os números precisos

Os números devem ser precisos, porém, será necessário mais investimento de tempo e certifique-se de se aproximar dos números possíveis.

Isso ajudará a preparar as previsões, pois se concentra na revisão de suas finanças e bancos. Guarde a versão detalhada e escreva notas para a suposição que você tem para a previsão.

Mantenha sua pesquisa de mercado e história de vendas sólida e precisa para projetar uma solução melhor.

Dica profissional : considere também as estações de pico. Uma vez que as vendas não são consistentes todos os anos.

Estimar o custo geral

A estimativa de custos inclui diferentes aspectos. Bem, inclui folhas de pagamento, fornecedores, despesas gerais e salário.

Isso deve ser o mais realista possível. Além disso, você está cobrindo o custo de vida pessoal ou o está usando para o negócio.

Por ambas as razões, você precisará estimar o custo para obter um resultado preciso.

Prever as vendas

Compreender as vendas e encontrar uma previsão de vendas construtiva que possa ser precisa. Precisa visualizar a planilha e o software de contabilidade há mais de 2 anos. Além disso, para ficar mais confiante, você está obtendo 12 meses de vendas.

Para qualquer situação, você vai precisar de mais compreensão. Ele também precisa acompanhar o progresso do trabalho para obter a ideia do mercado competitivo.

Estimar a capacidade

Se você tem um determinado fluxo de caixa estimado para o mês. Compreender o quanto você pode facilmente ou mais difícil será necessário para alcançá-lo.

Há horários limitados, mas como proprietário de uma empresa, você precisará de muito trabalho para lidar. Não é fácil para você lidar com tudo junto com a quantia que você vai receber.

Melhore o contador

Ter um contador pode resolver muitos problemas que você pode estar enfrentando. Eles são profissionais, para que possam lidar com toda a situação de uma maneira muito melhor e eficaz.

Além disso, eles podem encontrar os erros e apontar as situações que podem causar riscos à sua previsão de caixa. Isso pode lhe dar resultados mais precisos, especialmente para sua previsão relacionada ao fluxo de caixa.

Você pode aprender mais sobre a previsão de fluxo e entender mais sobre como gerenciá-la.

Eles são muito melhores quando se trata de detectar a perturbação ou qualquer coisa que você perdeu.

Dica Pro: Certifique-se de estar equipado e ter tecnologia atualizada junto com o contador. Isso manterá seu trabalho muito mais fácil e rápido.

Gerencie os ativos: escolha leasing ou compra

Prós e contras de comprar

Você pode fazer a compra a longo prazo, pois é muito mais barato para isso. Além disso, você obtém o ativo para si mesmo.

Com isso você pode vendê-lo quando quiser, também aumenta o fluxo de caixa. Não apenas que você pode usar seus produtos ou itens comprados como ativo colateral quando estiver procurando dinheiro emprestado.

Essas compras têm uma depreciação que funciona a seu favor.

O contra de comprar é que depende da compra. Para fazer isso, você precisará da quantidade de dinheiro e isso afetará as reservas que você possui. Isso perturbou o fluxo de caixa

Dica profissional: você pode considerar alugar o equipamento comprado que possui. Ele pode ajudá-lo a cobrir as despesas e você pode obter o uso do dinheiro para manter o trabalho importante.

Prós e Contras do Leasing

A locação economiza dinheiro. Se precisar, você pode alugar o equipamento e usá-lo pagando por um determinado período.

Além disso, depende do que você está comprando. Se for caro, alugá-lo pode economizar dinheiro. Além disso, se você não estiver usando para fins diários.

Você pode mantê-lo no local quando for necessário, o que não afetará o fluxo de caixa

A desvantagem do leasing é que você não possui o equipamento. Você não pode usá-lo para um colaborador ou vendê-lo depois.

Perguntas frequentes (FAQ)

Fontes adicionais