Serviços de CFO para impulsionar a saúde financeira das startups
Publicados: 2020-09-20Estudos mostram que cerca de 60% das startups ficam sem dinheiro antes mesmo que seu produto possa ser lançado
Os empreendedores de startups geralmente ficam muito presos ao foco no desenvolvimento de produtos e nos números de vendas e deixam o planejamento financeiro passar despercebido
A contratação de serviços de CFO pode agregar imenso valor a uma startup e garantir que um empreendimento empreendedor tenha a melhor chance de sucesso
As estatísticas sobre o número de startups em todo o mundo são impressionantes, de acordo com estimativas conservadoras, existem pelo menos 100 milhões de startups que abrem a cada ano. A Índia também tem uma grande fatia desse bolo e, se acreditarmos nos números mais recentes, o país abriga mais de 50.000 startups.
Com isso, a Índia conseguiu reforçar sua posição como o terceiro maior ecossistema de startups do mundo. Mas escondendo-se por trás dessas estatísticas impressionantes está a realidade não tão glamorosa do fracasso; a cada ano, dezenas de startups morrem antes mesmo de decolarem, e esse fracasso geralmente pode ser atribuído à má gestão financeira. Aqui é onde os serviços de um diretor financeiro (CFO) podem entrar em jogo.
É um equívoco comum que os cargos de CFO estejam confinados apenas a grandes corporações e empresas globais. Ter um CFO pode ser extremamente útil para as startups expandirem seus negócios de maneira financeiramente sólida. Mas as startups geralmente não têm orçamento para contratar CFOs porque os CFOs mais experientes em tempo integral e internos vêm com grandes demandas salariais.
No entanto, devido às reformas governamentais recentemente alteradas em relação às empresas financeiras, as startups hoje têm a vantagem de terceirizar essa função e aproveitar o conjunto completo de serviços de CFO a uma remuneração acessível.
A terceirização de serviços de CFO tem uma série de benefícios; além dos custos reduzidos, a contratação de um CFO experiente que trabalha em vários setores pode dar às startups a tão necessária vantagem de perspectiva e orientação.
Aqui estão algumas áreas financeiras importantes para as quais um CFO pode agregar imenso valor.
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Gerenciando o fluxo de caixa e melhorando os processos financeiros
Devido ao seu nascimento no mundo dos negócios, as startups muitas vezes se encontram no lado receptor da turbulência financeira. Estudos mostram que cerca de 60% das startups ficam sem dinheiro antes mesmo de seu produto ser lançado. Para evitar esse cenário, as startups precisam ter um CFO que possa orientar os empreendedores com um melhor entendimento das entradas e saídas de caixa e ajudar na análise de longo prazo das finanças da empresa. Os CFOs também podem ajudar a tomar decisões difíceis sobre alocação de fundos e aconselhar os fundadores de startups em decisões financeiras difíceis.
Os empreendedores de startups geralmente ficam muito presos ao foco no desenvolvimento de produtos e nos números de vendas e deixam o planejamento financeiro passar despercebido. Processos importantes e básicos de manutenção de registros financeiros e contabilidade claros podem ser ignorados na pressa de lançar e manter uma empresa à tona. Um CFO pode ajudar a simplificar todos esses processos financeiros e implementar sistemas e controles em cada nível de receita e despesas. Registros financeiros imaculados são cruciais para uma empresa, ao mesmo tempo em que garante financiamento e corteja investidores, portanto, investir em um CFO que possa implementar as melhores práticas de contabilidade é uma obrigação.
Conseguir um CFO experiente a bordo também pode tirar muito do prato de um empreendedor de startup – que já pode estar lidando com várias funções – e permitir que ele tenha tempo muito necessário para se concentrar em áreas como marketing, gerenciamento e desenvolvimento de produtos.
Conformidade e Leis Regulamentares
As leis de conformidade e regulatórias são um campo complicado de navegar. Com uma série de conformidades estatutárias, como Lei das Sociedades, GST, Imposto de Renda, etc. para aderir, os fundadores de startups ficarão sobrecarregados. Ter um CFO bem versado no assunto pode garantir que os empreendedores recebam o tipo certo de orientação quando se trata de regras e políticas governamentais. Um CFO pode ajudar os empreendedores a aproveitar ao máximo as vantagens de esquemas governamentais destinados a beneficiar proprietários de pequenas empresas e empreendedores iniciantes.
Gerenciamento de riscos
A implementação de processos sólidos de gerenciamento de risco é outra área-chave de negligência nas startups. Simplificando, o risco envolve cenários imprevistos que prejudicam os negócios e podem inviabilizar as metas financeiras e de vendas de uma empresa. O risco é uma parte integrante do empreendedorismo e, muitas vezes, não pode ser evitado. No entanto, o impacto desses riscos pode ser mitigado se eles forem identificados e planejados com antecedência.
Um CFO tem a tarefa de estudar e planejar os inúmeros riscos financeiros que podem surgir de crises como a atual pandemia. As startups precisam ter planos de contingência para situações como pagamentos prioritários durante uma recessão ou gerenciamento de custos indiretos durante paralisações. Um CFO - com seus anos de experiência em vários setores - pode ajudar a liderança da empresa a traçar e executar esses planos.
Sinergia do Ecossistema
Um CFO terceirizado vem munido de experiência de todos os setores, portanto, a riqueza de conhecimento entre setores pode facilitar ainda mais a troca de informações e manter os empresários informados sobre todos os desenvolvimentos mais recentes. Os CFOs terceirizados estão expostos a uma infinidade de informações e redes de várias fontes que podem ser úteis para startups que tentam decolar. O papel de um CFO em uma startup envolve manter as partes interessadas a par das atividades financeiras internas e externas e outros desenvolvimentos relacionados.
No mundo dos grandes negócios, as organizações iniciantes se destacam com seu ecossistema único, caracterizado por energia jovem, cultura de trabalho liberal, sistemas de hierarquia plana e canais de comunicação abertos. No entanto, muitas vezes eles lutam para manter práticas financeiras saudáveis e é a razão pela qual tantas startups faliram antes mesmo de começar. A contratação de serviços de CFO pode agregar imenso valor a uma startup e garantir que um empreendimento empresarial tenha a melhor chance de sucesso.