Lista dos 11 melhores exemplos de plataforma de banco digital em 2023
Publicados: 2023-05-24Resumo: As plataformas de banco digital tornaram mais fácil para os clientes depositar cheques, solicitar empréstimos e transferir fundos internacionalmente. Quais são os benefícios desses produtos para os bancos? Descubra no artigo abaixo!
Com o avanço da tecnologia, mais e mais bancos e instituições financeiras estão migrando para a digitalização e fornecendo seus serviços bancários online. Os serviços bancários on-line simplificaram a abertura de contas, a transferência de fundos, o gerenciamento de empréstimos e garantias e assim por diante. Assim, os usuários não precisam se deslocar até a agência física do banco, pois podem fazer quase tudo online.
Com uma plataforma de banco digital, os clientes podem verificar seu histórico de transações, imprimir extratos de conta, fazer pagamentos ACH etc. Os bancos podem aproveitar essa plataforma para gerenciar empréstimos, aprovar garantias, fornecer assistência virtual aos clientes e realizar pontuação de crédito para clientes. Obtenha mais informações sobre os benefícios dos produtos bancários digitais no artigo abaixo.
Índice
O que é uma plataforma de banco digital?
A plataforma de banco digital é usada para digitalizar as principais operações bancárias e facilitar as interações digitais com os clientes. Ele também permite que os bancos forneçam vários produtos financeiros digitais, como internet banking e carteiras móveis para os clientes. Dentro das soluções de banco digital, todas as operações podem ser concluídas online.
Com ele, os bancos podem simplificar tarefas como gerenciamento de empréstimos e contas, fornecer assistência financeira aos clientes, atualizar automaticamente suas cadernetas e gerenciar várias agências bancárias.
Do ponto de vista do cliente, eles podem rastrear o histórico de transações, abrir contas online, depositar cheques online por meio de digitalização e transferir fundos online. Com a disponibilidade de produtos bancários digitais, os clientes podem aproveitar vários serviços bancários no conforto de suas casas.
As 11 principais plataformas de banco digital na Índia 2023
- Sistema Operacional nCino Bank
- Finacle Engajamento Digital
- Finflux
- Alkami
- Plataforma Q2
- Banco Digital Appway
- Plataforma de banco digital NETinfo
- BankPointName
- Informações Digitais da NCR
- Carrilhão
- MultiPass
Existem várias plataformas de banco digital que podem ajudar os bancos a gerenciar suas operações diárias com muita facilidade. Além disso, eles também podem simplificar todo o procedimento de integração do cliente. Alguns dos melhores bancos digitais líderes que você pode considerar para essa finalidade:
Sistema Operacional nCino Bank
O Sistema Operacional nCino Bank digitaliza tarefas relacionadas a empréstimos e depósitos. Ele pode ser usado para automatizar tarefas como integração de clientes, contas de depósito, análise de crédito, preços de empréstimos comerciais, empréstimos agrícolas, etc. Além disso, você pode gerenciar e monitorar regulamentos internos com o módulo de gerenciamento de conformidade.
Funcionalidades do Sistema Operacional nCino Bank
- Gerencia diferentes tipos de documentos
- Fornece gerenciamento de relacionamento com o cliente para fornecer serviços bancários personalizados.
- gerenciamento de conformidade
- Portal do cliente para facilitar os processos bancários
- Gerenciamento de garantias para gerenciar garantias de empréstimos
- Exibe e analisa o desempenho financeiro em todo o banco
- Rastreia e mantém empréstimos sindicalizados
Preço do Sistema Operacional nCino Bank: Disponível mediante solicitação em seu site oficial.
Finacle Engajamento Digital
O Finacle Digital Engagement é um software omnichannel que ajuda os bancos a integrar e envolver seus clientes de varejo, SMBs e corporativos. Esta suíte ajuda você a fornecer experiências personalizadas para clientes, funcionários do banco e parceiros externos para diferentes canais, dispositivos etc.
Ele pode ser usado para gerenciar depósitos e convênios, criar jornada do cliente entre canais, fatoração reversa, gerenciamento de garantias, automatizar operações centradas no cliente, etc.
Recursos do Finacle Digital Engagement Hub
- Fornece integração digital do cliente
- Suporta Robotic Process Automation para automatizar tarefas repetitivas
- Suporta empréstimos de varejo e corporativos
- Personaliza diferentes canais de comunicação como e-mail e mensagens para os clientes
- Cria uma arquitetura de engajamento centrada no cliente
- Gerenciamento de originação de empréstimos
Preço do Finacle Digital Engagement Hub: disponível mediante solicitação em seu site oficial
Finflux
A Finflux é uma plataforma de empréstimos que oferece produtos financeiros para ajudar as empresas de empréstimos a acelerar suas operações comerciais e gerenciar o ciclo completo de empréstimos.
Alguns recursos comuns que você obtém com esses produtos incluem gerenciamento de campanha em tempo real, gerenciamento de empréstimos de ouro, automação de portfólio de empréstimos, visualização da jornada do cliente etc. A plataforma também permite enviar lembretes de pagamentos pendentes aos clientes.
Recursos do Finflux
- Automação de fluxo de trabalho baseada em regras
- Gestão do ciclo de crédito do cliente
- Oferece suporte à geração e gerenciamento de empréstimos
- Oferece relatórios e análises
- Vem com pontuação de crédito embutida para clientes
- Automatiza e otimiza o sistema de cobrança de dívidas
Preço do Finflux: Disponível mediante solicitação em seu site oficial
Alkami
A plataforma de banco digital Alkami ajuda bancos regionais e cooperativas de crédito a fornecer os melhores serviços bancários online a seus clientes. Ele fornece recursos para simplificar as atividades de integração, abertura de conta, engajamento, segurança e conformidade.
Pode utilizar esta plataforma bancária para gerir campanhas de marketing, melhorar o atendimento ao cliente, gerir contas empresariais, personalizar os limites do cartão do cliente, etc.
Recursos do Alkami
- Suporta abertura de conta digital
- Oferece atendimento personalizado ao cliente em termos de empréstimos, taxas de juros, etc.
- Oferece módulo de bem-estar financeiro para os clientes acompanharem sua saúde financeira
- Gerencia pagamentos ACH
- Oferece prevenção de fraude de pagamento para identificar transações fraudulentas
- Suporta faturamento automatizado
- Fornece APIs, opções de SSO, etc., para personalizar a plataforma
Preço do Alkami: Disponível mediante solicitação em seu site oficial
Plataforma Q2
A plataforma Q2 é um conjunto abrangente que inclui soluções de banco digital e empréstimos para bancos, cooperativas de crédito, fintechs, etc. Ele vem com recursos como clientes comerciais a bordo, gerenciamento de patrimônio, análise de risco e fraude, mensagens seguras, depósitos remotos de fundos, etc.
Recursos da plataforma Q2
- Gestão financeira personalizada
- Suporta depósitos bancários 24/7
- Fornece gerenciamento de caixa comercial
- Oferece ferramentas de integração e conformidade
- Permite pagamentos AHC
Preço da plataforma Q2: disponível em seu site oficial
Banco Digital Appway
O Appway Digital Banking ajuda várias instituições bancárias e financeiras a automatizar seus fluxos de trabalho de integração de clientes e gerenciamento de conformidade.
Ele pode ser usado para digitalizar o procedimento de integração do cliente, gerenciar a aprovação e ativação do aplicativo, realizar a triagem legal e de conformidade para permanecer e assim por diante.
Além disso, integra todos os departamentos para trabalhar na integração do cliente em tempo real e também suporta verificação de identidade e biometria para validar os detalhes do cliente.
Recursos de banco digital do Appway
- Suporta abertura de conta própria sem nenhum consultor
- Oferece gerenciamento de caso de conformidade orientado a riscos para revisões periódicas e ad hoc de clientes.
- Cria fluxos de trabalho automatizados de integração de clientes
- Conduz triagem jurídica e de conformidade para manter a conformidade
- Oferece integração com Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic, etc.
- Arquiva documentos via integração com Box, Hyparchive, etc.
Preço do Appway Digital Banking: O preço está disponível mediante solicitação em seu site oficial
Plataforma de banco digital NETinfo
A plataforma de banco digital NETinfo oferece recursos abrangentes para complementar os requisitos de banco digital de empresas financeiras centradas no consumidor. Com ele, seus clientes podem transferir fundos, visualizar seus investimentos, administrar suas finanças, etc.
Além disso, você pode criar uma carteira digital para pagamentos, desenvolver campanhas de marketing e gerenciar contas de clientes.
Recursos da plataforma de banco digital NETinfo
- Suporta Internet Banking e Mobile Banking
- Envia notificações aos clientes para alertas de transações, problemas de segurança, etc.
- Oferece chatbot para responder às perguntas dos clientes
- Integra-se com vários caixas eletrônicos para promover saques sem cartão.
- Fornece funcionalidades financeiras básicas por meio de relógios inteligentes para os clientes
- Integre-se com vários identificadores de mídia social para obter detalhes de contato e permitir pagamentos por meio de um ambiente seguro.
Preços da Plataforma Bancária Digital NETinfo: Disponível mediante solicitação em seu site oficial
BankPointName
O BankPoint é a plataforma bancária de próxima geração que pode ajudar a simplificar as operações bancárias e melhorar a eficiência dos funcionários. Desde o gerenciamento de clientes, empréstimos, fluxos de trabalho até a manutenção de documentos, ativos REO, pipelines de empréstimos etc., várias tarefas bancárias podem ser gerenciadas com este software bancário.
Funcionalidades do BankPoint
- Suporta entrada de dados de ponto único para inserir informações críticas
- Gerencia todos os pipelines de empréstimos
- Automatiza tarefas de gerenciamento de relacionamento com o cliente, como responder a tíquetes de clientes.
- Cria e personaliza diferentes tipos de relatórios
- Oferece módulo de due diligence de aquisição para verificar documentos antes de comprar qualquer banco e pool de empréstimos
Preço do BankPoint: Disponível mediante solicitação em seu site oficial
Informações Digitais da NCR
O NCR Digital Insight é um conjunto abrangente que oferece aos bancos e cooperativas de crédito soluções inovadoras para transformar suas operações bancárias.
Com isso, eles podem digitalizar suas operações bancárias, adicionar novos recursos aos caixas automáticos, gerenciar cartões de clientes, localizar todos os usuários bancários e não bancários e assim por diante. Além disso, você também pode criar uma comunicação personalizada para cada cliente com ele.
Recursos do NCR Digital Insight
- Oferece suporte à abertura de conta própria para clientes novos e existentes
- Permite que os usuários gerenciem rapidamente suas finanças por meio do módulo de banco de consumo.
- Gera insights dependendo do comportamento dos clientes
- Oferece integração com vários softwares de contabilidade para gerenciar despesas
- Digitaliza todas as operações de back-end da sua agência bancária
- Fornece consulta cara a cara aos clientes por meio de interação de áudio e vídeo
Preço do NCR Digital Insight: o preço está disponível mediante solicitação em seu site oficial
Carrilhão
Chime é uma organização de tecnologia financeira onde os serviços bancários gratuitos são fornecidos pelo The Bancorp Bank e pelos membros FDIC. Com isso, você pode congelar seu cartão, abrir sua conta sem nenhuma taxa, enviar dinheiro para pessoas sem taxas de transação, fornecer acesso a mais de 60.000 caixas eletrônicos gratuitos e assim por diante.
Recursos do carrilhão
- Permite que os usuários depositem cheques adicionando a imagem digitalizada do cheque
- Reflete o pagamento em até 2 dias em conta em depósito direto
- Desativa automaticamente as transações quando um cartão de usuário é perdido
- Fornece alertas de transação em tempo real para os clientes
- Permite que os usuários guardem dinheiro com o recurso de economia
- Mantém todas as transações criptografadas para segurança
- Não cobra nenhuma taxa de manutenção mensal
Preço do Chime: O uso do Chime é gratuito
MultiPass
O MultiPass é um desafiante bancário que ajuda clientes corporativos a fazer e aceitar pagamentos em moedas internacionais. Ele fornece IBAN multimoeda, contas da UE e dos EUA, cartões corporativos, etc., para transferir fundos internacionalmente com sucesso.
O MultiPass ajuda com pagamentos de alta velocidade, fazendo pagamentos em moeda estrangeira a uma taxa baixa, pagando em mercados locais, lidando com despesas diárias e assim por diante.
Características do MultiPass
- Suporta mais de 30 moedas para aceitar e receber pagamentos
- Emite cartão especial de despesas corporativas
- Oferece criptografia avançada para proteger dados de negócios
- Registrado e regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira
- Protege o dinheiro depositado através do módulo de salvaguarda
- Fornece onboarding digital para o cliente
Preço do MultiPass: Nenhum plano gratuito disponível | O plano pago para abertura de conta começa a partir de INR 4.620,15 em diante.
Principais recursos da plataforma de banco digital
As plataformas de banco digital podem ajudar os clientes a visualizar o histórico de transações, imprimir extratos de conta, depositar cheques online e também solicitar empréstimos.
Da mesma forma, os bancos podem gerenciar os pipelines de empréstimos, manter a conformidade e fornecer suporte virtual aos clientes. Alguns outros recursos comuns de uma plataforma de banco digital incluem:
- Transferências de dinheiro: permite que os clientes transfiram dinheiro para qualquer pessoa diretamente por meio da plataforma.
- Abertura de Conta: Facilite aos clientes a abertura rápida de contas simplesmente adicionando informações obrigatórias.
- Pagamentos UPI: esta função permite que os usuários enviem dinheiro de uma conta para outra por meio da leitura de código QR diretamente do aplicativo.
- Alertas de mensagem: Envia automaticamente alertas de mensagem aos clientes sobre empréstimos, esquemas futuros, dívidas pendentes, alertas de transações, etc.
- Serviços Personalizados: Permite que os bancos ofereçam serviços bancários personalizados relacionados a contas, limites de crédito, taxa de juros e assim por diante.
- Banco Internacional: Este recurso permite que os clientes transfiram fundos e façam pagamentos internacionais seguros e sem complicações.
- Automação de integração do cliente: ajuda os bancos a automatizar todo o procedimento de integração do cliente, incluindo abertura de conta, detalhes KYC, e-mails de boas-vindas, etc.
Benefícios da plataforma de banco digital
O uso de soluções de banco digital pode beneficiar bancos e clientes de várias maneiras, facilitando pagamentos internacionais, várias opções de pagamento, transferências mais rápidas etc. Alguns outros benefícios incluem:
- Permite que os clientes abram contas bancárias digitais com facilidade em suas casas.
- Os clientes podem imprimir seus extratos mensais diretamente de sua conta.
- Os bancos podem fornecer suporte 24 horas por dia aos clientes
- Ajuda os clientes a automatizar pagamentos com facilidade de débito automático
- Mantém os dados dos clientes seguros por meio de vários protocolos de segurança
- Ajuda os bancos a rastrear e gerenciar pipelines de empréstimos
Plataforma de banco digital x banco tradicional
No sistema bancário tradicional, uma conta é aberta dentro da agência em comparação com a plataforma de banco digital, onde é aberta online.
Da mesma forma, a reconciliação bancária é feita pela máquina no banco tradicional, enquanto é feita automaticamente na plataforma de banco digital. Aqui estão algumas outras diferenças importantes entre esses dois ramos do banco:
| Métricas | Banco Tradicional | Plataforma de banco digital |
| Horário de Funcionamento | Restrito ao horário comercial | Disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana |
| Acessibilidade | Caixa eletrônico e agência física do banco | Através de aplicativos móveis, net banking, etc. |
| Atendimento ao Cliente | Por telefone ou através da visita à agência | Por telefone, chat, e-mail, etc. |
| Taxas e Encargos | Alto | Baixo em comparação com os bancos tradicionais, pois as transações são feitas online. |
| Documentos físicos para abertura de conta | Obrigatório | Não requerido |
Qual é o tamanho do mercado de plataforma de banco digital?
O setor bancário mudou rapidamente nos últimos anos devido ao avanço técnico. Portanto, a maioria dos bancos agora está mudando do banco tradicional para o digital para otimizar suas operações e melhorar a experiência do cliente.
O mercado de plataformas bancárias digitais em escala global foi avaliado em $ 7,75 bilhões em 2022 e deverá ser avaliado em $ 17,50 bilhões no final de 2030. Espera-se que o mercado aumente quase CAGR (taxa de crescimento anual composta) de 10,70% para a duração do tempo de previsão.
Conclusão
As plataformas de banco digital oferecem várias funcionalidades aos bancos para agilizar seus fluxos de trabalho e melhorar a experiência do cliente. Desde o gerenciamento de pipelines de empréstimos, serviços bancários personalizados até a automação do procedimento de integração do cliente, todas as funções bancárias podem ser gerenciadas a partir da plataforma.
perguntas frequentes
- O que é uma plataforma de banco digital?
Uma plataforma de banco digital ajuda bancos e instituições financeiras a fornecer seus serviços bancários online aos clientes. Com ela, eles podem automatizar tarefas como integração de clientes, abertura de contabilidade, gerenciamento de pipelines de empréstimos etc. Para os clientes, essa plataforma ajuda no gerenciamento financeiro, na transferência de fundos, na abertura de uma nova conta etc.
- Quais são alguns exemplos de banco digital?
Alguns exemplos de banco digital incluem pagamentos UPI, internet e mobile banking, carteiras móveis, etc.
- Quais são os 4 pilares do banco digital?
Os quatro pilares do banco digital incluem integração do cliente, atendimento ao cliente, fidelidade do cliente e originação de empréstimos.
- Qual é o benefício da plataforma de banco digital?
Existem muitos benefícios em usar uma plataforma de banco digital, como abrir facilmente uma conta bancária, facilitar pagamentos on-line, oferecer serviços bancários personalizados aos clientes etc. Com ela, você também pode fazer pagamentos internacionais sem complicações.
- Quais são as três tecnologias digitais no setor bancário?
As três tecnologias que podem remodelar o setor bancário no futuro incluem IA, nuvem e IoT. Essas tecnologias ajudarão na digitalização e automação das principais operações bancárias para melhorar a experiência do cliente
- O que é banco digital x banco móvel?
O banco digital está gerenciando e fornecendo seus serviços bancários por meio de qualquer computador, laptop, etc., online. Já no mobile banking, todos os trâmites são feitos pela internet. No entanto, o banco móvel está incluído no banco digital.
- O banco digital é um Blockchain?
Não, o banco digital não é um Blockchain. No entanto, o uso da tecnologia Blockchain no setor bancário ajudou os bancos a desenvolver um banco de dados descentralizado de todos os ativos digitais. Além disso, com um livro-razão distribuído, fica mais fácil para os bancos transferir todos os ativos e registrar transações por meio de tokens criados em um blockchain.
- Como os bancos digitais são diferentes?
Os bancos digitais são diferentes dos bancos tradicionais porque todos os procedimentos são feitos online em comparação com suas agências físicas. Desde abrir uma conta bancária até efetuar pagamentos, tudo é possível com o banco digital.
- O banco digital é seguro ou não?
Sim, o banco digital é totalmente seguro para realizar operações bancárias online, pois utiliza vários protocolos para manter os dados seguros. Alguns incluem criptografia de dados, autenticação multifator, segurança IPIN, etc.
- Como funcionam os bancos digitais?
Um banco digital é uma espécie de plataforma virtual para fornecer serviços aos clientes como os prestados em um banco tradicional. Os clientes podem aproveitar os serviços bancários por meio de software e aplicativos móveis que facilitam transações bancárias seguras. O banco gerencia todas as etapas desse procedimento por meio do. Os componentes físicos de um banco tradicional, incluindo segurança, abertura de conta, integração, etc., foram convertidos em serviços da web.
- Qual é o preço básico de uma plataforma de banco digital?
O preço de uma plataforma de banco digital depende não apenas do fornecedor, mas também das funcionalidades que ele oferece aos clientes. Por exemplo, alguns fornecedores oferecem apenas recursos básicos, como abertura de conta, automação de integração de clientes, gerenciamento de empréstimos etc.