5 opções de financiamento para escalar sua marca DTC

Ter um bom produto costumava ser suficiente para garantir que você tivesse uma loja de comércio eletrônico de sucesso. Hoje em dia, as demandas do empresário de e-commerce moderno são muito maiores.

Para marcas de comércio eletrônico DTC, você precisará dimensionar seus esforços de marketing e otimizar a logística também se quiser transformar sua marca em um nome familiar, como Warby Parker ou SmileDirectClub.

Isso significa que você precisará de uma injeção de capital.

Se você capturou a atenção do seu público-alvo, sua marca pode ser catapultada para sua fase de crescimento. Não ter fundos para acompanhar esse crescimento seria como bater em uma parede de tijolos.

Nós odiaríamos que isso acontecesse com você, pois sabemos que as empresas de comércio eletrônico têm o potencial de se transformar em enormes ativos pelos quais os compradores estão dispostos a pagar um bom dinheiro. Veja esse negócio de US$ 11,8 milhões, por exemplo!

Para chegar a esse estágio, você precisará garantir financiamento suficiente para expandir seus negócios, seja aumentando a quantidade de inventário que você possui ou expandindo suas campanhas de marketing. Ao final deste artigo, você saberá quais são suas opções de financiamento e terá uma ideia de qual é a melhor para o seu negócio.

Vamos explorar quais são suas opções de financiamento para levantar capital para sua marca DTC.

Cartões de crédito

Como o limite médio do cartão de crédito comercial é de US$ 56.100, você pode ter pensado em usar seu cartão de crédito comercial ou solicitar um para começar a carregar as despesas operacionais para impulsionar o crescimento.

No entanto, não é recomendado para investimentos de longo prazo. Você pode ultrapassar seu limite de crédito ao fazer pedidos de estoque regulares em seu cartão de crédito.

Como um paliativo, um cartão de crédito comercial pode ajudá-lo até que você garanta o financiamento com taxas de juros e condições de pagamento mais favoráveis.

Empréstimos de capital de giro

Esses tipos de empréstimos comerciais ajudam especificamente as marcas a cobrir suas necessidades operacionais. A ressalva é que você está limitado no que pode gastar. Os empréstimos para capital de giro destinam-se a despesas de curto prazo em vez de investimentos de longo prazo.

Se análises recentes mostrarem um crescimento rápido, pode valer a pena solicitar um empréstimo. Você não precisa gastar o empréstimo de uma só vez, o que permite aplicá-lo às necessidades do negócio, como financiar o estoque ou contratar novos funcionários para cuidar do atendimento ao cliente.

Os vendedores da Amazon e Shopify podem garantir empréstimos de capital de giro específicos para essas plataformas que podem ser mais favoráveis ​​do que empréstimos bancários.

Empréstimos da Amazônia

O Amazon Lending está disponível para proprietários de pequenas empresas que vendem na Amazon apenas por convite.

Se você for convidado, poderá garantir fundos entre US$ 1.000 e US$ 750.000. Os prazos são de até 12 meses e as taxas de juros variam entre 6% e 16%, conforme informado pelos vendedores. A Amazon recebe uma porcentagem fixa das vendas brutas da conta Amazon do vendedor.

Alguns empresários podem preferir essa opção porque há menos taxas.

Lembre-se de que você só pode usar o empréstimo para aumentar seu estoque ou melhorar os produtos que está vendendo na Amazon.

Capital da Shopify

A Shopify Capital oferece uma maneira descomplicada de obter financiamento da Shopify com uma estrutura de pagamento exclusiva baseada em suas vendas. Você pode emprestar até US$ 1 milhão, mas precisa ser convidado para o esquema pela Shopify.

Como explica o Pagefly, se você pedir US$ 1.000 emprestados, precisará pagar uma taxa de empréstimo de US$ 100 e, em seguida, colocar 10% de suas vendas para pagar o empréstimo até que ele seja pago.

Um empréstimo do Shopify Capital pode ser uma opção mais cara do que um empréstimo bancário típico, mas você pode acessar o capital mais rapidamente, o que pode ser muito útil se você estiver enfrentando problemas de gerenciamento de fluxo de caixa.

Empréstimos bancários

Muitos empreendedores que criaram suas próprias startups aconselham que um empréstimo bancário pode ajudar a fazer um negócio decolar. No entanto, a aprovação de um empréstimo depende da pontuação de crédito do credor e do desempenho financeiro de uma empresa.

Se você iniciou recentemente sua marca DTC, talvez não consiga obter um empréstimo bancário devido ao histórico limitado de desempenho financeiro. Você também não tem garantias a oferecer que os bancos reconheçam se você não puder pagar o empréstimo.

Uma alternativa é contratar uma Home Equity Line of Credit (HELOC). Também conhecido como segunda hipoteca, os empréstimos HELOC usam imóveis como garantia. As taxas de juros são muito baixas, o que pode tornar essa opção uma boa opção se você possui um imóvel.

Financiamento baseado em receita

Financiamento baseado em receita é quando uma parte de sua receita ou lucros para o investidor para pagar o principal. Em vez de pagar o empréstimo em pagamentos mensais fixos, você terá flexibilidade com base no desempenho da sua loja online.

Este tipo de financiamento tornou-se cada vez mais popular para negócios online porque o reembolso é proporcional às vendas. Um mês ruim para a receita não será tão ruim, pois o valor devido não será tão alto quanto uma taxa de pagamento fixa. As taxas de juros tendem a ser muito mais baixas no longo prazo, o que também o torna uma boa opção se você estiver procurando por um empréstimo flexível.

Entramos em mais detalhes sobre as diferentes estruturas e opções de empréstimo para vendedores da Amazon com Don Henig, então não deixe de conferir este episódio do podcast The Opportunity .

Equilíbrio financeiro

Em troca de uma participação na sua empresa, você pode levantar grandes quantias de capital. O financiamento de capital é como vender ações de sua empresa para investidores, e muitos investidores vão querer um pedaço de marcas DTC de rápido crescimento. Você pode garantir financiamento de capital de empresas de capital de risco, plataformas de crowdfunding e até mesmo de seus amigos e familiares.

Capital de risco

O capital de risco (VC) é um tipo de empresa de private equity que oferece capital em troca de uma ação de uma empresa. Essas empresas geralmente investem em marcas de rápido crescimento com um alto teto de potencial.

VC tornou-se uma escolha popular para as marcas DTC. A Away Luggage garantiu US$ 50 milhões em capital de risco dois anos após o início para que pudesse desenvolver outra bolsa, enquanto a marca de beleza Glossier recentemente levantou US$ 80 milhões para expandir seus canais online e offline.

Em troca de tanto dinheiro, espere que os VCs peçam até 30% de propriedade do seu negócio. Quer você arrecade dinheiro para o financiamento de estoque ou invista no desenvolvimento de uma loja online melhor, você pode arrecadar milhões para sustentar o crescimento nos próximos anos. O desafio com esse tipo de financiamento de negócios é realmente garanti -lo.

Não existe uma fórmula testada e comprovada para fazer com que os VCs olhem para você. Com tantas novas empresas surgindo, você precisará alcançar o maior número possível de VCs e fazer o seu melhor para se destacar no processo de inscrição.

Se você for bem-sucedido e tiver VC apoiando sua marca, terá a liberdade de expandir seus negócios por meio de lançamentos de novos produtos ou melhores campanhas de marketing.

Família e amigos

Dependendo da quantidade de financiamento que você precisa, pedir emprestado a seus amigos próximos e familiares pode ser uma ótima maneira de garantir um empréstimo sem juros. Pedir um empréstimo para pequenas empresas de pessoas do seu círculo íntimo também pode ser uma oportunidade de obter feedback sobre suas ideias para expandir seus negócios.

Embora algumas pessoas possam aproveitar esse tipo de empréstimo, lembre-se de que existe o risco de prejudicar um relacionamento se ambas as partes tiverem expectativas diferentes em relação ao reembolso.

É recomendável redigir contratos da mesma forma que faria ao solicitar um programa de empréstimo normal. Inclua detalhes como o valor exato do empréstimo, se é um empréstimo a prazo e qual é o cronograma de pagamento esperado. Pode parecer desconfortável, mas se houver algum mal-entendido ou desacordo no futuro, todas as partes podem consultar o contrato.

Oferecer uma participação acionária não é obrigatório, mas você deve oferecê-la se estiver planejando usar essa opção.

Financiamento colaborativo

O que costumava financiar projetos de estimação agora é uma das melhores maneiras de levantar capital. Você tem muitas plataformas de crowdfunding para escolher, sendo as mais populares Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo e Patreon.

Abrir-se ao público pode ser uma ótima maneira de testar o mercado. Atingir sua meta de receita com antecedência pode fornecer uma boa indicação de quanta demanda há por um novo produto.

Você também pode usar o crowdfunding para gerar o máximo de feedback possível de clientes em potencial e assinantes pagos. Alcançar pessoas que deixam comentários entusiasmados em sua página de listagem de crowdfunding é um bom lugar para pesquisa de clientes. Conhecer seu público-alvo é o primeiro passo para dominar a jornada do cliente e o preparará para o sucesso.

O crowdfunding não é apenas uma ótima opção para coletar feedback dos primeiros adeptos, mas também há um risco menor relacionado ao estoque, pois você só precisa atender às pré-encomendas.

Tenha em mente que com o crowdfunding você está expondo sua ideia à concorrência. Se a notícia se espalhar e sua ideia se tornar viral devido aos compartilhamentos de mídia social, os concorrentes podem lançar um produto semelhante ou usar táticas de blackhat para derrubar o lançamento do seu produto.

Estimular o crescimento garantindo o financiamento certo

Existem muitas opções para levantar capital para expandir sua marca DTC. Tire um tempo para ver qual deles irá ajudá-lo a atender às suas necessidades de negócios. Pesquisar qual financiamento de comércio eletrônico está disponível para você ajudará a evitar a contratação do empréstimo errado ou o atraso no momento de garantir o financiamento.

Muitos empreendedores cometem o erro de aceitar a primeira oferta de empréstimo sem entender o que os credores precisam de você para que valha a pena para eles.

Por exemplo, se um empréstimo tiver uma taxa de juros de 16%, talvez seja necessário aumentar os preços dos produtos apenas para fazer os pagamentos em dia. Os clientes param de comprar de você por causa do aumento repentino de preços. Todo esse impulso vai pelo ralo.

Agora, você está lutando pela sobrevivência em vez de prosperar.

Como você sabe o que é melhor fazer com esses fundos ou mesmo se é o momento certo para expandir? Copiar a estratégia de uma marca maior para se preparar para o crescimento provavelmente não funcionará, pois ambas as marcas estão em estágios diferentes. Acelerar o crescimento pode ser tão prejudicial à sua marca DTC quanto não se preparar o suficiente.

Uma maneira mais simples de se manter bem-sucedido é preparar uma estratégia de saída.

Prepare-se para o Sucesso Preparando-se para Vender

Preparar-se para vender fornece a estrutura para construir uma marca forte. Coloque-se no lugar de um investidor e pergunte a si mesmo: “Eu compraria essa marca?” Cada vez que você responder a essa pergunta, verá como otimizar seu negócio para torná-lo mais atraente para potenciais compradores.

Mesmo se você não vender, suas operações ficarão mais apertadas e suas margens de lucro serão muito maiores do que se você jogasse de ouvido.

Quando chega o momento em que você perde o interesse ou sente que levou o negócio o mais longe possível, você está em uma posição privilegiada para colocar o negócio à venda. Você pode levantar uma quantia significativa de dinheiro com a venda que abre novas oportunidades para explorar o mercado, bem como tirar algumas fichas da mesa.

Fale com um de nossos analistas de negócios para começar a preparar sua estratégia de saída. Mesmo que você não se comprometa com a venda, estará em ótima forma para aproveitar a venda quando estiver pronto.