Abraçando a evolução da fintech: como bancos e clientes comunitários podem se beneficiar do crescimento da fintech

Muitos clientes optam por fazer transações bancárias com bancos comunitários para uma melhor sensação de conexão. Eles estão interessados ​​em um nível de suporte que os bancos nacionais e os bancos de fora da cidade não conseguem oferecer. Requer mais do que apenas colocar um nome em uma filial em uma área específica – requer raízes locais.

Quando foi a última vez que você parou no banco? Não o caixa eletrônico. Não é o drive-thru para fazer um depósito ou saque. Em vez disso, dentro de um banco, falando com um caixa real. Se você é como nós, já faz um tempo. A comunicação com o cliente e a experiência do usuário são partes essenciais do setor bancário. A disseminação do uso de aplicativos e do banco online está mudando nossa relação com o dinheiro e dificultando a diferenciação dos bancos comunitários.

Como os bancos comunitários estão se saindo com essa mudança? Como eles ainda podem se conectar com seus clientes, orientá-los e criar uma experiência mais amigável e centrada no cliente?

Neste artigo, vamos discutir soluções digitais para bancos comunitários e dicas para melhorar a experiência do usuário.

Bancos Comunitários e a Evolução da Fintech

Ao longo da história, os bancos têm servido como um dos principais pilares de uma economia em crescimento. Os bancos comunitários, especialmente, têm sido fundamentais para o crescimento das comunidades.

A fintech está alcançando novos patamares rapidamente, à medida que os consumidores continuam mudando do banco presencial tradicional e adotando novas soluções, como carteiras eletrônicas, banco móvel e criptomoeda. No back-end, os bancos se beneficiam da automação, bem como de conexões mais rápidas e fáceis com seus clientes.

Aqui estão algumas maneiras pelas quais os bancos comunitários podem aproveitar a evolução da fintech.

Abrace a Transformação Digital

De acordo com a Hartman Advisors, no mundo digital acelerado de hoje, os consumidores valorizam o tempo e o engajamento mais do que nunca. Os bancos comunitários que investem em tecnologia e transformação digital estão mais bem posicionados para acompanhar as crescentes expectativas dos clientes e criar uma experiência de cliente mais acessível, eficiente e personalizada.

Os bancos comunitários podem adotar tecnologias bancárias digitais para fornecer uma experiência perfeita ao cliente. Isso inclui a oferta de banco online, banco móvel e outras soluções de banco digital que permitem aos clientes acessar suas contas e realizar transações a qualquer hora, em qualquer lugar.

Colabore com Empresas Fintech

Os bancos comunitários podem fazer parceria com empresas fintech para aprimorar seus recursos digitais. Isso inclui alavancar soluções fintech para melhorar a experiência do cliente, aumentar a eficiência operacional e reduzir custos.

A Forbes relatou que a colaboração é o novo modelo fintech – uma maneira única, mas necessária, de alcançar novos clientes e atender a populações carentes. Em vez de cada organização competir por uma fatia do bolo, bancos comunitários e fintech podem trabalhar juntos para aumentar o novo bolo. O resultado é o futuro da fintech integrada. Esta é uma situação ganha-ganha-ganha para todos os envolvidos.

Fintechs querem expandir seus negócios e construir parcerias que agreguem valor. Os bancos comunitários aumentarão suas capacidades digitais para atender às demandas de uma nova geração de clientes bancários. Mais significativamente, mais proprietários de pequenas empresas terão acesso ao capital que torna seus sonhos de empreendedorismo uma realidade.

Oferecer produtos e serviços inovadores

Os bancos comunitários podem desenvolver e oferecer produtos e serviços inovadores que atendam às necessidades em constante mudança dos clientes. Isso inclui empréstimos digitais, pagamentos ponto a ponto e outras soluções habilitadas para fintech que podem atrair e reter clientes.

Invista em Fintech Startups

Os bancos comunitários podem investir em startups fintech para obter acesso a tecnologias de ponta e ficar à frente da concorrência. Isso também oferece uma oportunidade de desenvolver parcerias estratégicas com fintechs e obter uma vantagem competitiva no mercado.

No geral, os bancos comunitários podem aproveitar a evolução da fintech adotando a transformação digital, colaborando com empresas fintech, oferecendo produtos e serviços inovadores e investindo em startups fintech.

A decisão de entrar no digital nunca será fácil, mas é essencial para o avanço das organizações. Os clientes, tanto internos como externos, beneficiam da facilidade de processamento e execução de tarefas e informações que, por sua vez, aumentam a rentabilidade e a eficiência.

Soluções de banco digital para bancos comunitários

Apresentar aplicativos bancários móveis fáceis de usar e plataformas on-line

De acordo com a Statista, os usuários móveis em todo o mundo devem atingir 7,49 bilhões em 2025. Oberlo observou que o adulto médio dos EUA gasta pouco menos de 4 horas diárias em seus telefones celulares. Sessenta e um por cento dos clientes bancários acessam suas contas a partir de seus telefones; entre os millennials, esses números estão mais próximos de 70%. Sem dúvida, os telefones celulares foram uma das maiores melhorias para a nossa geração. Um aplicativo bancário móvel fácil de usar pode ajudar os bancos comunitários a se conectarem com banqueiros mais jovens e banqueiros mais velhos que podem ter mobilidade física reduzida.

Crie recursos convenientes e eficientes de gerenciamento de contas e transações

Os bancos se orgulham de serem convenientes e eficientes. Portanto, traduzir esse orgulho para seus clientes on-line deve ser fácil. A capacidade de obter acesso a contas e gerenciar fundos com facilidade oferece controle aos clientes e melhora sua confiança.

A Hitachi Solutions observou que, com a tecnologia de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM), as instituições financeiras coletam e analisam dados e criam perfis detalhados de clientes, que os consultores internos podem usar para obter uma visão de 360 ​​graus de um cliente e sua situação específica. Isso pode ajudar a acelerar determinados processos, reduzir o número de horas gastas com os clientes e melhorar a satisfação e a eficiência do cliente.

Melhore os serviços personalizados e as soluções financeiras sob medida

Ao implementar sistemas para melhorar o gerenciamento de contas, o resultado natural é uma maior satisfação do cliente. Os bancos comunitários são os campeões do atendimento personalizado por causa da proximidade com o bairro. Adicionar um CRM a um sistema já em funcionamento não apenas melhora, mas aprimora a experiência do cliente.

Ninguém gosta de repetir seu problema para mais de uma pessoa para encontrar uma solução. Ter um perfil bancário personalizado reduz o número de etapas que um titular de conta precisa seguir para obter ajuda. Uma visão de 360 ​​graus das finanças de um cliente também ajuda os consultores a navegar pelos melhores resultados para seus clientes.

Crie uma integração perfeita de serviços financeiros na vida diária dos clientes

Construir uma experiência de usuário perfeita é o forte da WDB Agency. Ao empregar um processo colaborativo exclusivo, conseguimos, por exemplo, melhorar a experiência do usuário do Watertown Savings Bank para clientes e funcionários. A experiência do usuário é um processo centrado no cliente que visa trazer satisfação em todos os pontos de contato da jornada do cliente.

Tomar a decisão de derrubar a tradição não é uma tarefa fácil. O setor financeiro e, principalmente, os bancos comunitários são uma tradição antiga em todos os bairros. A chave é adaptar essa mesma experiência amigável à sua presença online.

O design UX envolve a criação de interfaces intuitivas e fáceis de usar que facilitam a interação das pessoas com os serviços e produtos de um banco. Uma UX positiva e perfeita pode promover confiança e lealdade, aumentando a retenção de clientes e a receita de um banco. Um UX negativo, por outro lado, pode resultar em clientes frustrados e insatisfeitos que podem mudar para um concorrente.

Foco na Segurança

A segurança é uma prioridade máxima para todas as instituições financeiras, independentemente do seu tamanho. Isso ocorre porque bancos e cooperativas de crédito são os principais alvos de hackers, golpistas e outros tipos de exploração online. Por causa disso, um sistema seguro de nível empresarial é a melhor opção. A segurança dos dados é fundamental e o software de nível empresarial vem com recursos de segurança adicionais que não apenas protegem as informações do cliente, mas também incluem um plano de recuperação no caso de um ataque. Garantir que as plataformas online e móveis do seu banco possam proteger as informações confidenciais dos clientes é uma obrigação.

Mantenha-o simples e intuitivo

Embora não haja nada simples sobre serviços financeiros, as informações em um site ou aplicativo precisam ser apresentadas de forma simples o suficiente para serem facilmente navegadas. Quando a navegação é intuitiva, reduz a frustração e melhora a satisfação do usuário, aumentando as chances de retorno ao site ou aplicativo.

Promova uma navegação amigável

Tenha em mente o seu público-alvo. Elimine várias etapas desnecessárias para que seus clientes possam encontrar o que procuram sem ter que vasculhar muitos links. Use rótulos claros e consistentes para navegação e evite usar termos que possam ser confusos.

Crie conteúdo útil

A maioria dos clientes visita o banco em busca de informações que auxiliem no processo de tomada de decisão. Crie conteúdo que responda às suas perguntas. Identifique algumas das perguntas mais frequentes e crie conteúdos que abordem vários cenários, adaptados a diferentes tipos de clientes. Uma estratégia de conteúdo voltada para manter sua autoridade em seu setor é fundamental. As pessoas são mais propensas a valorizar o conteúdo que as ajuda a resolver um problema.

Forneça sinais claros ao suporte ao cliente

Oferecer um bom serviço requer fornecer suporte. Depois de navegar pelo seu site, é fundamental entrar em contato com um representante ao vivo para resolver mais problemas. Certifique-se de que a navegação do suporte ao cliente esteja clara e visível.

Os bancos comunitários estão em um estágio crucial

Os bancos comunitários estão em um estágio crucial em nossa sociedade. Eles continuam a preencher a lacuna entre o desenvolvimento e o envolvimento da comunidade. Mas essa mentalidade deve ser aplicada para preencher a lacuna entre a tecnologia e a criação de serviços e produtos eficientes para clientes novos e existentes. A transformação digital exige a adoção de novas tecnologias e a colaboração com instituições de tecnologia financeira respeitáveis, criando uma experiência de usuário perfeita para clientes internos e externos.

Embora a transformação esteja acontecendo em escala global, é necessário atingir esses clientes em um nível micro. Mais pessoas são móveis e esperam obter respostas mais rapidamente, especialmente sobre o que seu dinheiro está fazendo. Ao adotar os aspectos tradicionais da satisfação do cliente com uma abordagem personalizada para uma experiência de usuário perfeita, os bancos comunitários podem entrar no futuro com a tecnologia.

Se você busca um parceiro para transformar sua presença digital, nossa equipe está preparada para te ajudar. Agende uma ligação conosco e vamos adiantar o seu banco.