A Kuliza, fornecedora de ferramentas de desenvolvimento de software com sede em Bengaluru, levantou US$ 3 milhões em novos financiamentos da Emergent Ventures, disse Kaushal Sarda, CEO da Kuliza à Inc42.

Sarda disse que a empresa usará os novos fundos para alimentar a pesquisa e o desenvolvimento de seu principal produto - Lend.in e auxiliará melhor seus clientes e parceiros.

Fundada em 2006 por Aparna Sharma e Anand, a Kuliza Technologies permite operações de back-end para instituições de crédito, seguradoras e empresas bancárias com seu software. Com foco em transformação digital e inteligência operacional de empresas financeiras, Kuliza executou mais de 120 projetos de transformação digital para startups globais e empresas globais líderes.

Kuliza: Crescimento anual de 60% com transição de serviço para produto

O que começou com foco no fornecimento de soluções para o espaço de comércio móvel e social agora se transformou em um facilitador de pilha completa de desenvolvimento de software para empresas financeiras.

O principal desafio da empresa tem sido desenvolver a expertise do domínio de especialização para o domínio de serviços financeiros e também a transição de uma organização baseada em serviços para uma empresa baseada em produtos.

Sarda, que se juntou a Kuliza como evangelista chefe em 2010 e foi promovido a CEO em 2013, tem impulsionado a estratégia de crescimento da organização.

“Menor tempo de desembolso, processo de aprovação mais fácil e produtos mais personalizados estão dificultando a concorrência de bancos e NBFCs com a fintech da nova era. Pretendemos ajudar as empresas financeiras globais com o Lend.In e permitir empréstimos digitais e orientados por algoritmos em um cenário em mudança e prepará-los para o futuro”, explicou Sarda.

A empresa havia levantado pela última vez um montante não divulgado de financiamento inicial da Blume Ventures em agosto de 2013. Desde então, cresceu mais de 60% em relação ao ano anterior sem quaisquer requisitos de capital e sendo lucrativo.

O outro conjunto de soluções de transformação da Kuliza também ajuda as empresas financeiras a projetar e construir plataformas de comércio de fundos mútuos de ponta a ponta e plataformas de comércio de seguros.

Habilitando empréstimos por meio do Lend.In

Introduzido em 2017, o Lend.in é uma solução de empréstimo robusta de ponta a ponta que permite que bancos e empresas de empréstimos obtenham originação digital e omnicanal de empréstimos que é 'Direct to Customer'.

Com o Lend.in, a empresa busca aumentar as eficiências gerais enquanto diminui o custo e o tempo de entrada no mercado para os clientes. Alguns dos clientes do Lend.in incluem IntelleCap etc. A empresa afirma ter processado mais de um bilhão de dólares em empréstimos por meio de empresas financeiras líderes usando o principal produto da Kuliza, o Lend.In.

Aparna Sharma, diretora de operações da Kuliza, disse: “A adição de vários novos logotipos de empresas financeiras globais é uma prova do nosso principal produto Lend.In. Nossa equipe de produtos também cresceu mais de 150% para atender nossa crescente base de clientes.”

Lend.in tem ajudado diferentes clientes de várias maneiras. Por exemplo, enquanto a Kuliza ajudou a Aditya Birla Finance Ltd em seu processo de empréstimo de ponta a ponta, também ajudou a Capital First a construir seu aplicativo móvel para transformar a descoberta de produtos.

Sarda enfatizou que os principais diferenciais dos sistemas suportados pelo Lend.in de outros players do sistema de empréstimos incluem o lançamento contínuo de jornadas digitais direcionadas e personalizadas, arquitetura robusta pronta para escala, flexibilidade e necessidade de dar mais controle às equipes de negócios e sistemas prontos para conformidade.

Ao mesmo tempo, o Lend.in se diferencia de outros players tradicionais de BPM com robusta camada symantec de empréstimo, camada de inteligência de negócios de empréstimo, crédito robótico totalmente configurável e mecanismo de regras, bem como gerenciador de experiência digital.

Planos futuros com financiamento de US$ 3 milhões

Sarda disse à Inc42 : “Atualmente, nossa presença se espalha pela Índia, Cingapura e Malásia e planejamos expandir nossa presença global nos mercados emergentes nos próximos trimestres”.

Explicando melhor, Gaurav Jain, diretor de tecnologia da Kuliza Technologies, disse que eles estabeleceram um conjunto de marcos que buscam alcançar nos próximos meses.

“No que diz respeito à inovação de produtos, estamos buscando avançar para uma plataforma No-Code para empresas financeiras. Também nos concentraremos na construção de um sistema de empréstimos orientado ao usuário empresarial com inteligência de unidade”, disse ele.

Reconhecendo o potencial de crescimento da empresa, Ankur Jain, fundador e sócio da Emergent Ventures, disse que vê um grande potencial em Kuliza, que estabeleceu uma base sólida para um crescimento rápido e sustentável.

“Seus produtos estão gerando um valor significativo para seus clientes e a Kuliza está conquistando participação de mercado das empresas estabelecidas. Sua cultura, inovação e experiência nos dão imensa confiança sobre a organização”, disse ele.

Revolução de empréstimos digitais e fintech na Índia

O empréstimo digital é uma grande oportunidade na Índia. Como ainda é uma economia baseada em dinheiro, há um tremendo escopo de crescimento nos pagamentos digitais que, de acordo com a Orbis Research, deve atingir US$ 700 bilhões até 2022 em termos de valor das transações.

No entanto, um estudo recente revelou que mais da metade das lojas nas cidades indianas querem ficar longe dos pagamentos digitais. O que acrescentou mais dor às startups de empréstimos digitais foi a crise de liquidez relatada que afeta os setores bancários e relacionados da Índia que tem acesso limitado ao crédito, especialmente induzido pela crise na Infrastructure Leasing & Financial Services (IL&FS).

Sarda explicou ao Inc42 : “O empréstimo digital é uma oportunidade de mercado de trilhões de dólares e iniciativas como Aadhaar, BBPS, India Stack, GSTN e arquitetura de consentimento estão atuando como um catalisador para a economia digital. Nas próximas décadas, estima-se que mais de 3,5 bilhões de pessoas ingressem na classe média. Isso criará um crescimento de demanda 1.000 vezes maior do que o da era industrial e evoluiremos de transações de alto valor e baixo volume.”

Ele acredita que há uma oportunidade inata e massiva de educar, impactar o setor financeiro para se adaptar às constantes mudanças nos mercados emergentes e adotar a tecnologia moderna.

O Boston Consulting Group estima que, devido a esses desenvolvimentos, o mercado de empréstimos digitais da Índia representa uma oportunidade de US$ 1 trilhão (aproximadamente INR 68 trilhões) nos próximos cinco anos.

De acordo com o Inc42 DataLabs Indian Tech Startup Funding Report 2018, as startups de tecnologia financeira ganharam US$ 1,4 bilhão em financiamento no ano passado, tornando-se um dos setores mais financiados em 2018. segmento.

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