Desenvolvimento de aplicativos de investimento e finanças – guia de especialistas

Hoje, neste mundo revolucionário, as pessoas preferem tocar em seus smartphones e realizar a tarefa com mais rapidez e facilidade, seja encomendar comida online, comprar remédios ou qualquer outra coisa. A gestão de investimentos também não fica intocada.

As pessoas usam aplicativos seguros de investimento e finanças para rastrear seus investimentos, fazer um orçamento e investir em títulos, ações e outros títulos. Algumas opções populares neste segmento são Robinhood, Acorns e Mint.

O desenvolvimento de aplicativos de investimento e finanças exige experiência e um entendimento completo das tecnologias financeiras e do mercado.

Ao ler este post, você vai se educar sobre o seguinte:

• Por que você deve desenvolver um aplicativo de investimento?
• Gigantes estão crescendo neste segmento.
• Tipos de plataformas de investimento e qual aplicativo você deve desenvolver?
• Etapas para desenvolver um aplicativo de investimento móvel
• Recursos para incluir em seu aplicativo
• Como monetizar seu aplicativo
• Pilha de tecnologia a considerar
• Custo de desenvolvimento de um aplicativo de investimento, etc.

Vamos detalhar esses pontos e aprender quase todos os aspectos do desenvolvimento de um aplicativo de investimento móvel.

Insights do mercado de investimentos on-line – fatos e números mais recentes

• As pesquisas de aplicativos de investimento aumentaram para cerca de 115% ano após ano.
• Em 2026 , o mercado global de negociação on-line provavelmente aumentará em um CAGR mundial de cerca de 6,4% ao ano, atingindo cerca de US$ 13,3 bilhões.
• Conforme registrado em 2022 , o mercado de aplicativos de negociação de ações provavelmente atingirá US$ 13,6 bilhões, com uma meta de atingir US$ 89,8 bilhões até 2032 .
• Em 2032 , o tamanho do mercado deverá ser de 20,8% .
• De acordo com a pesquisa do Bankrate, cerca de 55% dos americanos estão usando pelo menos um aplicativo bancário; 40%, 70% e 17% deles têm um aplicativo de pagamento ponto a ponto, um aplicativo de orçamento independente e um aplicativo de investimento independente, respectivamente, instalados em seus dispositivos móveis.

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Vamos dar uma olhada em alguns aplicativos de investimento e finanças de bom desempenho para saber sobre seus erros e fatores exclusivos que podem ajudá-lo em seu empreendimento de projeto de desenvolvimento.

1. Robinhood

USP: negociação sem comissão.

Amplamente reconhecida como uma empresa que prioriza a segurança, a Robinhood tem como objetivo deixar seus clientes satisfeitos atendendo a seus requisitos financeiros. Ele permite que seus usuários invistam de acordo com seus termos e ritmo. Oferece diversos produtos financeiros, como Invest, Retirement, Crypto, Cash Card e muito mais.

2. Bolotas

USP: Habituar os clientes a investimentos rotineiros, visando economia de longo prazo.

Um dos principais aplicativos financeiros, o Acorns, permite que os clientes invistam, economizem e aprendam aspectos financeiros com facilidade. Ele fornece gerenciamento de portfólio personalizado de acordo com a tolerância de risco, idade, renda e muito mais do usuário. A melhor parte de seu aplicativo financeiro e de investimentos é seu modelo de negócios que funciona no piloto automático. Sempre que os usuários pedem algo, as bolotas enviam a modificação para sua conta de investimento.

3. TD Ameritrade

USP: disponível em todas as plataformas e dispositivos portáteis.

Com o aplicativo móvel TD Ameritrade, você pode acessar todos os itens essenciais que deseja para lidar com suas contas de onde estiver. Além disso, você pode obter uma visão precisa de seu portfólio pessoal e do desempenho do mercado com este aplicativo simples e fácil de usar em seu tablet, telefone ou Apple Watch. Ele também permite que os usuários visualizem cotações em tempo real, pesquisem gráficos integrados com alertas e indicadores de preços configurados e acessem as listas de observação para se manterem atualizados sobre seus investimentos.

Quais tipos de aplicativo de investimento e finanças você deseja desenvolver?

1. Aplicativo de negociação de ações

Esse tipo de aplicativo de finanças e investimentos é criado para facilitar a negociação de ações. Eles são desenvolvidos intuitivamente para garantir que o investimento no mercado de ações possa ser feito independentemente do tempo e local.

Exemplos: TD Ameritrade, SoFi, Robinhood.

Se você está planejando desenvolver um aplicativo de mercado de ações, pode seguir em frente para acompanhar o ritmo.

2. Aplicativo de Investimentos e Finanças do Banco

Esses aplicativos permitem que os usuários invistam e conduzam algumas operações comerciais específicas a qualquer momento e em qualquer local. Normalmente, as instituições financeiras possuem aplicativos de investimentos bancários.

Com esses aplicativos bancários, os usuários podem fazer investimentos e abrir suas contas IRA facilmente. Além disso, usando esses aplicativos, os usuários podem verificar os saldos de suas contas bancárias e transações financeiras, tomar empréstimos, economizar dinheiro e fazer outras atividades bancárias.

Exemplos: Chime, Chase Mobile e muito mais.

3. Aplicativos autônomos de investimento e finanças

Esses aplicativos se concentram em fornecer diversas oportunidades de investimento para um público-alvo. Esses aplicativos são segregados em vários tipos:

a) Conselheiro Humano

O ponto mais importante desta plataforma de investimentos online é a tecnologia usada para conectar uma equipe de consultores financeiros com usuários que buscam consultoria de investimentos virtualmente.

Esses aplicativos podem ser uma consultoria de investimento híbrida ou autônoma com essa funcionalidade.

b) Assessoria Híbrida

Um aplicativo híbrido conecta a principal funcionalidade das plataformas de consultoria robótica e investimento DIY.

O aplicativo leva os usuários a plataformas de investimento online para tomar decisões específicas, fazendo sugestões alinhadas com as tendências previstas pela IA.

c) Faça você mesmo (DIY)

Esse produto de investimento é construído intuitivamente para profissionais e leigos.

Na maioria das vezes, esses produtos possuem duas interfaces: uma com funções básicas para leigos e outra com recursos avançados para profissionais.

d) Robô Consultor

Esse aplicativo financeiro é desenvolvido para ajudar os usuários a tomar decisões de investimento inteligentes e atingir seus objetivos financeiros.

O aplicativo Robo-advisor usa IA, análise de big data, um feed de notícias e um algoritmo para prever as próximas tendências do mercado.

4. Superaplicativo completo de investimentos e finanças

Esses aplicativos atendem a vários requisitos financeiros e de investimento, como gerenciamento de dinheiro, melhores opções de investimento, orçamento, negociação de ações, investimento em fundos mútuos, gerenciamento de finanças pessoais, gerenciamento de portfólio, planejamento de aposentadoria e muito mais sob o mesmo teto. Esse tipo de serviço de desenvolvimento de aplicativos visa usuários variados com necessidades diversas, oferecendo soluções financeiras distintas por meio de um único aplicativo.

Como desenvolver um aplicativo de investimento móvel?

Com as crescentes expectativas e demandas dos usuários, um aplicativo financeiro robusto tornou-se obrigatório. Para se manter competitivo, relevante ou melhor na longa corrida pela frente, um aplicativo amigável e funcional precisa seguir uma abordagem bem estruturada.

Abaixo estão as etapas que você deve seguir para o desenvolvimento de software financeiro :

1. Realize uma pesquisa de mercado profunda

Antes de desenvolver qualquer solução web ou móvel, é preciso conduzir um mercado profundo para identificar os concorrentes em potencial, as principais tendências que seguem, os usuários em potencial e suas preferências e necessidades.

Você pode seguir os passos abaixo para emergir com algo útil:

1. Defina seu público-alvo, sexo, idade, experiência em investimentos e nível de renda. Isso o ajudará a personalizar sua pesquisa para revelar os requisitos e as escolhas de seu mercado-alvo.

2. Para identificar as oportunidades de mercado e entender as últimas tendências, você pode pesquisar as áreas de investimento e considerá-las enquanto desenvolve seu software de fintech para torná-lo único no mercado.

3. Estude seus concorrentes em potencial, investindo em software, plataformas e aplicativos no mercado e entenda sua estratégia de preços, recursos e táticas de marketing.

4. Alcance seu aplicativo de investimento em potencial, conduza um escrutínio e entreviste-o para obter feedback do cliente, incluindo recursos e funcionalidades que eles procuram nos aplicativos.

5. Fique de olho nas atualizações e notícias mais recentes do setor de investimentos para acompanhar as etapas de desenvolvimento e tendências avançadas que podem impactar seu aplicativo.

6. Uma pesquisa de mercado profunda ajudará você a obter informações valiosas que você pode considerar para criar um aplicativo de gerenciamento financeiro bem-sucedido.

2. Cumprir os regulamentos

Você deve cumprir vários requisitos regulamentares, dependendo do aplicativo de investimento que está desenvolvendo e do mercado em que será operado.

Você pode revisar as principais considerações regulatórias abaixo que você precisa acompanhar

3. Regulamentos do Consultor de Investimentos

Se seu aplicativo oferece consultoria de investimento ou faz recomendações de investimentos aos usuários, você deve considerar um consultor de investimento junto com os regulamentos do consultor de investimento.

4. Regulamentações contra lavagem de dinheiro

Se o seu aplicativo de investimento permite a transferência de dinheiro ou a realização de investimentos, você pode considerar os regulamentos antilavagem de dinheiro que podem incluir detecção e denúncia de atividades suspeitas.

5. Regulamentos de Proteção ao Consumidor

Privacidade de dados e divulgações financeiras são alguns regulamentos de proteção ao consumidor que você deve acompanhar ao desenvolver seu aplicativo. Pode incluir a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA), o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR), etc.

6. Contrate a equipe de desenvolvimento de aplicativos

Ao contratar uma empresa de desenvolvimento de aplicativos financeiros ou uma equipe de especialistas para concluir seu projeto, você deve pensar em alguns aspectos importantes:

• Certifique-se de que os desenvolvedores contratados sejam especialistas em tecnologia financeira.
• Eles devem possuir as habilidades de desenvolvimento necessárias
• Conduza uma comunicação eficaz e colabore com a equipe de desenvolvimento de aplicativos
• Siga o processo de desenvolvimento ágil
• Adapte-se às modificações nos requisitos e no escopo, conforme necessário.

7. Liste os recursos necessários

Você deve categorizar a lista de recursos do aplicativo em dois; MVP e avançado.

Você pode começar com os recursos básicos e mais importantes que podem atender aos requisitos essenciais do usuário.

Mais tarde, quando você encontrar seu aplicativo funcionando conforme o esperado e atingindo o ROI correto, poderá introduzir recursos mais avançados.

8. Crie um design de UX/UI envolvente

Desenvolver um aplicativo de investimento com os recursos necessários não é suficiente para aumentar o tráfego para seu aplicativo. Para envolver os usuários em seu aplicativo, você deve usar uma IU atraente. Para seu investimento no desenvolvimento de aplicativos, você deve contratar serviços de design UX/UI para criar as telas necessárias para seus aplicativos em diferentes sistemas operacionais.

9. Vá com a pilha de tecnologia certa

As tecnologias que você escolher para o desenvolvimento de seu aplicativo de software financeiro garantirão a escalabilidade e a estabilidade do seu projeto de desenvolvimento de aplicativos. Para aprimorar seu aplicativo à frente em seu empreendimento, você deve escolher as tecnologias e a arquitetura certas de antemão para seu aplicativo.

A pilha de tecnologia depende dos requisitos do seu projeto. Você deve consultar uma empresa de desenvolvimento de software fintech e escolher a pilha de tecnologia apt.

10. Desenvolva seu aplicativo de investimento

Hora de pular para a fase de desenvolvimento do aplicativo de investimento.

Uma das etapas mais demoradas é o desenvolvimento de aplicativos. Você pode dividi-lo em várias partes, conhecidas como sprints, para tornar o processo de desenvolvimento de aplicativos mais estruturado. Cada sprint levaria pelo menos duas semanas para se desenvolver.

Enquanto esse processo está em andamento, os desenvolvedores de aplicativos geralmente implementam a parte necessária da funcionalidade de seu aplicativo. Os QAs testam seus aplicativos financeiros para localizar os bugs.

11. Libere seu produto

A etapa final do desenvolvimento do aplicativo de investimento é lançar seu projeto. Nesta etapa, você precisa lançar seu aplicativo de investimento no Google Play ou na App Store.

A equipe de desenvolvimento de aplicativos ajuda você a liberar seu aplicativo.

Recursos obrigatórios de aplicativos de investimento

1. Registro e Integração

Seu aplicativo deve oferecer aos usuários um registro fácil com endereço de e-mail, número de telefone ou usando outros modos. Além disso, para garantir que os usuários sejam reais, o aplicativo deve exigir verificação de documentos.

Após o registro do usuário, leve-o em um tour pelo aplicativo, mostrando-lhe os principais recursos e o pipeline financeiro.

2. Carteira de Investidores

Os usuários devem ser capazes de manipular, alterar e editar seu portfólio de investimentos em seu aplicativo. Eles devem ter permissão para revisar seus ativos financeiros, ver suas estatísticas de ativos e expandir seus portfólios.

3. Análise e estatísticas em tempo real

Exiba as informações mais recentes sobre as condições do mercado em seu aplicativo móvel. Você pode apresentar dados de desempenho de ativos, permitir que os usuários acompanhem seus ganhos e muito mais. Você pode escolher gráficos e gráficos para exibir análises e estatísticas.

4. Perfis pessoais

Um perfil pessoal pode incluir detalhes de um usuário, seu portfólio e seu portfólio de pagamento selecionado.

5. Funcionalidade de Retirada

Permita que seus usuários retirem seus investimentos sempre que quiserem em suas contas bancárias de acordo com as regras de negociação. Para isso, você precisa integrar seu aplicativo a uma conta bancária.

6. Transações Online

Um sistema de pagamento seguro deve ser integrado ao seu aplicativo para obter transações seguras. Braintree, PayPal, Stripe e mais gateways de pagamento são os melhores para isso.

7. Classificações de opções de investimento

Qualquer aplicativo de investimento precisa fornecer aos usuários alguma orientação em relação a classificações ou análises. Você pode revelar opções de investimento bem-sucedidas que revelaram crescimento recentemente ou alguns meses antes para facilitar que os investidores tomem uma decisão informada.

8. Pesquisa e classificação de estoque

Permita que seus usuários pesquisem ações usando a opção de classificação e filtragem do seu aplicativo. Além disso, prefira dividir os ativos em categorias variadas para navegação rápida. Uma pesquisa preditiva seria melhor para oferecer uma melhor experiência ao usuário.

9. Acompanhamento da carteira de investimentos

Inclui rastreamento de carteira de investimento individual.

10. Recursos Educacionais

Vídeos informativos, artigos e ferramentas interativas ajudarão os usuários a entender mais sobre investimentos.

11. Recursos de segurança

Os aplicativos de investimento precisam priorizar os aspectos de segurança para proteger as informações financeiras e os ativos dos usuários. Esses recursos podem ser login seguro, ferramentas de detecção de fraude e transferência de dados criptografados.

12. Recomendações de Investimento

Vários softwares financeiros oferecem recomendações de investimento ou mesmo portfólios de investimento personalizados, dependendo da tolerância ao risco e dos objetivos de investimento. Pode ajudar os usuários a tomar uma decisão informada quando se trata de investimento e diversificação de seu portfólio.

Como monetizar um aplicativo de investimento?

O objetivo principal e final de qualquer aplicativo é torná-lo lucrativo, o que pode atingir o ROI esperado.

Para isso, é fundamental incorporar as melhores estratégias de monetização ao iniciar o planejamento.

Você pode escolher entre várias maneiras de ganhar dinheiro com seu aplicativo.

Pilha de tecnologia para desenvolvimento de aplicativos de investimento

Como escolher uma pilha de tecnologia para desenvolver um aplicativo móvel

O que é um custo de desenvolvimento de aplicativo de investimento móvel?

O custo para desenvolver um aplicativo de investimento pode começar em $ 70.000 e ir além, dependendo das funcionalidades e recursos que você deseja incluir em seu aplicativo.

Ao fazer o orçamento do seu aplicativo, você deve considerar todos os fatores que podem afetar o custo, como a complexidade dos aplicativos, recursos e muito mais.

Você pode começar com os recursos básicos e, depois de algum tempo, adicionar recursos avançados.

Como a Emizentech pode te ajudar

A Emizentech é uma empresa de desenvolvimento de software que detém a experiência necessária em diversas verticais da indústria, como Fintech, Varejo, Saúde, Blockchain e muito mais.

Realizamos vários projetos de desenvolvimento de aplicativos de investimento que estão sendo executados com sucesso no mercado. Podemos informá-lo sobre os detalhes necessários e que podem ser compartilhados, pois os projetos estão sob NDA.

Revise nosso portfólio e podemos apostar que depois de passar por ele, você adoraria se conectar com nossos profissionais para converter suas ideias em realidade.

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Conclusão

Desenvolver um aplicativo de finanças e investimentos pode parecer fácil, mas bastante complicado de concluir. Você deve considerar todos os aspectos, recursos, pilha de tecnologia, funcionalidade e muito mais necessários para deixar seu aplicativo ficar à frente da curva.

Para tornar seu aplicativo bem-sucedido e alcançar o ROI esperado, você deve contratar uma empresa de desenvolvimento de aplicativos financeiros com as habilidades e conhecimentos necessários para concluir seu projeto.

Sinta-se à vontade para comentar abaixo se tiver algo novo e inovador sobre o desenvolvimento de aplicativos de investimento e compartilhá-lo com o mundo.