Revolucionando as finanças com a consultoria de RPA: como a automação está mudando o setor

Neste post, veremos os principais benefícios e casos de uso do RPA em finanças e contabilidade. Discutiremos também os desafios e limitações do RPA para este setor e seu futuro sob a ótica de uma consultoria de RPA.

Vamos entender o conceito de RPA e seu escopo no setor financeiro sem mais delongas.

RPA e sua importância nas finanças

A Automação Robótica de Processos (RPA) visa reduzir os custos operacionais ao lidar com tarefas mundanas e repetitivas 24 horas por dia, 7 dias por semana. De certa forma, o RPA pode maximizar a eficiência e a produtividade do setor bancário e financeiro. Esta é uma das principais razões para a crescente popularidade das soluções RPA. De acordo com o relatório da Grand View Research, a RPA em finanças e bancos deve atingir US$ 1,12 bilhão até o final de 2025.

A integração do RPA no sistema financeiro e contábil pode simplificar muitos processos de back-office que antes se tornavam uma dor de cabeça para os funcionários. Além de lidar com tarefas tediosas, manuais e repetitivas, o RPA pode reduzir significativamente a necessidade de envolvimento humano, reduzindo assim as chances de erros. O RPA tem um impacto positivo no desempenho e nos níveis de eficiência da instituição financeira.

Benefícios do RPA no setor financeiro

Não é exagero mencionar que o setor financeiro é um dos maiores beneficiários da tecnologia RPA. Um relatório do Gartner revelou que até 80% dos líderes do setor financeiro usam alguma forma de RPA por diferentes motivos. Veremos alguns dos casos de uso de RPA em finanças e contabilidade em uma parte posterior deste post.

Vamos examinar alguns dos principais benefícios da automação robótica de processos para o setor de BFSI.

Despesas reduzidas

De acordo com a estimativa da Deloitte, a implantação de RPA pode reduzir custos em até 30%. É possível por causa de mais eficiência sem investir em infraestrutura adicional.

Maior escalabilidade

A implementação do RPA em finanças pode trazer mais escalabilidade e a instituição financeira pode facilmente expandir suas operações globalmente.

Interferência mínima

Os funcionários podem usar facilmente a solução RPA após algum treinamento e, portanto, há interferência mínima do departamento de TI.

Maior Eficiência

Os robôs de software podem trabalhar em tarefas repetitivas 24 horas por dia, 7 dias por semana, e seus funcionários podem se concentrar em atividades produtivas com mais eficiência.

Processo impecável

Um RPA financeiro traz automação ao processo. Como resultado, há pouca intervenção humana e a menor chance de erros.

Casos de uso de RPA no setor financeiro

A RPA está pronta para ser usada de forma inovadora no próspero setor de BFSI. Embora uma renomada empresa de consultoria em RPA possa lançar mais luz sobre isso, aqui mencionamos os seis principais casos de uso.

Gerando relatórios

O setor financeiro depende de relatórios periódicos e em tempo real sobre várias transações e auditorias. Seja um fechamento mensal ou uma declaração de lucros e perdas, a RPA pode gerar os relatórios conforme e quando necessário para enfrentar os desafios relacionados a relatórios de forma eficaz.

Conheça seu cliente

KYC (Know Your Customer) tornou-se um processo regular para instituições financeiras e bancos. É uma tarefa demorada e, até certo ponto, tediosa. A RPA pode lidar bem com isso enviando notificações regulares para seus clientes e validando seus dados rapidamente.

Detecção de fraude

Fraudes e transações suspeitas podem causar grandes choques no setor financeiro. A RPA pode usar o método 'se-então' para identificar qualquer caso de fraude com antecedência para que a instituição possa tomar medidas preventivas.

Processamento de Empréstimo

O processamento de pedidos de empréstimo e cartão de crédito inclui a verificação das informações do cliente, validação de dados etc. O RPA no financiamento pode lidar com essas tarefas repetitivas com precisão e economizar muito tempo e esforço para os funcionários.

Contas a pagar

É um processo demorado para os funcionários, pois eles precisam digitalizar as faturas e validar todos os campos necessários antes de processar o pagamento. O RPA, por outro lado, pode lidar facilmente com essa tarefa com a ajuda do OCR (reconhecimento óptico de caracteres).

Processamento de hipoteca

É um dos casos de uso mais importantes de RPA em finanças e bancos. Fechar um empréstimo hipotecário pode levar até 60 dias para os bancos. Graças ao RPA, os agentes de crédito podem economizar tempo e esforço ao concluir o processo de hipoteca com eficiência.

Desafios e limitações do RPA no setor financeiro

A otimização de processos recorrentes e maior produtividade são alguns dos principais benefícios do RPA em finanças, mas podemos mencionar alguns obstáculos à implementação do RPA.

Algumas operações financeiras são cruciais e pode ser perigoso remover a intervenção humana repentina e completamente de tais processos. Os bots robóticos seguem regras predefinidas e é necessário que os usuários revisem essas configurações definidas para lidar com exceções sem erros. Em outras palavras, o monitoramento contínuo de bots RPA desempenha um papel vital para garantir o sucesso da implementação do RPA.

Outro desafio é dar treinamento adequado aos usuários. Embora o software RPA possa funcionar com mais eficiência do que outro software de contabilidade, os usuários devem ter uma ideia completa das funções básicas do RPA e de como os bots funcionam para o processo em questão. Além disso, os processos financeiros exigem transparência e precisão para serem mantidos e, portanto, os usuários de soluções personalizadas de RPA para o setor financeiro devem permanecer atentos durante o horário de trabalho.

Uma empresa de consultoria de RPA confiável e renomada pode ajudá-lo a superar esses desafios e aproveitar os benefícios dessa tecnologia em evolução.

Futuro da RPA no setor financeiro

A automação inteligente é o futuro da RPA em finanças e outros setores da indústria. Com a chegada de casos de uso inovadores de RPA, é necessário considerar que nenhuma empresa pode adquirir e implementar todos os recursos relacionados à automação de uma só vez. A tecnologia e as ferramentas de RPA evoluirão com o tempo e trarão novas soluções de acordo com as necessidades do setor financeiro e as tendências do mercado.

Conhecimento contábil, monitoramento eficiente de processos automatizados e informações básicas sobre configuração são necessários para aproveitar ao máximo o RPA no setor de BFSI. Esses três fatores ajudarão suas equipes financeiras a aumentar todas as habilidades de automação inteligente durante o período. Por fim, suas equipes devem seguir a regra da trilha, analisar e agir para soluções de RPA.

Conclusão

Em poucas palavras, o RPA pode capacitar várias equipes em diferentes departamentos de sua instituição financeira. Você pode ganhar vantagem sobre os concorrentes e melhorar a produtividade adotando o RPA em vários processos financeiros. Essa tecnologia emergente e pronta para o futuro pode economizar tempo, esforço e dinheiro, simplificando processos repetitivos e aumentando a eficiência.

No entanto, precisamos lembrar que as pessoas que dirigem os robôs de software continuam sendo cruciais para garantir o sucesso da RPA nas finanças. Ao permanecer mais próximo das configurações dos robôs de software, os usuários podem evitar erros ocorridos devido às exceções na regra. É sempre aconselhável ter a assistência de uma empresa de consultoria RPA para obter os melhores resultados.