O papel dos banqueiros de investimento no ecossistema de startups
Publicados: 2017-09-22As startups geralmente precisam arrecadar fundos para crescer, e a maioria dos empreendedores não entende o processo de captação de recursos. É tudo muito estranho para eles, e eles não sabem como lançar, ou como entrar em contato com investidores.
É aqui que os banqueiros de investimento podem ser úteis – eles ajudam a conectar financiadores com fundadores. Bons banqueiros de investimento cultivaram relacionamentos com investidores, que cultivam ao longo de muitos anos. Eles entendem o que os investidores estão procurando e podem ajudar a preencher a lacuna entre empreendedores e investidores. A redução de alguns dos atritos que os fundadores encontrariam de outra forma.
Eles treinam empreendedores e explicam a eles o que os investidores estão procurando. Eles os ajudam a polir seu pitch e massagear seus números para que estejam mais bem preparados para algumas das perguntas difíceis que os investidores vão fazer. Eles fornecem muitos ensaios gerais para que o fundador esteja melhor posicionado para poder arrecadar fundos. Um bom banqueiro de investimento, na verdade, atua como um guia e pode desempenhar um papel fundamental para ajudar o empreendedor a ter sucesso.
Bons banqueiros de investimento levam muito tempo e trabalho para criar uma boa reputação para si mesmos. Ele entende o que cada investidor está procurando porque os financiadores vêm em muitas formas e tamanhos. Ele é hábil em conectar o empreendedor certo com o investidor certo. Como ele construiu muita credibilidade no ecossistema de startups, sua palavra tem peso e ele pode ajudar os empreendedores a se apresentarem calorosamente às pessoas certas.
No entanto, como você não precisa de nenhuma qualificação especial para se tornar um banqueiro de investimentos, muitos intermediários estão se posicionando como especialistas em captação de recursos para startups. Infelizmente, eles acabam se aproveitando indevidamente de empreendedores brutos, a maioria dos quais não sabe diferenciar entre bons banqueiros e maus.
Eles são faladores doces e vendedores habilidosos, que prometem aos fundadores que serão capazes de levantar milhões para eles – depois de receberem suas gordas taxas. Eles cobram uma taxa de consulta; cobram uma taxa de inscrição; cobram uma taxa para avaliar a proposta; o que significa que eles continuam extraindo dinheiro do empresário.
Esses banqueiros de investimento querem ganhar muito dinheiro, e é por isso que eles frequentam conferências de startups. Eles se autodenominam Consultores de Investimentos e fazem muitas promessas, a maioria das quais nunca conseguem cumprir. Eles aumentam as esperanças do empresário, organizando reuniões com muitos investidores em hotéis sofisticados, mas geralmente não são investidores anjos sérios – não os que realmente assinam cheques!
Muitos empreendedores desperdiçam não apenas muito dinheiro, mas também muito tempo e energia preciosos. Sua confiança no ecossistema de startups sofre um grande golpe porque ele foi exposto às pessoas erradas. Ele começa a sentir que o espaço das startups indianas é uma farsa, e não há nenhum mocinho. Isso é trágico, e por isso é tão importante que os empreendedores sejam capazes de diferenciar um bom banqueiro de um mau.
Banqueiros de investimento ruins também dificultam a vida de um investidor . Eles inconscientemente enviam os decks de todas as empresas para as quais estão levantando fundos para todos os potenciais financiadores em sua lista. Esse spam não é apenas ruim para sua própria credibilidade, mas na verdade sai pela culatra e acaba prejudicando o fundador. Se um negócio foi comprado por muito tempo, torna-se obsoleto e os investidores sérios não estarão mais interessados em avaliá-lo.
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Bons banqueiros de investimento não cobram taxas antecipadamente. Se alguém pedir isso (geralmente sob o disfarce de “taxas de processamento”), isso deve ser uma bandeira vermelha. Para garantir que seus interesses estejam alinhados, bons banqueiros só ganham dinheiro quando podem ajudá-lo a arrecadar dinheiro, então o que eles devem cobrar deve ser uma taxa de sucesso, que eles recebem somente depois que você recebe seu cheque.
Um bom banqueiro terá tempo e trabalho para estudar você e sua empresa. Ele atuará como seu defensor e deve saber tanto sobre sua empresa quanto você, para que possa ser um defensor para você. Você não quer alguém que aceite muitos clientes porque ele não será capaz de lhe dar o apoio personalizado e a atenção que você precisa. Bons banqueiros estão em grande demanda, e eles são bastante exigentes e exigentes quanto a quem eles vão contratar como clientes. Eles devem agregar valor à sua vida, e deve ser muito óbvio para você qual é esse valor. Assim como a química entre o fundador e o financiador é tão importante, a química entre você e o banqueiro de investimento que você selecionar também é extremamente importante.
A verdade é que você é muito vulnerável como empreendedor de primeira viagem. Sempre que alguém promete ajudar a conectá-lo a um investidor (especialmente quando o chamam pelo primeiro nome!), você fica feliz em agarrar os canudos. Alguns desses banqueiros são vendedores extremamente habilidosos, que ficam felizes em ajudá-lo a separar seu dinheiro. É por isso que você precisa estar em guarda. Por favor, verifique a reputação deles e veja qual é o histórico deles. Converse com empreendedores para os quais eles ajudaram a arrecadar fundos no passado, antes de se inscrever com qualquer um, porque tomar uma decisão errada pode ser extremamente caro para você.
Perguntei a Devendra Agarwal, da Dexter Capital, seus comentários. Ele é incomum porque ele usa dois chapéus ao mesmo tempo - ele não é apenas um banqueiro de investimentos muito atencioso, ele também é um empresário que é o fundador do InstaOffice!
* Eu sinto que o banco de investimento para startups abaixo de um certo tamanho é muito difícil para bons banqueiros conhecedores, especialmente se eles querem construir uma organização (já que isso implica incorrer em um custo fixo todos os meses, e boas pessoas são caras)
* A maioria dos bons banqueiros de investimento cobrará uma taxa fixa para garantir que eles estejam lidando apenas com empreendedores sérios. No entanto, os bons não aceitam mandatos errados apenas para ganhar a taxa, porque não querem comprometer sua reputação.
* Sim, sua taxa final deve ser paga assim que o empresário receber o dinheiro, mas muitas vezes os empresários não pagam mesmo depois de terem assinado um contrato. Para todos os efeitos práticos, os contratos não são aplicáveis no sistema legal da Índia hoje, e alguns empresários se aproveitam desse fato
* As necessidades de investimento de uma startup que procura levantar sementes em relação à Série A em relação ao capital de crescimento é muito diferente.
* Muitas vezes os investidores ignoram o banqueiro, e até os empresários se sentem felizes com isso, porque economiza a taxa do banqueiro, mas isso deixa o banqueiro alto e seco.
* Um bom banqueiro de investimentos agrega muito valor durante a negociação do termo de compromisso e pode ajudar a agilizar a documentação e o processo de fechamento, já que muitas vezes o empresário e o investidor ficam presos em muitos pontos legais
[Esta postagem do Dr. Aniruddha Malpani apareceu pela primeira vez no LinkedIn e foi reproduzida com permissão.]