Como fazer suas finanças ultrapassarem a inflação com renda escalável

As estatísticas a seguir contam uma história monótona da economia dos EUA para 2021.

Em dezembro, a inflação atingiu a máxima de 39 anos. Em novembro, o índice de preços ao consumidor (IPC) subiu 6,8% ao ano – quase o maior salto em quatro décadas – e subiu 7% no geral, que é o ritmo mais rápido desde 1982.

Economistas estão alertando para uma inflação ainda mais alta em 2022, e os investidores estão levando isso a sério. A maioria está sendo protetora com a alocação de suas finanças, investindo em ativos como Títulos Protegidos pela Inflação do Tesouro (TIPS), imóveis e ações de baixo risco.

No entanto, embora possa parecer a hora de se proteger devido à taxa em que a inflação está aumentando, esses ativos de baixo retorno podem não ser capazes de acompanhar e defender suas finanças.

Alguns investidores estão cientes de uma nova indústria alternativa que está ganhando terreno em uma velocidade sem precedentes: os negócios online. Em vez de serem protetores, eles estão aproveitando o crescimento desse setor para escalar ativamente seus portfólios e superar a inflação.

A compra e venda de negócios on-line, também conhecidos como ativos digitais, tornou-se uma arte de investimento que os investidores dominaram para gerar renda escalável.

Mas como esses investidores estão se saindo em comparação com investidores mais protetores?

Ativos Tradicionais de Cobertura de Inflação

PONTAS

TIPS são fornecidos por bancos e corretores para proteger as finanças contra a alta inflação. Trabalham na medição do IPC; o valor principal do TIPS aumenta com a inflação e diminui com a deflação.

Os rendimentos típicos dos TIPS são bastante baixos, em torno de 2%, o que os torna mais sensíveis às taxas de juros quando comparados aos títulos de vencimento semelhante.

Se você mantiver o TIPS por cinco anos, poderá ver um ROI de 5%, que é consideravelmente menor do que outras classes de ativos.

Imobiliária

Ao investir em imóveis para proteger a inflação, os investidores tendem a assumir posições em fundos mútuos, fundos de investimento imobiliário (REITs) e fundos negociados em bolsa (ETFs), em vez de investir grandes quantidades de capital em menos propriedades.

Devido à natureza do setor imobiliário, com aluguéis reajustados periodicamente, os investidores tendem a se beneficiar desse tipo de investimento durante a inflação.

Se observarmos os retornos médios anualizados dos REITs em um período de 27 anos como exemplo, os dados mostram o seguinte ROI médio para REITs:

• REIT hipotecário: 5,7%
• REIT de varejo: 8,3%
• REIT diversificado: 6,8%

O fato de esses dados terem sido obtidos ao longo de um período de 27 anos nos diz que os investimentos imobiliários para proteção da inflação são certamente uma estratégia de longo prazo.

Ações

Os investidores colocam parte de seu capital em ações durante a inflação porque as empresas são capazes de aproveitar a onda da inflação. Dizem que eles podem compensar os aumentos inflacionários aumentando os preços de seus produtos e serviços, embora pareça que um aumento nos preços resultaria em menos vendas.

No entanto, é sua flexibilidade como um ativo que faz muitos acreditarem que, se você fizer investimentos de longo prazo em ações, suas finanças podem superar a inflação.

É quase impossível encontrar um valor médio concreto de ROI para as ações do S&P 500, pois há muitas variáveis ​​e os resultados do mercado de ações podem variar drasticamente de ano para ano. No entanto, aqueles que tentaram traçar um valor médio nos últimos 10 anos chegaram a um retorno real médio anualizado de 11,96% (ajustado pela inflação).

Nossas conclusões sobre hedges de inflação tradicionais

O conselho de especialistas de mercado e investimentos geralmente é construir um portfólio diversificado.

Os ativos listados acima são usados ​​para proteção contra a inflação há muitos anos, portanto, a maioria aconselharia incluir um ou mais desses ativos em um portfólio, pois são investimentos seguros quando comparados a outros ativos com maior volatilidade.

No entanto, embora seguros, esses investimentos não fazem muito para melhorar seu poder de compra, o que significa que seu caixa fica mais fraco.

Se você considerar o ritmo atual da inflação nos EUA, que acelerou para 7% no último mês de 2021, os ativos acima não vão exatamente ajudá-lo a superar a inflação. Portanto, argumentamos que você também deve abrir espaço em seu portfólio para uma renda escalável.

Como superar a inflação com renda escalável

A maioria dos ativos de investimento são estáticos e passivos. Você adquire o ativo e espera que ele aumente de valor antes de vendê-lo por um ROI, às vezes cinco, 10 ou mais anos no futuro. Em contraste, os negócios online são investimentos ativos e escaláveis.

Embora “ativo” seja uma palavra que pode assustar alguns investidores, quando você considera o investimento de tempo e capital com o ROI potencial, eles podem ser alguns dos maiores ativos de construção de riqueza em seu portfólio e superar o resto.

Além disso, levando em consideração a precariedade do atual ambiente inflacionário, é um bom momento para considerar opções de escala de renda para sua carteira.

Esse conceito de renda escalável é construído sobre a prática de “inverter” os negócios online. Ou seja, comprar um negócio, dimensioná-lo para aumentar seus retornos e depois vender o ativo por um grande ROI.

Como acontece com todos os ativos, é importante entender como os negócios on-line funcionam antes de adquirir um, mas apesar de serem um ativo ativo, existem modelos de negócios amigáveis ​​para iniciantes que você pode assumir e dimensionar com sucesso com a ajuda de sua própria equipe de funcionários ou assistentes virtuais.

Por meio de suas experiências anteriores, você provavelmente terá construído algumas habilidades transferíveis que permitirão que você entre nesse setor. Por exemplo, se você já trabalhou em logística de varejo e esteve envolvido em uma cadeia de suprimentos, terá uma boa compreensão do núcleo do modelo de negócios de comércio eletrônico, ainda melhor do que alguns empreendedores que construíram negócios de comércio eletrônico de sucesso a partir de coçar, arranhão.

Os negócios on-line são um dos poucos ativos sobre os quais, fora das regulamentações e mudanças do setor, você tem controle, pois possui 100% dos negócios. E você pode mitigar o risco contra as mudanças regulatórias e de mercado do setor fortalecendo seus negócios por meio de métodos como a diversificação de seus fluxos de receita.

Com ações e REITs, sua renda depende da empresa que opera seu ativo. Com um negócio online, você tem controle sobre o desempenho do ativo e, portanto, pode dimensionar sua receita.

Além disso, você pode obter retornos duplos sobre seu ativo. Você está ganhando ROI à medida que aumenta ativamente seu ativo, pois recebe 100% de sua receita e, em seguida, recebe a recompensa de capital quando vende sua empresa com lucro, enquanto com ativos de retorno único, como ações, você só ganha um ROI quando você vende o ativo.

O estado atual da indústria de negócios online também acelerará sua riqueza porque o mercado nunca esteve tão quente. O valor médio dos negócios on-line em geral tem aumentado consistentemente ano após ano, mas 2021 foi um salto astronômico e não estamos vendo sinais de que esse crescimento diminua tão cedo:

• 2018–2019: 7,69%
• 2019–2020: 7,47%
• 2020–2021: 25,5%

Aumentar sua renda com ativos digitais ajudará você a superar os custos crescentes da inflação, pois seu dinheiro crescerá mais rapidamente do que as taxas de inflação. Vamos explorar alguns exemplos de como essa estratégia de investimento se parece na prática.

Três exemplos de escala de renda em ação

Os estudos a seguir foram realizados em transações reais que aconteceram em nosso marketplace, onde coletamos dados sobre o comércio de ativos digitais.

Todos os negócios invertidos em nosso mercado

Neste estudo de dados, analisamos as vendas de 41 flips registrados em nosso marketplace.

A maioria dos negócios neste estudo eram sites de conteúdo: um site, como um blog, que hospeda conteúdo que gera renda por meio de marketing de afiliados, anúncios de exibição, colaborações de conteúdo e cursos e livros digitais. Também foram incluídos neste estudo empresas de comércio eletrônico, lojas online que vendem produtos físicos.

Estes são os dados que coletamos do estudo:

• Maior virada: 1.164% ROI
• Inversão mais rápida de alto ROI: 199 dias (429% ROI)
• Maior double flip: ROI total de 256%

No entanto, o dado mais importante é que mais de 80% dos flips resultaram em um ROI positivo.

Estudo de ROI de sites de conteúdo

Neste estudo, avaliamos as aquisições de 30 sites de conteúdo em nosso marketplace.

Estes são os principais dados que coletamos:

• ROI igual ou positivo: 63% por até 24 meses após a compra
• Maior aumento de renda: 185% (em menos de 1 ano)
• Flip mais rápido: ROI de 30% em 1 ano
• Maior virada: 70%

Para os sites que diminuíram a receita, 63% dos compradores se concentraram apenas na criação de conteúdo e backlinks ou não fizeram nada no site. Com esta estratégia de renda escalável, você não deixa seu investimento parado; é um investimento ativo.

Estudo de ROI de negócios da Amazon (FBA) cumprido pela Amazon (FBA)

Neste estudo, analisamos as aquisições de 31 negócios da Amazon FBA em nosso marketplace.

O Amazon FBA é um modelo de negócios de comércio eletrônico pelo qual os proprietários de empresas vendem seus produtos no mercado da Amazon enquanto utilizam a poderosa rede de logística da Amazon.

Estes são os principais dados que encontramos:

• ROI igual ou positivo: 71% por até 24 meses após a compra
• Maior aumento de renda: 500%
• ROI de investimento mais rápido: <1 ano

Os negócios da Amazon FBA, como ativos digitais, são atualmente os mais desejáveis ​​e mais ativamente negociados no setor.

Como você vai tornar suas finanças à prova de inflação?

Como você pode ver, a taxa potencial de retorno dos negócios online é consideravelmente maior do que a de outros ativos mais tradicionais. E ao implementar uma estratégia de dimensionamento, você pode aumentar ativamente sua renda, em vez de deixá-la sob a nuvem da inflação.

Dê uma olhada em nosso mercado para ver que tipo de ativos de renda escalável temos para venda. E se você precisar de orientação pessoal, sempre pode ligar gratuitamente para um de nossos consultores de negócios especializados.

Se você não está muito empolgado com a ideia de gerenciar ativamente um ativo digital, mas ainda deseja acessar os benefícios do dimensionamento de renda, investir por meio da EF Capital pode ser um bom ponto de entrada.

A EF Capital permite que investidores credenciados construam um portfólio completamente passivo e diversificado de partes fracionárias de ativos digitais. Operadores profissionais e aprovados administram seus ativos para você e você recebe distribuições trimestrais.

Se você quiser saber mais sobre a EF Capital, confira nossa página explicativa para ver como ela funciona.