Seis maneiras pelas quais uma plataforma de marketing distribuído pode aumentar a conformidade de mídia social para consultores de serviços financeiros

O setor de serviços financeiros está em plena transformação digital, com as mídias sociais e outros canais digitais bem no centro. Como resultado, os consultores financeiros estão obtendo níveis de sucesso sem precedentes usando as redes sociais para identificar clientes em potencial, alcançar clientes e interagir de forma mais eficaz com seu público. Hoje, 89% dos consultores podem atribuir ganhos de novos clientes ao seu alcance nas mídias sociais.

Não surpreendentemente, as empresas de serviços financeiros também estão adotando os canais digitais como uma oportunidade de crescimento – e os consultores estão compartilhando as recompensas. Quase 90% dos consultores disseram que o suporte de suas empresas fez uma diferença positiva no uso das mídias sociais, fornecendo conteúdo para postagem, recursos de apoio, treinamento e muito mais.

O benefício dessa estratégia de mídia social compartilhada é claro, incluindo:

• Construindo relacionamentos com clientes atuais e potenciais

• Obtendo insights importantes do setor e do cliente

• Oferecendo oportunidades de atendimento ao cliente digital

• Humanizando sua marca com engajamento autêntico

Mas, com qualquer recompensa vem o risco. Como as marcas de serviços financeiros operam em um setor altamente regulamentado, você precisa desenvolver uma estratégia de conformidade de mídia social bem definida. Não fazer isso pode ter consequências significativas para seus consultores, sua marca e sua reputação.

Elimine o risco de sua estratégia de mídia social

As empresas de serviços financeiros e seus consultores precisam pensar sobre o risco em duas grandes categorias: conformidade regulatória e conformidade com a marca.

Conformidade regulatória

A maioria das instituições financeiras reconhecerá a sopa de letrinhas dos órgãos reguladores que precisam cumprir, dependendo de onde fazem negócios: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR e assim por diante. O descumprimento das regulamentações de serviços financeiros acarreta penalidades severas, que vão desde a suspensão da licença para os agentes até multas que podem chegar a milhões de dólares (USD) e ter um impacto negativo imediato e público na empresa infratora.

Conformidade da marca

A conformidade da marca, por outro lado, refere-se à manutenção da voz e das mensagens da sua marca para garantir uma experiência consistente para os clientes, não importa onde você os esteja alcançando. Embora a conformidade da marca possa parecer menos conseqüente do que as multas severas associadas a infrações regulatórias, ela cria um tipo totalmente diferente de risco – que seus clientes não vejam seu envolvimento como autêntico ou confiável.

Lembre-se, o cenário digital está lotado. As conversas de marcas e indivíduos significam que é cada vez mais difícil se destacar. Quando você arma seus consultores com mensagens em conformidade com a marca que comprovadamente repercutem em seus clientes, aumenta a probabilidade de que eles possam romper o ruído e causar impacto.

Estratégias comuns de compliance que você precisa pensar incluem:

• Garantir conteúdo compatível em escala

• Mitigação de postagens e perfis não autorizados

• Capturar e arquivar todas as atividades sociais

• Treinamento de funcionários e consultores sobre políticas regulatórias

• Alertar sobre violações de palavras-chave e fornecer correção em tempo real

• Realização de remoções de postagens não compatíveis

• Monitorando a comunicação do consultor

Compreender essas necessidades é uma coisa, mas tentar atendê-las usando uma mistura desarticulada de soluções pontuais pode criar mais riscos do que remover. Uma plataforma de marketing distribuída com todos os recursos pode fornecer à sua instituição a governança, a automação e os insights baseados em IA que podem ajudar você e seus consultores a superar a concorrência.

Seis maneiras de ajudar seus consultores a manter a conformidade nas mídias sociais

Uma plataforma distribuída pode ajudá-lo a enfrentar os desafios de conformidade com facilidade e em escala. Aqui está um resumo dos principais desafios que sua empresa pode enfrentar e o tipo de solução de tecnologia que você precisa para garantir a conformidade com as mídias sociais.

Desafio 1: garantir conteúdo compatível em escala

Crie e compartilhe conteúdo compatível e pré-aprovado e assinaturas de campanha com seus consultores. Você também pode bloquear o conteúdo para garantir que apenas o conteúdo original e aprovado saia sem edições/alterações. Além disso, recursos como marcação de conteúdo garantem que o conteúdo certo seja compartilhado com o grupo certo de consultores com base em sua linha de negócios.

A tecnologia Smart Compliance é uma solução baseada em IA que ajuda os consultores a criar postagens compatíveis com a marca. Ele destaca o uso de palavras não compatíveis para revisar ou alterar e sugere hashtags, tonalidade, otimizações de vídeo e muito mais para ajudar seus consultores a criar seu próprio conteúdo compatível.

Desafio 2: Mitigar postagens e perfis não autorizados

Sua plataforma distribuída deve definir caminhos de aprovação de várias camadas que consistem em aprovação de usuário, aprovação baseada em fila ou aprovação de usuário externo. Um mecanismo de regras escalável e totalmente personalizável permitirá que você configure seu fluxo de trabalho de aprovação com base em diferentes requisitos por linha de negócios, unidade de negócios, região ou filiais.

Você também precisa de uma forte capacidade de gerenciamento de perfil para revisar e aprovar as adições ou alterações do perfil social de seus consultores. Isso garante que o consultor apenas adicione seu perfil comercial e faça atualizações de conformidade. Além disso, os aprovadores podem sugerir alterações quando necessário e qualquer atualização nativa que o consultor fizer em seu perfil pode ser sinalizada em um alerta para a equipe de conformidade/administração.

Por fim, a tecnologia de IA pode calcular uma pontuação de aprovação para mensagens e ajuda os aprovadores a tomar decisões mais bem informadas rapidamente.

Desafio 3: Capture e arquive todas as atividades sociais

As auditorias de atividade podem garantir que você capture todas as atividades de qualquer usuário em qualquer dispositivo para que você possa armazenar e revisitar a trilha de auditoria a qualquer momento. A integração com ferramentas de conformidade WORM é outro recurso que pode ajudá-lo a atender às necessidades regulatórias para registros de arquivamento (por exemplo, GlobalRelay, Smaarsh e assim por diante).

Desafio 4: Treinar funcionários em políticas regulatórias

Sua plataforma deve facilitar a criação e atribuição de cursos de treinamento e outros materiais aos seus consultores. Isso ajuda você a treiná-los em políticas regulatórias, diretrizes de marca, práticas recomendadas e muito mais. Os sistemas de orientação na plataforma, como o WalkMe, podem ajudar os consultores a aprender e adotar as melhores práticas para manter a conformidade.

Desafio 5: Alerta sobre violação de palavras-chave e correção em tempo real

Uma solução distribuída que permite listas de palavras-chave e alertas nativos pode ajudá-lo a definir sua lista exclusiva de palavras-chave não compatíveis para monitorar e alertar sobre violações de palavras-chave.

Desafio 6: Necessidades regulatórias e de segurança

No setor de serviços financeiros altamente regulamentado, os recursos regulatórios e de segurança são uma consideração séria, seja a conformidade com GDPR , auditorias de segurança anuais ou camadas adicionais de criptografia de dados , como criptografia em nível de mensagem.

Veja como o Sprinklr Distributed permite a conformidade com as mídias sociais

A Sprinklr Distributed ajuda algumas das maiores instituições de serviços financeiros do mundo a manter a conformidade, proteger proativamente a reputação de sua marca e capacitar seus consultores a fazer conexões humanas com clientes e prospects em grande escala.

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