Os 15 principais aplicativos de adiantamento de dinheiro, como MoneyLion

Geralmente, as pessoas ficam sem orçamento para necessidades rotineiras, como compras, medicamentos ou transporte antes do dia do pagamento. Mesmo inúmeras circunstâncias os obrigam a priorizar despesas e contas e a se conectar com credores consignados para obter dinheiro rápido.

 De acordo com uma pesquisa de 2023 da Payroll.org, surpreendentes 78% dos americanos vivem de salário em salário. Isto significa que três em cada quatro americanos lutam para poupar ou investir depois de cobrirem as suas despesas mensais.

Você já se viu em uma situação em que seu dia de pagamento está chegando, mas suas finanças estão no limite? Sim? Você ficaria feliz em saber que, com os avanços técnicos, o cenário digital já recebeu vários dos melhores aplicativos, como o MoneyLion, para atender às suas necessidades de adiantamento de dinheiro.

Quer você seja um usuário de aplicativo ou um comerciante que deseja expandir seu negócio de dinheiro instantâneo, um aplicativo de adiantamento de dinheiro pode ser uma situação ganha-ganha para ambas as partes. Como?

Esta postagem do blog revelará todos os fatos básicos que você precisa saber, como o que é um aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo, como funciona o aplicativo MoneyLion, os 15 principais aplicativos de adiantamento de dinheiro, etapas para construir um aplicativo de adiantamento de dinheiro como o MoneyLion, o custo de construção , e mais.

Fique ligado para tirar suas dúvidas!

O que são aplicativos de adiantamento de dinheiro instantâneo?

Os aplicativos de adiantamento de dinheiro instantâneo são como provedores de empréstimos de curto prazo a apenas um toque de distância, fornecendo aos usuários acesso a uma quantia de dinheiro predefinida e limitada. Isto os ajuda a cobrir lacunas temporárias em sua renda.

Esses aplicativos podem oferecer pequenos adiantamentos, reembolso no próximo dia de pagamento, acesso antecipado ao contracheque e muito mais.

O desenvolvimento de aplicativos de adiantamento de dinheiro inclui a criação de um aplicativo móvel que permite aos usuários emprestar uma pequena quantia em dinheiro de maneira fácil e rápida até o próximo salário.

Melhores aplicativos de adiantamento de dinheiro – últimos fatos e números

As estatísticas globais do mercado de aplicativos de adiantamento de dinheiro estão se expandindo inesperadamente. Assista a alguns dos itens abaixo para entender o cenário que gira em torno dele.

• Até 2032, o mercado global de serviços de adiantamento de dinheiro provavelmente será avaliado em US$ 138,5 bilhões, registrado como US$ 73,7 bilhões em 2022. O aumento é esperado em um CAGR de cerca de 6,6% de 2023 a 2032.
• Um aplicativo de adiantamento de dinheiro permite acesso rápido aos fundos instantaneamente ou em um dia.
• Até 2029, prevê-se que o tamanho do mercado global de adiantamento de dinheiro para comerciantes cresça e atinja US$ 26,3 bilhões, com uma taxa de crescimento anual de cerca de 5,03% até 2019-2029.

Os fatos e números acima mostram o quão útil é o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro para usuários e empresas. A seguir, discutiremos como funciona um aplicativo de adiantamento de dinheiro.

Como funciona um aplicativo de adiantamento de dinheiro como o MoneyLion?

O aplicativo de dinheiro avançado funciona fornecendo um pequeno valor de empréstimo. Vamos falar sobre o trabalho em detalhes sequencialmente:

• Baixe o aplicativo e preencha todos os detalhes necessários para um rápido processo de aprovação.

Por exemplo, no MoneyLion, os depósitos de renda e a atividade da conta dos usuários são verificados.

• Na aprovação, os usuários solicitam um valor antecipadamente.

Por exemplo, MoneyLion geralmente deposita o dinheiro na conta bancária vinculada dos usuários com data de reembolso para o próximo dia de pagamento.

• O reembolso antecipado (dado) é feito mediante saque automático do valor acrescido das taxas aplicáveis ​​da conta vinculada na data de vencimento definida. Ou um reembolso manual pode ser feito antecipadamente usando o aplicativo.

Este é o funcionamento geral de um aplicativo de adiantamento de dinheiro, e você pode decidir como seu aplicativo funcionaria incorporando recursos e funcionalidades distintas.

Principais aplicativos de adiantamento de dinheiro instantâneo do mercado

Há uma infinidade de ideias de aplicativos de adiantamento de dinheiro que podem ajudá-lo a atender às necessidades do seu público-alvo. Algumas alternativas já estão disponíveis no mercado e oferecem adiantamentos de dinheiro instantâneos conforme abaixo:

1. Dave – Bancos e Adiantamento de Dinheiro

Downloads: mais de 10 milhões

Um dos melhores aplicativos de adiantamento de dinheiro, Dave, permite aos usuários pedir dinheiro emprestado após abrir uma conta com eles. Eles oferecem adiantamento instantâneo em dinheiro de até US$ 200 sem nenhuma taxa extra.

Principais recursos

• Mais de US$ 500 em cinco minutos ou menos.
• Sem taxas ocultas
• Pagamento antecipado até 2 dias
• Economias personalizadas

2. Brigit: pedir emprestado e construir crédito

Downloads: mais de 5 milhões

Usando um dos melhores aplicativos de adiantamento de dinheiro, você pode comprar crédito, monitorar seus gastos e economizar dinheiro ao se conectar com mais de 4 milhões de usuários.

Principais recursos

• Crie crédito e economize dinheiro.
• Ganhe dinheiro rapidamente
• Proteja seu dinheiro
• Orçamento mais inteligente
• Ofertas de empréstimos instantâneos

3. GanheIn: Ganhe todos os dias no dia de pagamento

Mais um aplicativo de adiantamento de dinheiro, Earln, oferece aos usuários acesso a cerca de US$ 100 de seus salários ganhos todos os dias antes do dia do pagamento. Eles não precisam pagar uma quantia extra, juros ou custos ocultos.

Principais recursos

• Acesso rápido ao valor
• Cerca de US$ 750 por período de pagamento
• Acompanhamento gratuito de pontuação de crédito
• Suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana

4. MoneyLion: Banco e Ganhe Recompensas

Downloads: mais de 5 milhões

Para melhores decisões financeiras, você pode optar pelo MoneyLion. Ele permite acesso a recursos financeiros pessoais, serviços bancários móveis, recompensas de reembolso e adiantamentos rápidos em dinheiro para dinheiro extra sempre que necessário.

Principais recursos

• Acesso rápido a dinheiro
• Recompensas e reembolso
• Empréstimo para construção de crédito
• Reembolso de gastos diários e decisões financeiras significativas

5. Klover – Adiantamento instantâneo em dinheiro

Downloads: mais de 1 milhão

Um dos principais aplicativos de adiantamento de dinheiro, o Klover oferece diversas ferramentas e serviços financeiros. Um adiantamento em dinheiro padrão de até US$ 100 pode ser oferecido aos usuários com opção no mesmo dia por uma taxa expressa.

Principais recursos

• Pontuação fácil
• Ganho diário de dinheiro
• Taxa de atraso zero
• Até $ 100 por dia

6. Agência – Banco Digital e Empréstimos

Downloads: mais de 10 milhões

Agora você pode transferir e guardar dinheiro na carteira da agência e pagar suas contas na hora. Os empréstimos pessoais variam entre Ksh 500 e Ksh 300.000.

Principais recursos

• Nenhuma papelada ou visitas ao escritório são necessárias.
• Fácil acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana
• inscrição fácil e rápida
• Taxas mais baixas
• Opção de pagamento flexível como sua resposta
• Use seu dinheiro conforme seu desejo

7. Afirme

Downloads: mais de 10 milhões

Mais um aplicativo líder de adiantamento de dinheiro, como o MoneyLion, com a opção Compre agora, pague depois, Afirmar, permite que os usuários comprem mercadorias sem se preocupar com custos ocultos, multas por atraso e multas.

Principais recursos

• Pague horas extras em qualquer loja.
• Fornece acesso a custos e descontos exclusivos
• Gerencie conta facilmente e faça pagamentos
• Abra uma conta sem taxas ou mínimos

8. AfterPay – Compre agora, pague depois

Como o próprio nome indica, AfterPay é como o MoneyLion, que permite aos usuários comprar qualquer coisa e pagar mais tarde. Com seu aplicativo de compras, os usuários podem navegar pelas lojas, produtos, marcas, vales-presente e descontos em diversos itens.

Principais recursos

• Compras exclusivas
• Alerta de venda e queda de preço
• Permitir aumentar o limite de gastos
• Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana

9. Cleo: Orçamento e adiantamento de dinheiro

Transferências: 10L+

A treinadora de dinheiro de IA, Cleo, ajuda os usuários a economizar, fazer orçamentos, obter adiantamentos em dinheiro ou construir crédito em momentos de baixo saldo. Cleo é onde a IA encontra o dinheiro. Ele converte a estressante vida financeira em um bate-papo fácil, onde você pode aprender sobre suas finanças e fazer perguntas.

Principais recursos

• Oferece orçamento ilimitado
• Aprovações tranquilas
• Taxas de juros mais baixas
• Limites de crédito mais altos
• Cartão construtor de crédito

10. Payactiv

Downloads: 500k+

Usando este aplicativo, os usuários são pagos conforme ganham por meio da participação do empregador. Eles recebem seus salários das horas trabalhadas diretamente em sua conta bancária ou no cartão Payactiv.

Principais recursos

• Acesso mais rápido ao dinheiro
• Pagamentos móveis fáceis, instantâneos e gratuitos
• Insights em tempo real sobre o que é possível economizar.
• Serviços bancários sem taxas ocultas

11. Crédito Avançado

Com este aplicativo de adiantamento de dinheiro, você pode gerenciar seu crédito ou empréstimo de qualquer lugar. O aplicativo Avant facilita o gerenciamento de empréstimos dos usuários. Com este aplicativo, você pode pedir empréstimos melhor, pois é uma plataforma líder de empréstimo online que oferece acesso ao crédito por meio de uma experiência simples e rápida.

Principais recursos

• Melhor gestão de empréstimos
• Solicitação rápida de empréstimo ou cartão por meio de um site
• Gestão simples de pagamentos
• Alertas para status da conta

12. Aplicativo Ingo Money – Cheques em dinheiro

Downloads: mais de 1 milhão

Com o aplicativo Ingo Money, os usuários podem receber dinheiro em minutos. Este aplicativo oferece ainda cheques pessoais, cheques comerciais, contracheques em dinheiro e quase todos os tipos de cheques, em qualquer lugar, a qualquer hora. São necessários apenas alguns minutos; os usuários recebem dinheiro em seus bancos, contas PayPal e cartões pré-pagos.

Principais recursos

• Apenas o dinheiro aprovado é financiado.
• A revisão da aprovação geralmente leva de 3 a 5 minutos e, em casos raros, até uma hora.
• Dinheiro garantido
• Sem linhas de desconto de cheques
• Sem devoluções
• Nenhum depósito é retido

13. Possível: dinheiro e crédito rápidos

Downloads: mais de 1 milhão

The Possible, um dos 15 principais aplicativos de adiantamento de dinheiro, como o MoneyLion, permite que os usuários recebam dinheiro mais rapidamente, sem taxas de atraso. Mesmo com histórico de crédito ruim ou nenhum, os usuários podem receber até US$ 500 em minutos. Os possíveis usuários existentes do cartão podem gerenciar seus cartões usando este aplicativo.

Principais recursos

• Opções de pagamento mais rápidas e convenientes
• Não são cobradas taxas de atraso ou quaisquer multas.
• Permita que o pagamento seja reprogramado em até 29 dias sem afetar sua pontuação de crédito.

14. Banco móvel multifuncional Axos

Downloads: 100k+

A Axos acredita que Your Money, Your Way é verdade. Ele oferece finanças pessoais e empresariais inteligentes com mais rapidez. Você pode planejar de acordo com seus termos. Tudo o que você precisa, pedir emprestado, depositar ou investir. Você pode até movimentar e acessar seu dinheiro com depósitos, transferências e depósitos diretos ACH.

Principais recursos

• Acompanhe as economias
• Gerenciar contas
• Pagar contas
• Monitore a pontuação de crédito
• Depósito direto antecipado
• Pagamento de contas único e recorrente
• Transferências bancárias

15. Capacitar: Adiantamento e Crédito

Transferências: 10L+

Sendo uma marca de tecnologia financeira para usuários, a Empower oferece um teste de 14 dias se você for um cliente iniciante. Após o término da avaliação, este aplicativo cobra uma taxa recorrente automática de US$ 8 mensais. O usuário pode cancelar a assinatura a qualquer momento antes do final do período de avaliação.

Principais recursos

• Obtenha adiantamento em dinheiro instantaneamente.
• Limite de aumento para US$ 1.000
• Nenhum depósito de segurança ou pontuação de crédito para se qualificar
• Seja elegível para um limite de crédito aumentado no pagamento bem-sucedido de pelo menos um valor mínimo até o dia do pagamento.

Estes são os 15 principais aplicativos de adiantamento de dinheiro, como o MoneyLion, que você pode optar para atender às suas necessidades de adiantamento de dinheiro instantâneo.

Principais recursos de um aplicativo de adiantamento de dinheiro como o MoneyLion

Para criar o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro, você deve incluir os recursos abaixo que podem fazer valer a pena.

Um aplicativo de adiantamento de dinheiro pode incluir apenas alguns dos recursos mencionados acima, mas certifique-se de incorporar recursos essenciais para que valha a pena baixar seu aplicativo.

Como construir um aplicativo de adiantamento de dinheiro – etapas a seguir

Agora, como você conhece os diversos aplicativos de adiantamento de dinheiro que dominam o mercado, é hora de aprender como criar um aplicativo para adiantamento de dinheiro em etapas fáceis.

O desenvolvimento de um aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo, como o MoneyLion, exige uma abordagem de várias etapas; vamos detalhar abaixo:

1. Pesquisa e planejamento aprofundados

Comece com uma pesquisa de mercado, analisando o cenário digital, identificando o público-alvo e entendendo as necessidades dos usuários. Defina os USPs e o modelo de negócios do seu aplicativo para geração de receita.

2. Conformidade Regulatória

Realize pesquisas e garanta as regulamentações financeiras aplicáveis ​​no mercado-alvo. Lembre-se de priorizar medidas fortes de segurança de dados para proteger as informações do usuário.

3. Desenvolvimento de aplicativos

Uma equipe de desenvolvedores certificados e profissionais desenvolve as principais funcionalidades do aplicativo, como solicitação de empréstimo, opções de reembolso, processamento seguro de pagamentos, etc. Um designer UI/UX criativo cria uma interface intuitiva e fácil de usar para uma experiência de usuário tranquila.

4. Teste e lançamento

Os especialistas em controle de qualidade realizam testes rigorosos em seu aplicativo de adiantamento de dinheiro, incluindo testes de todos os protocolos e funcionalidades de segurança antes do lançamento do aplicativo.

5. Manutenção e atualizações contínuas

A identificação consistente de bugs e o lançamento de atualizações de segurança mantêm a confiança do usuário.

Construir o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo exige uma combinação perfeita de habilidades técnicas, conhecimento financeiro e uma abordagem centrada no usuário.

Como escolher o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro?

Ao escolher o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo, você precisa considerar os três principais aspectos descritos abaixo:

1. Valor do empréstimo

Primeiro, determine suas necessidades de rotina e decida qual aplicativo tem o calibre para oferecer a mesma quantia.

2. Tempo de processamento

Em média, o tempo de processamento leva de 1 a 3 dias, como o MoneyLion. Escolha aquele que pode oferecer entrega rápida, mesmo em um dia.

3. Prazo de reembolso

Alguns dos melhores aplicativos para obter adiantamento em dinheiro oferecem datas de pagamento variáveis, como Brigit, enquanto a maioria visa as próximas datas de pagamento.

Se um aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo atender aos fatores mencionados acima, você poderá baixá-lo e colher os benefícios de suas necessidades de adiantamento de dinheiro.

Por que preferir aplicativos de dinheiro instantâneo como o MoneyLion antes dos empréstimos consignados?

A facilidade de uso e a rapidez fazem com que aplicativos de empréstimo consignado, como o MoneyLion, ganhem a corrida. Os usuários só precisam se inscrever para ter acesso ao adiantamento instantâneo de dinheiro. Claro, existem vários aplicativos que você pode encontrar nas lojas de aplicativos que oferecem serviços de entrega rápida para oferecer aos usuários o dinheiro quando eles precisam.

Como esses aplicativos de dinheiro instantâneo são melhores do que os empréstimos consignados?

Tomaremos alguns aspectos para afirmar esse fato:

1. Custo

Em comparação com os empréstimos consignados, os aplicativos de adiantamento de dinheiro cobram um valor menor (comissão). Os aplicativos de empréstimo consignado exigem taxas e juros elevados.

2. Reembolso

Os aplicativos anteriores oferecem um curto período até o próximo dia de pagamento do usuário ou até mesmo pagamentos manuais (antes da data de vencimento), o que significa opções flexíveis de reembolso.

Pelo contrário, os empréstimos consignados costumam chegar com alternativas de reembolso mais curtas (cerca de duas semanas).

3. Transparência

Os aplicativos de adiantamento de dinheiro geralmente têm uma estrutura de taxas transparente, enquanto os aplicativos de empréstimo consignado têm taxas ocultas.

4. Efeito na pontuação de crédito

Os aplicativos de dinheiro instantâneo não afetam diretamente a pontuação de crédito (normalmente), enquanto os aplicativos de empréstimo consignado realizam uma verificação de crédito rigorosa que prejudica a pontuação de crédito.

Portanto, esses aspectos são suficientes para decidir quais são os melhores aplicativos (aplicativos de adiantamento de dinheiro instantâneo ou aplicativos de empréstimo consignado) para obter adiantamento de dinheiro.

Quanto custa construir um melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro como o Moneylion?

O custo exato para desenvolver o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro exige detalhes de alguns itens essenciais, como tipo do aplicativo, complexidade, número de recursos a serem incluídos, design UI/UX e muito mais. Isso afirma que você precisa ser claro e apresentar essas informações ao consultar uma empresa de desenvolvimento de aplicativos móveis.

Em média, o custo para fazer um aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo começa em US$ 10.000. Pode ir além dependendo dos parâmetros de preço, como complexidade do aplicativo, recursos, funcionalidades, região dos desenvolvedores que você contrata, plataforma que você deseja que seu aplicativo execute, dispositivos, experiência das equipes de desenvolvimento de aplicativos, etc.

Por que iniciar seu projeto de desenvolvimento de aplicativo Cash Advance com a EmizenTech?

Você está procurando transformar seu conceito de aplicativo de dinheiro instantâneo ou qualquer outra ideia de aplicativo fintech em um produto autêntico? Em caso afirmativo, você deve contratar desenvolvedores de aplicativos especializados com o conhecimento necessário no desenvolvimento de aplicativos fintech e oferecer serviços personalizados que atendam às suas necessidades específicas.

A EmizenTech é uma empresa confiável de desenvolvimento de aplicativos apoiada por profissionais com anos de experiência que realizaram projetos de sucesso de acordo com as expectativas e objetivos dos clientes.

Principais destaques da EmizenTech

• Clutch premiada (campeã de embreagem na primavera de 2024, líder global de embreagem na primavera de 2024)
• Consulta gratuita
• Preços competitivos
• Abordagem de Desenvolvimento Ágil
• Equipe de desenvolvedores experientes
• Entrega do projeto dentro do prazo
• Sem custo oculto, etc.

Conclusão

O desenvolvimento de um aplicativo de adiantamento de dinheiro instantâneo pode beneficiar seu negócio devido à crescente demanda por uma pequena quantia em dinheiro, aumento na geração de receita, redução de custos indiretos (em comparação com serviços de empréstimo tradicionais), tarefas automatizadas, maior envolvimento do usuário, vantagem competitiva, etc.

Quanto mais os aplicativos de adiantamento de dinheiro beneficiam o seu negócio, mais eles exigem a segurança dos dados do usuário e a entrega esperada do serviço. A contratação de desenvolvedores de aplicativos pode ajudá-lo em uma jornada contínua de desenvolvimento de aplicativos, com uma mente relaxada e sem estresse.

Você pode digitalizar os 15 principais aplicativos de adiantamento de dinheiro mencionados acima, como MoneyLion, e integrar os recursos e funcionalidades desejados em seu aplicativo.

Entre em contato com uma empresa de desenvolvimento de aplicativos fintech, como a EmizenTech, para criar o melhor aplicativo de adiantamento de dinheiro para prosperar neste cenário de adiantamento de dinheiro instantâneo.

perguntas frequentes