Por que as empresas financeiras precisam do Salesforce?

As empresas que fornecem serviços financeiros estão sempre procurando maneiras de tornar seus fluxos de trabalho complexos mais suaves e simples. Eles visam obter uma visão holística de seus clientes e implementar regulamentos rigorosos em relação à privacidade, conformidade regulatória e segurança.

Mas diante de tantos gargalos para lidar, que quando combinados com uma dependência consistente de sistemas legados, além de difíceis, também apresentam problemas complexos quando integrados a outros sistemas, é lógico que as empresas financeiras tentem encontrar soluções que possam aliviar seus problemas e reduzir sua carga para que seu caminho para a transformação digital seja claro.

É aqui que entra o Salesforce.

Com seu conjunto de soluções de nuvem centrais e soluções do setor, ela oferece um caminho inovador para o futuro.

A única solução de software útil nessas situações complexas é o Salesforce. Ele fornece vários recursos e ferramentas para ajudar qualquer empresa ou empresa a tomar decisões melhores e informadas para que possam atingir seus objetivos.

No entanto, a implementação do Salesforce pode ser uma tarefa difícil em si, para qualquer negócio financeiro. Isso é especialmente verdadeiro para empresas que lidam com ferramentas e recursos complexos do Salesforce.

Vamos discutir os desafios enfrentados por empresas financeiras e desenvolvedores e como, por meio da implementação do Salesforce, possíveis soluções podem ser oferecidas.

Maiores desafios enfrentados pelas empresas de serviços financeiros

#1. Questões de privacidade e segurança:

As preocupações com privacidade e segurança, em empresas que fornecem serviços financeiros, são imensamente perigosas, pois os dados estão envolvidos.

Todos os dados que estão protegidos com a empresa correm o risco de serem comprometidos caso ocorra alguma quebra na segurança da empresa. Os dados do cliente, como as informações pessoais e financeiras do cliente, estão em risco.

Esses dados requerem o mais alto nível de proteção para manter a confiança do cliente na empresa. Além disso, é crucial para a manutenção dos regulamentos da indústria e dos melhores padrões.

A autenticação multifator (MFA) é uma medida de segurança que deve ser implementada para garantir a segurança. Muitas outras medidas podem ser implementadas para garantir que o acesso não autorizado seja impedido para proteger dados confidenciais, como controles de acesso, criptografia e muito mais.

Mas não são apenas as medidas de segurança que garantem a proteção de dados. As Políticas Governamentais relativas aos dados desempenham um papel inegavelmente vital para garantir a privacidade impecável dos dados do cliente.

Como o Salesforce ajuda:

1. Estabelecer claramente políticas de dados do governo é mais fácil com o Salesforce.

Garante o cumprimento das referidas políticas e mantém um controlo em todas as plataformas e aplicações, de forma consistente.

A implementação do Salesforce oferece instruções sobre organização, acesso, compartilhamento e retenção de dados para gerenciar informações confidenciais com eficiência.

2. Os regulamentos do setor e as melhores práticas são seguidos com a implementação do Salesforce, como PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) e GDPR (General Data Protection Regulation).

Isso é feito através da configuração de medidas de segurança rigorosas, como criptografia, controle de acesso e autenticação multifator.

O PCI DSS gerencia questões de segurança relacionadas aos detalhes do cartão de pagamento, enquanto o GDPR examina o uso de dados individuais dentro da (UE) União Europeia.

3. As empresas podem estabelecer políticas que correspondam às normas e regulamentos governamentais para que a adesão seja garantida em todas as plataformas e departamentos da organização. O Salesforce pode ser uma plataforma útil para conseguir isso.

É vital que as organizações tomem as medidas necessárias para garantir a adesão a esses regulamentos. Isso ajudará a evitar danos ou consequências que podem incluir não apenas danos à reputação, mas também multas.

#2. Integração de sistemas legados:

Para empresas financeiras que estão avançando com a implementação do Salesforce em sua organização, o processo de integração de soluções de terceiros com sistemas legados pode parecer um grande desafio. Na área de finanças, os sistemas legados são altamente confiáveis.

O processo de integração pode ser complexo e confuso, especialmente com o Salesforce, que é uma plataforma não apenas moderna, mas também baseada em nuvem por natureza.

Isso acontece devido à natureza complexa, fortemente acoplada e grande. A integração do Salesforce com sistemas legados é ainda mais complicada porque Como os sistemas legados armazenam dados em estruturas ou formatos diferentes do Salesforce, a integração do Salesforce com sistemas legados acaba sendo um processo muito mais complicado.

Isso, por sua vez, torna a integração e migração de dados uma tarefa trabalhosa e cansativa.

Para resolver esse problema, as organizações financeiras precisam avaliar quais dos sistemas legados precisam da integração do Salesforce e se estão prontos e compatíveis para prosseguir com o processo de integração.

Porém, antes de prosseguir com o processo, a empresa deve considerar as estratégias de migração de dados e o possível impacto nos processos e fluxos de trabalho atuais.

Como o Salesforce ajuda:

1. Como parte do processo de integração do Salesforce com sistemas legados, o middleware pode ser usado para facilitar a troca de dados sem esforço e sem problemas entre os sistemas legados e o Salesforce por meio da criação de APIs e plataformas de integração.

Usando essa abordagem, o sistema legado pode ser conectado ao Salesforce por meio de APIs que fornecem um meio de comunicação entre os dois sistemas.

2. Além disso, o armazenamento de dados pode ser usado para extrair dados legados, transformá-los em formatos padrão e, antes que ocorra a integração do Salesforce, carregá-los em um repositório central. O uso deste método pode simplificar o processo de integração e melhorar a precisão dos dados, porém requer uma quantidade significativa de recursos e expertise para ser bem sucedido.

#3. Oferecendo personalização:

A maior vantagem do Salesforce é que ele é uma das plataformas mais versáteis disponíveis no mercado. Ele tem a capacidade de ser personalizado e personalizado de acordo com os requisitos individuais de cada empresa.

No entanto, todo profissional vem com seu próprio conjunto de contras. Com os complexos regulamentos e processos da Salesforce, novos desafios são criados para o setor financeiro.

Para lidar com esse problema, é imperativo que as empresas de finanças definam suas necessidades de negócios e identifiquem áreas onde a personalização pode ser necessária. Isso pode ser feito examinando as necessidades individuais dos clientes, o ambiente competitivo e o cenário regulatório. Além disso, o impacto nos custos de manutenção, desempenho do sistema e futuras atualizações devem ser levados em consideração.

Como o Salesforce ajuda:

1. Para personalizar e personalizar o Salesforce para empresas financeiras , uma abordagem é usar as ferramentas de personalização originais, como campos, fluxos de trabalho e objetos personalizados para atender às suas necessidades únicas e individuais. Por exemplo, as organizações podem desenvolver campos personalizados que configuram fluxos de trabalho automatizados que agilizam seus processos de negócios ou registram pontos de dados exclusivos.

2. O Salesforce permite que uma empresa obtenha uma visão holística dos clientes.

Isso permite que as empresas se envolvam com os clientes individualmente e pessoalmente, garantindo um relacionamento mais íntimo entre a empresa e o cliente. Isso também promove a confiança na organização.

Dados altamente confidenciais são tratados no setor financeiro, incluindo informações financeiras e pessoais de clientes. A implementação do Salesforce em um negócio financeiro pode ajudar a entender melhor as necessidades e preferências do cliente, levando a uma maior satisfação do cliente e relacionamentos aprimorados.

3. Um dos maiores pontos positivos do Salesforce é que ele é versátil além da imaginação. Sua capacidade de ser personalizado especificamente para as necessidades individuais de cada negócio. Com a implementação bem-sucedida do Salesforce, uma empresa financeira também pode atender às necessidades exclusivas de cada cliente. Isso também pode resultar em uma maior taxa de adoção, melhor experiência do usuário e aumento do desempenho geral do negócio.

#4. Escalabilidade:

No setor financeiro, muitas instituições enfrentam o desafio de evoluir continuamente suas operações, o que muitas vezes exige o engajamento e o treinamento de novos funcionários no Salesforce. A falta de treinamento adequado pode afetar negativamente a produtividade, o ROI da tecnologia e o crescimento de uma organização. O bom do Salesforce é que ele é uma ferramenta escalável, permitindo que as empresas atendam facilmente às demandas dos clientes e adicionem servidores de aplicativos adicionais para acomodar o crescente número de usuários.

Enquanto isso, embora escalável, o Salesforce pode não ter a capacidade de orientação e personalização necessárias para o pico de crescimento e produtividade dos funcionários.

A análise adequada desempenha um papel importante aqui. Já que os desafios do usuário são revelados com isso e você consegue analisar quando o usuário precisa de ajuda.

Como o Salesforce ajuda:

1. Para potencializar seus resultados, é obrigatório para qualquer empresa usar o Salesforce em serviços financeiros . Isso ajuda na análise e identificação de áreas para melhoria.

Para obter orientação personalizada e informações valiosas para os funcionários, complementar o Salesforce com ferramentas adicionais pode ser a melhor opção. Isso também garante o máximo resultado e mostra o crescimento da empresa e de seus funcionários.

2. A Salesforce pode transformar as operações de negócios do setor financeiro automatizando as tarefas, fornecendo informações em tempo real sobre o desempenho da empresa e reduzindo o esforço manual.

A implementação bem-sucedida do Salesforce pode melhorar os custos, melhorar a eficiência operacional e aumentar a produtividade, tudo isso pode ser alcançado por meio da implementação bem-sucedida do Salesforce. Também permite que as organizações trabalhem em iniciativas estratégicas e, portanto, impulsionem o crescimento.

#5. Experiências Digitais:

No mundo atual, experiências ininterruptas e contínuas são o mínimo que uma empresa pode oferecer a seus clientes, e essa afirmação também se aplica ao setor financeiro.

Para se destacar neste ambiente competitivo, as empresas financeiras devem perceber a importância de priorizar a experiência do cliente. Fornecer serviços ao cliente de classe mundial que superam as expectativas dos clientes é o que faz uma empresa atingir novos patamares. Para atingir esse objetivo, o Salesforce é uma ferramenta inestimável. Ao oferecer insights abrangentes e dados do cliente, o Salesforce garante que seus clientes tenham suas necessidades atendidas. Mas o desempenho dos funcionários também é um elemento-chave para garantir a satisfação adequada do cliente, uma vez que a precisão dos dados do cliente e a atualização dos dados dependem da equipe.

Como o Salesforce ajuda:

1. A cultura do trabalho remoto foi adotada por muitas organizações, no mundo de hoje. Isso se tornou mais comum após a recente pandemia que atingiu o mundo. Nesse ambiente de trabalho remoto, é uma tarefa desafiadora garantir o envolvimento dos funcionários e a precisão dos dados. Além disso, é essencial lidar com esses problemas e garantir que os usuários do Salesforce mantenham os mais altos padrões de conformidade e precisão de dados para manter a confiança do cliente.

2. Para garantir isso, as empresas financeiras devem desenvolver uma estratégia e um plano claros para a implementação do Salesforce, que inclua treinamento de funcionários e iniciativas educacionais, medidas para validação de dados, bem como ferramentas e tecnologias adicionais destinadas a capacitar os funcionários e melhorar a precisão dos dados.

3. Investir na precisão dos dados de uma organização financeira e alavancar os recursos da Salesforce pode permitir que eles ofereçam uma experiência digital de alto nível para seus clientes, permitindo que eles se diferenciem de seus concorrentes.

Práticas recomendadas do Salesforce para o setor financeiro:

Para garantir soluções adequadas para os problemas mencionados acima e garantir um processo de implementação bem-sucedido do Salesforce em serviços financeiros , qualquer organização deve seguir as seguintes práticas recomendadas:

1. Estabelecimento de metas de negócios:

Essa etapa envolve o estabelecimento de metas claras, a identificação das principais partes interessadas e o estabelecimento de um plano de projeto delineando o cronograma, o escopo e o orçamento para a implementação da estratégia.

2. Colaboração multifuncional:

Para alcançar a melhor implementação possível do Salesforce, vários departamentos e partes interessadas devem trabalhar juntos, incluindo TI, vendas, marketing, atendimento ao cliente e instituições financeiras. Todas as equipes devem estar alinhadas de forma eficaz para realizar um processo de implementação sem esforço.

3. Adoção e treinamento:

Para que uma implementação do Salesforce seja bem-sucedida, tanto a tecnologia quanto as pessoas precisam trabalhar juntas. Investir em programas de adoção e treinamento é crucial para que as empresas financeiras obtenham o máximo valor do Salesforce, pois todos os usuários poderão aproveitá-lo ao máximo.

4. Melhorias:

É importante que as empresas financeiras avaliem e melhorem sua implementação do Salesforce regularmente para identificar áreas de melhoria e garantir que a implementação seja otimizada. A implementação do Salesforce não é um empreendimento feito uma única vez.

Implementando o Salesforce em serviços financeiros conosco:

Para ficar à frente da concorrência e acompanhar o mercado financeiro em constante mudança, as organizações de serviços financeiros podem aproveitar o Salesforce para revolucionar suas operações.

Apesar disso, a implementação do Salesforce em serviços financeiros não vem sem sua parcela de desafios que devem ser superados antes que ele possa ser aproveitado em todo o seu potencial.

Para uma vitória bem-sucedida sobre esses desafios, as organizações precisam apresentar uma abordagem estratégica.

Como um parceiro confiável de consultoria da Salesforce, os consultores certificados pela TIS podem orientar sua organização a lidar com esses desafios que ocorrem durante a implementação para aumentar o retorno (ROI) geral do investimento.

No mercado financeiro em constante evolução, as organizações podem fazer uso eficaz de nossa experiência para navegar pelos desafios e impulsionar o crescimento. Entre em contato conosco hoje para obter assistência em qualquer produto ou plataforma Salesforce, como:Salesforce Sales Cloud , Einstein Analytics, Health cloud, Salesforce Service Cloud,Salesforce Marketing Cloude muito mais!

Sobre o autor:

Este blog é de autoria de Nandini Pathak com área de especialização em tecnologia. Combinando de forma única sua formação jurídica para criar conteúdo envolvente, ela está apaixonadamente envolvida em tendências tecnológicas emergentes. Uma ávida amante de cães, seu calor e empatia enriquecem seu estilo de escrita. A paixão de Nandini por aprender e sua proficiência em SEO garantem que seu trabalho permaneça relevante e visível, tornando-a uma criadora de conteúdo impactante que integra perfeitamente atividades pessoais com experiência profissional no domínio da tecnologia.