12 strategii de economisire a impozitelor pentru întreprinderile mici

Care sunt cele mai bune strategii de economisire a impozitelor pentru întreprinderile mici?

Pentru a ajuta proprietarii de afaceri mici și antreprenorii să economisească taxe prin modalități legitime și simple, le-am adresat antreprenorilor și consilierilor financiari cu experiență această întrebare pentru cele mai bune strategii. De la angajarea membrilor familiei până la implementarea HSA, există câteva modalități simple care vă pot ajuta să economisiți taxe.

Angajați membri ai familiei

Angajarea unui membru al familiei este una dintre cele mai bune moduri prin care întreprinderile mici își pot reduce impozitele. Există o varietate de opțiuni pe care IRS le permite pentru acest lucru. Puteți chiar să vă angajați copiii pentru a vă proteja veniturile de impozite. Venitul plătit copiilor dumneavoastră are o rată marginală mai mică; uneori, impozitul este eliminat cu totul. Dacă afacerea dvs. este proprietate individuală, salariile copilului dumneavoastră sunt scutite de taxele de asigurări sociale și Medicare. Doar asigurați-vă că câștigurile sunt justificabile în scopuri comerciale. Între timp, angajarea unui soț ar reduce și impozitele, deoarece câștigurile nu vor fi supuse Legii federale privind impozitul pe șomaj (FUTA).

Kris Lippi, mi-am vândut casa

Cont pentru pierderi de afaceri

Urmărirea pierderilor de afaceri este o modalitate excelentă de a reduce suma impozitelor pe care le datorați în fiecare an. Pierderile din afaceri pot fi deduse din venituri, în multe cazuri scăzând venitul total impozabil al afacerii dvs. cu mii de dolari. Acest lucru poate economisi proprietarii de afaceri mult mai mulți bani decât doar efectuarea de deduceri pentru articole care pot fi considerate personale, cum ar fi dobânda ipotecară la domiciliu sau donații caritabile.

Eric Blumenthal, Autoritatea de imprimare

Urmăriți-vă cheltuielile de călătorie

Puteți deduce mai mult decât biletele de avion și kilometrajul pentru cheltuielile de călătorie. Mulți antreprenori încep să călătorească din nou pentru a-și redinamiza afacerile și a-și extinde cunoștințele în industria lor. Din fericire, puteți anula majoritatea costurilor de călătorie, atâta timp cât scopul principal al călătoriei este legat de afaceri. Împreună cu biletele de avion, călătoriile către și de la aeroport și călătoriile cu mașina, autobuzul și feribotul sunt, de asemenea, deductibile.

Cazarea și masa sunt deductibile atâta timp cât sunt pentru afaceri. Cazarea este 100% deductibila. Iar pentru 2021 și 2022, mesele de afaceri sunt 100% deductibile pentru costul meselor oferite de restaurante. Cu toate acestea, nimic nu este deductibil dacă călătoria este o vacanță deghizată. Așadar, asigurați-vă că păstrați înregistrări detaliate ale călătoriilor dvs. și ale tuturor cheltuielilor efectuate, astfel încât să vă puteți susține cererile dacă IRS decide să le conteste.

Chris Gadek, AdQuick

Luați în considerare toate cheltuielile, cum ar fi chiria și utilitățile

Cheltuielile vă reduc povara fiscală generală, așa că nu uitați să includeți toate cheltuielile legate de afaceri atunci când depuneți declarația. Aceste cheltuieli pot include lucruri precum chiria pe care o plătiți pentru spațiul dvs. de afaceri, care se poate ridica la mult în fiecare an. Puteți avea, de asemenea, utilități precum internetul de mare viteză, atâta timp cât acestea sunt direct legate de gestionarea afacerii dvs. Luați în considerare în mod corespunzător aceste cheltuieli, deoarece vă pot reduce venitul impozabil la depunere.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Angajați un CPA reputat

Angajați un contabil public autorizat (CPA) de renume. Există multe legi și complexități asociate cu taxele de afaceri și nu doriți să riscați să treceți cu vederea ceva important atunci când vine vorba de contul dvs. impozabil. Este posibil să puteți profita de economii de sănătate sau să anulați o cheltuială eligibilă pentru îngrijirea copilului.

Un CPA profesionist va avea o strategie încorporată pentru a vă face impozitele corect, indiferent de situația dumneavoastră financiară. Pe lângă faptul că vă asigurați că plătiți tot ceea ce este datorat, există multe anulări de care este posibil să nu știți, care v-ar putea reduce factura fiscală. Amintiți-vă, CPA-urile nu vă costă bani; te economisesc bani.

Stephanie Venn-Watson, grasă15

Deduceți activele către caritate

O strategie eficientă de reducere a impozitelor este donarea și deducerea activelor către organizații de caritate. Donarea constantă aduce beneficii organizației de caritate și poate aduce beneficii afacerii dvs., arătându-vă loialitatea față de comunitate și valorile mărcii dvs. Alegeți o organizație caritabilă care rezonează cu marca și comunitatea dvs. și împărtășiți mai multe informații despre aceasta cu clienții dvs. Este un câștig pentru toate părțile, rezultând mai mulți clienți fideli pentru afacerea dvs.

Ely Khakshouri, Retrospec

Urmăriți fiecare chitanță cu software

Evidența amănunțită și urmărirea chitanțelor reprezintă modul în care proprietarii de întreprinderi mici profită de fiecare deducere posibilă. Dezorganizarea ar putea însemna că plătiți mult mai multe taxe decât trebuie. Cu toate acestea, urmărirea adecvată a sutelor de bucăți de hârtie poate deveni plictisitoare, dezordonată și copleșitoare, așa că proprietarii de afaceri mici ar trebui să investească în software care păstrează fiecare chitanță urmărită, stocată și organizată. Va fi mult mai ușor să găsești dovada cheltuielilor în sezonul fiscal, ceea ce te poate economisi ore și dolari câștigați cu greu. Obțineți fiecare cheltuială deductibilă este cheia economisirii banilor, așa că investiți într-un software care să vă scadă povara evidenței.

Nick Drewe, Wethrift

Utilizați pe deplin contribuțiile la planul dvs. de pensionare

Sfatul meu pentru proprietarii de întreprinderi mici pentru a economisi taxe este să-și maximizeze contribuțiile la pensie. Deși acest lucru depinde de cât de mult contribuie angajații dvs., a pune până la 58.000 USD în planul dvs. de pensionare 401(k) este o mișcare inteligentă până la sfârșitul anului. Căutați sfaturi profesionale este în continuare recomandată, deoarece vă ajută să vă determinați eligibilitatea și limitările în contribuțiile la planul de pensionare.

Georgia McBroom, Întrebări frecvente pentru camper

Utilizați deducerile de pornire

Dacă tocmai ți-ai deschis oficial mica afacere anul trecut, poți folosi câteva deduceri disponibile doar pentru a ajuta noile afaceri, în timp ce navighează prin costuri costisitoare de pornire. Puteți deduce până la 5.000 USD din costurile de pornire și 5.000 USD din costul organizației dacă costurile totale de pornire au fost sub 50.000 USD. Dacă ați cheltuit între 50.000 și 55.000 USD, ați putea folosi o deducere parțială redusă cu excesul.

Samuel Devyver, EasyLlama

Structurați-vă afacerea mică ca SRL

Alegerea structurii afacerii dumneavoastră mici ca societate cu răspundere limitată (LLC) vă poate oferi avantaje fiscale, cum ar fi transferul. Venitul dvs. din afaceri vă este transmis în calitate de proprietar și poate fi impozitat pe o cotă a impozitului pe venitul personal. De asemenea, evitați dubla impozitare și economisiți taxele de securitate socială și Medicare.

Jeffrey Zhou, împrumuturi de smochine

Deduceți-vă vehiculul

Întreprinderile mici pot șterge costul total al unui vehicul care cântărește peste 6.000 de lire sterline (adică un sedan sau un camion ușor). Dacă acest lucru este valabil pentru transportul dvs., puteți anula până la 18.000 USD. De asemenea, trebuie să utilizați vehiculul în scopuri comerciale; totuși, dacă folosiți camionul sau duba jumătate în scopuri comerciale și jumătate pentru uz personal, puteți deduce 50% din cheltuială.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Implementați HSA pentru angajați

O modalitate inovatoare și eficientă pentru o afacere mică de a-și reduce povara fiscală este să pună deoparte bani pentru nevoile viitoare de asistență medicală. Pe măsură ce îngrijirea medicală devine mai scumpă, economisirea banilor pentru nevoile medicale viitoare este decizia înțeleaptă de luat – chiar dacă ești sănătos astăzi. Cel mai bun mod de a face acest lucru este de a crea un plan de economii de sănătate pentru angajați. Prin implementarea HSA, companiile pot reduce taxele și costurile viitoare ale sănătății. Contribuțiile sunt scutite de impozite. Creșterea este fără impozite. Și când vine momentul să vă retrageți pentru cheltuieli medicale, acele retrageri sunt scutite de impozite.

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law