Lista de verificare pentru managementul fluxului de numerar pentru companii

Indiferent de amploarea afacerilor, managementul financiar este important. Cash este într-adevăr regele.

Pentru afacere, fluxul de numerar este necesar pentru a menține afacerea în creștere. Este important pentru funcționarea și supraviețuirea afacerii.

Potrivit studiului băncilor din SUA , 82% dintre întreprinderile mici trebuie să se închidă din cauza unor probleme legate de fluxul de numerar.

Pentru afaceri, fluxul de numerar adecvat este linia de sânge. De la creștere până la lansarea unui nou produs, aveți nevoie de un flux de numerar care vă poate ajuta să mențineți procesul fără probleme.

Pentru a vă asigura că aveți un management eficient al fluxului de numerar, iată de ce veți avea nevoie.

De ce întreprinderile mici ar trebui să își gestioneze fluxul de numerar?

Întreprinderile mici au nevoie de numerar pentru a se asigura că își îndeplinesc procedurile zilnice și fac pașii către creșterea în industria lor.

Lipsa fondurilor adecvate poate provoca tulburări sau, mai rău, puteți ajunge la datorii grele. Pentru a nu face față unei astfel de situații împreună cu controlul asupra numerarului, veți avea nevoie de gestionarea fluxului de numerar.

Pentru a înțelege cum poate ajuta acest lucru, iată câteva puncte care pot explica.

Gestionați-vă planurile și luați decizii mai bune

Când aveți un manager precis și înțelegerea fluxurilor dvs. de numerar, puteți afla oricând suma exactă a fondurilor disponibile.

Acest lucru vă poate ajuta să luați decizii mai bune și, de asemenea, să faceți planuri mai bune. Cu aceasta, veți avea informațiile de care aveți nevoie cu exactitate.

Neadministrarea fluxului de numerar duce, de asemenea, la erori și riscuri atunci când iei deciziile și planurile pentru afacerea ta.

De asemenea, vă ajută să înțelegeți unde se află afacerea dvs. Dacă aveți o situație de flux de numerar, vă va spune dacă afacerea dvs. se află într-o poziție puternică sau nu.

Având o declarație actualizată în mână, puteți înțelege mai bine cum să faceți planuri și să faceți achiziții semnificative pentru afacerea dvs.

Urmărește unde se duc banii tăi

Afacerea include o mulțime de tranzacții. Banii pe care îi cheltuiți sunt importanți de urmărit, nu sunt doar pentru a înțelege unde se duc, ci și pentru a ști dacă sunt din motive rezonabile sau nu.

Înțelegerea banilor și a tranzacțiilor acestora vă poate ajuta să vă reduceți costurile suplimentare sau nu atât de necesare. Puteți găsi lacune care vă irosesc banii și vă provoacă efecte pe o altă parte importantă.

În afaceri, aveți nevoie de o sumă puternică de capital pentru a vă asigura că totul merge bine. A avea lacune te poate face să cheltuiești bani pe lucruri care nu sunt necesare.

De asemenea, este diferit de o declarație de profit și pierdere. Cu gestionarea fluxului de numerar, puteți controla cheltuielile și le puteți direcționa către o creștere mai bună a afacerii.

Păstrați-vă relația de afaceri în siguranță

Problemele de finanțare pot cauza probleme precum s-ar putea să nu fiți în măsură să plătiți furnizorii. A avea probleme cu fluxul de numerar vă poate afecta reputația.

De asemenea, poate provoca o perturbare in alt domeniu care duce la o atmosfera nemotivata. Pentru a vă asigura că nu vă confruntați cu acest lucru, veți avea nevoie de gestionarea fluxului de numerar.

Cu aceasta, nu trebuie să gestionați diferite facturi de numerar și facturi în același timp. Puteți seta plăți în avans și vă asigurați că toată lumea este plătită la datele stabilite.

Găsiți momentul potrivit pentru a vă extinde

Semnul creșterii este momentul în care afacerea începe să se extindă. Îți entuziasmează și motivează atât angajații, cât și pe tine să continue să dea tot ce pot.

Când o afacere are un flux de numerar fluid, puteți găsi momentul potrivit pentru a vă extinde. A viza o nouă piață, angajarea de noi angajați înseamnă obținerea de venituri mai bune pentru afacere.

Cu toate acestea, a nu înțelege când să se extindă poate afecta negativ afacerea și poate fi și pentru o lungă perioadă de timp.

Când decideți să vă extindeți afacerea înseamnă că veți avea nevoie de un flux de numerar mai constant pentru aceasta. Angajarea de oameni noi, actualizarea sistemului de lucru și asigurarea faptului că afacerea dvs. este pregătită pentru noi afaceri necesită fonduri.

Dacă nu îl ai, va perturba procesul de creștere și s-ar putea să obții bani care să ducă la închiderea afacerii.

Lista de verificare pentru eficientizarea și gestionarea fluidă a fluxului de numerar

Scopul oricărei afaceri este să se asigure că au mai multe venituri în loc să cheltuiască.

Numerarul este important și este necesar în fiecare acțiune pe care o întreprindeți pentru creșterea afacerii. Când ai un flux de numerar sănătos, arată că afacerea ta este bine protejată și merge într-o direcție pozitivă.

Pentru a vă asigura că aveți o gestionare fluidă și eficientă a fluxului de numerar, iată lista de verificare pe care o puteți urma:

Gestionarea ciclurilor de numerar

Păstrați ciclurile de numerar scurte

Ciclurile scurte de numerar sunt bune când vine vorba de rezervarea numerarului. Îți menține afacerea fără probleme și te asigură într-un moment de îndoială.

Când aveți cicluri de numerar mai lungi, înseamnă că afacerea dvs. va funcționa fără bani pentru o perioadă lungă de timp. Nu doar că întârzie plata creditorilor, dar devine și riscant pentru afacere.

Este important să ții banii cu tine cât mai curând posibil. Asta înseamnă, scurtarea ciclurilor de numerar.

Nu așteptați termenele limită pentru a plăti facturile sau pentru a face facturile. Asigurați-vă că povara este mai mică pe umăr, astfel încât să înțelegeți de unde veți da banii și de unde veți primi.

Sfat pro: încurajați plățile în avans. De asemenea, adăugați plăți online și mobile pentru a vă ajuta clienții să plătească rapid.

De asemenea, puteți modifica durata ciclurilor de numerar în funcție de situație, de exemplu oferind reduceri etc.

Păstrați sistemele actualizate și pregătite

În perioada de facturare, acest punct devine mai important. Lipsa unui sistem adecvat și clar poate provoca întârzieri și poate crea o bătaie de cap.

Aici, în loc să cheltuiți pentru un sistem ad-hoc, asigurați-vă că procesul de facturare este clar și ușor de urmat.

Procesul și sistemul ar trebui să fie adaptate pentru a vă asigura că puteți păstra mai mulți bani cu dvs.

Acordați-vă timp la indicatorii care pot funcționa chiar dacă vă strângeți puțin.

De exemplu, luați în considerare condițiile de plată. Cum urmați procesul de colectare a datoriilor care este ușor și eficient pentru dvs.?

Clienții dvs. au opțiuni de plată ușoare, cum ar fi PayPal, carduri de credit sau realizarea de dispozitive mobile?

Faceți o mulțime de verificări de credit

O afacere mică are nevoie de plata la timp. Dacă nu îl primiți, va cântări procesul obișnuit, ceea ce înseamnă mai multe bătăi de cap în viitor.

A avea o mulțime de întârzieri sau neplătitori vă poate afecta negativ situația fluxului de numerar. Pentru a vă asigura că nu aveți situații asemănătoare datoriilor, efectuați întotdeauna verificări de credit.

Mai ales atunci când cheltuiți creditul oricărui client. Ar trebui să știți dacă afacerea dvs. poate face față cu încă un întârziat sau nu.

Sfat profesionist: Nu doar atât, înțelegeți dacă clientul dvs. are un istoric bun de a plăti înapoi la timp sau nu. Cu aceasta, puteți reduce cifrele și vă puteți păstra fluxul de numerar în siguranță

Renegociați termenii cu furnizorii dvs

Beneficiul de a avea condiții bune cu furnizorii dvs. vă va permite probabil să negociați condițiile de plată.

Este important și benefic pentru afacere, cu asta poți obține bani pentru a economisi. De asemenea, atunci când aveți relații bune cu furnizorii, îl puteți folosi pentru a vă extinde creditul în caz de probleme.

Sfat profesionist: Când aveți o relație bună, puteți obține informații despre cele mai recente sau viitoare reduceri direct de la furnizorii dvs. Sau, în caz, îl pot face unul pentru tine.

Gestionarea capitalului de lucru al afacerii

Înțelegeți cum funcționează ciclul de afaceri

Ciclul de afaceri înseamnă timpul necesar companiei dumneavoastră pentru a fabrica un produs pentru a-l vinde. Include primirea plății și obținerea de credit în contul dvs. Întregul ciclu se repetă pentru a vă asigura că afacerea dvs. funcționează fără probleme.

Dacă procesul este mai lung, veți avea nevoie de mai mult capital și depinde de cât timp așteptați plata.

Când decideți capitalul, va trebui, de asemenea, să înțelegeți ce tip de ciclu de afaceri rulați. Diferite afaceri au ciclurile lor stabilite.

De exemplu, dacă ai o fermă de mere, depinde de ciclul sezonier. Aici veți avea nevoie de destui bani pentru recoltarea și ambalarea fructelor pentru a le livra. Și va fi chiar înainte de a lua în considerare returnările.

Dar dacă conduci o afacere de coafură, vei avea nevoie de capital pentru munca zilnică. În această afacere, veți face plăți prea des și veți urmări facturile.

Reduceți nevoia de capital de lucru

Când faceți afaceri, este important să înțelegeți cerința capitalului dvs. de lucru. Aici, cu cât ai mai puțin nevoie, cu atât poți lucra mai bine.

De asemenea, atunci când începeți să căutați, veți găsi întotdeauna condiții în care să fie posibilă reducerea costurilor. Puteți evita sume mari de retrageri în persoană. Împreună cu atenție pentru a face over-trading.

Sfat pro : mențineți costul de inventar redus, precum și oferiți opțiunea mai ușoară de plată pentru clienții dvs.

Efectuați o prognoză

Efectuarea unei prognoze a fluxului de numerar vă poate ajuta să înțelegeți mai bine situația dumneavoastră financiară.

În loc să o faceți în anumite intervale de timp, adăugați această prognoză sau acest scop de zi cu zi. Când o faci în mod regulat, poți obține o imagine clară a fluxului de numerar.

Acest lucru vă va oferi previziuni mult mai precise și puteți lua măsuri mai bune pentru a îmbunătăți situația în capitalul de lucru.

De asemenea, vă ajută să preziceți finanțarea pe termen scurt pentru a le face să umple golurile. Vă va menține controlul pentru a vă crește fluxul de venituri pentru a obține investiții mai bune.

Rata capitalului de lucru

Luarea în considerare a raportului capitalului de lucru arată capacitatea afacerii dvs. de a-și îndeplini obligațiile pe termen scurt. Se ia în considerare atât activele curente, cât și cele mai lichide.

Pentru a evalua raportul capitalului circulant sau curent, trebuie să împărțiți activul curent la pasivele curente.

Sfat pro: Dacă răspunsul dvs. este mai mic de 1:1. Atunci capitalul dvs. de lucru are o problemă și este timpul să obțineți ajutor de la un profesionist.

Gestionarea riscurilor de supratrading

Concentrați-vă pe afacerea de bază

Pentru acea afacere care tocmai a început, trebuie să eviți tentația de a preda totul pentru a crește fluxul de numerar.

Acest lucru necesită abilități și veți învăța în cele din urmă, dar concentrarea asupra învățării timpurii vă poate îndepărta de ceea ce faceți acum.

Sfat pro: a dedica prea mult timp acestui lucru poate crește riscul pentru afacerea de bază. Și evitarea activității de bază din acest motiv poate face mai greu de suferit.

Nu toate afacerile sunt bune

O propunere de afaceri la prima vedere ar putea părea imposibil de ratat oportunitatea. Dar amintiți-vă că nu toate afacerile sunt bune pentru afacerea dvs.

Uneori vine cu o povară uriașă care poate fi mai dăunătoare resurselor și afacerii tale.

De exemplu, luați în considerare situația expedierii mostrelor de comandă de 20.000 de unități. Pentru a finaliza acest lucru și a respecta termenele limită, veți crește producția. Va necesita investiții în mașini și personal care riscă mai mult pentru resursele dumneavoastră.

Problema se accelerează atunci când comanda devine mai mult în viitor.

Ei bine, nu este o problemă când ai controlul asupra ei. Dar aici trebuie să știi cum să o faci înainte de a profita de ocazie doar de dragul oportunității,

Recunoașteți semnele supratradingului

După cum s-a spus mai devreme, nu toate afacerile sunt bune. Uneori trebuie să renunți la afacere doar pentru că îți arată semnele de supratrading.

Tentația de a obține mai multă muncă poate împinge să vă asumați riscul de supratrading. Pentru orice afacere, până când nu aveți copia de rezervă pregătită pentru a gestiona munca suplimentară, nu faceți overtrading.

Când aveți supratrading, poate crea un decalaj imens resurselor dvs. financiare și a fi plătit.

Aceasta înseamnă că veți aștepta mai mult pentru a plăti facturile și personalul. Acest lucru nu este bine și, de asemenea, puteți obține alte taxe de coastă.

De asemenea, este afectat atunci când nu aveți pregătită prognoza fluxului de numerar pentru afacerea dvs.

Gestionarea Datoriei

Păstrați facturile pe partea de sus

Deoarece doriți să primiți plata la timp, același lucru este valabil și pentru furnizorii dvs. Vei plăti facturile la timp.

Când efectuați plata la timp, înseamnă că bilanțul dvs. va fi actualizat și întotdeauna exact.

De asemenea, vă spune poziția clară a câți bani doriți și aveți în mână chiar acum.

Veți avea, de asemenea, o imagine exactă a fluxului general de numerar din afacerea dvs.

Când părăsești facturile, s-ar putea să nu înțelegi câți bani trebuie să plătești și cât ai de fapt pentru tine.

Sfat pro: Plata la timp menține relația cu furnizorii dvs. sănătoasă. De asemenea, îți creezi imaginea și ești responsabil și receptiv. De asemenea, ajută la obținerea de beneficii viitoare.

Păstrați linia de comunicație deschisă

Comunicarea greșită este comună, dar ar trebui evitată cu orice preț. Când ai clienți care nu sunt încă plătiți, este obișnuit să tragi concluzii.

Dar evită o astfel de situație, contactează comunicarea ta și întreabă despre asta. Asigurați-vă că sunteți politicos, dar ferm.

Sunt numerar și pentru afacerea noastră aveți nevoie de ei. Poate că vămile dumneavoastră vor să plătească înapoi, dar există o anumită situație.

Puteți oferi un plan de rambursare pentru a împărți plata în rate. Clientului tău îi va plăcea și vei primi și plata fără a pierde clienți.

De asemenea, păstrați procesul și înregistrați corespondența pe care ați făcut-o. Va fi util pentru dovezi viitoare în situații mai rele.

Păstrați sistemul eficient

Când aveți un proces bun și eficient stabilit, șansele de a urmări fiecare dezbatetor să vă plătească înapoi vor fi reduse.

Concentrați-vă pe evidența datoriilor. Evitați să lăsați datoria să devină prea învechită, deoarece cu cât este mai mult neobservată, cu atât situația va fi mai dificil de recuperat.

De asemenea, evita situatia datoriilor mari, cere plata in avans sau depozite Oricum poate fi normal.

Sfat profesionist: pentru a vă asigura că nu aveți de-a face cu o înregistrare proastă, verificați istoricul creditului. Vă va ajuta să înțelegeți că vă pot plăti înapoi așa cum au spus sau nu.

Obțineți ajutor de la alții

Serviciul Collectie vă poate ajuta să vă recuperați datoriile. Dacă o faci singur și nu obții rezultatele, este o opțiune bună să alegi serviciile colective.

Serviciul colectiv este un expert în astfel de lucruri. Și vă pot ajuta să vă recuperați banii.

Cu toate acestea, asigurați-vă că nu respectă niciun fel de reguli.

Încasează rapid datoria

Datoria devine greu de recuperat când îmbătrânește. Regula de aur spune că trebuie să o obții rapid. Cu cât faci mai repede, cu atât mai bine întregul proces pentru tine.

Este important să ai abilitățile pentru a obține banii pe care alții ți-i datorează înapoi. De asemenea, trebuie să se ocupe de oameni fără a-l face prea mare sau mai rău, luând-o în judecată.

Situația mai bună o poți face în cazul manipulării sau abordarii lor personal. Dar păstrați-l profesional în loc să fiți copleșit de asta.

Sfat pro: De asemenea, arată accentul pe care îl înțelegi, dar și că ai nevoie de numerar pentru a-ți conduce afacerea. De asemenea, banii pe care ei îi datorau necesită ca tu să-ți operezi munca.

Gestionarea numerarului suplimentar

Obțineți Rezerva de numerar

Afacerea se confruntă cu situația în care numerarul scade și crește. De asemenea, fluxurile sale de venituri pot varia într-o direcție diferită.

Efectuarea prognozei vă poate ajuta să obțineți punctele exacte în care ați putea avea nevoie de deficite și surplusuri de numerar.

Puteți vedea situația și vă asigurați că sunteți deja pregătit pentru ea. De asemenea, puteți păstra suma pregătită pentru cazuri de urgență pentru a face față situațiilor neașteptate.

Puteți aloca banii suplimentari pentru cheltuielile cu active fără a obține mai multe împrumuturi sau investiții de la o terță parte.

Plătiți Datoria

Datoria este o parte importantă pe care trebuie să o scurtați cât mai curând posibil. Pentru orice afacere, a avea datorii nu este un semn bun. Mai ales când ai multe.

În funcție de numerarul suplimentar pe care îl aveți, puteți obține plata datoriilor. De asemenea, puteți plăti datoria la timp și înainte ca termenele de credit să expire, precum și să începeți din nou. Deci se adaugă penalitatea care costă mai mulți bani de plătit.

Sfat pro: dacă aveți bani în plus, scoateți datoriile din fluxul de numerar. Asigurați-vă că îl completați înainte ca acestea să expire.

Actualizați Tehnologia

Tehnologia este mai bună pentru a vă menține munca fără probleme. Cu cât ai mai multă înțelegere, cu atât poți lucra mai bine. Dar lipsa tehnologiei actualizate poate cauza și probleme și întârzie munca.

Tehnologia actualizată vă poate menține munca eficientă.

De exemplu, puteți cheltui pe opțiuni de plată mobilă. Oferă multe opțiuni pentru clientul dvs. de a-și plăti banii și de a-i păstra fără probleme.

De asemenea, reduce situația datoriilor și o menține mai repede. De asemenea, oferă un impuls major credibilității și menține fluxul de numerar bun.

Sfat profesionist: dacă păstrați tehnologia de plată cea mai recentă și actualizată. Asigurați-vă că actualizați și sistemul.

Faceți-vă cursul de formare în avans

Pe măsură ce afacerea dvs. începe să se extindă, va trebui să investiți și în personalul dvs. Este important să aveți experiența personalului cu privire la ceea ce face.

Dacă introduceți servicii și produse noi, asigurați-vă că personalul dumneavoastră este bine pregătit și pregătit pentru evenimentele mari.

Căutați formarea educațională și, în afară de formarea internă, puteți oferi mai mult afacerii lor.

Sfat profesionist: cu cât ai pregătirea mai avansată, cu atât vei avea mai bine pentru viitor. Personalul instruit vă poate ajuta să faceți o comunicare mai bună și relații cu clienții.

Căutați investiții

Flexibilitatea investițiilor vă poate ajuta să vă mențineți fluxul de numerar constant pentru viitor. Odată cu investițiile, puteți obține idei noi, puteți petrece mai mult timp mai bun, pentru a permite noi clienți.

De asemenea, puteți investi în produse noi, echipamente de vânzări mai bune și puteți investi mai mult în afaceri. Acest lucru va păstra mai mulți bani pregătiți pentru lucrare mai târziu.

Sfat pro : În afară de propria afacere, puteți face investiția pe alții. Luați în considerare angajatul dvs. sau alte opțiuni disponibile.

Gestionați previziunile fluxului de numerar

Păstrați cifrele exacte

Cifrele ar trebui să fie precise, cu toate acestea, va necesita mai mult timp investit și asigurați-vă că vă apropiați de numerele posibile.

Acest lucru vă va ajuta să pregătiți previziunile, deoarece se concentrează pe revizuirea finanțelor și băncilor dvs. Păstrați versiunea detaliată și scrieți note la ipoteza pe care o aveți pentru prognoză.

Păstrați-vă cercetarea de piață și povestea vânzărilor solide și precise pentru a proiecta o soluție mai bună.

Sfat pro : Luați în considerare și anotimpurile de vârf. Deoarece vânzările nu sunt consistente toți anii.

Estimați costul total

Estimarea costurilor include diferite aspecte. Ei bine, include salariile, furnizorii, cheltuielile generale și salariul.

Acest lucru ar trebui să fie cât se poate de realist. De asemenea, acoperiți costul personal de trai sau îl utilizați pentru afacere.

Din ambele motive, va trebui să estimați costul pentru a obține un rezultat precis.

Prognoza vânzărilor

Înțelegerea vânzărilor și găsirea unei previziuni constructive de vânzări care poate fi precisă. Are nevoie de vizualizarea foii de calcul și a software-ului de contabilitate timp de peste 2 ani. De asemenea, pentru a deveni mai încrezător, primești 12 luni de vânzări.

Pentru orice situație, veți avea nevoie de mai multă înțelegere. De asemenea, trebuie să urmărească progresul lucrărilor pentru a obține ideea pieței competitive.

Estimați capacitatea

Dacă aveți un anumit flux de numerar estimat pentru luna. Înțelegerea cât de mult poți cu ușurință sau mai greu va fi nevoie pentru a-l atinge.

Există ore limitate, dar în calitate de proprietar de afaceri, veți avea nevoie de multă muncă. Nu este ușor pentru tine să te descurci cu totul împreună cu obținerea sumei cu care vei fi plătit.

Îmbunătățiți contabilul

A avea un contabil poate rezolva o mulțime de probleme cu care te-ai putea confrunta. Sunt profesionisti, asa ca pot face fata intregii situatii intr-un mod mult mai bun si eficient.

De asemenea, ei pot găsi erorile și pot identifica situațiile care pot cauza riscuri pentru prognoza dvs. de numerar. Acest lucru vă poate oferi rezultate mai precise, în special pentru previziunile legate de fluxul de numerar.

Puteți afla mai multe despre prognoza fluxului și puteți înțelege mai multe despre cum să o gestionați.

Ele sunt mult mai bune atunci când vine vorba de observarea perturbării sau a oricărui lucru pe care l-ați omis.

Sfat profesionist: asigurați-vă că sunteți echipat și aveți tehnologie actualizată împreună cu contabilul. Vă va menține munca mult mai rapidă și fără probleme.

Gestionați activele: alegeți leasing sau cumpărare

Avantaje și dezavantaje ale achiziției

Puteți cumpăra pe termen lung, deoarece este mult mai ieftin pentru asta. De asemenea, obțineți activul pentru dvs.

Cu aceasta îl puteți vinde oricând doriți, crește și fluxul de numerar. Nu doar că vă puteți folosi produsele sau articolele achiziționate ca bun colateral atunci când doriți să împrumutați bani.

Astfel de achiziții au o amortizare care funcționează în favoarea dvs.

Contra cumpărării este că depinde de achiziție. Pentru a face acest lucru, veți avea nevoie de suma de numerar și va afecta rezervele pe care le aveți. Acest lucru a perturbat fluxul de numerar

Sfat pro: Puteți lua în considerare închirierea echipamentului cumpărat pe care îl aveți. Vă poate ajuta să acoperiți cheltuielile și puteți folosi banii de păstrat pentru lucrări importante.

Avantaje și dezavantaje ale leasingului g

Leasingul economisește bani. Dacă aveți nevoie, puteți obține echipamentul în leasing și îl puteți folosi în timp ce plătiți pentru o anumită perioadă.

De asemenea, depinde de ceea ce cumperi. Dacă este scump, leasingul poate economisi bani. De asemenea, dacă nu îl utilizați în scopuri de zi cu zi.

Îl puteți păstra la fața locului atunci când este nevoie, ceea ce nu va afecta fluxul de numerar

Dezavantajul leasingului este că nu dețineți echipamentul. Nu îl puteți folosi pentru un colaborator sau îl puteți vinde mai târziu.

Întrebări frecvente (Întrebări frecvente)

Surse suplimentare