5 puncte absolut esențiale ale managementului fluxului de numerar

„Numerarul guvernează totul în jurul meu…” – Old Hip Hop Proverb

Fluxul de numerar este fiecare dolar care intră sau iese dintr-o companie. Este esența modului în care companiile rămân operaționale; sângele vital.

Gândiți-vă la fluxul de numerar ca la sistemul circulator. Sângele care curge prin venele tale este bani care își fac drum prin compania ta, inima pompează sânge în tot corpul pentru a-l menține. Inima este clienții tăi și, prin urmare, trimite sânge la extremități pentru a ajuta la conducerea companiei - corpul în această metaforă.

Totul este conectat și fiecare parte depinde una de cealaltă pentru a-și face treaba bine (sau cel puțin în mod adecvat).

Trebuie să ai grijă de corpul tău, să mănânci corect, să faci sport și să dormi. Întreținerea și luarea în considerare corespunzătoare sunt importante pentru că dacă mănânci prea multă carne roșie, pierzi prea mult sânge sau te apuci de fumat, inima ta va începe în cele din urmă să aibă din ce în ce mai greu să-și facă treaba până când nu va mai putea.

Companiile au nevoie de un flux sănătos de numerar în fiecare parte funcțională a livrării unui produs către clienți, de la marketing la operațiuni, la experiența clienților și nu numai.

Toate acestea pot părea o idee deloc, dar există concepte esențiale de management al fluxului de numerar care sunt mai bine înțelese atunci când sunt predate. Este acceptabil să nu știi, dar nu este acceptabil să nu înveți aceste principii de bază ca antreprenor sau oricine responsabil cu bugetarea și luarea deciziilor de afaceri la orice dimensiune a organizației.

Acum că te-ai săturat să fii certat literar, iată cinci lucruri pe care ar trebui să le știi despre gestionarea fluxului de numerar (Acum Metaphor Free!):

1. Ce este managementul fluxului de numerar?

Gestionarea fluxului de numerar urmărește și reglează câți bani intră și ies din afacerea ta. Fluxul de numerar este suma de bani și/sau credit care intra și iese din companie prin profituri și pierderi. Fluxul de numerar poate măsura succesul unei afaceri.

Pentru a spune clar, vrei întotdeauna să intre mai mulți bani decât să iasă.

2. Conturi de primit vs Conturi de plătit

Conturile de încasat sunt cele datorate clienților companiei dvs. S-ar putea să te fi întâlnit în situația în care tu sau cineva din echipa ta trebuie să urmărești clienții și să-i taxeze pentru soldul lor restant. Creanțele vă permit să colectați și să urmăriți veniturile în mod fiabil.

Conturile de plătit sunt datorate companiei dvs. furnizorilor de servicii sau furnizorilor. Aici se întorc lucrurile și compania dvs. poate deseori dori să prelungească perioada de timp pe care o are pentru a-și plăti facturile restante pentru a evita neajunsurile.

Deficiențele datorează în esență mai mulți bani decât are compania dumneavoastră disponibilă pentru a plăti. Companiile au adesea acorduri de plată pe termen net care le permit să primească un serviciu sau un bun și să plătească pentru acesta la o dată ulterioară.

Termeni net (Net-30 vs Net-60)

Există două perioade comune de facturare pe termen net, net-30 și net-60. Deși ambele au avantajele și dezavantajele lor, ambele oferă companiilor posibilitatea de a redirecționa fluxul de numerar către funcții de afaceri precum publicitate sau alte domenii generatoare de venituri ale afacerii, oferindu-vă oportunitatea de a crește veniturile între timp.

Dezavantajul termenilor neți este că sunt un joc de noroc dacă sunteți dependent de fluxul de numerar liber, deoarece acest lucru poate fi simptomatic al unor probleme mai profunde și probabil că le-ar putea exagera.

Unii furnizori au și taxe de întârziere, așa că asigurați-vă că plățile sunt la timp. Un alt dezavantaj este că, dacă compania/afacerea ta rămâne brusc fără bani, poți deteriora relația pe care o ai cu furnizorii tăi, ceea ce, la rândul său, îți poate afecta și mai mult afacerea.

Deși a fi responsabil atunci când monitorizarea fluxului de numerar este un dat, Brex, o companie de servicii financiare, zguduie lucrurile și face finanțarea puțin diferit, oferind un card de credit corporativ fără dobândă în termeni net-60, spre deosebire de majoritatea instituțiilor care colectează intervale de 30 de zile.

Soluții ca aceasta sunt dezvoltate special pentru companiile de comerț electronic care au nevoie de puțin spațiu suplimentar pentru a funcționa înainte de a începe vânzările.

Cunoaște-ți numerele și ia decizia potrivită pentru compania ta. Nu putem oferi sfaturi financiare, dar acest lucru este doar de bun simț.

Un bun indicator al unui flux de numerar sănătos este depășirea pragului de rentabilitate.

3. Calculează-ți pragul de rentabilitate

Care este pragul tău de rentabilitate?

Breakeven este punctul în care veniturile companiei tale sunt egale cu pierderile acesteia.

Metoda standard pentru calcularea pragului de rentabilitate este împărțirea costurilor fixe totale la prețul pe unitate scăzut la costul variabil pe unitate (care este suma de bani pe care o costă producerea articolului/serviciului. Acest număr poate fluctua în funcție de volum). a produselor și a costurilor materialelor etc).

Găsiți totalul. Cam atât trebuie să vinzi pentru a ajunge la pragul de rentabilitate.

Rezerve

Orice lucru peste pragul de rentabilitate este profit. De acolo, orice pui în bancă este rezervele tale sau fondul tău pentru zilele ploioase.

Pe acești bani se poate baza în cazurile în care compania dumneavoastră se confruntă cu un fel de probleme, cum ar fi o scădere temporară a pieței, creșterea prețului furnizorului etc. Acest lucru vă permite să vă concentrați asupra fluxului de numerar în loc să vă faceți griji cu privire la deficiențe.

În general, este recomandat să ai destui bani pentru a-ți rezista afacerea aproximativ 3-6 luni. Rezervele sunt adesea critice în perioadele dificile.

4. Stimulați vânzările

Aici puteți deveni creativ și vă puteți galvaniza infrastructura de vânzări în timp ce vă conectați cu adevărat cu clienții. Este oportunitatea ta de a-l face personal.

Oferiți agenților de vânzări sau managerului dvs. de publicitate bonusuri pentru atingerea și depășirea obiectivelor lor sau pentru a avea cea mai performantă anunț; nu trebuie să fie monetare. Oferă-le o excursie sau o aventură într-un hotspot local.

Creați un program de recomandare pentru ca clienții să beneficieze de introducerea rețelei lor în marca dvs.

Recompensați loialitatea oferindu-le clienților care se întorc ceva în plus.

Există mai multe moduri de a vă crește veniturile stimulând oamenii și clienții. Făcut corect, acest lucru va crește fluxul de numerar și va crea noi oportunități pentru vânzări viitoare.

5. Urmărire

Urmăriți întotdeauna cu exactitate toate fluxurile de numerar care intră și ieșesc din afacerea dvs. Nu pot sublinia asta suficient. Supraestimarea sau subestimarea deficiențelor sau pragul de rentabilitate ar putea lăsa afacerea dvs. într-o stare proastă.

Urmărirea fluxului de numerar în mod corect vă va lăsa într-o poziție mai bună pentru a înțelege cum să vă alocați mai bine resursele și chiar să faceți predicții privind cheltuielile și câștigurile viitoare. Precizia este cheia.

Acestea sunt câteva principii de bază ale managementului fluxului de numerar. Minimul strict. Internalizați-le și faceți din cea mai bună practică să luați în considerare întotdeauna aceste puncte atunci când luați decizii de cheltuieli.

Continuați să învățați și să vă aprofundați cunoștințele despre cum să vă configurați afacerea pentru a reuși financiar.