Lista celor mai bune 11 exemple de platforme bancare digitale în 2023

Rezumat: Platformele bancare digitale au făcut mai ușor pentru clienți să depună cecuri, să solicite împrumuturi și să transfere fonduri la nivel internațional. Care sunt beneficiile acestor produse pentru bănci? Aflați în articolul de mai jos!

Odată cu progresul tehnologiei, tot mai multe bănci și instituții financiare se îndreaptă către digitalizare și oferă servicii bancare online. Serviciile bancare online au simplificat deschiderea contului, transferul de fonduri, gestionarea creditelor și a garanțiilor și așa mai departe. Prin urmare, utilizatorii nu trebuie să viziteze filiala fizică a băncii, deoarece pot face aproape totul online.

Cu o platformă bancară digitală, clienții își pot verifica istoricul tranzacțiilor, pot imprima extrasul de cont, pot efectua plăți ACH etc. Băncile pot folosi această platformă pentru gestionarea împrumuturilor, aprobarea garanțiilor, oferirea de asistență virtuală clienților și efectuarea punctajului de credit pentru clienți. Obțineți mai multe informații despre beneficiile produselor bancare digitale în articolul de mai jos.

Ce este o platformă bancară digitală?

Platforma bancară digitală este utilizată pentru a digitaliza operațiunile cheie ale băncii, pentru a facilita interacțiunile digitale cu clienții. De asemenea, permite băncilor să ofere clienților mai multe produse financiare digitale, cum ar fi internet banking și portofele mobile. În cadrul soluțiilor bancare digitale, fiecare operațiune poate fi finalizată online.

Cu acesta, băncile pot eficientiza sarcini precum gestionarea împrumuturilor și a conturilor, oferirea de asistență financiară clienților, actualizarea automată a carnetelor și gestionarea mai multor sucursale bancare.

Din punctul de vedere al clienților, aceștia pot urmări istoricul tranzacțiilor, pot deschide un cont online, pot depune cecuri online prin scanare și pot transfera fonduri online. Odată cu disponibilitatea produselor bancare digitale, clienții pot beneficia de diverse servicii bancare din ușurința casei lor.

Top 11 platforme bancare digitale din India 2023

• Sistemul de operare nCino Bank
• Finacle Digital Engagement
• Finflux
• Alkami
• Platforma Q2
• Appway Digital Banking
• Platforma Digital Banking NETinfo
• BankPoint
• NCR Digital Insight
• Chime
• MultiPass

Există diverse platforme bancare digitale care pot ajuta băncile să-și gestioneze operațiunile de zi cu zi cu multă ușurință. În plus, ei își pot eficientiza întreaga procedură de integrare a clienților. Unele dintre cele mai bune bănci digitale de top pe care le puteți lua în considerare în acest scop:

1. Sistemul de operare nCino Bank

Sistemul de operare nCino Bank digitizează sarcinile legate de împrumuturi și depozite. Acesta poate fi utilizat pentru automatizarea sarcinilor precum integrarea clienților, conturi de depozit, analiza creditului, stabilirea prețurilor împrumuturilor comerciale, împrumuturi agricole etc. În plus, puteți gestiona și monitoriza reglementările interne cu modulul de management al conformității.

Caracteristicile sistemului de operare nCino Bank

• Gestionează diferite tipuri de documente
• Oferă managementul relațiilor cu clienții pentru furnizarea de servicii bancare personalizate.
• Managementul de conformitate
• Portalul clientului pentru a facilita procesele bancare
• Managementul garanțiilor pentru gestionarea garanțiilor pentru împrumuturi
• Vizualizați și analizați performanța financiară a băncii
• Urmărește și menține împrumuturile sindicalizate

Prețurile sistemului de operare nCino Bank: Disponibil la cerere pe site-ul său oficial.

2. Finacle Digital Engagement

Finacle Digital Engagement este un software omnicanal care ajută băncile să integreze și să implice retailul, IMM-urile și clienții corporativi. Această suită vă ajută să oferiți experiențe personalizate clienților, personalului băncii și partenerilor externi pentru diferite canale, dispozitive etc.

Poate fi folosit pentru gestionarea depozitelor și acordurilor, crearea unei călătorii a clienților pe canale încrucișate, factoring invers, gestionarea garanțiilor, automatizarea operațiunilor centrate pe client etc.

Caracteristicile Finacle Digital Engagement Hub

• Oferă integrarea digitizată a clienților
• Sprijină automatizarea proceselor robotizate pentru automatizarea sarcinilor repetitive
• Sprijină creditarea cu amănuntul și corporații
• Personalizează diferitele canale de comunicare, cum ar fi e-mailul și mesajele pentru clienți
• Creează o arhitectură de implicare centrată pe client
• Managementul initierii creditelor

Prețuri Finacle Digital Engagement Hub: Disponibil la cerere pe site-ul său oficial

3. Finflux

Finflux este o platformă de creditare care oferă produse financiare pentru a ajuta companiile de creditare să-și accelereze operațiunile comerciale și să gestioneze întregul ciclu de creditare.

Unele caracteristici comune pe care le obțineți cu aceste produse includ gestionarea campaniilor în timp real, gestionarea împrumuturilor de aur, automatizarea portofoliului de credite, vizualizarea călătoriei clienților etc. Platforma vă permite, de asemenea, să trimiteți clienților mementouri de plăți restante.

Caracteristici Finflux

• Automatizarea fluxului de lucru bazat pe reguli
• Managementul ciclului de împrumut pentru clienți
• Sprijină generarea și gestionarea împrumuturilor
• Oferă raportare și analiză
• Vine cu punctaj de credit încorporat pentru clienți
• Automatizează și optimizează sistemul de colectare a creanțelor

Prețul Finflux: disponibil la cerere pe site-ul său oficial

4. Alkami

Platforma bancară digitală Alkami ajută băncile regionale și uniunile de credit să ofere clienților cele mai bune servicii bancare online. Oferă funcții pentru a eficientiza activitățile de integrare, deschidere de cont, implicare, securitate și conformitate.

Puteți folosi această platformă bancară pentru a gestiona campanii de marketing, a îmbunătăți serviciile clienților, a gestiona conturile de afaceri, a personaliza limitele cardurilor clienților etc.

Caracteristici Alkami

• Acceptă deschiderea de cont digital
• Oferă servicii personalizate clienți în ceea ce privește împrumuturile, ratele dobânzilor etc.
• Oferă modul de bunăstare financiară pentru clienți pentru a-și urmări sănătatea financiară
• Gestionează plățile ACH
• Oferă prevenirea fraudei la plăți pentru a identifica tranzacțiile frauduloase
• Suportă facturare automată
• Oferă API-uri, opțiuni SSO etc., pentru a personaliza platforma

Prețul Alkami: disponibil la cerere pe site-ul său oficial

5. Platforma Q2

Platforma Q2 este o suită cuprinzătoare care include soluții bancare și de creditare digitale pentru bănci, uniuni de credit, companii fintech etc. Vine cu caracteristici precum clienți comerciali la bord, managementul averii, analiza riscului și a fraudei, mesagerie securizată, depozite de fonduri la distanță etc.

Caracteristicile platformei Q2

• Management financiar personalizat
• Acceptă depozite bancare 24/7
• Oferă managementul numerarului comercial
• Oferă instrumente de integrare și conformitate
• Permite plăți AHC

Prețul platformei Q2: disponibil pe site-ul său oficial

6. Appway Digital Banking

Appway Digital Banking ajută diverse instituții bancare și financiare să-și automatizeze fluxurile de lucru pentru integrarea clienților și gestionarea conformității.

Poate fi folosit pentru digitizarea procedurii de îmbarcare a clientului, gestionarea aprobării și activării aplicației, efectuarea verificărilor legale și de conformitate pentru a rămâne și așa mai departe.

În plus, integrează toate departamentele pentru a lucra la integrarea clientului în timp real și, de asemenea, acceptă verificarea identității și biometria pentru a valida detaliile clientului.

Caracteristici Appway Digital Banking

• Sprijină deschiderea unui cont propriu fără niciun consilier
• Oferă un management al cazurilor de conformitate bazat pe risc pentru recenzii periodice și ad-hoc ale clienților.
• Creează fluxuri de lucru automate de integrare a clienților
• Efectuează verificări legale și de conformitate pentru a rămâne în conformitate
• Oferă integrare cu Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic etc.
• Arhivează documente prin integrare cu Box, Hyparchive etc.

Prețul Appway Digital Banking: prețul este disponibil la cerere pe site-ul său oficial

7. Platforma Digital Banking NETinfo

Platforma NETinfo Digital Banking oferă caracteristici complete pentru a completa cerințele bancare digitale ale firmelor financiare centrate pe consumator. Cu acesta, clienții tăi pot transfera fonduri, își pot vizualiza investițiile, își pot gestiona finanțele etc.

În plus, puteți crea un portofel digital pentru plăți, puteți dezvolta campanii de marketing și puteți gestiona conturile clienților.

Caracteristicile platformei NETinfo Digital Banking

• Suportă internet și mobile banking
• Trimite notificări clienților pentru alerte de tranzacții, probleme de securitate etc.
• Oferă chatbot pentru a răspunde întrebărilor clienților
• Se integrează cu diverse bancomate pentru a promova încasările fără carduri.
• Oferă clienților funcționalități financiare de bază prin ceasuri inteligente
• Integrați-vă cu diverse mânere de rețele sociale pentru a obține detalii de contact și pentru a permite plăți printr-un mediu securizat.

Prețurile platformei NETinfo Digital Banking: Disponibil la cerere pe site-ul său oficial

8. BankPoint

BankPoint este platforma bancară de următoarea generație care poate ajuta la eficientizarea operațiunilor bancare și la îmbunătățirea eficienței angajaților. De la gestionarea clienților, împrumuturilor, fluxurilor de lucru, până la menținerea documentelor, activelor REO, conductelor de creditare etc., cu acest software bancar pot fi gestionate mai multe sarcini bancare.

Caracteristici BankPoint

• Suportă introducerea datelor cu un singur punct pentru introducerea informațiilor critice
• Gestionează întreaga conductă de împrumut
• Automatizează sarcinile de gestionare a relațiilor cu clienții, cum ar fi răspunsul la biletele clienților.
• Creează și personalizați diferite tipuri de rapoarte
• Oferă un modul de due diligence pentru achiziții pentru a verifica documentele înainte de a cumpăra bănci și grup de credite

Prețul BankPoint: disponibil la cerere pe site-ul său oficial

9. NCR Digital Insight

NCR Digital Insight este o suită cuprinzătoare care oferă băncilor și uniunilor de credit soluții inovatoare pentru a-și transforma operațiunile bancare.

Cu aceasta, își pot digitiza operațiunile bancare, pot adăuga noi funcții la bancomatele automate, pot gestiona cardurile clienților, pot găsi toți utilizatorii bănci și nebanci și așa mai departe. În plus, puteți crea și comunicare personalizată pentru fiecare client cu acesta.

Caracteristicile NCR Digital Insight

• Sprijină deschiderea de cont propriu pentru clienți noi și existenți
• Permite utilizatorilor să-și gestioneze rapid finanțele prin modulul de consumer banking.
• Generează perspective în funcție de comportamentul clienților
• Oferă integrare cu mai multe programe de contabilitate pentru a gestiona cheltuielile
• Digitalizează toate operațiunile de backend ale sucursalei tale băncii
• Oferă consultanță față în față clienților prin interacțiune audio și video

Prețuri NCR Digital Insight: prețul este disponibil la cerere pe site-ul său oficial

10. Chime

Chime este o organizație de tehnologie financiară în care serviciile bancare gratuite sunt furnizate de The Bancorp Bank și membrii FDIC. Cu aceasta, vă puteți îngheța cardul, vă puteți deschide contul fără nicio taxă, puteți trimite bani către oameni fără taxe de tranzacție, puteți oferi acces la peste 60000 de bancomate gratuite și așa mai departe.

Caracteristicile Chime

• Permite utilizatorilor să depună cecuri adăugând imaginea scanată a cecului
• Reflectă plata în termen de 2 zile în cont în depozit direct
• Dezactivează automat tranzacțiile atunci când un card de utilizator este pierdut
• Oferă clienților alerte de tranzacție în timp real
• Permite utilizatorilor să păstreze banii deoparte cu funcția de economisire
• Păstrează toate tranzacțiile criptate pentru securitate
• Nu percepe nicio taxă lunară de întreținere

Prețuri Chime: Chime este gratuit de utilizat

11. MultiPass

MultiPass este un challenger bancar care ajută clienții corporativi să efectueze și să accepte plăți în valute internaționale. Oferă IBAN în mai multe valute, conturi UE și SUA, carduri corporative etc., pentru a transfera cu succes fonduri la nivel internațional.

MultiPass ajută la plăți de mare viteză, efectuând plăți în valută la un curs scăzut, plătind pe piețele locale, gestionând cheltuielile de zi cu zi și așa mai departe.

Caracteristicile MultiPass

• Acceptă peste 30 de valute pentru a accepta și a primi plăți
• Emite un card special de cheltuieli corporative
• Oferă criptare avansată pentru a proteja datele de afaceri
• Înregistrat și reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară
• Protejează banii depuși prin modulul de salvgardare
• Oferă onboarding digital pentru client

Prețul MultiPass: nu este disponibil niciun plan gratuit | Planul plătit pentru deschiderea contului începe de la 4.620,15 INR.

Caracteristicile de top ale platformei bancare digitale

Platformele bancare digitale pot ajuta clienții să vizualizeze istoricul tranzacțiilor, să imprime extrase de cont, să depună cecuri online și, de asemenea, să solicite împrumuturi.

În mod similar, băncile pot gestiona conductele de împrumuturi, pot rămâne conforme și pot oferi asistență virtuală clienților. Alte caracteristici comune ale unei platforme bancare digitale includ:

• Transferuri de bani: Permite clienților să transfere bani către orice persoană direct prin intermediul platformei.
• Deschiderea contului: Facilitați clienții să deschidă rapid conturi prin simpla adăugare a informațiilor obligatorii.
• Plăți UPI: Această funcție le permite utilizatorilor să trimită bani de la un cont la altul prin scanarea codului QR direct din aplicație.
• Alerte de mesaje: trimite automat alerte de mesaje către clienți cu privire la împrumuturi, scheme viitoare, cotizații restante, alerte de tranzacție etc.
• Servicii personalizate: Permite băncilor să ofere servicii bancare personalizate legate de conturi, limite de credit, rata dobânzii și așa mai departe.
• Servicii bancare internaționale: această funcție le permite clienților să transfere fonduri și să efectueze plăți internaționale sigure și fără probleme.
• Automatizare de integrare a clienților: ajută băncile să automatizeze întreaga procedură de înscriere a clienților, inclusiv deschiderea contului, detaliile KYC, e-mailurile de bun venit etc.

Beneficiile platformei de digital banking

Utilizarea soluțiilor bancare digitale poate aduce beneficii băncilor și clienților în mai multe moduri, cum ar fi facilitarea plăților internaționale, opțiuni multiple de plată, transferuri mai rapide etc. Alte beneficii includ:

• Permite clienților să deschidă cu ușurință conturi bancare digitale de acasă.
• Clienții își pot imprima extrasele lunare direct din contul lor.
• Băncile pot oferi clienților asistență non-stop
• Ajută clienții să automatizeze plățile cu facilitate de debit automat
• Păstrează datele clienților în siguranță prin diferite protocoale de securitate
• Ajută băncile să urmărească și să gestioneze conductele de împrumuturi

Platformă bancară digitală vs banca tradițională

În cadrul serviciilor bancare tradiționale, un cont este deschis în cadrul sucursalei în comparație cu platforma bancară digitală unde este deschis online.

În mod similar, reconcilierea bancară se face de către aparat în operațiunile bancare tradiționale, în timp ce se face automat în platforma bancară digitală. Iată câteva alte diferențe esențiale dintre aceste două ramuri ale băncilor:

Care este dimensiunea pieței platformei bancare digitale?

Industria bancară s-a schimbat rapid în ultimii ani datorită progresului tehnic. Prin urmare, majoritatea băncilor trec acum de la banca tradițională la cea digitală pentru a-și eficientiza operațiunile și a-și îmbunătăți experiența clienților.

Piața platformelor bancare digitale la scară globală a fost evaluată la 7,75 miliarde USD în 2022 și este de așteptat să fie evaluată la 17,50 miliarde USD la sfârșitul anului 2030. Piața este de așteptat să crească cu aproape CAGR (Rata de creștere anuală compusă) de 10,70% pentru durata timpului de prognoză.

Concluzie

Platformele bancare digitale oferă băncilor mai multe funcționalități pentru a-și eficientiza fluxurile de lucru și pentru a îmbunătăți experiența clienților. De la gestionarea canalizării de împrumuturi, servicii bancare personalizate până la automatizarea procedurii de onboarding a clienților, fiecare funcție bancară poate fi gestionată de pe platformă.

Întrebări frecvente