Îmbrățișarea evoluției Fintech: Cum pot beneficia băncile comunitare și clienții de pe urma creșterii Fintech

Mulți clienți aleg să facă bancă cu bănci comunitare pentru un sentiment mai bun de conexiune. Sunt interesați de un nivel de sprijin băncile naționale și băncile din afara orașului nu prea pot oferi. Este nevoie de mai mult decât doar punerea unui nume pe o ramură dintr-o anumită zonă - necesită rădăcini locale.

Când ai fost ultima dată când te-ai oprit la bancă? Nu la bancomat. Nu drive-thru pentru a face o depunere sau o retragere. Mai degrabă, în interiorul unei bănci, vorbind cu un casier real. Dacă ești ca noi, a trecut ceva timp. Comunicarea cu clienții și experiența utilizatorului sunt părți cheie ale activității bancare. Utilizarea pe scară largă a aplicațiilor și a serviciilor bancare online schimbă relația noastră cu banii și îngreunează băncile comunitare să iasă în evidență.

Cum se descurcă băncile comunitare cu această schimbare? Cum pot ei să se conecteze în continuare cu clienții lor, să-i ghideze și să creeze o experiență mai prietenoasă, centrată pe client?

În acest articol, vom discuta despre soluții digitale pentru băncile comunitare și sfaturi pentru a le îmbunătăți experiența utilizatorului.

Băncile comunitare și evoluția Fintech

De-a lungul istoriei, băncile au servit drept unul dintre principalii piloni ai unei economii în creștere. Băncile comunitare în special au jucat un rol esențial în creșterea comunităților.

Fintech atinge rapid noi culmi, deoarece consumatorii continuă să treacă de la banca tradițională în persoană și să adopte noi soluții, cum ar fi portofelele electronice, serviciile bancare mobile și criptomoneda. Pe backend, băncile beneficiază de automatizare, precum și de conexiuni mai rapide și mai ușoare cu clienții lor.

Iată câteva moduri prin care băncile comunitare pot profita de evoluția fintech.

Îmbrățișați transformarea digitală

Potrivit Hartman Advisors, în lumea digitală rapidă de astăzi, consumatorii prețuiesc timpul și implicarea mai mult ca niciodată. Băncile comunitare care investesc în tehnologie și transformare digitală sunt mai bine poziționate pentru a ține pasul cu așteptările crescânde ale clienților și pentru a crea o experiență mai accesibilă, eficientă și personalizată pentru clienți.

Băncile comunitare pot adopta tehnologii bancare digitale pentru a oferi clienților o experiență perfectă. Aceasta include oferirea de servicii bancare online, servicii bancare mobile și alte soluții bancare digitale care le permit clienților să își acceseze conturile și să efectueze tranzacții oricând și oriunde.

Colaborați cu companii Fintech

Băncile comunitare pot colabora cu companii fintech pentru a-și îmbunătăți capacitățile digitale. Aceasta include utilizarea soluțiilor fintech pentru a îmbunătăți experiența clienților, a crește eficiența operațională și a reduce costurile.

Forbes a raportat că colaborarea este noul model fintech – o modalitate unică, dar necesară, de a ajunge la noi clienți și de a servi acele populații defavorizate. În loc ca fiecare organizație să concureze pentru o bucată din plăcintă, băncile comunitare și fintech pot lucra împreună pentru a face noua plăcintă mai mare. Rezultatul este viitorul fintech-ului integrat. Aceasta este o situație câștig-câștig pentru toți cei implicați.

Fintech-urile trebuie să își dezvolte afacerea și să construiască parteneriate care le adaugă valoare. Băncile comunitare își vor spori capacitățile digitale pentru a răspunde cerințelor unei noi generații de clienți din domeniul bancar. Cel mai important, mai mulți proprietari de afaceri mici vor avea acces la capitalul care face ca visele lor antreprenoriale să devină realitate.

Oferiți produse și servicii inovatoare

Băncile comunitare pot dezvolta și oferi produse și servicii inovatoare care să răspundă nevoilor în schimbare ale clienților. Acestea includ împrumuturi digitale, plăți peer-to-peer și alte soluții bazate pe fintech care pot atrage și păstra clienții.

Investește în startup-uri Fintech

Băncile comunitare pot investi în startup-uri fintech pentru a avea acces la tehnologii de ultimă oră și pentru a rămâne în fruntea concurenței. Acest lucru oferă, de asemenea, o oportunitate de a dezvolta parteneriate strategice cu companii fintech și de a obține un avantaj competitiv pe piață.

În general, băncile comunitare pot profita de evoluția fintech prin îmbrățișarea transformării digitale, colaborând cu companii fintech, oferind produse și servicii inovatoare și investind în startup-uri fintech.

Decizia de a trece la digital nu va fi niciodată ușoară, dar este esențială pentru progresul organizațiilor. Clienții, atât interni cât și externi, sunt pregătiți să beneficieze de procesarea și executarea mai ușoară a sarcinilor și informațiilor care, la rândul lor, vor crește profitabilitatea și eficiența.

Soluții bancare digitale pentru băncile comunitare

Introduceți aplicații mobile și platforme online ușor de utilizat

Potrivit statistica, se estimează că utilizatorii de telefonie mobilă din întreaga lume vor ajunge la 7,49 miliarde în 2025. Oberlo a remarcat că un adult mediu din SUA petrece zilnic puțin sub 4 ore pe telefoanele mobile. Șaizeci și unu la sută dintre clienții băncilor își accesează conturile de pe telefoanele lor; printre mileniali, aceste cifre sunt mai aproape de 70%. Fără îndoială, telefoanele mobile au fost una dintre cele mai mari îmbunătățiri pentru generația noastră. O aplicație de banking mobil ușor de utilizat poate ajuta băncile comunitare să se conecteze atât cu bancheri mai tineri, cât și cu bancheri mai în vârstă, care ar putea avea mobilitate fizică redusă.

Creați capacități convenabile și eficiente de gestionare a contului și tranzacții

Băncile se mândresc că sunt convenabile și eficiente. Așadar, traducerea acestei mândrie clienților lor online ar trebui să vină cu ușurință. Abilitatea de a obține acces la conturi și de a gestiona cu ușurință fondurile oferă clienților control și le îmbunătățește încrederea.

Hitachi Solutions a remarcat că, cu tehnologia de management al relațiilor cu clienții (CRM), instituțiile financiare colectează și analizează date și construiesc profiluri detaliate ale clienților, pe care consilierii interni le pot folosi apoi pentru a obține o vedere de 360 ​​de grade asupra unui client și a situației sale unice. Acest lucru poate ajuta la accelerarea anumitor procese, la reducerea numărului de ore petrecute cu clienții și la îmbunătățirea satisfacției și eficienței clienților.

Îmbunătățiți serviciile personalizate și soluțiile financiare personalizate

Prin implementarea unor sisteme pentru a îmbunătăți gestionarea contului, rezultatul natural este o satisfacție îmbunătățită a clienților. Băncile comunitare sunt campionii serviciilor personalizate datorită legăturilor strânse cu cartierul. Adăugarea unui CRM la un sistem deja funcțional nu numai că îmbunătățește, dar și experiența clienților.

Nimănui nu-i place să-și repete problema mai multor persoane pentru a găsi o soluție. A avea un profil bancar personalizat reduce numărul de pași pe care trebuie să îi parcurgă un titular de cont pentru a obține ajutor. O vedere la 360 de grade asupra situației financiare a unui client îi ajută, de asemenea, pe consilieri să navigheze în cele mai bune rezultate pentru clienții lor.

Construiți integrarea perfectă a serviciilor financiare în viața de zi cu zi a clienților

Crearea unei experiențe de utilizator fără probleme este punctul forte al agenției WDB. Utilizând un proces de colaborare unic, am putut, de exemplu, să îmbunătățim experiența utilizatorului Watertown Savings Bank pentru clienți și angajați. Experiența utilizatorului este un proces centrat pe client, care își propune să aducă satisfacție în fiecare punct de contact al călătoriei unui client.

Luarea deciziei de a răsturna tradiția nu este o sarcină ușoară. Sectorul financiar și, în special, băncile comunitare au fost o tradiție de lungă durată în fiecare cartier. Cheia este să adaptați aceeași experiență prietenoasă prezenței dvs. online.

Designul UX implică crearea de interfețe intuitive, ușor de utilizat, care facilitează interacțiunea oamenilor cu serviciile și produsele unei bănci. O UX pozitivă și perfectă poate stimula încrederea și loialitatea, crescând retenția clienților și veniturile unei bănci. Un UX negativ, pe de altă parte, poate duce la clienți frustrați și nemulțumiți care pot trece la un concurent.

Concentrați-vă pe securitate

Securitatea este o prioritate de top pentru fiecare instituție financiară, indiferent de dimensiunea acesteia. Acest lucru se datorează faptului că băncile și uniunile de credit sunt ținte de top pentru hackeri, artiștii escroci și alte tipuri de exploatare online. Din acest motiv, un sistem securizat la nivel de întreprindere este cea mai bună opțiune. Securitatea datelor este esențială, iar cele mai multe software-uri la nivel de întreprindere vine cu caracteristici de securitate suplimentare care nu numai că protejează informațiile clienților, dar includ și un plan de recuperare în cazul unui atac. Este o necesitate să vă asigurați că platformele online și mobile ale băncii dvs. pot proteja informațiile sensibile ale clienților.

Păstrați-l simplu și intuitiv

Deși nu este nimic simplu în ceea ce privește serviciile financiare, informațiile de pe un site web sau aplicație trebuie să fie prezentate suficient de simplu pentru a fi ușor de navigat. Când navigarea este intuitivă, reduce frustrarea și îmbunătățește satisfacția utilizatorilor, crescând șansele ca utilizatorii să revină pe site sau pe aplicație.

Promovați navigarea ușor de utilizat

Ține cont de publicul țintă. Eliminați mai mulți pași inutile, astfel încât clienții dvs. să poată găsi ceea ce caută fără a fi nevoiți să scotoci prin prea multe link-uri. Folosiți etichete clare și consecvente pentru navigare și evitați utilizarea termenilor care pot fi confuzi.

Creați conținut util

Majoritatea clienților vizitează banca pentru informații care să le ajute în procesul de luare a deciziilor. Creați conținut care să răspundă la întrebările lor. Identificați unele dintre cele mai frecvente întrebări și creați conținut care se adresează mai multor scenarii, adaptat diferitelor tipuri de clienți. O strategie de conținut orientată spre menținerea autorității dvs. în industria dvs. este cheia. Oamenii au mai multe șanse să prețuiască conținutul care îi ajută să rezolve o problemă.

Furnizați indicatoare clare pentru asistența pentru clienți

Oferirea de servicii bune necesită asistență. După ce navigați prin site-ul dvs. web, este esențial să contactați un reprezentant live pentru a rezolva mai multe probleme. Asigurați-vă că navigarea dvs. de asistență pentru clienți este clară și vizibilă.

Băncile comunitare sunt într-o etapă crucială

Băncile comunitare se află într-un stadiu crucial în societatea noastră. Ei continuă să reducă decalajul dintre dezvoltare și implicarea comunității. Dar această mentalitate ar trebui aplicată pentru a reduce decalajul dintre tehnologie și construirea de servicii și produse eficiente pentru clienții noi și existenți. Transformarea digitală necesită îmbrățișarea noilor tehnologii și colaborarea cu instituții de tehnologie financiară de renume, creând în același timp o experiență de utilizator fără întreruperi pentru clienții interni și externi.

În timp ce transformarea are loc la scară globală, este nevoie de a ajunge la acești clienți la nivel micro. Mai mulți oameni sunt mobili și se așteaptă să primească răspunsuri mai repede, în special despre ceea ce fac banii lor. Luând aspectele tradiționale ale satisfacției clienților cu o abordare personalizată a experienței utilizatorului fără probleme, băncile comunitare pot păși în viitor cu ajutorul tehnologiei.

Dacă sunteți în căutarea unui partener care să vă transforme prezența digitală, echipa noastră este pregătită să vă ajute. Programează un apel cu noi și hai să-ți arătăm banca înainte.