Exclusiv: Cum Kristal.AI își folosește finanțarea de 6 milioane de dolari din seria A pentru extinderea în India
Publicat: 2020-01-19Kristal.AI a strâns fonduri de la Chiratae Ventures; Desai Family Office și alte HNI
Planifică să se extindă geografic în India și în alte regiuni APAC, cu oferte diferențiate
Kristal.AI oferă investitorilor și consilierilor portofolii organizate evaluate și clasificate pe baza criteriilor Ivy League
Când campania „ Fondul mutual sahi hai ” a fost lansată de Asociația Fondurilor Mutuale din India (AMFI) în martie 2017, ideea principală a fost de a aduce micii investitori de retail în mainframe. Cu toate acestea, pentru un administrator de avere obișnuit, piața reală începe de la o valoare netă de INR 20 Cr – INR 25 Cr. Acest lucru avea nevoie de o mentalitate antreprenorială pentru a căuta golurile și a le acoperi cu inovație. În ultimul timp, startup-uri precum Scripbox, Basis, CredWealth, IndWealth, printre altele, încearcă să facă același lucru. Cu toate acestea, Kristal.Ai este unul dintre primii care se aruncă în acest segment.
Lansat în 2016 de Asheesh Chanda și Vineeth Narasimhan, Kristal.AI lucrează astăzi cu un întreg spectru de clienți. Acestea includ fonduri sofisticate și birouri de familie, precum și clienți bogati în masă, care nu primesc servicii personalizate de la băncile private. În prezent, gestionează peste 100 de milioane de dolari în AUM, cu 10.000 de utilizatori pe platforma sa.
Startup-ul a strâns recent fonduri de 6 milioane de dolari în runda Seria A de la Chiratae Ventures (fostă IDG Ventures India) și Desai Family Office. Această rundă aduce finanțarea totală pe care Kristal.AI a strâns până în prezent la 11 milioane USD. Acest lucru merge cu finanțarea de 1,87 milioane de dolari pe care a strâns-o de la IDG Ventures India.
După ce a câștigat o cotă de piață semnificativă în Singapore și Hong Kong, precum și în Bengaluru și Mumbai din India, startup-ul se concentrează acum pe extinderea geografică în India și alte regiuni APAC cu oferte diferențiate. Compania lucrează, de asemenea, la unele dintre produsele pentru întreprinderi pe care le ajustează, le dezvoltă și le testează beta, așa cum a declarat Chanda pentru Inc42 într-un interviu exclusiv.
„Există un segment de parteneri de canal în India, care cred că este diferit de ceea ce avem în Singapore și Hong Kong. În India, ne poziționăm într-o manieră diferențială, oferind un mod personalizat și curat de a investi, cu acces holistic de planificare financiară la rupii, ETF-uri, fonduri mutuale, investiții globale și multe altele”, a adăugat el.
Kristal.AI: Crearea diferențierii în jurul personalizării și accesului la produse
În jurul anului 2016, managementul patrimoniului digital era încă considerat un model de afaceri experimental în cadrul diferitelor modele fintech din India. Cu toate acestea, în ultimii trei ani, a câștigat atât valabilitate, cât și credibilitate, așa cum este evident din creșterea unor jucători precum Zerodha, Paytm Money, ETMONEY, printre alții.
În timp ce unii ar putea crede că astfel de jucători de profil ar fi speriat alți jucători din spațiul indian de gestionare a averii, Chanda are opinii diferite. „Piața din India este foarte tranzacțională. Pe ce ne concentrăm este mai multă personalizare și acces la investițiile și produsele dorite. Există încă un segment mare în care consultanța și încrederea încă nu au intrat cu adevărat în segmentul digital, iar modelul hibrid funcționează destul de bine peste asta”, a spus el.
Recomandat pentru tine:
Cât de activ ascultarea clienților vă poate ajuta startup-ul să se dezvolte
Cum este setat cadrul de agregare de conturi al RBI să transforme Fintech în India
Antreprenorii nu pot crea startup-uri durabile și scalabile prin „Jugaad”: Cit...
Cum va transforma Metaverse industria auto din India
Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?
Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...
În plus, fiind primul care mișcă și având peste 70% din echipă în India, el crede că Kristal a văzut piața indiană de la zero. „Algoritmii noștri au fost testați din nou și din nou și au devenit mai inteligenți pe baza datelor de piață, experiența utilizatorului, seturile de cumpărare ale clienților și preferințele de-a lungul timpului, ceea ce ne va oferi cu siguranță un avantaj”, a adăugat el.
Platforma oferă în prezent investitorilor și consilierilor portofolii sofisticate (de marca Kristals) create de experți financiari de pe platformă. Fiecare Kristal se bazează pe o temă și este compus dintr-o mare varietate de active tranzacționate la bursă, inclusiv acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, opțiuni, futures, valute și alternative. Kristalurile sunt evaluate și clasificate pe baza criteriilor Ivy League utilizate pentru evaluarea fondurilor mutuale și a fondurilor speculative. Motorul proprietar de conformitate Kristal.AI și procesul de due diligence asigură că strategiile de tranzacționare sunt verificate și aprobate înainte de a fi utilizate pe banii clienților.
„Algoritmii noștri sunt construiți pentru a interacționa cu clienții, pentru a le înțelege mai bine profilul. Tehnologia este nucleul afacerii noastre, așa că știința datelor rulează în venele noastre, unde încercăm să obținem perspective de marketing, iar alte perspective se bazează toate pe tehnologie și comportamentul utilizatorilor, așa că puteți spune că este o combinație bună de comportament, finanțare venind în confluență cu învățare profundă la Kristal.ai”, ne-a spus Chanda.
Managementul averii digitale în India: aglomerat sau neexploatat?
Piața din India este uriașă. Potrivit analiștilor, nu mai mult de 2,5% din populația din India face investiții în prezent, iar piața are un mare potențial de extindere, ale cărui cerințe, potrivit lui Chanda, doar 3-4 jucători nu sunt suficiente.
Potrivit lui Chanda, bogăția este o piață în care piața nu poate avea doar un jucător dominant. Piața trebuie să fie un amestec bun de 15-20 de jucători care joacă fiecare un rol major. „Piața este foarte mică și insuficient deservită și toate startup-urile new-age încearcă acum să o folosească prin utilizarea tehnologiei, a anumitor sisteme și a experienței utilizatorului. În esență, încercăm să extindem piața și să extindem achiziția în sine”, a adăugat el.
În plus, el consideră că principala diferență dintre piețele din India și alte piețe din Asia de Sud-Est este volumul tranzacțiilor oferite (aproape 100X pe care s-ar putea gestiona în Singapore) și nivelul de educație legat de planificarea financiară, precum și disponibilitatea produselor financiare.
De exemplu, ETF-urile din SUA și alte piețe dezvoltate sunt acolo de mai bine de 15 ani, iar în India au apărut destul de recent. Iar jucătorii digitali prind acum astfel de produse noi. Oamenii din India au auzit despre planuri directe doar în ultimii 2-3 ani, a spus Chanda.
„Crearea de conștientizare cu privire la alegerile de investiții și planificarea financiară este o sarcină pe care fiecare jucător din acest segment trebuie să o împărtășească. Apoi doar piața va fi extinsă și plăcinta va deveni mai mare.”
În general, spargerea sosului secret pentru succes pe piața indiană de gestionare a averii este încă un proces în desfășurare și nicio companie nu a reușit să domine complet piața. În condițiile în care segmentul înregistrează peste 20 de firme de gestionare a averii, precum și bănci mari din sectorul privat și manageri de active individuale autohtoni, platformele de investiții digitale și de avere va trebui să aibă o vedere la 360 de grade asupra pieței, concentrându-se nu numai pe creșterea încrederii, ci și pe inovație și personalizare.
„Serviciul bancar tradițional se schimbă. Unul dintre cei mai mari diferențieri în viitor va fi capacitatea unui consilier de a oferi în timp real experiențe de investiții extrem de personalizate”, a declarat TCM Sundaram, partener fondator al Chiratae Ventures.
Cât de rapid și eficient pot face acest lucru jucători precum Kristal.ai, va determina cine preia conducerea în acest joc în viitorul apropiat.