Alimentarea BFSI cu tehnologie securizată este viitorul
Publicat: 2020-11-07Adoptarea tehnologiei în BFSI poate reduce costurile operaționale cu 30-40%, raportul Mckinsey
Tehnologia de verificare condusă de API cu automatizarea fluxului de lucru poate ajuta la verificarea persoanelor în timp real, conform nevoilor de reglementare, permițând echipelor să se concentreze mai mult pe valoarea adăugată
Mediul de reglementare dinamic pentru BFSI, în special pentru sectorul bancar, a tulburat întotdeauna echipele de management al riscului
Sectorul BFSI s-a luptat, de obicei, cu conceptul de „integrare fără probleme și digitalizate a clienților”, de teama de fraudă și de eșecuri de reglementare care ar putea atrage amenzi mari.
După pandemie, adoptarea digitalizării în sectorul BFSI înregistrează o tendință de adoptare ascendentă, care s-ar putea să nu se fi avut loc, având în vedere comportamentul întârziat al industriei și complexitatea, riscul ridicat și natura reglementară a produselor financiare. Conform lui Mckinsey, adoptarea tehnologiei în BFSI poate reduce costurile operaționale cu 30-40%.
Într-un fel, tehnologia din BFSI ajută la proiectarea călătoriilor centrate pe client, care sunt conforme, ieftine și rezistente la riscuri. Segmentele BFSI bancare, asigurări, valori mobiliare și servicii financiare au cazuri de utilizare diferite pentru diferite tipuri de tehnologii. De exemplu, întrebări la care au răspuns de către roboți pentru credit.
Tehnologie care simplifică conformitatea
Mediul de reglementare dinamic pentru BFSI, în special pentru sectorul bancar, a tulburat întotdeauna echipele de management al riscului. Inovațiile tehnologice sunt esențiale pentru a îmbunătăți monitorizarea tranzacțiilor, pentru a reduce falsele pozitive și pentru a atenua riscurile din mers. Prin eficientizarea proceselor existente prin automatizare, activitățile de onboarding pot fi făcute fără fricțiuni și pot crea noi căi de creștere. Tehnologia de verificare condusă de API cu automatizarea fluxului de lucru poate ajuta la verificarea persoanelor în timp real, conform nevoilor de reglementare, permițând echipelor să se concentreze mai mult pe valoarea adăugată. Aceste procese pot fi integrate și modificate cu ușurință cu ajutorul regtech-ului precum AuthBridge pentru a reduce riscul de fraudă, a controla costurile și a îmbunătăți eficiența proceselor.
Recomandat pentru tine:
Cum este setat cadrul de agregare de conturi al RBI să transforme Fintech în India
Antreprenorii nu pot crea startup-uri durabile și scalabile prin „Jugaad”: Cit...
Cum va transforma Metaverse industria auto din India
Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?
Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...
Stocuri de tehnologie New-Age săptămâna aceasta: problemele Zomato continuă, EaseMyTrip postează Stro...
Tehnologie care facilitează KYC online cu o călătorie fără contact și fără hârtie
KYC sau VCIP video conform RBI a fost introdus la începutul acestui an, ținând cont de rolul tehnologiei în remodelarea KYC. Multe țări explorează deja puterea AI în KYC digitală, iar India este gata să urmeze suita. Multe instituții financiare au încercat să digitalizeze la maximum procesele de aplicare, să reducă eforturile manuale și să asiste apelurile în cazul unor detalii incorecte.
- Extragerea datelor bazată pe OCR din PoI și PoA, bazată pe verificarea API a numărului de identificare, nume, adresă și alte detalii, asigură că frauda este surprinsă chiar de la începutul procesului de aplicare și că resursele nu sunt irosite în evaluarea unui client potențial neautentic.
- Recunoașterea facială bazată pe inteligență artificială ajută la verificarea dacă persoana din identitate și solicitantul sunt la fel
- Interacțiunea bazată pe video înlocuiește conexiunea executivă pentru a valida detectarea vieții, unde verificarea clienților oricând poate fi efectuată de un director RE, pentru a se asigura că persoana este cine spune că este.
Toate acestea pot fi combinate pentru auditarea automată și interacțiunea aplicațiilor și video prin modele programate AI/ML, iar clienții se pot integra de aproape 10 ori mai rapid chiar din confortul casei lor.
Tehnologie care prinde moartea înainte de fraudele polițelor în asigurări
Acolo unde băncile folosesc tehnologia video KYC pentru a reduce aplicațiile fizice și procesele de verificare, asigurările folosesc această tehnologie pentru a prinde fraudele comune, cum ar fi luarea de polițe în numele persoanelor morți/muritoare. Deși aplicațiile de asigurare s-au digitalizat cu mult timp în urmă, procesul de verificare înainte de emitere avea încă nevoie de o conexiune fizică a unui director pentru a colecta documente, a obține semnături fizice și a face clic pe fotografia clientului.
Dar dacă executivul este corupt și devine un instrument în fraudă? VBIP a fost introdus recent de IRDA pentru a simplifica nu numai procesul de colectare și verificare a documentelor, dar, în general, verificarea vieții bazată pe inteligență artificială cu detectarea și recunoașterea facială bazată pe gesturi, urmată de Video PD pentru controale de telesănătate, servește cu siguranță scopului de a abordând moartea înaintea cazurilor de politică și ciugulind problema fraudei din răsputeri.
Tehnologie care simplifică subscrierea de credit
Clienții de credit cu fișiere subțiri au fost întotdeauna un motiv de îngrijorare pentru instituțiile de creditare din cauza riscului ridicat de nerambursare a creditului. Modelele de date bazate pe AI/ML, construite pe surse alternative de date, pot ajuta la rezolvarea acestei enigma. Poate crea un profil de 360 de grade al potențialului solicitant de împrumut și poate ajuta la luarea unor decizii mai inteligente și mai rapide pentru aprobare/respingere. Motoarele analitice pot ajuta la îmbunătățirea eficienței sectorului creditului, prin analizarea unor cantități uriașe de date nestructurate și structurate, cum ar fi plățile chiriei, plățile facturilor, analiza psihomometrică, istoricul de angajare etc.
În concluzie, tehnologii precum AI, Cloud, blockchain, RPA au devenit mai mult decât neprețuite pentru sectorul financiar. De la reducerea riscurilor de fraudă financiară, reputațională, de neconformitate și de identitate astăzi, modelează cu adevărat experiențele clienților. Dar această schimbare vine cu responsabilitatea confidențialității datelor. Pe măsură ce fluxurile de lucru digitale evoluează, conformitatea cu cadrele de confidențialitate a datelor precum GDPR, IT ACT 2000 etc. va juca un rol cheie în consolidarea argumentului pentru utilizarea tehnologiei în beneficiul BFSI.