Dezvoltarea aplicațiilor pentru investiții și finanțe – Ghid de la experți

Astăzi, în această lume revoluționară, oamenii preferă să-și atingă smartphone-urile și să-și îndeplinească sarcina mai rapid și ușor, fie că este vorba despre comanda online de alimente, cumpărarea de medicamente sau orice altceva. De asemenea, managementul investițiilor nu este lăsat neatins.

Oamenii folosesc aplicații sigure de investiții și finanțare pentru a-și urmări investițiile, pentru a-și face un buget și pentru a investi în obligațiuni, acțiuni și alte valori mobiliare. Unele opțiuni populare din acest segment sunt Robinhood, Acorns și Mint.

Investiția și finanțarea dezvoltării aplicațiilor necesită expertiză și o înțelegere completă a tehnologiilor financiare și a pieței.

Citind această postare, te vei educa despre următoarele:

• De ce ar trebui să dezvoltați o aplicație de investiții?
• Giganții cresc în acest segment.
• Tipuri de platforme de investiții și ce aplicație ar trebui să dezvoltați?
• Pași pentru dezvoltarea unei aplicații de investiții mobile
• Funcții de inclus în aplicația dvs
• Cum să-ți monetizezi aplicația
• Tehnologia de luat în considerare
• Costul dezvoltării unei aplicații de investiții etc.

Să detaliem aceste puncte și să învățăm aproape fiecare aspect al dezvoltării unei aplicații de investiții mobile.

Informații despre piața de investiții online – Cele mai recente fapte și cifre

• Căutările în aplicații de investiții au crescut la aproximativ 115% de la an la an.
• În 2026 , piața globală de tranzacționare online va crește probabil la un CAGR la nivel mondial de aproximativ 6,4% anual pentru a atinge aproximativ 13,3 miliarde de dolari.
• După cum sa înregistrat în 2022 , piața de aplicații pentru tranzacționarea bursiere este probabil să atingă 13,6 miliarde de dolari, cu ținta de a ajunge la 89,8 miliarde de dolari până în 2032 .
• În 2032 , dimensiunea pieței este de așteptat să fie de 20,8% .
• Conform sondajului Bankrate, aproximativ 55% dintre americani folosesc cel puțin o aplicație bancară; 40%, 70% și 17% dintre aceștia au o aplicație de plată peer-to-peer, o aplicație de bugetare autonomă și, respectiv, o aplicație de investiții autonomă, instalate pe mobil.

Startup-urile de investiții de top cu runde de investiții surprinzătoare sunt acum giganți!

Să aruncăm o privire asupra unor aplicații de investiții și finanțare performante pentru a ști despre greșelile lor și despre factorii unici care vă pot ajuta în proiectul dvs. de dezvoltare.

1. Robinhood

USP: Tranzacționare fără comisioane.

Recunoscută pe scară largă ca o companie care pune pe primul loc în siguranță, Robinhood își propune să-și facă clienții fericiți prin îndeplinirea cerințelor financiare ale acestora. Permite utilizatorilor săi să investească conform condițiilor și în ritmul lor. Oferă produse financiare variate, cum ar fi Invest, Pensionare, Crypto, Cash Card și multe altele.

2. Ghinde

USP: Obișnuiți clienții cu investițiile de rutină, vizând economiile pe termen lung.

Una dintre cele mai importante aplicații financiare, Acorns, le permite clienților să investească, să economisească și să învețe cu ușurință aspectele financiare. Oferă o gestionare personalizată a portofoliului în funcție de toleranța la risc a utilizatorului, vârsta, venitul și multe altele. Cea mai bună parte a aplicației sale de investiții și financiare este modelul său de afaceri care funcționează pe pilot automat. De fiecare dată când utilizatorii comandă ceva, Acorns trimite modificarea în contul lor de investiții.

3. TD Ameritrade

USP: Disponibil pe toate platformele și dispozitivele portabile.

Cu aplicația mobilă TD Ameritrade, puteți accesa toate elementele esențiale pe care doriți să vă gestionați conturile de la locul dvs. În plus, puteți obține o vizualizare precisă atât a portofoliului dvs. personal, cât și a performanței pieței cu această aplicație simplă și ușor de utilizat pe tabletă, telefon sau Apple Watch. De asemenea, permite utilizatorilor să vadă cotații în timp real, să caute diagrame integrate cu alerte și indicatori de preț configurați și să acceseze listele de urmărire pentru a fi la curent cu investițiile lor.

Ce tipuri de aplicații de investiții și finanțe doriți să dezvoltați?

1. Aplicația de tranzacționare pe acțiuni

Acest tip de aplicație de finanțare și investiții este creat pentru a ușura tranzacționarea cu acțiuni. Ele sunt dezvoltate intuitiv pentru a se asigura că investițiile pe bursă pot fi făcute indiferent de timp și locație.

Exemple: TD Ameritrade, SoFi, Robinhood.

Dacă intenționați să dezvoltați o aplicație pentru piața de valori, puteți continua să prindeți ritmul.

2. Aplicația pentru investiții și finanțe bancare

Astfel de aplicații permit utilizatorilor să investească și să efectueze anumite operațiuni de afaceri în orice moment, din orice locație. De obicei, instituțiile financiare dețin aplicații de investiții bancare.

Cu astfel de aplicații bancare, utilizatorii pot face investiții și își pot deschide cu ușurință conturile IRA. În plus, folosind astfel de aplicații, utilizatorii își pot verifica soldurile contului bancar și tranzacțiile financiare, pot lua împrumuturi, economisi bani și pot face alte activități bancare.

Exemple: Chime, Chase Mobile și multe altele.

3. Aplicații independente de investiții și finanțe

Aceste aplicații se concentrează pe oferirea de oportunități variate de investiții unui public țintă. Astfel de aplicații sunt separate în diferite tipuri:

a) Consilier uman

Cel mai important punct al acestei platforme de investiții online este tehnologia folosită pentru a lega o echipă de consilieri financiari cu utilizatorii care caută virtual consiliere pentru investiții.

Astfel de aplicații pot fi un consilier de investiții hibrid sau autonom cu această funcționalitate.

b) Consiliere hibridă

O aplicație hibridă conectează funcționalitatea principală a platformelor de investiții Robo-advising și DIY.

Aplicația conduce utilizatorii către platforme de investiții online pentru a lua decizii specifice, făcând sugestii aliniate cu tendințele prezise de AI.

c) Fă-o singur (DIY)

Un astfel de produs de investiții este construit intuitiv pentru profesioniști și profani.

Cel mai adesea, aceste produse au două interfețe: una care deține funcții de bază pentru profani și cealaltă care deține funcții avansate pentru profesioniști.

d) Consilier Robo

O astfel de aplicație financiară este dezvoltată pentru a ajuta utilizatorii să ia decizii inteligente de investiții și să își atingă obiectivele financiare.

Aplicația Robo-advisor folosește AI, analiză de date mari, un flux de știri și un algoritm pentru a prezice tendințele viitoare ale pieței.

4. Super aplicație All-in-One Investment & Finance

Astfel de aplicații îndeplinesc diverse cerințe de investiții și financiare, cum ar fi managementul banilor, cele mai bune opțiuni de investiții, bugetare, tranzacționare cu acțiuni, investiții în fonduri mutuale, management al finanțelor personale, managementul portofoliului, planificarea pensionării și multe altele sub un singur acoperiș. Acest tip de serviciu de dezvoltare de aplicații va viza utilizatori variați cu nevoi diverse, oferind soluții financiare distincte printr-o singură aplicație.

Cum să dezvoltați o aplicație de investiții mobile?

Odată cu creșterea așteptărilor și a cererii utilizatorilor, o aplicație financiară robustă a devenit o necesitate. Pentru a rămâne competitivă, relevantă sau mai bună în cursa lungă care urmează, o aplicație ușor de utilizat și funcțională trebuie să urmeze o abordare bine structurată.

Mai jos sunt pașii pe care trebuie să îi urmați pentru dezvoltarea software-ului financiar :

1. Efectuați o cercetare de piață profundă

Înainte de a dezvolta orice soluție web sau mobilă, trebuie să desfășurăm o piață profundă pentru a identifica potențialii concurenți, tendințele cheie pe care le urmăresc, potențialii utilizatori și preferințele și nevoile acestora.

Puteți urma pașii de mai jos pentru a obține ceva util:

1. Definiți publicul țintă, sexul, vârsta, experiența în investiții și nivelul veniturilor. Acest lucru vă va ajuta să vă personalizați cercetarea pentru a evidenția cerințele și alegerile pieței dvs. țintă.

2. Pentru a identifica oportunitățile de pe piață și a înțelege cele mai recente tendințe, puteți cerceta domeniile de investiții și le puteți lua în considerare în timp ce vă dezvoltați dezvoltarea software-ului fintech pentru a face ca acesta să apară unic pe piață.

3. Studiați-vă potențialii concurenți, care investesc software, platforme și aplicații de pe piață și înțelegeți strategia de prețuri, caracteristicile și tacticile de marketing ale acestora.

4. Ajungeți la aplicația dvs. potențială de investiții, efectuați o analiză și intervievați-le pentru a acumula feedback-ul clienților, inclusiv caracteristicile și funcționalitățile pe care le caută în aplicații.

5. Păstrați ochii pe cele mai recente actualizări și știri din industria de investiții pentru a se potrivi cu pașii tendințelor avansate și dezvoltării care vă pot afecta aplicația.

6. Cercetarea aprofundată a pieței vă va ajuta să obțineți informații valoroase pe care le puteți lua în considerare pentru a construi o aplicație de management financiar de succes.

2. Respectați Reglementările

Ar trebui să respectați diferitele cerințe de reglementare, în funcție de aplicația de investiții pe care o dezvoltați și de piața pe care va fi operabilă.

Puteți examina considerentele cheie de reglementare de mai jos pe care trebuie să le urmăriți

3. Reglementări privind consultanții de investiții

Dacă aplicația dvs. oferă consultanță de investiții sau face recomandări pentru investiții utilizatorilor, ar trebui să luați în considerare un consilier de investiții împreună cu reglementările privind consilierii de investiții.

4. Reglementări împotriva spălării banilor

Dacă aplicația dvs. de investiții permite transferul de bani sau efectuarea de investiții, puteți lua în considerare reglementările împotriva spălării banilor care pot include detectarea și raportarea activităților suspecte.

5. Reglementări privind protecția consumatorilor

Confidențialitatea datelor și dezvăluirile financiare sunt unele reglementări de protecție a consumatorilor pe care ar trebui să le urmăriți în timp ce vă dezvoltați aplicația. Poate include Legea privind confidențialitatea consumatorilor din California (CCPA), Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) etc.

6. Angajați o echipă de dezvoltare a aplicațiilor

În timp ce angajați o companie de dezvoltare de aplicații financiare sau o echipă de experți pentru a vă finaliza proiectul, ar trebui să vă gândiți la câteva aspecte cheie:

• Asigurați-vă că dezvoltatorii pe care îi angajați sunt experți în tehnologie financiară.
• Ar trebui să dețină abilitățile de dezvoltare necesare
• Efectuați o comunicare eficientă și colaborați cu echipa de dezvoltare a aplicației
• Urmați procesul de dezvoltare agilă
• Adaptați-vă la modificări ale cerințelor și domeniului de aplicare, după cum este necesar.

7. Listați caracteristicile necesare

Ar trebui să clasificați lista de caracteristici ale aplicației în două; MVP și avansat.

Puteți începe cu caracteristicile de bază și cele mai importante care pot îndeplini cerințele esențiale ale utilizatorului.

Mai târziu, când descoperiți că aplicația dvs. funcționează conform așteptărilor și atinge rentabilitatea investiției potrivită, puteți introduce funcții mai avansate.

8. Creați un design UX/UI captivant

Dezvoltarea unei aplicații de investiții cu caracteristicile necesare nu este suficientă pentru a crește traficul către aplicația dvs. Pentru a implica utilizatorii în aplicația dvs., ar trebui să utilizați o interfață de utilizare atrăgătoare. Pentru investiția dvs. în dezvoltarea de aplicații, ar trebui să angajați servicii de design UX/UI pentru a crea ecranele necesare pentru aplicațiile dvs. pe diferite sisteme de operare.

9. Mergi cu tehnologia potrivită

Tehnologiile pe care le alegeți pentru dezvoltarea aplicației software financiare vor asigura scalabilitatea și stabilitatea proiectului dvs. de dezvoltare a aplicației. Pentru a vă îmbunătăți aplicația în viitor, ar trebui să alegeți în prealabil tehnologiile și arhitectura potrivite pentru aplicația dvs.

Stiva tehnologică se bazează pe cerințele proiectului dumneavoastră. Ar trebui să vă consultați cu o companie de dezvoltare de software fintech și să alegeți stiva de tehnologie adecvată.

10. Dezvoltați-vă aplicația de investiții

Este timpul să treceți la faza de dezvoltare a aplicației dvs. de investiții.

Una dintre etapele lungi este dezvoltarea aplicației. Îl puteți împărți în diferite părți, cunoscute sub numele de sprinturi, pentru a structura procesul de dezvoltare a aplicației. Fiecare sprint ar dura cel puțin două săptămâni pentru a se dezvolta.

În timp ce acest proces se desfășoară, dezvoltatorii de aplicații implementează în general partea necesară a funcționalității aplicației dvs. QA-urile vă testează aplicațiile financiare pentru a localiza erorile.

11. Eliberați produsul

Ultimul pas al dezvoltării aplicației de investiții este lansarea proiectului dvs. În acest pas, trebuie să lansați aplicația de investiții pe Google Play sau App Store.

Echipa de dezvoltare a aplicației vă ajută să vă lansați aplicația.

Caracteristicile obligatorii ale aplicațiilor de investiții

1. Înregistrare și integrare

Aplicația dvs. ar trebui să ofere utilizatorilor înregistrarea ușoară cu adresa lor de e-mail, numărul de telefon sau folosind alte moduri. De asemenea, pentru a vă asigura că utilizatorii sunt reali, aplicația ar trebui să solicite verificarea documentelor.

După înregistrarea utilizatorului, luați-i în turul aplicației, arătându-le caracteristicile de top și canalul financiar.

2. Portofoliul investitorilor

Utilizatorii ar trebui să poată gestiona, modifica și edita portofoliul lor de investiții în aplicația dvs. Ar trebui să li se permită să își revizuiască activele financiare, să vadă statisticile activelor și să-și extindă portofoliile.

3. Statistici și analize în timp real

Prezentați cele mai recente informații despre condițiile pieței în aplicația dvs. mobilă. Puteți prezenta date de performanță a activelor, puteți permite utilizatorilor să-și urmărească câștigurile și multe altele. Puteți alege grafice și diagrame pentru a afișa analize și statistici.

4. Profiluri personale

Un profil personal poate include detalii despre un utilizator, portofoliul acestuia și portofoliul de plăți selectat.

5. Funcționalitatea de retragere

Permiteți utilizatorilor să-și încaseze investițiile oricând doresc în conturile lor bancare, conform regulilor de tranzacționare. Pentru aceasta, trebuie să vă integrați aplicația cu un cont bancar.

6. Tranzacții online

Un sistem de plată securizat ar trebui să fie integrat cu aplicația dvs. pentru a obține tranzacții sigure. Braintree, PayPal, Stripe și mai multe gateway-uri de plată sunt cele mai bune pentru asta.

7. Clasamentul Opțiunilor de Investiție

Orice aplicație de investiții trebuie să ofere utilizatorilor câteva îndrumări în fața clasamentelor sau a analizelor. Puteți dezvălui opțiuni de investiții de succes care au descoperit o creștere în ultimul timp sau cu câteva luni înainte pentru a facilita investitorii să ia o decizie informată.

8. Căutare și sortare acțiuni

Permiteți utilizatorilor să caute acțiuni folosind opțiunea de sortare și filtrare a aplicației dvs. De asemenea, preferați împărțirea activelor în categorii variate pentru o navigare rapidă. O căutare predictivă ar fi cea mai bună pentru a oferi o experiență mai bună pentru utilizator.

9. Urmărirea portofoliului de investiții

Include urmărirea portofoliului individual de investiții.

10. Resurse educaționale

Videoclipurile informative, articolele și instrumentele interactive vor ajuta utilizatorii să înțeleagă mai multe despre investiții.

11. Caracteristici de securitate

Aplicațiile de investiții trebuie să prioritizeze aspectele de securitate pentru a proteja informațiile financiare și activele utilizatorilor. Aceste caracteristici pot fi autentificare securizată, instrumente de detectare a fraudei și transfer de date criptate.

12. Recomandări de investiții

Diverse software-uri financiare oferă recomandări de investiții sau chiar portofolii de investiții personalizate, bazându-se pe toleranța la risc și pe obiectivele de investiții. Poate ajuta utilizatorii să ia o decizie informată atunci când vine vorba de investiții și diversificarea portofoliului lor.

Cum să monetizezi o aplicație de investiții?

Obiectivul principal și final al oricărei aplicații este de obicei să o facă profitabilă, ceea ce poate atinge rentabilitatea investiției așteptată.

Pentru asta, este esențial să încorporezi cele mai bune strategii de monetizare atunci când începi cu planificarea.

Puteți alege dintre diverse moduri de a face bani pentru aplicația dvs.

Stack de tehnologie pentru dezvoltare de aplicații pentru investiții

Cum să alegi o stivă tehnică pentru dezvoltarea unei aplicații mobile

Care este costul dezvoltării unei aplicații pentru investiții mobile?

Costul dezvoltării unei aplicații de investiții poate începe de la 70.000 USD și depășește în funcție de funcționalitățile și caracteristicile pe care doriți să le includeți în aplicația dvs.

Atunci când faceți bugetul aplicației, ar trebui să luați în considerare toți factorii care pot afecta costul, cum ar fi complexitatea aplicațiilor, funcțiile și multe altele.

Puteți începe cu caracteristicile de bază și, după ceva timp, puteți adăuga unele avansate.

Cum vă poate ajuta Emizentech

Emizentech este o companie de dezvoltare de software care deține expertiza necesară în diverse verticale din industrie, cum ar fi Fintech, Retail, Health Care, Blockchain și multe altele.

Am realizat diverse proiecte de dezvoltare a aplicațiilor de investiții care rulează cu succes pe piață. Vă putem anunța detaliile care pot fi partajate și necesare, deoarece proiectele sunt sub NDA.

Examinați portofoliul nostru și putem paria după ce îl parcurgeți, v-ar plăcea să intrați în legătură cu profesioniștii noștri pentru a vă transforma ideile în realitate.

Intreaba acum

Concluzie

Dezvoltarea unei aplicații de finanțare și investiții poate părea ușoară, dar destul de dificil de finalizat. Ar trebui să luați în considerare fiecare aspect necesar, caracteristică, stivă tehnologică, funcționalitate și multe altele pentru a permite aplicației dvs. să rămână înaintea curbei.

Pentru a face aplicația dvs. de succes și pentru a ajunge din urmă cu rentabilitatea investiției așteptată, ar trebui să angajați o companie de dezvoltare a aplicațiilor financiare care deține abilitățile și expertiza necesare pentru a vă finaliza proiectul.

Simțiți-vă liber să comentați mai jos dacă aveți ceva nou și inovator despre dezvoltarea aplicațiilor de investiții și să îl împărtășiți lumii.