Man Vs Machine: Cum poate obține verificarea activată cu AI rezultate mai rapide și mai bune
Publicat: 2019-04-10AI și ML permit verificarea mai rapidă a documentelor și elimină barierele geografice
Signzy efectuează KYC complet, due diligence și permite contracte digitale securizate susținute de biometrie
Signzy ajută la reducerea timpului necesar pentru verificarea KYC
Într-o lume care îmbrățișează rapid digitalizarea și SaaS pentru a reduce atât timpul de operare, cât și costurile, în același timp cu creșterea eficienței, verticala legală și de reglementare rămâne încă neautomatizată.
Deși știm că contractele și legăturile legale sunt coloana vertebrală a oricărui parteneriat, corporație sau chiar tranzacții cu consumatorii, acestea rămân încă neatinse de tehnologie.
Cu toate acestea, acum asistăm la o schimbare. Automatizarea și digitizarea își fac treptat drum în acest aspect complex al afacerii, într-un efort de a le face mai ușor și mai ușor pentru părțile interesate implicate. În special, credem că există două aspecte cheie care ar trebui abordate atunci când vine vorba de a oferi o experiență de îmbarcare fără probleme în conformitate cu legislația. Acestea includ:
- Verificarea și autentificarea completă a documentelor furnizate de un client și
- Obținerea unei semnături verificate digital pe contractul finalizat cu un marcaj de timp, care este necesară pentru a dovedi integritatea unei serii de date.
Dându-și seama de acest lucru, noi, cei de la Signzy, am creat o soluție digitală concentrată pe furnizarea unui UX îmbunătățit și a operațiunilor de backend scalabile, permițând clienților noștri să meargă la transformări digitale mai rapide, asigurând în același timp securitatea completă a datelor și confidențialitatea pe parcursul întregului proces.
Clienții noștri – în principal bănci, instituții financiare nebancare (NBFC), instituții alternative de creditare și furnizori de servicii financiare, cu toții au nevoie de o integrare ușoară și rapidă pentru clienții lor, iar noi contribuim la împuternicirea proceselor lor de reglementare folosind inteligența artificială (AI), învățarea automată (ML). ), și Criptografie.
Verificare activată prin inteligență artificială
Pentru început, să luăm exemplul generării scorurilor de credit pentru procesul de inițiere a împrumutului. O sarcină care a necesitat o mulțime de ore-man pentru calcularea scorurilor de credit pe baza istoricului financiar al unui împrumutat, s-a transformat acum într-o sarcină automatizată, datorită învățării profunde și AI. Prin urmare, ceea ce a durat cu zile mai devreme, acum durează câteva secunde, făcând atât aprobările de împrumut, cât și procesarea unui proces mult mai rapid.
Același lucru este valabil și pentru verificarea și autentificarea documentelor atunci când vine vorba de Know Your Customer (KYC), un factor intrinsec procesului de onboarding al oricărei instituții financiare bancare și/sau nebancare.
Anterior, un proces tipic dura între 3-4 zile, în care un solicitant își depunea documentele la instituție, iar aceasta din urmă trimitea fizic o persoană pentru a verifica detaliile în următoarele 3-4 zile. Acest întârziere nu a adăugat doar timpul de procesare, ci și costul băncii și, inutil să spun, a fost un inconvenient pentru consumatorul modern, care este obișnuit cu un proces ultra-rapid.
Pentru a scurta această cronologie, am implementat algoritmi de învățare automată (ML) și AI pentru a umaniza programele de calculator, alimentându-le cu ceea ce este corect și ce nu este, pe o perioadă lungă de timp.
Recomandat pentru tine:
Antreprenorii nu pot crea startup-uri durabile și scalabile prin „Jugaad”: Cit...
Cum va transforma Metaverse industria auto din India
Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?
Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...
Stocuri de tehnologie New-Age săptămâna aceasta: problemele Zomato continuă, EaseMyTrip postează Stro...
Startup-urile indiene iau comenzi rapide în căutarea finanțării
În plus, am folosit învățarea profundă care permite inteligenței artificiale să vadă clar diferența dintre un document autentic și unul falsificat, chiar și cele falsificate pe Photoshop, ceva pe care ochiul uman ar putea să nu-l identifice.
Cu toate acestea, nu așa a început Signzy. Când Signzy a fost conceptualizat și început pentru prima dată, ne-am uitat să facem din contractarea legală o problemă digitală. Am vrut să înlăturăm barierele geografice care au cauzat o piedică în dezvoltarea și semnarea contractelor și speram să dezvoltăm soluții digitale și pentru problemele legale. Deși soluția noastră a fost încercată cu ușurință și testată beta de un număr de clienți și utilizatori, toți au revenit cerând o componentă suplimentară pe care doreau să o abordeze Signzy: autentificare end-to-end și verificarea procesului lor KYC. Datorită acestei cereri consistente, am înțeles că semnarea contractului digital a fost doar ultima etapă a ceea ce părea a fi un proces mai aprofundat și mai detaliat.
Nu numai că piața era deschisă ideii de digitalizare a proceselor legale, dar a cerut și mai mult. Atunci am decis să transformăm Signzy într-o soluție cu servicii complete, inclusiv autentificare video, verificare și semnare de contract. Pe baza învățării profunde și a inteligenței artificiale, cu foarte puțin spațiu pentru erori fără părtinire, am creat o soluție care a devenit acum armura pentru care a fost concepută, pentru a proteja instituțiile financiare bancare și nebancare de a cădea în capcanele spălării banilor și la în același timp, combaterea finanțării terorismului.
În ultimii ani, îndeplinirea conformităților KYC/AML a devenit o problemă importantă pentru companiile bancare. Acest lucru se datorează în primul rând amenzilor uriașe impuse băncilor din cauza nerespectării KYC. De exemplu, la 4 septembrie 2018, Dutch Bank ING a fost amendată cu 900 de milioane de dolari pentru că nu a respectat conformitatea Olandeză AML. Ancheta, condusă de Parchetul Olandez, a descoperit că banca nu a reușit să execute politici menite să prevină criminalitatea financiar-economică.
Tocmai această idee ne-a determinat să câștigăm „Premiul pentru inovare în sistemul de plată” de către IDRBT, o inițiativă RBI. Astăzi, lucrăm cu opt bănci indiene importante și 55 de NBFC, inclusiv SBI, ICICI, HDFC Bank, Mastercard, First Data, Aditya Birla Financial Services, Sodexo și Edelweiss, printre altele.
Signzy verifică până la 2 milioane de documente pe zi, ceea ce ar dura în mod tradițional 3-4 zile. La o bancă importantă, ratele de acuratețe ale Signzy sunt mai mari la 99,1% în comparație cu operațiunile manuale proprii ale băncii (98,6%).
Găsirea partenerului de cloud potrivit pentru a sprijini programele robuste de inteligență artificială
Menținând programe grele care au permis AI și ML să funcționeze în mod continuu, mai ales în timp ce sprijinim clienții bancari la scară largă, aveam nevoie de un partener cloud care nu este doar de încredere, ci și unul flexibil cu disponibilitatea serverului și planurile de plată. Când am început am evaluat trei furnizori de servicii cloud dintre care am ales în cele din urmă DigitalOcean.
Echipa noastră AI folosește produsul Droplet (porecla pentru „server cloud”) pe DigitalOcean, pentru a implementa produsele noastre de bază; KYC și ARI. Învârtirea serverelor pe DigitalOcean este foarte rapidă. Deoarece folosim AI și Machine Learning ca tehnologie de bază pentru produsele noastre de bază, trebuie să continuăm să lucrăm la mai multe probleme de calcul, simultan. Acest lucru necesită multă activitate de server și configurație flexibilă pentru a ajuta la extinderea proceselor și la pornirea și oprirea instanțelor, foarte rapid, atunci când este necesar. DigitalOcean permite scalabilitate, viteză și flexibilitate și toate acestea la prețuri competitive, ceea ce este o caracteristică foarte necesară pentru orice startup cu resurse limitate în avans. Datorită acestui fapt, am reușit să stabilim prețuri competitive pentru produsele Signzy.
Asistența pentru clienți DigitalOcean este, de asemenea, extrem de utilă. Pentru o companie precum Signzy, care este modelată pentru a construi un protocol de încredere digitală, chiar și o perioadă de timp poate provoca o mulțime de probleme. Asistența continuă din partea partenerilor noștri din cloud ne ajută să servim cu încredere clienții noștri, fără a ne face griji cu privire la timpii de nefuncționare sau problemele de scalabilitate.
Ca o companie a cărei misiune este de a stabili un protocol de încredere digitală, la nivel global, avem nevoie de toată priceperea de calcul pe care o putem aduna, la prețuri competitive, pentru a ajuta la creșterea eficienței și la scăderea costurilor operaționale și, prin urmare, la creșterea amprentei noastre globale, rapid. În efortul nostru de a deveni o companie care oferă o identificare digitală perfectă a persoanelor la nivel global, va trebui să dezvoltăm, să implementăm și să lucrăm în continuare la produsele noastre de bază. Parteneriatul nostru în cloud cu DigitalOcean ne permite să ne imaginăm și să ne implementăm planurile conform calendarului nostru programat, fără să ne facem griji cu privire la costurile care se profilează, timpii de nefuncționare sau problemele de scalabilitate.
Cele 3M ale viitorului
Omul, mașina și banii s-au împletit de zeci de ani; La Signzy, ne străduim să le aducem pe acești trei împreună pentru a crea un sistem mai perfect de autentificare și verificare, ajutându-le astfel să funcționeze la capacitatea lor optimă.
Consumatorii sunt din ce în ce mai avansat în tehnologie, își doresc procese mai rapide și mai sigure pentru a îndeplini și depăși standardele cu care sunt obișnuiți în prezent. Instituțiile financiare folosesc cele mai rapide și mai eficiente tehnologii pentru a îndeplini aceste standarde și, de asemenea, fac tot posibilul să reducă costurile și să crească exponențial, învingând concurența care pare să crească într-un ritm uluitor.
Singura modalitate de a adăuga viteză și acuratețe acestor cerințe fără a compromite calitatea și securitatea este prin adăugarea stratului atât de necesar de AI și Deep Learning la întregul sistem. Înțelegerea de către echipa noastră a principiilor legale și a contractelor ne ajută să creăm soluții și produse care ne ajută să ne deservim clienții într-un mod mai bun și mai profesionist. Posibilitățile sunt nesfârșite, modul în care se desfășoară calea se bazează pe cât de pregătit este omul să accepte schimbarea.