Cum să-ți faci finanțele să treacă peste inflație cu venituri scalabile

Publicat: 2022-01-28

Următoarele statistici spun o poveste plictisitoare a economiei SUA pentru 2021.

În decembrie, inflația a atins un maxim din ultimii 39 de ani. În noiembrie, indicele prețurilor de consum (IPC) a crescut cu 6,8% anual – aproape cea mai mare creștere din patru decenii – și a crescut cu 7% în ansamblu, care este cel mai rapid ritm din 1982.

Economiștii avertizează cu privire la o inflație și mai mare în 2022, iar investitorii iau acest lucru în serios. Majoritatea se protejează cu alocarea finanțelor lor, investind în active precum titlurile de trezorerie protejate împotriva inflației (TIPS), imobiliare și acțiuni cu risc scăzut.

Cu toate acestea, deși s-ar putea părea că este timpul să fie protector din cauza ritmului în care inflația crește, este posibil ca aceste active cu randament scăzut să nu poată ține pasul și să-ți apere finanțele.

Unii investitori sunt conștienți de o nouă industrie alternativă care câștigă teren cu o viteză fără precedent: afacerile online. În loc să fie protectori, ei profită de creșterea acestei industrii pentru a-și extinde în mod activ portofoliile și a depăși inflația.

Cumpărarea și vânzarea de afaceri online, cunoscute și sub numele de active digitale, a devenit un meșteșug de investiții pe care investitorii l-au stăpânit pentru a construi venituri scalabile.

Dar cum se descurcă acești investitori în comparație cu investitorii mai protectori?

Active tradiționale de acoperire a inflației

SFATURI

SFATURI sunt oferite de bănci și brokeri pentru a proteja finanțele împotriva inflației ridicate. Aceștia lucrează la măsurarea IPC; valoarea principală a TIPS crește odată cu inflația și scade odată cu deflația.

Randamentele tipice pentru TIPS sunt destul de scăzute, în jur de 2%, ceea ce le face mai sensibile la ratele dobânzii în comparație cu obligațiunile cu scadență similară.

Dacă păstrați TIPS timp de cinci ani, puteți vedea un ROI de 5%, care este considerabil mai mic decât alte clase de active.

Proprietate imobiliara

Atunci când investesc în proprietate pentru a acoperi inflația, investitorii tind să ia poziții în fonduri mutuale, trusturi de investiții imobiliare (REIT) și fonduri tranzacționate la bursă (ETF), spre deosebire de a investi cantități de capital în mai puține proprietăți.

Datorită naturii industriei imobiliare, cu contractele de închiriere resetate periodic, investitorii tind să beneficieze de acest tip de investiții în timpul inflației.

Dacă ne uităm la randamentul mediu anualizat al REIT-urilor pe o perioadă de 27 de ani, ca exemplu, datele arată următorul ROI mediu pentru REIT:

  • REIT ipotecar: 5,7%
  • REIT cu amănuntul: 8,3%
  • REIT diversificat: 6,8%

Faptul că aceste date au fost preluate pe o perioadă de 27 de ani ne spune că investițiile imobiliare de acoperire a inflației sunt cu siguranță o strategie pe termen lung.

Stocuri

Investitorii își plasează o parte din capitalul în acțiuni în timpul inflației, deoarece companiile sunt capabile să facă față valului inflației. Se spune că pot compensa creșterile inflaționiste prin creșterea prețului produselor și serviciilor lor, chiar dacă s-ar părea că o creștere a prețurilor ar duce la mai puține vânzări.

Cu toate acestea, flexibilitatea lor ca atu îi face pe mulți să creadă că, dacă faci investiții pe termen lung în acțiuni, finanțele tale pot depăși inflația.

Este aproape imposibil să găsești o valoare medie concretă a rentabilității investiției pentru acțiunile S&P 500, deoarece există prea multe variabile, iar rezultatele pieței de valori pot varia dramatic de la an la an. Cu toate acestea, cei care au încercat să tragă o cifră medie în ultimii 10 ani au ajuns la un randament real mediu anualizat de 11,96% (ajustat pentru inflație).

Concluziile noastre despre acoperirile tradiționale ale inflației

Sfatul experților în piață și investiții este de obicei de a construi un portofoliu diversificat.

Activele enumerate mai sus au fost folosite pentru a proteja împotriva inflației de mulți ani, așa că cei mai mulți ar sfătui să includă unul sau mai multe dintre aceste active într-un portofoliu, deoarece sunt investiții sigure în comparație cu alte active cu volatilitate mai mare.

Cu toate acestea, deși sunt sigure, aceste investiții nu fac mare lucru pentru a vă îmbunătăți puterea de cumpărare, ceea ce înseamnă că numerarul dvs. devine mai slab.

Dacă luați în considerare ritmul actual al inflației din SUA, care a accelerat la 7% în ultima lună a anului 2021, activele de mai sus nu vă vor ajuta tocmai să treceți peste inflație. Prin urmare, am susține că ar trebui să faceți loc și în portofoliul dvs. pentru venituri scalabile.

Cum să concurați cu inflația trecută cu venituri scalabile

Majoritatea activelor de investiții sunt statice și pasive. Achiziționați activul și așteptați ca acesta să crească în valoare înainte de a-l vinde pentru un ROI, uneori cinci, 10 sau mai mulți ani în viitor. În schimb, afacerile online sunt investiții active și scalabile.

În timp ce „activ” este un cuvânt care îi poate speria pe unii investitori, atunci când luați în considerare timpul și aportul de capital cu potențialul rentabilitate a investiției, aceștia pot fi unele dintre cele mai mari active din portofoliul dumneavoastră și pot depăși performanța celorlalte.

De asemenea, ținând cont de precaritatea mediului inflaționist actual, este un moment bun să luați în considerare opțiunile de scalare a veniturilor pentru portofoliul dvs.

Acest concept de venit scalabil se bazează pe practica de „întorsătură” a afacerilor online. Adică, cumpărarea unei afaceri, scalarea acesteia pentru a-și crește randamentele și apoi vânzarea activului pentru un ROI mare.

Ca și în cazul tuturor activelor, este important să înțelegeți cum funcționează afacerile online înainte de a achiziționa una, dar, în ciuda faptului că sunt un activ activ, există modele de afaceri prietenoase pentru începători pe care le puteți prelua și scala cu succes cu ajutorul propriei echipe de angajați sau asistenți virtuali.

Prin experiențele tale anterioare, probabil că ai acumulat niște abilități transferabile care îți vor permite să pășești în această industrie. De exemplu, dacă ați lucrat vreodată în logistica de retail și ați fost implicat într-un lanț de aprovizionare, atunci veți avea o bună înțelegere a nucleului modelului de afaceri de comerț electronic, chiar mai bine decât unii antreprenori care au construit afaceri de comerț electronic de succes din zgârietură.

Afacerile online sunt unul dintre puținele active pe care, în afara reglementărilor și schimburilor din industrie, aveți control, deoarece dețineți 100% din afacere. Și puteți atenua riscul față de schimbările de reglementare din industrie și ale pieței prin consolidarea afacerii dvs. prin metode precum diversificarea fluxurilor sale de venituri.

Cu acțiuni și REIT, venitul dvs. depinde de compania care vă operează activul. Cu o afacere online, aveți control asupra performanței activului și, prin urmare, puteți crește veniturile.

În plus, poți câștiga profituri duble din activul tău. Câștigați rentabilitatea investiției pe măsură ce vă măriți activ activul, deoarece primiți 100% din venitul acestuia, iar apoi primiți recompensa de capital atunci când vă vindeți afacerea pentru un profit, în timp ce, cu active cu randament unic, cum ar fi acțiunile, câștigați doar un ROI atunci când vindeți activul.

Starea actuală a industriei de afaceri online vă va accelera, de asemenea, averea, deoarece piața nu a fost niciodată mai fierbinte. Valoarea medie a afacerilor online în ansamblu a crescut constant de la an la an, dar 2021 a fost un salt astronomic și nu vedem semne ale încetinirii acestei creșteri în curând:

  • 2018–2019: 7,69%
  • 2019–2020: 7,47%
  • 2020–2021: 25,5%

Creșterea veniturilor cu active digitale vă va ajuta să depășiți creșterea costurilor inflației, deoarece banii dvs. vor crește mai repede decât ratele inflației. Să explorăm câteva exemple despre cum arată această strategie de investiții în practică.

Trei exemple de scalare a veniturilor în acțiune

Următoarele studii au fost efectuate pe tranzacții reale care au avut loc pe piața noastră, unde colectăm jgheaburi de date despre comerțul cu active digitale.

Fiecare afacere inversată de pe piața noastră

În acest studiu de date, am analizat vânzările a 41 de flip-uri înregistrate pe piața noastră.

Majoritatea afacerilor din acest studiu au fost site-uri de conținut: un site web, ca un blog, care găzduiește conținut care generează venituri prin marketing afiliat, reclame afișate, colaborări de conținut și cursuri și cărți digitale. În acest studiu au fost incluse și afacerile de comerț electronic, magazinele online care vând produse fizice.

Acestea sunt datele pe care le-am colectat din studiu:

  • Cel mai mare flip: 1.164% ROI
  • Cel mai rapid randament al investiției: 199 de zile (429% ROI)
  • Cel mai mare dublu flip: 256% rentabilitate totală a investiției

Cu toate acestea, cel mai important punct de date este că mai mult de 80% dintre flip-uri au dus la un ROI pozitiv.

Studiu ROI site-uri de conținut

În acest studiu, am evaluat achizițiile a 30 de site-uri de conținut pe piața noastră.

Acestea sunt datele cheie pe care le-am colectat:

  • Rentabilitatea investiției egală sau pozitivă: 63% timp de până la 24 de luni de la cumpărare
  • Cea mai mare creștere a venitului: 185% (în mai puțin de 1 an)
  • Cea mai rapidă întoarcere: 30% rentabilitate a investiției într-un an
  • Cel mai mare flip: 70%

Pentru site-urile care au scăzut în venituri, 63% dintre cumpărători s-au concentrat doar pe crearea de conținut și backlink-uri sau nu au făcut nimic site-ului. Cu această strategie de venit scalabilă, nu vă lăsați investiția să stea; este o investitie activa.

Studiu privind rentabilitatea investiției companiilor Amazon oferit de Amazon (FBA).

În acest studiu, am analizat achizițiile a 31 de companii Amazon FBA pe piața noastră.

Amazon FBA este un model de afaceri de comerț electronic prin care proprietarii de afaceri își vând produsele pe piața Amazon, utilizând în același timp rețeaua logistică puternică a Amazon.

Acestea sunt datele cheie pe care le-am găsit:

  • Rentabilitatea investiției egală sau pozitivă: 71% timp de până la 24 de luni de la cumpărare
  • Cea mai mare creștere a venitului: 500%
  • Cea mai rapidă rentabilitate a investiției: <1 an

Afacerile Amazon FBA, ca active digitale, sunt în prezent cele mai dorite și cel mai activ tranzacționate din industrie.

Cum ai de gând să-ți protejezi finanțele de inflație?

După cum puteți vedea, rata potențială de rentabilitate a afacerilor online este considerabil mai mare decât cea a altor active mai tradiționale. Și prin implementarea unei strategii de scalare, puteți face ca venitul să crească în mod activ în loc să-l lăsați sub norul inflației.

Aruncă o privire pe piața noastră pentru a vedea ce tip de active cu venituri scalabile avem de vânzare. Și dacă aveți vreodată nevoie de îndrumare personală, puteți oricând să sunați gratuit unuia dintre consilierii noștri de afaceri experți.

Dacă nu sunteți prea încântat de ideea de a gestiona activ un activ digital, dar doriți totuși să accesați beneficiile creșterii veniturilor, investiția prin EF Capital ar putea fi un bun punct de intrare.

EF Capital permite investitorilor acreditați să construiască un portofoliu complet pasiv și diversificat de elemente fracționale de active digitale. Operatorii profesioniști și verificați vă conduc activele pentru dvs. și primiți distribuții trimestriale.

Dacă doriți să aflați mai multe despre EF Capital, consultați pagina noastră explicativă pentru a vedea cum funcționează.