Șase moduri prin care o platformă de marketing distribuită poate spori conformitatea cu rețelele sociale pentru consilierii de servicii financiare

Industria serviciilor financiare se află în mijlocul unei transformări digitale complete, cu rețelele sociale și alte canale digitale în centru. Drept urmare, consilierii financiari înregistrează niveluri fără precedent de succes folosind rețelele sociale pentru a identifica potențiali, pentru a ajunge la clienți și pentru a se implica mai eficient cu publicul lor. Astăzi, 89% dintre consilieri pot atribui noile câștiguri clienților sensibilizării lor în rețelele sociale.

Deloc surprinzător, companiile de servicii financiare îmbrățișează în mod similar canalele digitale ca o oportunitate de creștere – iar consilierii împărtășesc recompensele. Aproape 90% dintre consilieri au spus că sprijinul din partea firmelor lor a făcut o diferență pozitivă în utilizarea rețelelor sociale prin furnizarea de conținut de postat, resurse de sprijin, instruire și multe altele.

Beneficiul acestei strategii comune de social media este clar, inclusiv:

• Construirea de relații cu clienții existenți și potențiali

• Obținerea de informații cheie pe industrie și clienți

• Oferirea de oportunități digitale de servicii pentru clienți

• Umanizați-vă marca cu un angajament autentic

Dar, cu orice recompensă vine și riscul. Deoarece mărcile de servicii financiare operează într-o industrie puternic reglementată, trebuie să dezvoltați o strategie de conformare a rețelelor sociale bine definită. Nerespectarea acestui lucru poate avea consecințe semnificative pentru consilierii dvs., marca dvs. și reputația dvs.

Eliminați riscurile din strategia de socializare

Companiile de servicii financiare și consilierii lor trebuie să se gândească la risc în două mari categorii: conformitatea cu reglementările și conformitatea cu mărcile.

Respectarea reglementărilor

Majoritatea instituțiilor financiare vor recunoaște supa alfabetică a organismelor de reglementare pe care trebuie să o respecte, în funcție de locul în care își desfășoară activitatea: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR și așa mai departe. Nerespectarea reglementărilor privind serviciile financiare riscă sancțiuni severe, variind de la suspendarea licenței pentru agenți până la amenzi care pot ajunge la milioane de dolari (USD) și au un impact negativ imediat și public asupra firmei care infracțional.

Conformitatea mărcii

Conformitatea mărcii, pe de altă parte, se referă la menținerea vocii și a mesajelor mărcii dvs. pentru a asigura o experiență consecventă pentru clienți, indiferent unde îi ajungeți. În timp ce respectarea mărcii poate părea mai puțin importantă decât amenzile severe asociate cu încălcările de reglementare, creează un cu totul alt tip de risc - ca clienții tăi să nu vă vadă implicarea ca fiind autentică sau credibilă.

Amintiți-vă, peisajul digital este aglomerat. Discuțiile de la mărci și persoane deopotrivă înseamnă că este din ce în ce mai dificil să ieși în evidență. Atunci când vă înarmați consilierii cu mesaje conforme cu mărcile despre care s-a dovedit că rezonează cu clienții dvs., crește probabilitatea ca aceștia să treacă peste zgomot și să aibă un impact.

Strategiile comune de conformitate la care trebuie să vă gândiți includ:

• Asigurarea conținutului conform la scară

• Atenuarea postărilor și profilurilor neautorizate

• Captarea și arhivarea tuturor activităților sociale

• Instruirea angajaților și a consilierilor privind politicile de reglementare

• Alertarea privind încălcările cuvintelor cheie și oferirea remedierii în timp real

• Efectuarea eliminării postărilor neconforme

• Monitorizarea comunicarii consilierului

Înțelegerea acestor nevoi este un lucru, dar încercarea de a le îndeplini folosind un amestec dezarticulat de soluții punctuale poate crea mai multe riscuri decât înlătură. O platformă de marketing distribuită cu caracteristici complete poate oferi instituției dumneavoastră guvernanță, automatizare și informații bazate pe inteligență artificială care vă pot ajuta pe dvs. și consilierii dvs. să treceți peste concurență.

Șase moduri de a vă ajuta consilierii să rămână conformi pe rețelele sociale

O platformă distribuită vă poate ajuta să abordați provocările de conformitate cu ușurință și la scară largă. Iată o scurtă prezentare a provocărilor de bază cu care se poate confrunta firma dumneavoastră și a tipului de soluție tehnologică de care aveți nevoie pentru a asigura conformitatea cu rețelele sociale.

Provocarea 1: Asigurați-vă conținut conform la scară

Creați și împărtășiți consilierii dvs. conținut conform, preaprobat și abonamente la campanii . Puteți, de asemenea, să blocați conținutul pentru a vă asigura că numai conținutul original, aprobat, dispare fără modificări/modificări. În plus, funcții precum etichetarea conținutului asigură că conținutul potrivit este partajat grupului potrivit de consilieri în funcție de linia lor de activitate.

Tehnologia Smart Compliance este o soluție bazată pe inteligență artificială care îi ajută pe consilieri să creeze postări conforme cu marca. Evidențiază utilizarea cuvintelor neconforme pentru a revizui sau a modifica și sugerează hashtag-uri, tonalitate, optimizări video și multe altele pentru a ajuta consilierii să-și creeze propriul conținut conform.

Provocarea 2: Reduceți postările și profilurile neautorizate

Platforma dvs. distribuită ar trebui să definească căi de aprobare pe mai multe niveluri constând în aprobarea utilizatorului, aprobarea pe bază de coadă sau aprobarea utilizatorului extern. Un motor de reguli scalabil și complet personalizabil vă va permite să configurați fluxul de lucru de aprobare pe baza diferitelor cerințe pentru fiecare linie de afaceri, unitate de afaceri, regiune sau sucursale.

De asemenea, aveți nevoie de o capacitate puternică de gestionare a profilului pentru a revizui și a aproba completările sau modificările profilului social ale consilierilor dvs. Acest lucru asigură că consilierul își adaugă doar profilul de afaceri și că face actualizări conforme. În plus, aprobatorii pot sugera modificări acolo unde este necesar și orice actualizare nativă pe care consilierul le face profilului lor poate fi semnalată într-o alertă adresată echipei de conformitate/administratoare.

În cele din urmă, tehnologia AI poate calcula un scor de aprobare pentru mesaje și îi ajută pe aprobatorii să ia rapid decizii mai bine informate.

Provocarea 3: Capturați și arhivați toată activitatea socială

Auditurile de activitate vă pot asigura că captați toată activitatea de la orice utilizator de pe orice dispozitiv, astfel încât să puteți stoca și revedea urmărirea de audit în orice moment. Integrarea cu instrumentele de conformitate WORM este o altă caracteristică care vă poate ajuta să îndepliniți nevoile de reglementare pentru înregistrările de arhivă (de exemplu, GlobalRelay, Smaarsh și așa mai departe).

Provocarea 4: instruiți angajații cu privire la politicile de reglementare

Platforma dvs. ar trebui să faciliteze crearea și atribuirea cursurilor de formare și a altor materiale consilierilor dvs. Acest lucru vă ajută să îi instruiți cu privire la politicile de reglementare, liniile directoare ale mărcii, cele mai bune practici și multe altele. Sistemele de îndrumare în platformă, cum ar fi WalkMe, pot ajuta consilierii să învețe și să adopte cele mai bune practici pentru a rămâne în conformitate.

Provocarea 5: Alertă privind încălcarea cuvintelor cheie și remedierea în timp real

O soluție distribuită care permite liste de cuvinte cheie și alerte native vă poate ajuta să vă definiți lista unică de cuvinte cheie neconforme pentru a vă monitoriza și a vă alerta cu privire la încălcările de cuvinte cheie.

Provocarea 6: Nevoile de reglementare și securitate

În industria serviciilor financiare foarte reglementate, funcțiile de reglementare și de securitate sunt o considerație serioasă, fie că este vorba de conformitatea GDPR , audituri anuale de securitate sau straturi suplimentare de criptare a datelor , cum ar fi criptarea la nivel de mesaj.

Vedeți cum Sprinklr Distributed permite respectarea rețelelor sociale

Sprinklr Distributed ajută unele dintre cele mai mari instituții de servicii financiare din lume să mențină conformitatea, să își protejeze în mod proactiv reputația mărcii și să-și împuternicească consilierii să facă legături umane cu clienții și potențialii la o scară enormă.

Descărcați Raportul vizual Distributed pentru Finserv și aflați mai multe despre Sprinklr Distributed.