Cum doi cumpărători au cumpărat o afacere online cu finanțare în doar 12 zile

Obținerea finanțării pentru achiziționarea unei afaceri online a fost întotdeauna o durere. Furnizorii de finanțare, cum ar fi instituțiile financiare tradiționale, nu sunt încă la fel de stabiliți în această industrie.

Până acum, singurele voastre opțiuni viabile au fost o garanție personală, un împrumut HELOC sau strângerea de capital de la investitori locali sau proprii prieteni sau familie.

Cu toate acestea, aceste opțiuni de finanțare vin cu limitări:

• HELOC -urile vă folosesc proprietatea ca garanție, așa că ar trebui să dețineți proprietăți imobiliare și să fiți dispus să-l riscați la achiziționarea afacerii.
• Strângerea de capital necesită multă muncă pentru a găsi investitori dispuși să vă încredă capitalul și să stabilească legal termenii împrumutului. În ceea ce privește strângerea de bani de la prieteni sau de la familie, nu vă puteți imagina decât felul de turbulență în relație care ar putea provoca.

O altă opțiune de finanțare care este cea mai comună este finanțarea vânzătorului .

Veți încheia un acord cu proprietarul afacerii pentru a plăti o parte din prețul de achiziție în avans, iar restul pe o perioadă de câteva luni sau ani.

Cu toate acestea, nu toți vânzătorii de afaceri sunt deschiși la acest tip de tranzacție, în special în intervalul sub 800.000 USD, ceea ce înseamnă că probabil că veți fi învins de un cumpărător care oferă o cumpărare completă în numerar.

Deși peisajul finanțării poate părea puțin tulbure, vom împărtăși o poveste despre doi cumpărători cu un buget de aproximativ 50.000 USD care au achiziționat o afacere de 355.000 USD în doar 12 zile. Cumpărătorii au reușit să-și finanțeze achiziția de afaceri fără a utiliza niciuna dintre aceste surse de finanțare.

Asigurarea finanțării până la un buget de achiziție de 7 ori

Cumpărătorii aveau locuri de muncă bine plătite, dar ambii aveau, de asemenea, experiență în Amazon FBA, având propria lor afacere împreună.

Au ajuns într-un punct în care doreau să-și sporească capitalul prin achiziționarea unei afaceri existente, în loc să înceapă o nouă afacere de la zero.

Acești doi cumpărători, cu experiența lor largă, au avut un potențial mare de a reuși cu o achiziție FBA. Cu toate acestea, bugetul lor nu a fost la același nivel cu abilitățile și experiența lor. Acest lucru însemna că erau limitati în cât de mult își puteau mări averea.

Au primit o ofertă pentru o potențială achiziție în bugetul lor de 50.000 de dolari, dar afacerea a eșuat. Atunci am decis să-i ajutăm să-și mărească bugetul, astfel încât să își poată atinge potențialul de scalare a bogăției.

Introducerea cumpărătorilor într-un nou tip de finanțare

La acea vreme, ne-am conectat recent cu un creditor terț privat. Creditorul a fost bucuros să trimită o scrisoare de asistență prin care ne informează că sunt dispuși să ofere finanțare pentru cumpărători.

De obicei, le permitem cumpărătorilor doar să deblocheze înregistrări cu cel mult 50% peste lichiditatea lor verificată, pentru a proteja vânzătorii de atacurile anvelopelor și de urmăritorii concurenței, dar acum cumpărătorii au putut debloca înregistrări de șapte ori mai mare decât lichiditatea verificată.

Odată ce cumpărătorii au găsit o afacere, ei au confirmat interesul reciproc dintre ei și vânzător printr-un apel. După ce am subliniat termenii specifici ai înțelegerii, le-am prezentat conexiunea noastră de finanțare.

Despre afaceri

Afacerea avea aproape trei ani, deci destul de bine îmbătrânită. Ceea ce a fost cu adevărat grozav la această afacere a fost că a câștigat constant de-a lungul vieții, fără creșteri sau scăderi mari ale profiturilor.

Compania vinde, de asemenea, mai multe unități de stocare (SKU) care sunt variații ale unui produs de bază, cu mii de recenzii pozitive - o trăsătură deosebit de dorită pentru investitori, deoarece cu cât numărul și gama de produse sunt mai puține, cu atât afacerea este mai ușor de rulat și extins. . Produsele au fost, de asemenea, marci comerciale, ceea ce face ca afacerea sa fie mai susceptibila de concurenta.

Operațiunile de afaceri au fost simplificate cu un lanț de aprovizionare simplu, ceea ce înseamnă că vânzătorului i-a luat doar două ore pe săptămână pentru a rula. Vânzătorul a vrut să-și părăsească afacerea pentru a se concentra pe studii.

În general, aceasta a fost o afacere grozavă de achiziționat și, datorită conexiunii noastre de împrumut, cumpărătorii au putut face o ofertă pentru această afacere de 355.000 USD cu un buget de aproximativ 50.000 USD.

Despre afacere

Cumpărătorii au stabilit un preț în jurul bugetului lor inițial, restul fondurilor venind de la creditor.

Creditorul terț cu care lucrăm este alcătuit dintr-o echipă de antreprenori și proprietari de afaceri cu experiență în tehnologie și comerț electronic. Susținuți de firme de capital de risc și investitori îngeri, aceștia au 200 de cumpărători calificați pe o listă de așteptare pentru a primi finanțare.

Ca parte a termenilor de rambursare, creditorul trebuie să primească un anumit procent din veniturile afacerii până la atingerea unui plafon de plată. Înainte de prima aniversare (un an), se stabilește un plafon de plată scăzut, care crește în fiecare an până când se atinge un plafon maxim de plată.

Ca parte a termenilor acordului, afacerea nu poate scădea în mod constant mai mult de un procent stabilit din venit pentru un anumit număr de luni.

O cerință pentru finanțarea acestei tranzacții a fost ca cumpărătorii să completeze un contract de cumpărare de active (APA).

O altă cerință a fost ca cumpărătorii să înființeze un SRL pentru afacere, care a fost folosit ca garanție pentru tranzacție. În cazul în care afacerea performanță constantă după achiziție, finanțatorul are dreptul de a sechestra afacerea. Cumpărătorii au depus, de asemenea, o scrisoare de intenție (LOI) de șapte zile, astfel încât să poată avea loc formarea SRL și să poată fi semnate orice documente cu creditorul.

Deoarece creditorul nostru are un sistem de operare atât de eficient, cumpărătorii au reușit să încheie tranzacția în doar 12 zile . Cu o astfel de finanțare accesibilă pentru achizițiile de afaceri online, atât cumpărătorii, cât și vânzătorii pot culege beneficiile.

Noi oportunități pentru cumpărători și vânzători

Vânzătorii nici nu trebuie să știe că afacerea lor este achiziționată folosind acest tip de finanțare, deoarece achiziția din partea lor nu este diferită de dacă tot capitalul ar proveni de la cumpărător. Cel mai mare beneficiu pentru vânzători este că există mai mulți cumpărători potențiali pentru afacerile lor.

Cumpărătorii din acest studiu de caz au reușit să achiziționeze o afacere mai mare și să obțină mai mult flux de numerar din activ – cu 49,9% mai mult decât ar avea cu tranzacția inițială.

În plus, afacerea de 50.000 USD a avut un multiplu scăzut, astfel încât afacerea câștiga de fapt mult mai mult decât ceea ce este tipic în acea gamă de prețuri.

Dacă ar fi să efectuați aceeași tranzacție cu o afacere de 50.000 USD mai standard în industrie, diferența de câștiguri ar fi considerabil mai mare. Diferența potențială de câștig ar fi de obicei în jurul intervalului de 400%!

Condițiile generale ale împrumutătorului

Creditorul oferă, de obicei, finanțare doar pentru achiziția Amazon FBA, SaaS, produse digitale și afaceri de produse informatice în intervalul de la 300.000 la 2M USD.

Ca regulă generală, ei caută cumpărători să investească 1 USD pentru fiecare 4 USD pe care îi investesc, cu scopul de a recupera suma din venitul lunar al afacerii.

Procentul pe care creditorul îl recuperează se bazează pe profilul de risc al afacerii și modelul de afaceri. Acest procent este în medie între 10-50%; cu toate acestea, întreprinderile SaaS au de obicei o rată de răscumpărare a veniturilor mai mare în comparație cu alte modele de afaceri.

Rambursarea anticipată este recompensată cu împrumutătorul ca o reducere la împrumut, iar plafoanele ratei dobânzii cresc pe măsură ce trec anii. Ca regulă generală, plafoanele de rambursare sunt de aproximativ 15% în primul an, 25–30% în anul doi și 40–45% în anul trei.

Dacă se fac rambursări minime și rambursarea împrumutului este împinsă la termenul maxim, atunci se poate ajunge la o rată maximă a dobânzii de 60% sau 1,6X asupra principalului. Cu toate acestea, un avantaj al utilizării creditorului nostru terță parte este că aceștia sprijină cumpărătorii care le folosesc ca punte pentru a asigura finanțare suplimentară printr-un împrumut bancar.

Cu alte cuvinte, un cumpărător ar putea achiziționa o afacere cu finanțare oferită de creditorul nostru și, ulterior, poate folosi afacerea pentru a-și asigura un împrumut bancar.

Vă întrebați dacă puteți asigura finanțare pentru următoarea dvs. achiziție?

Cu noul nostru partener de creditare, acum puteți obține finanțare rapid și ușor pentru a vă mări averea. În cazul acestor doi cumpărători, aceștia au reușit să deblocheze înregistrări pentru companii mult mai mari decât au putut face anterior.

Creați un cont și adăugați fonduri în portofel pentru a începe să căutați companii pentru care ați putea obține finanțare. Când căutați pe piața noastră, veți vedea înregistrări etichetate cu o insignă de Aprobare a Creditorului care sunt disponibile pentru finanțare. Dacă doriți să obțineți finanțare pentru achiziționarea unei afaceri cu această insignă, programați apeluri cu vânzătorul și stabiliți o înțelegere cu termeni specifici pe care îi puteți împărtăși creditorului.