Deblocarea viitorului creditării IMM-urilor prin digital

Întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) joacă un rol semnificativ în creșterea economică a națiunii. Sprijinirea rapidă și eficientă a nevoilor lor financiare ar trebui să fie esențială pentru fiecare instituție financiară. Procesele manuale, intensive în hârtie, nu sunt suficiente pentru a răspunde nevoilor în evoluție ale IMM-urilor. Băncile trebuie să adopte tehnologia pentru automatizarea procesului de generare a împrumuturilor de la capăt la capăt. Situația actuală, când distanțarea socială este nevoia momentului, face digitalul și mai relevant.

În timp ce băncile realizează importanța creditării IMM-urilor, iată câteva provocări cu care se confruntă în acest proces:

• Timp lung de integrare datorită proceselor manuale și sistemelor vechi
• Nu există un proces definit pentru evaluarea creditului și a riscului sau pentru reînnoirea împrumuturilor
• Monitorizarea ineficientă a datelor și managementul portofoliului
• Lipsa personalizării pentru a satisface o gamă largă de afaceri
• Timp pierdut în îmbinarea datelor din diverse surse
• Procese izolate pentru gestionarea documentelor și emiterea de împrumuturi
• Gestionarea manuală a politicilor de reglementare și de conformitate
• Întârzieri în tratarea cererilor de proces nestructurate

Rolul tehnologiei

Tehnologia permite băncilor să-și eficientizeze procesele dezbinate pentru creditarea IMM-urilor și să ofere valoare clienților lor. Creditorii moderni se bazează pe o soluție care automatizează și eficientizează ciclul de creditare de la capăt la capăt pentru gama completă de tipuri de împrumuturi pentru întreprinderi mici – de la prospectare și inițiere până la subscriere, plăți și servicii.

Aruncă o privire la cele 15 moduri în care tehnologia poate transforma procesul de creditare pentru IMM-uri:

1. Digitalizați procesul de integrare și permiteți IMM-urilor să încarce documente și să trimită informații online pentru o experiență complet fără atingere
2. Utilizați capabilitățile native low-code pentru implementarea mai rapidă a noilor soluții și tehnologii
3. Conectați silozurile de date și procese cu o platformă digitală unificată de automatizare pentru a îmbunătăți fluxul de informații și comunicare
4. Automatizați fluxul de lucru pentru a activa capturarea de date distribuite din mai multe surse
5. Creați tehnici de subscriere precise, profitând de analiza datelor mari
6. Utilizați algoritmi predefiniti pentru a optimiza procesul de aprobare a împrumutului și pentru a reduce timpul de plată
7. Reduceți timpul de realizare și costurile operaționale cu ajutorul unui motor de proces bazat pe reguli
8. Folosiți tehnologiile emergente, cum ar fi inteligența artificială, automatizarea proceselor robotizate și învățarea automată, pentru a automatiza sarcinile banale și repetitive
9. Utilizați un instrument de monitorizare a activității de afaceri cu un tablou de bord în timp real pentru a urmări cu exactitate ciclul de viață al împrumutului
10. Oferiți linii de credit prin canale digitale pentru a oferi afacerilor acces de la distanță la capital
11. Procesați rapid împrumuturi negarantate, cu bilete mici, cu documentație minimă, printr-o interfață virtuală, fără contact
12. Reduceți discrepanțele și prejudecățile umane pentru a evalua cu precizie riscurile utilizând tehnologii nou-age
13. Adoptă tehnologia blockchain pentru a sprijini transferul criptat de informații fără nicio pierdere a integrității datelor
14. Reduceți cheltuielile generale prin gestionarea online a întregului ciclu de împrumut, maximizând astfel flexibilitatea financiară a băncilor pentru a oferi rate ale dobânzii mai bune IMM-urilor
15. Oferiți o experiență perfectă pentru clienți cu oferte personalizate bazate pe cerințele unui IMM

Viitorul se află în digital

O privire asupra modului în care băncile pot folosi puterea digitalului pentru a oferi o experiență superioară clienților lor IMM-uri:

Recomandat pentru tine:

Resurse

Cum este setat cadrul de agregare de conturi al RBI să transforme Fintech în India

Amit Das

31 iulie 2022

Știri

Antreprenorii nu pot crea startup-uri durabile și scalabile prin „Jugaad”: Cit...

Jaspreet K.

31 iulie 2022

Resurse

Cum va transforma Metaverse industria auto din India

Vaibhav S.

31 iulie 2022

Resurse

Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?

Charanya L.

31 iulie 2022

Resurse

Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...

Ankush S.

31 iulie 2022

Știri

Stocuri de tehnologie New-Age săptămâna aceasta: problemele Zomato continuă, EaseMyTrip postează Stro...

Tapanjana R.

31 iulie 2022

Digital-First Model

Pandemia în curs a dat naștere unor reglementări de siguranță care impun operațiuni complet digitale. Acest lucru a determinat creditorii să migreze ciclul de viață de la capăt la capăt al împrumutului către o platformă digitală. De la procesarea cererilor inițiale până la debursarea împrumuturilor, totul este posibil dintr-un mediu îndepărtat.

Platformă de automatizare digitală

Platformele de automatizare digitală, cu cod redus și capabilități cloud, pot ajuta instituțiile financiare să devină rapide, agile și să rămână în fruntea curbei, permițând automatizarea end-to-end a proceselor de creditare.

Deschideți API-uri

Creditorii vor putea să atenueze mai bine riscurile de credit și să anticipeze nevoile de împrumut prin combinarea API-urilor deschise (interfața programului de aplicație) cu date în timp real pentru a contextualiza scorul de credit al unui IMM.

Parteneriate Fintech

Parteneriatele Fintech ajută băncile să-și modernizeze produsele, oferindu-le un mediu pentru a accesa direct piața de creditare pentru IMM-uri

IMM-urile și Covid-19

Guvernele de pe tot globul au anunțat măsuri de ajutor și pachete de stimulare pentru a sprijini IMM-urile afectate de pandemia în curs. Aceasta include Programul de protecție a plăților SBA în SUA, Schema de garantare pentru IMM-uri din Australia și soluțiile de integrare a împrumuturilor rapide CBIL în Marea Britanie. Un software de generare de împrumuturi poate permite băncilor să proceseze aceste împrumuturi rapid și eficient pentru IMM-uri prin automatizarea proceselor de debursare și iertare a împrumuturilor de la capăt la capăt.

Împrumuturile digitale au fost esențiale în împuternicirea instituțiilor financiare pentru a-și ajuta clienții IMM-uri în momentul în care au nevoie. Tehnologia este puntea de legătură care leagă băncile și IMM-urile pentru a ușura procesul de creditare în această perioadă dificilă. Este timpul ca băncile să adopte o abordare sistematică pentru a automatiza procesele manuale și a digitiza sarcinile intensive în date pentru a rămâne actuale și competitive.