12 стратегий экономии налогов для малого бизнеса

Каковы лучшие стратегии экономии налогов для малого бизнеса?

Чтобы помочь владельцам малого бизнеса и предпринимателям сэкономить на налогах законными и простыми способами, мы задали этот вопрос опытным предпринимателям и финансовым консультантам для определения их лучших стратегий. Есть несколько простых способов, от найма членов семьи до реализации HSA, которые могут помочь вам сэкономить на налогах.

Нанять членов семьи

Наем члена семьи — один из лучших способов для малого бизнеса снизить свои налоги. Есть множество вариантов, которые IRS позволяет для этого. Вы даже можете нанять своих детей, чтобы защитить свой доход от налогов. Доход, выплачиваемый вашим детям, имеет более низкую предельную ставку; иногда налог вообще отменяется. Если ваш бизнес находится в индивидуальном владении, заработная плата вашего ребенка не облагается налогами на социальное обеспечение и Medicare. Просто убедитесь, что прибыль оправдана для деловых целей. Между тем, наем супруга также снизит налоги, поскольку заработок не будет подпадать под действие Федерального закона о налоге на безработицу (FUTA).

Крис Липпи, Я продал свой дом

Учет коммерческих потерь

Отслеживание убытков бизнеса — отличный способ уменьшить сумму налогов, которую вы должны платить каждый год. Коммерческие убытки могут быть вычтены из дохода, что во многих случаях снижает общий налогооблагаемый доход вашего бизнеса на тысячи долларов. Это может сэкономить владельцам бизнеса гораздо больше денег, чем просто делать вычеты за предметы, которые могут считаться личными, такие как проценты по ипотеке или благотворительные пожертвования.

Эрик Блюменталь, The Print Authority

Отслеживайте свои дорожные расходы

Вы можете вычесть больше, чем билеты на самолет и мили для ваших дорожных расходов. Многие предприниматели снова начинают путешествовать, чтобы оживить свой бизнес и расширить свои знания в своей отрасли. К счастью, вы можете списать большую часть своих дорожных расходов, если основная цель вашей поездки связана с бизнесом. Наряду с авиабилетами, поездки в аэропорт и из аэропорта, а также поездки на автомобиле, железнодорожном автобусе и пароме также подлежат вычету.

Проживание и питание не подлежат вычету, если они предназначены для бизнеса. Жилье вычитается на 100%. А на 2021 и 2022 годы деловые обеды вычитаются на 100% из стоимости обедов, предоставляемых ресторанами. Тем не менее, ничего не подлежит вычету, если поездка является замаскированным отпуском. Поэтому обязательно ведите подробные записи о своих поездках и всех понесенных расходах, чтобы вы могли подтвердить свои претензии, если IRS решит их оспорить.

Крис Гадек, AdQuick

Учитывайте все расходы, такие как аренда и коммунальные услуги

Расходы снижают общее налоговое бремя, поэтому никогда не забывайте включать все расходы, связанные с бизнесом, при подаче заявления. Эти расходы могут включать в себя такие вещи, как арендная плата, которую вы платите за свое бизнес-пространство, которая может составлять большую сумму каждый год. У вас также могут быть такие утилиты, как высокоскоростной доступ в Интернет, если они напрямую связаны с ведением вашего бизнеса. Правильно учитывайте эти расходы, поскольку они могут уменьшить ваш налогооблагаемый доход при подаче заявления.

Ванесса Молика, The Lash & Sugar Company

Наймите уважаемого CPA

Наймите авторитетного сертифицированного бухгалтера (CPA). Есть много законов и тонкостей, связанных с налогами на бизнес, и вы не хотите рисковать упустить что-то важное, когда дело доходит до вашего налогооблагаемого счета. Возможно, вы сможете воспользоваться сбережениями на здравоохранение или списать соответствующие расходы по уходу за ребенком.

У профессионального бухгалтера будет встроенная стратегия, позволяющая правильно уплачивать налоги независимо от вашего финансового положения. Помимо обеспечения того, что вы платите все, что причитается, существует множество списаний, о которых вы, возможно, не знаете, которые могут снизить ваш налоговый счет. Помните, CPA не стоит вам денег; они экономят ваши деньги.

Стефани Венн-Уотсон, толстушка15

Вычесть активы на благотворительность

Одной из эффективных стратегий снижения налогов является пожертвование и вычет активов на благотворительность. Постоянные пожертвования приносят пользу благотворительности и могут принести пользу вашему бизнесу, демонстрируя вашу лояльность к сообществу и ценностям вашего бренда. Выберите благотворительную организацию, которая находит отклик в вашем бренде и сообществе, и поделитесь дополнительной информацией о ней со своими клиентами. Это беспроигрышный вариант, который приводит к увеличению количества лояльных клиентов для вашего бизнеса.

Эли Хакшури, Retrospec

Отслеживайте каждую квитанцию ​​с помощью программного обеспечения

Тщательное ведение записей и отслеживание квитанций — вот как владельцы малого бизнеса используют все возможные вычеты. Дезорганизация может означать, что вы платите гораздо больше налогов, чем нужно. Тем не менее, адекватное отслеживание сотен квитанций может стать утомительным, грязным и обременительным, поэтому владельцам малого бизнеса следует инвестировать в программное обеспечение, которое отслеживает, хранит и систематизирует каждую квитанцию. Будет намного проще найти подтверждение расходов в налоговый сезон, что потенциально сэкономит вам часы и с трудом заработанные доллары. Учет всех расходов, подлежащих вычету, является ключом к экономии денег, поэтому инвестируйте в программное обеспечение, которое снимет с ваших плеч бремя ведения учета.

Ник Древи, Wethrift

Полностью используйте свои пенсионные взносы

Мой совет владельцам малого бизнеса, чтобы сэкономить на налогах, состоит в том, чтобы максимально увеличить свои пенсионные отчисления. Хотя это зависит от вклада ваших сотрудников, отложить до 58 000 долларов в пенсионном плане 401 (k) — разумный шаг к концу года. По-прежнему рекомендуется обратиться за профессиональной консультацией, так как это поможет вам определить ваши права и ограничения в пенсионных взносах.

Джорджия МакБрум, Camper FAQS

Используйте стартовые отчисления

Если вы только что официально открыли свой малый бизнес в прошлом году, вы можете использовать несколько вычетов, доступных только для того, чтобы помочь новым предприятиям справиться с высокими стартовыми затратами. Вы можете вычесть до 5 000 долларов США на стартовые расходы и 5 000 долларов на организационные расходы, если ваши общие начальные расходы не превышают 50 000 долларов США. Если вы потратили от 50 000 до 55 000 долларов, вы можете использовать частичный вычет, уменьшенный на излишек.

Сэмюэл Девивер, EasyLlama

Структурируйте свой малый бизнес как ООО

Выбор структуры вашего малого бизнеса в качестве общества с ограниченной ответственностью (ООО) может предоставить вам налоговые преимущества, такие как транзит. Доход от вашего бизнеса передается вам как владельцу и может облагаться налогом по ставке подоходного налога с населения. Вы также избегаете двойного налогообложения и экономите на налогах на социальное обеспечение и медицинскую помощь.

Джеффри Чжоу, Fig Loans

Вычтите свой автомобиль

Малые предприятия могут списать полную стоимость транспортного средства массой более 6000 фунтов (т. е. седана или легкого грузовика). Если это верно для вашего транспорта, вы можете списать до 18 000 долларов. Вы также должны использовать транспортное средство в служебных целях; однако, если вы используете грузовик или фургон наполовину в служебных целях, а наполовину в личных целях, вы можете вычесть 50% расходов.

Стюарт Гасс, Стюарт Дж. Гасс

Внедрение HSA для сотрудников

Одним из новаторских и эффективных способов уменьшения налоговой нагрузки для малого бизнеса является откладывание денег на будущие нужды здравоохранения. Поскольку медицинское обслуживание становится все дороже, экономить деньги на будущие медицинские нужды — это мудрое решение, даже если вы здоровы сегодня. Лучший способ сделать это — создать план сбережений здоровья для сотрудников. Внедряя HSA, предприятия могут снизить налоги и будущие расходы на здравоохранение. Взносы не облагаются налогом. Рост не облагается налогом. И когда вам придет время снимать деньги на медицинские расходы, эти выплаты не облагаются налогом.

Алан Адут, Адамсон Адут Лоу