3 шага к формализации вашего хобби-бизнеса

Если ваш хобби-бизнес начал приносить прибыль, вы уже сделали самую сложную часть. Но вы все еще можете сталкиваться с некоторыми из наиболее неясных аспектов владения бизнесом, например, знать, какие налоговые формы подавать или нужно ли вам регистрироваться в штате.

Даже если ваша прибыль будет минимальной в первые несколько лет, вы можете настроить себя на успех (и будущий рост), заложив финансовую основу сейчас. От выбора бизнес-структуры до опережения по уплате налогов — вот 3 шага, которые нужно предпринять, когда вы будете готовы формализовать свой хобби-бизнес.

1. Определитесь со структурой бизнеса

Если вы уже занимаетесь бизнесом, но не подали никаких документов в штат, вы работаете как индивидуальный предприниматель. Это означает, что между вами и вашим бизнесом нет юридического разделения.

Как только ваш бизнес начнет набирать обороты, вам нужно будет решить, хотите ли вы остаться индивидуальным владельцем или создать ООО или корпорацию. Эти вопросы могут помочь в процессе принятия решений.

Вам нужна защита ответственности?

ООО и корпорации создают юридическое различие между вашим бизнесом и личными активами, помогая защитить последние, если кто-то подаст в суд на ваш бизнес или если ваш бизнес не сможет выплатить свои долги.

Не каждый предприниматель находится на этапе, когда юридическая защита является обязательной, и если вы совершили лишь несколько продаж, возможно, вы еще этого не сделали. Но по мере роста вашего бизнеса, а также ваших запасов и клиентской базы, вы, вероятно, захотите вернуться к этому вопросу. Это особенно верно, если что-то существенное меняется, например, открытие розничного магазина, привлечение делового партнера или запуск крупного проекта, на завершение которого уйдут месяцы.

Хотите минимум документов?

Если ваша цель состоит в том, чтобы все было просто и упорядочено, продолжение работы в качестве индивидуального предпринимателя или создание ООО с одним участником являются хорошими вариантами.

В качестве индивидуального предпринимателя вы сможете вести свой бизнес без подачи отдельной налоговой декларации, отправки ежегодных отчетов или ведения корпоративных протоколов. Вам не нужно будет подавать заявку на получение EIN, если только у вашего предприятия нет сотрудников или оно не несет ответственности за уплату федеральных акцизных сборов, и вы будете сообщать о прибылях и убытках в своей личной налоговой декларации, используя Приложение C.

LLC с одним участником предлагают такую ​​же простую налоговую настройку: вы будете использовать Приложение C для отчетности о доходах от своего бизнеса, и вам не понадобится EIN, если ваш бизнес не соответствует одному из условий, перечисленных выше. Тем не менее, вам все равно нужно будет подать формальные документы, назначить зарегистрированного агента, а также подготовить и представить периодический отчет вместе с любыми сопутствующими сборами (если этого требует штат вашего LLC).

Планируете ли вы искать внешнее финансирование?

Если вашему бизнесу меньше года и у вас еще не было времени для получения кредита, при подаче заявления на получение кредита наибольшее значение может иметь ваш личный кредитный рейтинг. Тем не менее, банки часто более охотно работают с владельцами бизнеса, которые приходят с правильными документами. Если вы хотите расширить свой бизнес и нуждаетесь в финансировании, разумным следующим шагом может стать создание ООО или корпорации.

Создание корпорации придаст вашему бизнесу наибольший престиж с инвестиционной точки зрения и позволит выпустить акции, как только вы сможете это сделать. Но бумажная работа (устав, корпоративные протоколы, годовые отчеты) может быть потенциальным недостатком. Обязательно заручитесь помощью юриста или бизнес-консультанта, если вы не готовы взять это на себя.

2. Разделите деловые и личные расходы (как можно скорее)

Независимо от того, решите ли вы зарегистрировать свой бизнес в государстве, важно вести четкую финансовую отчетность. Это облегчит оценку финансового состояния вашего бизнеса, подачу заявки на финансирование бизнеса и составление документации, необходимой для налогового периода.

Если до этого момента вы смешивали свои расходы, не беспокойтесь — многие начинающие предприниматели делают то же самое. Но теперь, когда вы знаете, что у вас есть настоящий бизнес, вы не должны медлить с проведением четкой границы между вашим бизнесом и личными расходами.

Откройте коммерческий банковский счет

На самом деле, откройте два. Скорее всего, вам понадобится расчетный счет для доходов и текущих деловых расходов, а также сберегательный счет для бизнеса, где вы сможете отложить деньги на налоги на самозанятость и начать создавать свой резервный фонд.

Если вы снимаете средства с одного из своих бизнес-счетов на личные расходы, записывайте это как розыгрыш владельца или возмещайте бизнесу. И наоборот — если вы вкладываете личные деньги в свой бизнес, обязательно оформляйте это письменно.

Получить кредитную карту для бизнеса

Использование бизнес-кредитной карты может помочь повысить кредитоспособность вашего бизнеса и упростить отслеживание расходов. Кроме того, многие визитные карточки позволяют вам экспортировать свои ежемесячные транзакции в поставщика программного обеспечения для бухгалтерского учета и предоставляют такие привилегии, как возврат наличных. Если получение бизнес-кредитной карты невозможно, вы можете назначить отдельную личную карту (кредитную или дебетовую) для своих деловых расходов.

Настроить базовую систему бухгалтерского учета.

Ваш метод ведения бухгалтерского учета не должен быть сложным, особенно когда ваш бизнес только начинается. Но вам понадобится способ записи всех финансовых транзакций, от банковских вкладов до счетов. Эта информация поможет вам составить отчеты о прибылях и убытках (которые обобщают результаты вашего бизнеса за определенный период времени) и балансовые отчеты (которые показывают финансовое состояние вашей компании на определенную дату). Эти финансовые отчеты окажутся жизненно важными, когда придет время подавать налоговую декларацию или подавать заявку на финансирование в банке.

Вы можете вести собственную бухгалтерию с помощью шаблона Excel, нанять бухгалтера на неполный рабочий день или зарегистрироваться в онлайн-сервисе бухгалтерского учета.

3. Будьте активны в отношении ваших налогов

Налоги сбивают с толку многих новых владельцев бизнеса, но внедрение нескольких передовых методов с самого начала может помочь минимизировать стресс — независимо от того, нанимаете ли вы специалиста по налогам или планируете подавать документы самостоятельно. Эти стратегии включают в себя изучение того, какие вычеты вы можете делать, ведение подробных записей и ежемесячное откладывание процента от вашей прибыли. Вот немного подробнее.

Узнайте, что вы можете вычитать (и отслеживать свои расходы)

От расходов, связанных с транспортным средством, до ваших начальных затрат, существует множество списаний бизнеса, которые могут помочь снизить общее налоговое бремя. Чтобы не облагаться налогом, расходы должны быть как обычными (обычными расходами для вашего вида деятельности), так и необходимыми. IRS предоставляет общее руководство по вычету деловых расходов, с которым вам следует ознакомиться.

Независимо от ваших деловых расходов, не забывайте вести тщательный и точный учет — будь то фотографирование квитанций и добавление их в облако или хранение всего в картотеке.

Отложите деньги на налоги для самозанятых

Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя или LLC, и если годовой чистый доход вашего бизнеса составляет 400 долларов или более, вы должны будете уплатить налог на самозанятость с этого дохода по ставке 15,3 процента. Вне зависимости от того, производите ли вы ежеквартальные (расчетные) платежи или нет, вы должны каждый месяц откладывать определенный процент дохода от своего бизнеса на налоги на самозанятость. Разве ты не рад, что открыл этот сберегательный счет для бизнеса?

Примечание. Как только ваш бизнес достигнет определенной точки рентабельности (40–50 тысяч долларов в год — это очень приблизительная оценка), подача заявки на налогообложение S-corp может помочь минимизировать налоговое бремя для самозанятых.