6 стратегий эффективного управления денежными потоками

Управление денежными потоками является одним из наиболее важных аспектов ведения любого бизнеса. В некотором смысле управление денежными потоками даже более важно, чем получение прибыли.

Хорошие методы управления денежными потоками могут удержать вас на плаву даже в самые трудные времена, в то время как плохое управление денежными потоками может привести к тому, что вы будете испытывать трудности даже при получении прибыли.

В целом, это очень хорошая идея — изучить эффективные методы управления денежными потоками. Итак, читайте шесть проверенных стратегий управления денежными потоками.

Перейти к:

• Почему управление денежными потоками важно для малого бизнеса?
• 6 стратегий эффективного управления денежными потоками

Бесплатное использование изображения, взятого из Unsplash.

Что такое управление денежными потоками?

Управление денежными потоками – это отслеживание денег, поступающих в ваш бизнес и выходящих из него.

Хороший менеджер денежных потоков будет сравнивать поступающие деньги с расходами, такими как счета, заработная плата и т. д.

Затем они будут стратегически экономить, перенаправлять или инвестировать средства таким образом, чтобы гарантировать, что все необходимые средства будут доступны в случае необходимости.

Приведем пример: если в середине месяца у вас поступает много денег, а в конце месяца большая часть уходит на расчет заработной платы , хорошей стратегией управления денежными потоками будет перенаправление доходов на счет вашей зарплаты. когда вы получите непредвиденную прибыль в середине месяца.

Почему управление денежными потоками важно для малого бизнеса?

Если вы индивидуальный предприниматель или ведете малый бизнес, вполне вероятно, что ваш доход не будет регулярным. Средства будут поступать разрозненно то здесь, то там в течение рабочего месяца, пока вы бронируете рабочие места и отправляете счета.

Это означает, что без эффективного управления денежными потоками вы рискуете периодами, когда у вас будут ограниченные средства, чтобы продержаться до следующего платежа.

Это может привести к таким проблемам, как просрочка платежей, возникновение долгов или даже банкротство в долгосрочной перспективе.

Хорошее управление денежными потоками обеспечит равномерное движение доступных средств в течение каждого рабочего месяца. Но это не все. Методы управления денежными потоками также могут:

• Помочь вам спрогнозировать будущие модели продаж
• Дайте вам полную картину ваших затрат: ситуация с доходами
• Определите возможности для инвестиций
• Помочь вам убедиться в точности вашего учета электронной торговли.
• Определите области, где вы можете сократить расходы и сэкономить

6 ключевых стратегий эффективного управления денежными потоками

1. Создайте прогноз ваших будущих притоков и оттоков денежных средств
2. Регулярно отслеживайте свой денежный поток, используя соответствующие инструменты.
3. Предлагайте скидки, чтобы стимулировать досрочные платежи от клиентов.
4. Создайте резервный фонд для покрытия непредвиденных расходов.
5. Передавайте несущественные задачи на аутсорсинг, чтобы высвободить свое время и ресурсы.
6. Пересмотрите свою ценовую стратегию, чтобы убедиться, что она покрывает все расходы.

Бесплатное использование изображения, взятого из Unsplash.

Теперь, когда вы понимаете, почему важно управлять денежными потоками, давайте посмотрим, как вы можете эффективно управлять своими денежными потоками:

1. Создайте прогноз будущих притоков и оттоков денежных средств.

Чтобы управлять своим денежным потоком, вам необходимо понять его закономерности. Итак, погрузитесь в свои счета и проанализируйте притоки и оттоки денежных средств. Особенно обратите внимание на:

• Регулярные плановые выплаты вашей компании от клиентов, налоговые льготы и т. д.
• Регулярные запланированные расходы, такие как подписки, налоги, заработная плата и т. д.
• Нерегулярные платежи, т. е. платежи, которые поступают в разное время каждый месяц.
• Частота непредвиденных расходов, таких как ремонт.

Помните, что для целей управления денежными потоками время поступления и вывода каждого платежа так же (если не более) важно, как и суммы.

Цель состоит в том, чтобы распределить поступления и расходы таким образом, чтобы гарантировать, что нужная сумма денег будет доступна в нужное время, каждый раз.

2. Регулярно отслеживайте свой денежный поток, используя соответствующие инструменты.

Отслеживание вашего денежного потока может оказаться утомительной задачей без подходящих инструментов. К счастью, существует множество отличных технологий, которые могут помочь.

Например, хорошее программное обеспечение для расчета заработной платы для малого бизнеса автоматически отслеживает ваши расходы на заработную плату и предоставляет вам подробные отчеты, когда они вам нужны.

Точно так же вы можете использовать ERP- систему для мониторинга использования ресурсов, включая такие вещи, как схемы доставки и оплаты от поставщиков.

Вы даже можете централизовать всю эту информацию с помощью таких инструментов, как CRM и бухгалтерские платформы. Это позволяет вам объединить всю необходимую информацию для создания отчетов и анализа структуры ваших денежных потоков за считанные секунды.

Если вы думаете, что вы слишком малы, чтобы инвестировать в такие технологии, подумайте еще раз. Правильное программное обеспечение может существенно улучшить отслеживание ваших денежных потоков, даже если вы работаете один или у вас всего один сотрудник .

Бесплатное использование изображения, взятого из Unsplash.

3. Предлагайте скидки, чтобы стимулировать досрочные платежи от клиентов.

Если ваш бизнес полагается на регулярные платежи, возможно, вам будет полезно предложить скидки за более ранние платежи. Хотя в конечном итоге вам могут заплатить меньше, более ранний платеж может оказать большую помощь с точки зрения движения денежных средств и в конечном итоге сэкономить вам деньги.

Например, если в середине месяца у вас много платежей по подписке, а платежи не поступают, предложение скидок вашим клиентам, если они заплатят вам раньше, может в буквальном смысле окупиться.

Платежи, поступающие одновременно с выходом прямого дебетования, помогут вам избежать комиссий за просрочку платежа, что для вас лучше в долгосрочной перспективе, чем получение первоначального платежа без дисконтирования позднее.

Если вы работаете на основе фиксированной подписки , реализовать эту стратегию может быть сложнее.

С другой стороны, у вас может быть больше возможностей распределять платежи по подписке в течение месяца, чем у компаний, которые работают с более традиционной системой выставления счетов/платежей.

4. Создайте резервный фонд для покрытия непредвиденных расходов.

Бесплатное использование изображения, взятого из Unsplash.

Страхование может помочь вам избежать непредвиденных расходов, но страховка не покрывает все непредвиденные расходы, с которыми может столкнуться ваш бизнес. Такие вещи, как аудит, могут возникнуть из ниоткуда и дорого обойтись вашему бизнесу.

Например, стоимость аудита SOC 2 может быстро возрасти по мере того, как различные системы и операции разбираются и проверяются.

Итак, всякий раз, когда вы можете, откладывайте деньги в резервный фонд. Кроме того, установите строгие правила относительно того, что представляет собой чрезвычайная ситуация, чтобы вы не истощили свой резервный фонд по несерьезным причинам.

5. Передавайте второстепенные задачи на аутсорсинг, чтобы высвободить свое время и ресурсы.

Наем третьих лиц для выполнения работы за вас звучит нелогично, когда вы пытаетесь сэкономить деньги, но на самом деле это может стать огромным благом для вашего денежного потока.

Аутсорсинг или автоматизация второстепенных задач высвобождает огромное количество времени, что, в свою очередь, позволяет вашим сотрудникам сосредоточиться на более прибыльной работе. Это также гарантирует, что в любой момент времени будет доступно больше ваших собственных ресурсов.

Например, выбор бизнес-системы VoIP может предоставить вам огромное количество новых возможностей связи без необходимости устанавливать собственную аппаратную сеть.

Специализированные компании также склонны предлагать самые лучшие системы безопасности, инструменты, поддержку и автоматизацию, что снимает с вас большую ответственность. Это также означает, что вам не придется платить огромные суммы, чтобы исправить это самостоятельно, если что-то пойдет не так.

В конечном счете, аутсорсинг везде, где это возможно, обычно оказывается намного более рентабельным, чем выполнение всего самостоятельно.

Бесплатное использование изображения, взятого из Unsplash.

6. Пересмотрите свою ценовую стратегию, чтобы убедиться, что она покрывает все расходы.

Хотя хорошее управление денежными потоками может оказать огромную помощь в финансовой поддержке вашего бизнеса, невозможно управлять бизнесом, который тратит больше, чем зарабатывает, в течение значительного периода времени.

Если ваш анализ денежных потоков показывает, что ваша стратегия управления расходами не помогает, пришло время пересмотреть ваши цены .

Хотя занижение может быть хорошим способом привлечь клиентов, если оно нежизнеспособно в долгосрочной перспективе, вы в конечном итоге принесете своему бизнесу больше вреда, чем пользы.

Не бойтесь поднимать цены до устойчивого уровня. Помните, клиенты с радостью заплатят за хороший продукт и хорошее обслуживание.

Заключение: Управление денежными потоками: ключ к финансовой стабильности

Управление денежными потоками жизненно важно для поддержания стабильности ваших финансов. Плохое управление денежными потоками погубило даже самые успешные предприятия, в то время как множество мелких операторов использовали хорошие методы управления денежными потоками, чтобы подняться на вершину и остаться там.

Используя эти шесть стратегий управления денежными потоками, вы сможете поддерживать стабильность своих финансов и бесперебойную работу вашего бизнеса.

Самое приятное то, что вам не придется беспокоиться о том, что средств не будет, когда они вам понадобятся.