11 лучших приложений для онлайн-платежей в Индии на 2024 год

В сегодняшнюю цифровую эпоху удобство и безопасность приложений онлайн-платежей произвели революцию в том, как мы управляем нашими финансовыми транзакциями. Прошли те времена, когда нужно было искать наличные или брать кредитные карты; теперь простое касание смартфона позволяет мгновенно перевести средства.

В этом блоге мы поговорим о лучших приложениях для онлайн-платежей, доступных на рынке. От одноранговых переводов до мобильных кошельков — мы поищем все, чтобы найти лучшую платформу, соответствующую вашим потребностям.

11 лучших приложений для онлайн-платежей в Индии

1. ТелефонПе

PhonePe — одно из наиболее используемых приложений для онлайн-платежей в Индии. Он позволяет пользователям связывать свои банковские счета и осуществлять платежи с помощью UPI, кредитных/дебетовых карт и кошельков. После того, как вы связали свою учетную запись, вы можете отправлять деньги своим контактам, банкам или любому UPI.

Вы также можете делать покупки в Интернете, оплачивать счета за коммунальные услуги и даже инвестировать в фондовый рынок прямо через приложение. Кроме того, международная функция UPI позволяет пользователям переводить деньги в такие страны, как Бутан, Сингапур, Непал, ОАЭ и Маврикий.

Зачем использовать PhonePe?

• Платежи на этой платформе безопасны, надежны и быстры.
• Вы можете отсканировать любой QR-код и оплатить напрямую продавцу.
• Совершайте платежи с помощью кредитных карт Rupay
• Получайте кэшбэк и вознаграждения за использование PhonePe

Плата за транзакцию: PhonePe не взимает никаких денег за UPI и банковские переводы. Однако за оплату счетов взимается небольшая плата за платформу в размере 3 индийских рупий.

Плюсы и минусы PhonePe

2. Гугл Пэй

GooglePay, первоначально называвшийся Tez, был запущен в 2018 году и является одним из лучших платежных приложений в Индии. Это простой и безопасный способ управлять деньгами, например совершать платежи, покупать товары и отправлять деньги другим.

Вы можете легко отправлять или запрашивать деньги у друзей или родственников с помощью мобильного телефона. Платформа также называется «G-Pay» и широко принята торговцами и торговыми точками по всей стране.

Зачем использовать Google Pay?

Вы можете использовать приложение онлайн-платежей Google Pay по следующим причинам:

• Поддерживает автоматическое пополнение и автоматическую оплату ежемесячных подписок.
• Вы можете отправлять деньги с помощью UPI Lite без защитного PIN-кода (до 500 индийских рупий).
• Проверьте свой балл CIBIL бесплатно с помощью Google Pay

Сборы Google Pay: Google Pay не взимает никаких сумм за транзакции, но взимает номинальную комиссию за коммунальные услуги. Комиссия может варьироваться от 1 до 3 рупий в зависимости от суммы пополнения.

Плюсы и минусы Google Pay

3. Оплата

Paytm — одно из первых приложений для онлайн-платежей в Индии. Это универсальная платформа, предлагающая приложения UPI, прямой банковский перевод и электронный кошелек. Оно также позволяет пользователям бронировать авиабилеты, билеты в кино, концерты, билеты на поезд и многое другое через свое приложение.

Paytm также известен среди предприятий и поставщиков благодаря своей функции голосового оповещения. Кроме того, Paytm Postpaid предлагает своим пользователям чрезвычайные средства с процентной ставкой 0% в течение первых 30 дней.

Зачем использовать Paytm?

• Предлагает возможность электронного кошелька для хранения и вывода денег без каких-либо проблем.
• Вы можете приобрести страховку, инвестировать в акции и подать заявку на кредит прямо через приложение.
• Также поддерживает несколько способов оплаты, таких как пополнение счета мобильного телефона, авиабилеты, оплата счетов, погашение кредита, форекс и многое другое.
• Звуковое устройство оповещения поддерживает более 11 языков, включая английский.

Комиссия за транзакцию Paytm: Paytm не взимает никаких комиссий за денежные переводы. Если вы хотите добавить деньги в приложение Paytm Wallet с помощью кредитной карты, взимается комиссия (которая составляет 2,5% от суммы).

Плюсы и минусы Paytm

4. БХИМ

Интерфейс Bharat for Money (BHIM) был запущен NPCI (Национальной платежной корпорацией Индии), которая представила концепцию UPI. BHIM специально разработан для удовлетворения потребностей индийской аудитории.

Хотя BHIM не является лидером на рынке платежей UPI, он работает эффективно и считается одним из лучших приложений для онлайн-платежей в Индии.

Зачем использовать BHIM?

• BHIM предлагает своим индийским клиентам несколько местных языков.
• Предлагает простой процесс настройки для отправки и получения денег.
• Оплатите, отсканировав QR-код через Scan & Pay
• Вы можете заблокировать пользователей, которые отправляют вам запросы на получение денег из нежелательных источников.
• Подайте заявку на IPO, просто введя свой идентификатор BHIM UPI в заявке на IPO.

Комиссия за транзакцию для BHIM: за использование приложения BHIM плата не взимается, но банки могут взимать плату за совершение транзакций.

Плюсы и минусы БХИМ

5. Амазон Пэй

Amazon Pay позволяет пользователям легко оплачивать свои покупки на веб-сайтах и ​​в мобильных приложениях, используя данные об оплате и доставке, хранящиеся в их учетной записи Amazon. Этот сервис предлагает пользователям безопасный и удобный способ совершать транзакции, не вводя каждый раз свою платежную информацию.

С помощью Amazon Pay пользователи могут совершать платежи на сторонних веб-сайтах, которые предлагают опцию Amazon Pay во время процесса оформления заказа. Кроме того, Amazon Pay также ввел платежи UPI для беспрепятственных транзакций.

Зачем использовать приложение для онлайн-платежей Amazon Pay?

• Делайте покупки, оплачивайте счета и переводите деньги с легкостью с помощью Amazon Pay
• Вы можете отслеживать свои расходы через отчет о балансе в своей учетной записи Amazon Pay.
• Amazon Pay предлагает возврат средств в течение 24 часов.
• Мгновенно оформляйте свои продукты через свой платежный баланс без необходимости использования банковского OTP.

Комиссия за транзакцию для Amazon Pay: Amazon Pay взимает комиссию за транзакцию, которая состоит из налога на услуги продавцов за транзакции. Комиссия за транзакцию составляет 1,95% плюс налоги.

Плюсы и минусы Amazon Pay

6. Apple Pay

Apple Pay безопасно хранит ваши карты и осуществляет безопасные транзакции с помощью ваших устройств Apple. Он позволяет пользователям совершать платежи лично, в приложениях iOS и в Интернете. Он работает на iPhone, Apple Watch, iPad и Mac — и все это с высочайшим уровнем безопасности и конфиденциальности.

Это безопаснее, чем физическая дебетовая или кредитная карта. Apple Pay можно заблокировать с помощью Touch ID, Face ID или пароля для дополнительной безопасности. Это полезно в любом месте, где принимаются бесконтактные платежи, например, в продуктовых магазинах, такси, метро и торговых автоматах.

Зачем использовать Apple Pay?

• Можно использовать для покупок в Safari на iPhone, iPad или Mac.
• Уровень безопасности Apple Pay потрясающий.
• Принимается миллионами веб-сайтов и приложений
• Можно совершать покупки с помощью Apple Cash, Apple Card и любых других кредитных и дебетовых карт, которые вы добавляете в Wallet.

Комиссия за транзакцию для Apple Pay. Apple Pay не взимает никаких комиссий.

Плюсы и минусы Apple Pay

7. Самсунг Пей

Samsung Pay позволяет вам использовать устройство Samsung для безопасных транзакций для различных продавцов. Благодаря совместимости с магнитной полосой, NFC и MST, Samsung Pay обеспечивает гибкость и удобство.

Оно позволяет совершать бесконтактные платежи с помощью совместимых смартфонов и умных часов Samsung. Samsung Pay совместим с широким спектром типов платежей и представляет собой универсальное и удобное решение для мобильных платежей.

Зачем использовать приложение онлайн-платежей Samsung Pay?

• Пользователи могут зарабатывать баллы за каждую покупку, совершенную с помощью приложения.
• Безопасность Samsung Pay обеспечивается Knox
• Совершайте покупки со своего устройства без использования физических карт одним жестом
• Выгодные предложения, подарочные карты, предложения и акции от тысяч местных и международных розничных продавцов.

Комиссия за транзакцию Samsung Pay. За использование Samsung Pay не взимается никаких комиссий или сборов.

Плюсы и минусы Samsung Pay

8. Бесплатная оплата

Freecharge от Axis Bank — это известное платежное приложение, которым пользуются более 100 миллионов пользователей по всей Индии. Он поддерживает несколько способов оплаты, включая приложения Wallet, UPI и различные карты, для беспрепятственных транзакций.

Благодаря удобному интерфейсу и надежным мерам безопасности Freecharge определенно является надежным приложением для онлайн-платежей. Freecharge также предлагает функцию «На ходу», позволяющую пользователям совершать платежи в автономном режиме или при плохом подключении к Интернету.

Зачем использовать бесплатное приложение для онлайн-платежей?

• Поддерживает варианты оплаты как UPI, так и BHIM.
• Применяет нулевую комиссию за платеж и комиссию за транзакцию к платежам UPI.
• Он предлагает уникальную функцию чата и оплаты, где пользователи могут платить через окно чата.
• Пользователи могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды и покупать страховку прямо в приложении.
• Поддерживает варианты офлайн-оплаты

Плата за транзакцию при бесплатной оплате: за большинство услуг, таких как предоплаченное пополнение счета и постоплатная оплата счетов, комиссия не взимается. Однако в случае счетов за коммунальные услуги для осуществления этого платежа взимается минимальная комиссия.

Плюсы и минусы бесплатной оплаты

9. Полоса

Stripe — одно из наиболее часто используемых приложений для онлайн-платежей в мире. Это полный набор финансовых инструментов для бизнеса, позволяющий принимать платежи из любого места на любом веб-сайте или в приложении. Он поставляется со встроенными опциями защиты от мошенничества.

Stripe упрощает сложные финансовые задачи и позволяет вам сосредоточиться на построении своего бизнеса. С помощью Stripe компании любого размера могут без труда принимать платежи, управлять подписками и оптимизировать финансовые операции.

Зачем использовать Stripe?

• Stripe — это глобальное платежное решение для приема и отправки платежей по всему миру.
• Пользователи могут интегрировать Stripe на свой веб-сайт и принимать платежи от клиентов.
• Приложение может принимать различные способы оплаты, такие как дебетовые и кредитные карты и PayPal.
• Может принимать платежи в более чем 135 валютах.

Комиссия за транзакции для Stripe: Stripe взимает комиссию в размере 2% за карты, выпущенные в Индии, и 3% за карты, выпущенные за пределами Индии.

Плюсы и минусы полосы

10. КРЕД

CRED был в основном разработан для платежей по кредитным картам. Вы можете оплачивать счета, сканировать и оплачивать их в автономном режиме, отправлять деньги и даже удобно управлять кредитными картами, чтобы разблокировать эксклюзивные награды. Благодаря удобному интерфейсу CRED упрощает финансовые операции, повышает кредитный рейтинг и предлагает премиальные привилегии для более эффективного использования кредита.

С CRED вы можете легко управлять кредитными картами, получать вознаграждения и легко оплачивать счета с помощью эксклюзивных привилегий и кэшбэков. Это одно из лучших приложений для оплаты счетов по кредитным картам.

Зачем использовать приложение для онлайн-платежей CRED?

• Предоставляет краткосрочный кредит для чрезвычайного фонда
• Получайте кэшбэк при каждой оплате счета по кредитной карте
• Проверьте кредитный рейтинг бесплатно с помощью приложения CRED
• Также к вашим услугам интернет-магазин CRED, где вы можете приобрести продукцию по специальным ценам и скидкам.

Комиссия за транзакцию для CRED: CRED взимает комиссию за транзакцию в размере 1–1,5% за оплату аренды с помощью кредитной карты.

Плюсы и минусы CRED

11. Венмо

Venmo — это мобильное платежное приложение, которое упрощает расчеты с друзьями и семьей. Он позволяет мгновенно отправлять и получать деньги, что идеально подходит для разделения счетов, оплаты аренды или отправки подарков.

Это приложение простое в использовании и отслеживает, кто и что должен, для управления общими расходами среди ваших друзей. Пользователи могут добавить способ оплаты, например кредитную карту, дебетовую карту или банковский счет. Venmo была основана в 2009 году, а позже в 2013 году была приобретена PayPal.

Зачем использовать приложение онлайн-платежей Venmo?

• Предлагает своим пользователям карту Mastercard. Они могут использовать его для совершения покупок где угодно в Интернете или в магазине.
• Вы можете настроить автоматические платежи по таким расходам, как счета и аренда.
• Пользователи могут покупать, продавать и хранить криптовалюту прямо в приложении.
• Можно делать покупки любимых брендов в магазине или через Интернет.
• Предлагает кредитную карту, дебетовую карту и карту на 13-17 лет.

Комиссия за транзакцию для Venmo: если вы оплачиваете счета с помощью кредитной карты, Venmo взимает комиссию в размере 3% и 1,75% за быстрые банковские переводы.

Плюсы и минусы Венмо

Как работает приложение для онлайн-платежей?

Приложения онлайн-платежей позволяют пользователям привязывать свой банковский счет к своей платформе. Добавив учетную запись и карты, вы сможете отправлять и получать деньги, оплачивать счета и совершать покупки всего несколькими нажатиями на смартфоне.

Эти приложения используют передовые методы безопасного шифрования для защиты конфиденциальной информации, обеспечивая безопасную и бесперебойную финансовую деятельность.

Преимущества использования приложения для онлайн-платежей

Приложения онлайн-платежей упростили отправку и получение платежей, обеспечивая безопасность платежей, низкую комиссию за транзакции и многое другое. Вот некоторые преимущества использования приложений для онлайн-платежей.

• Удобство: с помощью приложений онлайн-платежей вы можете совершать транзакции в любое время и в любом месте, без необходимости использования наличных денег. Это дает вам свободу отправлять и получать деньги круглосуточно, без посещения банка.
• Скорость: в отличие от традиционных банковских методов отправка платежей онлайн происходит очень быстро и значительно сокращает время транзакции.
• Ведение учета. Приложения для онлайн-платежей позволяют легко отслеживать транзакции и управлять ими для лучшего финансового планирования.
• Награды и кэшбэки. Многие приложения предлагают вознаграждения и кэшбэки за регулярное использование, предоставляя пользователям дополнительные преимущества.

Недостатки использования приложения для онлайн-платежей

Помимо преимуществ, есть и некоторые недостатки, такие как проблемы безопасности, технические проблемы, возможность мошенничества и т. д. Вот некоторые ограничения приложений онлайн-платежей, которые следует учитывать:

• Комиссия за транзакцию. Приложения для онлайн-платежей часто взимают комиссию за транзакцию или комиссию платформы при переводе денег или оплате счетов.
• Технические сбои: это один из наиболее распространенных недостатков использования приложения для онлайн-платежей. Пользователи могут столкнуться с техническими проблемами, которые приводят к задержке, а иногда и к сбою транзакций.
• Зависимость от Интернета. Приложения онлайн-платежей зависят от подключения к Интернету, что создает проблемы в регионах с плохим подключением.
• Проблемы безопасности. Пользователи могут столкнуться с такими кибератаками, как фишинг, взлом, мошенничество и т. д. Это создает проблемы безопасности, если не принять надлежащие меры предосторожности.

Как выбрать подходящее платежное приложение для вашего бизнеса?

Выбирая подходящее приложение для онлайн-платежей для вашего бизнеса, учитывайте такие факторы, как быстрые и безопасные переводы, надежные функции безопасности, несколько вариантов оплаты и совместимость устройств.

• Низкие комиссии за транзакции. Обязательно оцените комиссию, связанную с каждой транзакцией, и она должна соответствовать вашим финансовым целям.
• Несколько вариантов оплаты. Выбранное вами приложение онлайн-платежей должно поддерживать несколько платежей, таких как UPI, кредитная карта, дебетовая карта, NEFT, RTGS и другие.
• Функции безопасности: ищите приложения с надежными мерами безопасности для защиты информации вашего бизнеса и клиентов.
• Совместимость: выбирайте приложения, совместимые с несколькими устройствами, такими как Android, iOS, настольные компьютеры и т. д.
• Поддержка клиентов. Убедитесь, что платежное приложение обеспечивает надежную поддержку клиентов для быстрого решения любых проблем.

Как мы тестировали эти приложения для онлайн-платежей?

Мы оценили более 20 приложений для онлайн-платежей, доступных на рынке, и учли такие факторы, как скорость транзакций, функции безопасности, пользовательский интерфейс, отзывы клиентов и общая надежность.

Мы также провели практические тесты для оценки производительности каждого приложения в различных сценариях, включая типы транзакций, сборы и поддержку клиентов. После того, как мы остались довольны тестом, мы составили список лучших приложений для онлайн-платежей.

Вывод: какое онлайн-платежное приложение является лучшим?

В быстро развивающейся сфере онлайн-платежей лучшие приложения для онлайн-платежей, перечисленные выше, предлагают разнообразные варианты, отвечающие различным потребностям. От универсальности PhonePe до простоты Google Pay и безопасности Apple Pay — у каждой платформы есть свои сильные стороны.

Поскольку технологии продолжают развиваться, потребителям и предприятиям крайне важно быть в курсе последних разработок в области решений для онлайн-платежей, чтобы убедиться, что они используют лучшие варианты.

Часто задаваемые вопросы, связанные с приложениями для онлайн-платежей