Контрольный список управления денежными потоками для предприятий

Независимо от масштаба бизнеса, управление финансами имеет важное значение. Наличные действительно король.

Для бизнеса необходим денежный поток, чтобы поддерживать рост бизнеса. Это важно для работы и выживания бизнеса.

Согласно исследованию банков США , 82% малых предприятий вынуждены закрыться из-за проблем с денежными потоками.

Для бизнеса надлежащий денежный поток является родословной. От роста до запуска нового продукта вам нужен денежный поток, который поможет сохранить процесс без проблем.

Чтобы убедиться, что у вас есть эффективное управление денежными потоками, вот что вам нужно.

Почему малый бизнес должен управлять своим денежным потоком?

Малым предприятиям нужны наличные деньги, чтобы убедиться, что они выполняют свои повседневные процедуры, а также предпринимают шаги для роста в своей отрасли.

Отсутствие надлежащих средств может вызвать беспокойство или, что еще хуже, вы можете оказаться в больших долгах. Чтобы не столкнуться с такой ситуацией и иметь контроль над денежными средствами, вам понадобится управление денежными потоками.

Чтобы понять, как это может помочь, вот несколько моментов, которые могут объяснить.

Управляйте своими планами и принимайте лучшие решения

Когда у вас есть точный менеджер и понимание ваших денежных потоков, вы можете знать точную сумму доступных средств в любое время.

Это может помочь вам принимать лучшие решения, а также строить лучшие планы. При этом у вас будет информация, которая вам нужна с точностью ist.

Отсутствие управления вашим денежным потоком также приводит к ошибкам и рискам, когда вы принимаете решения и планируете свой бизнес.

Кроме того, это помогает понять, на каком уровне находится ваш бизнес. Наличие отчета о движении денежных средств скажет вам, находится ли ваш бизнес в сильной позиции или нет.

Имея на руках обновленную выписку, вы сможете лучше понять, как строить планы и совершать важные покупки для своего бизнеса.

Отслеживайте, куда уходят ваши деньги

Бизнес включает в себя множество сделок. Деньги, которые вы тратите, важно отслеживать, не только для того, чтобы понимать, куда они уходят, но и для того, чтобы знать, есть ли у них разумные причины или нет.

Понимание денег и их транзакций может помочь вам сократить дополнительные или не очень необходимые расходы. Вы можете найти лазейки, которые тратят ваши деньги впустую и влияют на другую важную часть.

В бизнесе вам нужен солидный капитал, чтобы убедиться, что все идет гладко. Наличие лазеек может заставить вас тратить деньги на вещи, которые вам не нужны.

Также отличается от отчета о прибылях и убытках. Благодаря управлению денежными потоками вы можете контролировать расходы и направлять их на лучший рост бизнеса.

Держите ваши деловые отношения в безопасности

Проблемы с финансированием могут вызвать проблемы, например, вы не сможете заплатить поставщикам. Проблемы с денежным потоком могут повредить вашей репутации.

Кроме того, это может вызвать возмущение в другом поле, что приведет к немотивированной атмосфере. Чтобы убедиться, что вы не сталкиваетесь с этим, вам понадобится управление денежными потоками.

При этом вам не нужно одновременно управлять различными денежными счетами и счетами-фактурами. Вы можете установить авансовые платежи и убедиться, что все получают деньги в назначенные даты.

Найдите подходящее время для расширения

Признак роста — это когда бизнес начинает расширяться. Это волнует и мотивирует ваших сотрудников, а также вас, чтобы они продолжали делать все возможное.

Когда бизнес имеет плавный денежный поток, вы можете найти подходящее время для расширения. Ориентация на новый рынок, найм новых сотрудников означает получение большей прибыли для бизнеса.

Однако непонимание того, когда расширяться, может негативно сказаться на бизнесе, причем надолго.

Когда вы решаете расширить свой бизнес, это означает, что вам понадобится более стабильный денежный поток. Наем новых людей, обновление рабочей системы и обеспечение готовности вашего бизнеса к новому бизнесу требуют средств.

Если у вас его нет, это нарушит процесс роста, и вы можете столкнуться с наличными, что приведет к закрытию бизнеса.

Контрольный список для эффективного и плавного управления денежными потоками

Цель любого бизнеса состоит в том, чтобы убедиться, что у них больше доходов, а не расходов.

Наличные деньги важны, и они необходимы в каждом вашем действии, направленном на развитие бизнеса. Когда у вас здоровый денежный поток, это показывает, что ваш бизнес хорошо защищен и движется в положительном направлении.

Чтобы убедиться, что у вас есть гладкое и эффективное управление денежными потоками, вот контрольный список, которому вы можете следовать:

Управление денежными циклами

Держите денежные циклы короткими

Короткие кассовые циклы хороши, когда речь идет о резервировании наличных. Это держит ваш бизнес гладко и уверяет вас в момент сомнения.

Когда у вас более длительный денежный цикл, это означает, что ваш бизнес будет работать без денег в течение длительного периода. Это не только задерживает платежи кредиторам, но и становится рискованным для бизнеса.

Важно держать наличные при себе как можно скорее. Это означает сокращение ваших денежных циклов.

Не ждите даты окончания, чтобы оплатить счета или выставить счета. Убедитесь, что бремя меньше на ваших плечах, чтобы вы понимали, куда деньги вы собираетесь отдать и откуда вы собираетесь получить.

Совет: поощряйте авансовые платежи. Кроме того, добавьте онлайн-платежи и мобильные платежи, чтобы помочь вашим клиентам платить быстрее.

Кроме того, вы можете изменить продолжительность своих кассовых циклов в зависимости от ситуации, например, предлагая скидки и т. д.

Держите системы обновленными и готовыми

В период выставления счетов этот момент становится более важным. Отсутствие надлежащей и четкой системы может привести к задержкам и проблемам.

Здесь вместо того, чтобы тратиться на специальную систему, убедитесь, что ваш процесс выставления счетов понятен и прост в использовании.

Процесс и система должны быть направлены на то, чтобы вы могли держать при себе больше денег.

Уделите время указателям, которые могут сработать, даже если вы немного поднапрягетесь.

Например, рассмотрите ваши условия оплаты. Как вы следите за процессом взыскания задолженности, который является простым и эффективным для вас?

Есть ли у ваших клиентов простые способы оплаты, такие как PayPal, кредитные карты или мобильные устройства?

Делайте много проверок кредитоспособности

Малый бизнес нуждается в своевременной оплате. Если вы не получите его, это усложнит обычный процесс, что означает больше проблем в будущем.

Наличие множества опаздывающих или неплательщиков может негативно повлиять на вашу ситуацию с денежными потоками. Чтобы убедиться, что у вас нет таких ситуаций, как долги, всегда запускайте проверки кредитоспособности.

Особенно, когда вы тратите кредит на любого клиента. Вы должны знать, сможет ли ваш бизнес справиться с еще одним просроченным плательщиком или нет.

Совет для профессионалов: не только это, поймите, есть ли у вашего клиента хороший послужной список своевременной выплаты или нет. Благодаря этому вы можете уменьшить количество и сохранить свой денежный поток в безопасности.

Пересмотрите условия с вашими поставщиками

Преимущество хороших отношений с вашими поставщиками, вероятно, позволит вам обсудить условия оплаты.

Это важно и выгодно для бизнеса, с этим можно получить деньги для экономии. Кроме того, если у вас хорошие отношения с поставщиками, вы можете использовать их для продления кредита в случае возникновения проблем.

Совет для профессионалов: когда у вас хорошие отношения, вы можете получать информацию о последних или предстоящих скидках непосредственно от своих поставщиков. Или, в случае, они могут сделать это для вас.

Управление оборотным капиталом бизнеса

Поймите, как работает бизнес-цикл

Бизнес-цикл означает время, которое ваша компания тратит на производство продукта для его продажи. Это включает в себя получение оплаты и получение кредита на ваш счет. Весь цикл повторяется, чтобы обеспечить бесперебойную работу вашего бизнеса.

Если процесс дольше, вам понадобится больше капитала, и это зависит от того, как долго вы ждете платежа.

Когда вы выбираете капитал, вам также потребуется понимать, какой бизнес-цикл вы используете. У разных предприятий есть свои заданные циклы.

Например, если у вас есть яблочная ферма, это зависит от сезонного цикла. Здесь вам понадобится достаточно денег для сбора и упаковки фруктов для доставки. И это будет еще до того, как вы подумаете о доходах.

Но если вы занимаетесь парикмахерским делом, вам понадобится капитал для ежедневной работы. В этом бизнесе вы будете слишком часто совершать платежи и отслеживать денежные счета.

Уменьшить потребность в оборотном капитале

Когда вы занимаетесь бизнесом, важно понимать требования к вашему оборотному капиталу. Здесь чем меньше вам нужно, тем лучше вы можете работать.

Кроме того, когда вы начнете искать, вы всегда найдете условия, при которых можно сократить расходы. Вы можете избежать крупных сумм, снятых лично. Наряду с тщательно, чтобы сделать сверхторговли.

Совет профессионала : уменьшите стоимость запасов, а также предложите более простой способ оплаты для ваших клиентов.

Делайте прогноз

Проведение прогноза движения денежных средств может помочь вам лучше понять свое финансовое положение.

Вместо того, чтобы делать это в какие-то промежутки времени, добавьте этот прогноз или повседневную цель. Когда вы делаете это регулярно, вы можете получить четкое представление о своем денежном потоке.

Это даст вам гораздо более точные прогнозы, и вы сможете предпринять более эффективные шаги для улучшения ситуации с оборотным капиталом.

Кроме того, это помогает вам прогнозировать краткосрочные финансы, чтобы заполнить пробелы. Это будет держать вас под контролем, чтобы увеличить поток доходов, чтобы получить лучшие инвестиции.

Коэффициент оборотного капитала

Рассмотрение вашего коэффициента оборотного капитала показывает способность вашего бизнеса выполнять краткосрочные обязательства. Учитываются как текущие, так и более ликвидные активы.

Чтобы оценить коэффициент оборотного или текущего капитала, вам необходимо разделить текущий актив на ваши текущие обязательства.

Совет профессионала: если ваш ответ ниже 1:1, значит, у вас проблемы с оборотным капиталом, и пришло время обратиться за помощью к профессионалу.

Управление рисками чрезмерной торговли

Сосредоточьтесь на основном бизнесе

Для того бизнеса, который только начался, вам нужно избегать соблазна сдать все, чтобы увеличить поток наличных денег.

Это требует навыков, и вы в конечном итоге научитесь, но сосредоточение внимания на раннем обучении может отвлечь вас от того, что вы делаете прямо сейчас.

Совет профессионала: слишком много времени, посвященное этому, может увеличить риск для основного бизнеса. А если из-за этого избегать основного бизнеса, то страдать будет сложнее.

Не весь бизнес хорош

Деловое предложение на первый взгляд может показаться невозможным, чтобы упустить возможность. Но помните, что не весь бизнес полезен для вашего бизнеса.

Иногда это сопряжено с огромным бременем, которое может нанести больший ущерб вашим ресурсам и бизнесу.

Например, рассмотрим ситуацию с отгрузкой образцов порядка 20 000 единиц. Чтобы завершить это и уложиться в сроки, вы собираетесь увеличить производство. Это потребует вложений в машины и персонал, которые больше рискуют вашими ресурсами.

Проблема усугубляется, когда в будущем заказ становится больше.

Ну, это не проблема, когда у вас есть контроль над этим. Но здесь вы должны знать, как это сделать, прежде чем воспользоваться возможностью только ради возможности,

Распознавайте признаки чрезмерной торговли

Как уже говорилось ранее, не все предприятия хороши. Иногда вам приходится бросить бизнес только потому, что он показывает вам признаки чрезмерной торговли.

Соблазн получить больше работы может подтолкнуть к риску чрезмерной торговли. Для любого бизнеса, пока у вас не будет резервной копии для выполнения дополнительной работы, не переусердствуйте.

Когда вы переторговываете, это может привести к огромному разрыву между вашими финансовыми ресурсами и получением оплаты.

Это означает, что вам придется дольше ждать оплаты счетов и персонала. Это нехорошо, и вы также можете получить другие накладные расходы побережья.

Кроме того, на это влияет, если у вас нет готового прогноза движения денежных средств для вашего бизнеса.

Управление долгом

Держите счета на вершине

Если вы хотите получать оплату вовремя, то же самое относится и к вашим поставщикам. Вы будете платить по счетам вовремя.

Когда вы делаете платеж вовремя, это означает, что ваш баланс будет обновлен и всегда точен.

Кроме того, он дает вам четкое представление о том, сколько денег вы хотите и имеете в наличии прямо сейчас.

У вас также будет точная картина общего денежного потока в вашем бизнесе.

Когда вы оставляете счета, вы можете не понимать, сколько денег вам нужно заплатить и сколько у вас есть на самом деле для себя.

Совет для профессионалов: своевременная оплата поддерживает отношения с вашими поставщиками. Кроме того, вы создаете свой образ и ответственны и податливы. Это также помогает в получении будущих выгод.

Держите линию связи открытой

Непонимание распространено, но его следует избегать любой ценой. Когда у вас есть клиенты, которым еще не заплатили, обычно делают поспешные выводы.

Но избегайте такой ситуации, обращайтесь со своим общением и спрашивайте об этом. Убедитесь, что вы вежливы, но тверды.

Это наличные, и они нужны для нашего бизнеса. Возможно, ваша таможня хочет вернуть деньги, но есть определенная ситуация.

Вы можете предложить план погашения, чтобы разделить платеж на части. Вашему клиенту это понравится, и вы тоже получите свою оплату, не теряя клиентов.

Кроме того, сохраните процесс и запишите переписку, которую вы сделали. Это будет полезно для будущих доказательств в худших ситуациях.

Поддерживайте эффективность системы

Когда у вас налажен хороший и эффективный процесс, шансы на погоню за каждым участником дебатов, чтобы отплатить вам, уменьшатся.

Сосредоточьтесь на записи долгов. Не допускайте, чтобы долг стал слишком старым, поскольку чем дольше он остается незамеченным, тем труднее будет вернуть ситуацию.

Кроме того, избегайте ситуации с большими долгами, просите предоплату в рассрочку или депозиты. Однако это может быть нормальным.

Совет для профессионалов: чтобы убедиться, что вы не имеете дело с плохой репутацией, проверьте кредитную историю. Это поможет вам понять, могут ли они отплатить вам, как они сказали, или нет.

Получите помощь от других

Коллекторская служба может помочь вам вернуть долги. Если вы делаете это самостоятельно и не получаете результатов, это хороший вариант выбрать коллективные услуги.

Коллективная служба в таких вещах специалист. И они могут помочь вам вернуть ваши деньги.

Тем не менее, убедитесь, что он не нарушает никаких правил.

Быстро собрать долг

Долг становится трудно вернуть, когда он становится старым. Золотое правило гласит, что нужно делать это быстро. Чем быстрее вы это сделаете, тем лучше для вас будет весь процесс.

Важно иметь навыки, чтобы получить деньги, которые другие должны вам обратно. Также нужно обращаться с людьми, не делая их слишком большими или, что еще хуже, доводя их до суда.

Лучшая ситуация, которую вы можете сделать в случае обращения или обращения к ним лично. Но держите это профессионально вместо того, чтобы быть перегруженным об этом.

Совет профессионала: Кроме того, подчеркните, что вы понимаете, но вам нужны деньги для ведения бизнеса. Кроме того, деньги, которые они должны, требуют от вас выполнения вашей работы.

Управление дополнительными деньгами

Получить денежный резерв

Бизнес сталкивается с ситуацией, когда наличные идут вверх и вниз. Кроме того, его потоки доходов могут измениться в другом направлении.

Проведение прогноза может помочь вам определить точные точки, где вам может понадобиться дефицит и излишек наличности.

Вы можете увидеть ситуацию и убедиться, что уже готовы к ней. Вы также можете держать сумму наготове для экстренных случаев, чтобы справиться с непредвиденными ситуациями.

Вы можете выделить дополнительные денежные средства на приобретение активов, не получая дополнительных кредитов или инвестиций от третьих лиц.

Погасить долг

Долг является важной частью, которую вам нужно сократить, как только вы можете. Для любого бизнеса наличие долга — нехороший знак. Особенно, когда у тебя их много.

В зависимости от дополнительных денежных средств, которые у вас есть, вы можете погасить долг. Кроме того, вы можете погасить долг вовремя и до истечения срока кредита, а также начать заново. Таким образом, он добавляет штраф, который стоит больше денег, чтобы заплатить.

Совет профессионала: если у вас есть лишние деньги, вычеркните долги из своего денежного потока. Убедитесь, что вы завершили его до истечения срока их действия.

Обновите технологию

Технологии лучше, чтобы ваша работа не вызывала затруднений. Чем больше у вас понимания, тем лучше вы сможете работать. Но отсутствие обновленной технологии также может вызвать проблемы и задержать работу.

Наличие обновленных технологий может упростить вашу работу.

Например, вы можете тратить деньги на мобильные платежи. Это дает много вариантов для вашего клиента, чтобы заплатить свои деньги и сохранить его без проблем.

Это также уменьшает ситуацию с задолженностью и удерживает ее быстрее. Кроме того, это значительно повышает доверие к вам и поддерживает хороший денежный поток.

Совет для профессионалов: если вы поддерживаете новейшие и обновленные платежные технологии. Убедитесь, что вы также обновляете систему.

Продвиньте свой учебный курс

По мере того, как ваш бизнес начинает расширяться, вам также нужно будет инвестировать в свой персонал. Важно, чтобы у вас был опыт сотрудников в том, что они делают.

Если вы представляете новые услуги и продукты, убедитесь, что ваш персонал хорошо обучен и готов к большим событиям.

Ищите образовательное обучение, и помимо внутреннего обучения вы можете предложить больше для их бизнеса.

Совет от профессионала: чем более продвинутый уровень вы пройдёте, тем лучше у вас будет будущее. Обученный персонал может помочь вам улучшить общение и отношения с клиентами.

Ищите инвестиции

Гибкость в инвестициях может помочь вам обеспечить стабильный денежный поток в будущем. Благодаря инвестициям вы можете получить новые идеи, потратить больше времени на то, чтобы привлечь новых клиентов.

Кроме того, вы можете инвестировать в новые продукты, лучшее торговое оборудование и больше инвестировать в бизнес. Это позволит сохранить больше денег для работы позже.

Совет профессионала : Помимо собственного бизнеса, вы можете инвестировать в других. Рассмотрите вашего сотрудника или другие доступные варианты.

Управление прогнозами денежных потоков

Держите точные цифры

Цифры должны быть точными, однако для этого потребуется больше времени и убедитесь, что они близки к возможным цифрам.

Это поможет подготовить прогнозы, поскольку основное внимание уделяется анализу ваших финансов и банков. Сохраните подробную версию и напишите примечания к предположению, которое у вас есть для прогноза.

Следите за тем, чтобы ваши маркетинговые исследования и истории продаж были надежными и точными, чтобы спроектировать лучшее решение.

Совет профессионала : учитывайте также пиковые сезоны. Так как продажи не постоянны все годы.

Оцените общую стоимость

Оценка затрат включает в себя различные аспекты. Ну, это включает в себя платежные ведомости, поставщиков, накладные расходы и зарплату.

Это должно быть максимально реалистично. Кроме того, вы покрываете личные расходы на проживание или используете их для бизнеса.

По обеим причинам вам нужно будет оценить стоимость, чтобы получить точный результат.

Прогноз продаж

Понимание продаж и поиск конструктивного прогноза продаж, который может быть точным. Он нуждается в просмотре электронных таблиц и бухгалтерского программного обеспечения более 2 лет. Также, чтобы стать более уверенным, вы получаете 12 месяцев продаж.

В любой ситуации вам понадобится больше понимания. Он также должен следить за ходом работы, чтобы получить представление о конкурентном рынке.

Оцените емкость

Если у вас есть определенный денежный поток, рассчитанный на месяц. Понимание того, насколько легко вы можете или сложнее, чтобы достичь этого.

Часы работы ограничены, но как владельцу бизнеса вам потребуется много работы. Вам нелегко справиться со всем вместе с достижением суммы, которую вы собираетесь получить.

Улучшить бухгалтера

Наличие бухгалтера может решить множество проблем, с которыми вы можете столкнуться. Они профессионалы, поэтому могут справиться со всей ситуацией гораздо лучше и эффективнее.

Кроме того, они могут найти ошибки и точно определить ситуации, которые могут поставить под угрозу ваш денежный прогноз. Это может дать вам более точные результаты, особенно для вашего прогноза, связанного с денежным потоком.

Вы можете узнать больше о прогнозе расхода и понять, как им управлять.

Они намного лучше, когда дело доходит до обнаружения помех или чего-либо, что вы пропустили.

Совет для профессионалов: убедитесь, что вы экипированы и обновили технологии вместе с бухгалтером. Это сделает вашу работу намного проще и быстрее.

Управляйте активами: выберите лизинг или покупку

Плюсы и минусы покупки

Вы можете сделать покупку в долгосрочной перспективе, так как это намного дешевле для этого. Кроме того, вы получаете актив для себя.

При этом вы можете продать его в любое время, это также увеличивает поток наличных денег. Мало того, что вы можете использовать свои продукты или приобретенные товары в качестве залогового актива, когда хотите занять деньги.

Такие покупки имеют амортизацию, которая работает в вашу пользу.

Минус покупки в том, что она зависит от покупки. Для этого вам понадобится сумма наличных, и это повлияет на ваши резервы. Это нарушило денежный поток

Совет профессионала: вы можете рассмотреть возможность лизинга купленного оборудования, которое у вас есть. Это может помочь вам покрыть расходы, и вы можете использовать наличные деньги для важной работы.

Плюсы и минусы лизинга

Лизинг экономит деньги. При необходимости вы можете взять оборудование в лизинг и использовать его за плату в течение определенного периода.

Кроме того, это зависит от того, что вы покупаете. Если это дорого, лизинг может сэкономить деньги. Также, если вы не используете его для повседневных целей.

Вы можете хранить его на месте, когда это необходимо, что не повлияет на денежный поток.

Минус лизинга в том, что вы не являетесь собственником оборудования. Вы не можете использовать его для соавтора или продать позже.

Часто задаваемые вопросы (Часто задаваемые вопросы)

Дополнительные источники