Список 11 лучших примеров цифровых банковских платформ в 2023 году

Резюме: Цифровые банковские платформы упростили для клиентов депонирование чеков, подачу заявок на получение кредита и перевод средств на международном уровне. В чем преимущества этих продуктов для банков? Узнайте в статье ниже!

С развитием технологий все больше и больше банков и финансовых учреждений переходят на цифровизацию и предоставляют свои банковские услуги онлайн. Услуги онлайн-банкинга упростили открытие счета, перевод средств, управление кредитами и залогами и так далее. Таким образом, пользователям не нужно посещать физическое отделение банка, поскольку они могут делать почти все онлайн.

С помощью цифровой банковской платформы клиенты могут проверять историю своих транзакций, распечатывать выписку по счету, совершать платежи через ACH и т. д. Банки могут использовать эту платформу для управления кредитами, утверждения залогов, оказания виртуальной помощи клиентам и выполнения кредитного скоринга для клиентов. Узнайте больше о преимуществах цифровых банковских продуктов в статье ниже.

Что такое цифровая банковская платформа?

Платформа цифрового банкинга используется для оцифровки ключевых банковских операций, облегчения цифрового взаимодействия с клиентами. Это также позволяет банкам предоставлять клиентам несколько цифровых финансовых продуктов, таких как интернет-банкинг и мобильные кошельки. В решениях для цифрового банкинга каждую операцию можно совершить онлайн.

С его помощью банки могут упростить такие задачи, как управление кредитами и счетами, оказание финансовой помощи клиентам, автоматическое обновление их сберегательных книжек и управление несколькими отделениями банка.

С точки зрения клиента, они могут отслеживать историю транзакций, открывать счета онлайн, вносить чеки онлайн посредством сканирования и переводить средства онлайн. Благодаря наличию цифровых банковских продуктов клиенты могут пользоваться различными банковскими услугами, не выходя из дома.

11 лучших цифровых банковских платформ в Индии, 2023 г.

• Операционная система банка nCino
• Цифровое взаимодействие Finacle
• Финфлюкс
• Алками
• Платформа Q2
• Цифровой банкинг Appway
• Цифровая банковская платформа NETinfo
• БанкПоинт
• Цифровой обзор NCR
• перезвон
• Мультипасс

Существуют различные цифровые банковские платформы, которые могут помочь банкам с легкостью управлять своими повседневными операциями. Кроме того, они также могут оптимизировать всю процедуру регистрации клиентов. Некоторые из лучших ведущих цифровых банков, которые вы можете рассмотреть для этой цели:

1. Операционная система банка nCino

Операционная система nCino Bank оцифровывает задачи, связанные с кредитами и депозитами. Его можно использовать для автоматизации таких задач, как регистрация клиентов, депозитные счета, кредитный анализ, ценообразование коммерческих кредитов, кредитование сельского хозяйства и т. д. Кроме того, вы можете управлять внутренним регулированием и отслеживать его с помощью модуля управления соответствием.

Особенности операционной системы nCino Bank

• Управляет различными типами документов
• Обеспечивает управление взаимоотношениями с клиентами для предоставления индивидуальных банковских услуг.
• Управление соответствием
• Портал клиента для упрощения банковских процессов
• Управление залогом для управления залогом кредита
• Просматривает и анализирует финансовые показатели по всему банку
• Отслеживает и поддерживает синдицированные кредиты

Цены на операционную систему nCino Bank: доступны по запросу на официальном сайте.

2. Цифровое взаимодействие Finacle

Finacle Digital Engagement — это многоканальное программное обеспечение, которое помогает банкам интегрироваться и привлекать своих розничных клиентов, представителей малого и среднего бизнеса и корпоративных клиентов. Этот пакет поможет вам предоставить персонализированный опыт клиентам, сотрудникам банка и внешним партнерам для различных каналов, устройств и т. д.

Его можно использовать для управления депозитами и ковенантами, создания многоканального пути клиента, обратного факторинга, управления обеспечением, автоматизации операций, ориентированных на клиента, и т. д.

Возможности Finacle Digital Engagement Hub

• Обеспечивает оцифрованную регистрацию клиентов
• Поддерживает роботизированную автоматизацию процессов для автоматизации повторяющихся задач.
• Поддерживает розничное и корпоративное кредитование
• Персонализирует различные каналы связи, такие как электронная почта и сообщения для клиентов.
• Создает клиентоориентированную архитектуру взаимодействия
• Управление выдачей кредитов

Цены Finacle Digital Engagement Hub: доступны по запросу на официальном сайте.

3. Финфлюкс

Fiflux — это кредитная платформа, которая предлагает финансовые продукты, помогающие кредитным организациям ускорить свои бизнес-операции и управлять полным кредитным циклом.

Некоторые общие функции, которые вы получаете с этими продуктами, включают управление кампаниями в режиме реального времени, управление золотым кредитом, автоматизацию кредитного портфеля, просмотр пути клиента и т. Д. Платформа также позволяет отправлять клиентам напоминания о невыплаченных платежах.

Особенности Finflux

• Автоматизация рабочего процесса на основе правил
• Управление кредитным циклом клиента
• Поддерживает выдачу и управление кредитом
• Предлагает отчетность и аналитику
• Поставляется со встроенным кредитным скорингом для клиентов
• Автоматизирует и оптимизирует систему взыскания долгов

Цены на Finflux: доступны по запросу на официальном сайте.

4. Алками

Платформа цифрового банкинга Alkami помогает региональным банкам и кредитным союзам предоставлять своим клиентам лучшие услуги онлайн-банкинга. Он предоставляет функции для упрощения адаптации, открытия учетной записи, взаимодействия, обеспечения безопасности и соблюдения нормативных требований.

Вы можете использовать эту банковскую платформу для управления маркетинговыми кампаниями, улучшения обслуживания клиентов, управления бизнес-счетами, настройки лимитов карт клиентов и т. д.

Особенности Алками

• Поддерживает открытие цифрового счета
• Обеспечивает индивидуальное обслуживание клиентов с точки зрения кредитов, процентных ставок и т. д.
• Предоставляет клиентам модуль финансового благополучия для отслеживания их финансового состояния.
• Управляет платежами ACH
• Обеспечивает предотвращение мошенничества с платежами для выявления мошеннических транзакций.
• Поддерживает автоматический биллинг
• Предоставляет API, параметры единого входа и т. д. для настройки платформы.

Цены на Alkami: доступны по запросу на официальном сайте.

5. Платформа Q2

Платформа Q2 — это комплексный пакет, который включает цифровые банковские и кредитные решения для банков, кредитных союзов, финтех-компаний и т. д. Он включает в себя такие функции, как коммерческие клиенты, управление активами, анализ рисков и мошенничества, безопасный обмен сообщениями, дистанционное внесение средств и т. д.

Особенности платформы Q2

• Персонализированное управление финансами
• Поддерживает банковские депозиты 24/7
• Обеспечивает коммерческое управление денежными средствами
• Предлагает инструменты интеграции и соответствия
• Разрешает платежи AHC

Цены на платформу Q2: доступны на официальном сайте.

6. Цифровой банкинг Appway

Appway Digital Banking помогает различным банковским и финансовым учреждениям автоматизировать рабочие процессы регистрации клиентов и управления соответствием требованиям.

Его можно использовать для оцифровки процедуры регистрации клиентов, управления утверждением и активацией приложений, проведения юридической проверки и проверки соблюдения нормативных требований и т. д.

Кроме того, он объединяет все отделы для работы над регистрацией клиентов в режиме реального времени, а также поддерживает проверку личности и биометрические данные для проверки данных клиента.

Возможности цифрового банкинга Appway

• Поддерживает самостоятельное открытие счета без советника
• Обеспечивает управление случаями соответствия требованиям с учетом рисков для периодических и специальных проверок клиентов.
• Создает автоматизированные рабочие процессы адаптации клиентов.
• Проводит юридическую проверку и проверку соответствия, чтобы оставаться в соответствии
• Предлагает интеграцию с Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic и т. д.
• Архивирует документы через интеграцию с Box, Hyparchive и т.д.

Цены на Appway Digital Banking: цена доступна по запросу на официальном сайте.

7. Цифровая банковская платформа NETinfo

Платформа цифрового банкинга NETinfo предоставляет комплексные функции, дополняющие требования к цифровому банкингу финансовых фирм, ориентированных на потребителя. С его помощью ваши клиенты могут переводить средства, просматривать свои инвестиции, управлять своими финансами и т. д.

Кроме того, вы можете создать цифровой кошелек для платежей, разрабатывать маркетинговые кампании и управлять учетными записями клиентов.

Возможности цифровой банковской платформы NETinfo

• Поддерживает интернет и мобильный банкинг
• Отправляет клиентам уведомления о транзакциях, проблемах безопасности и т. д.
• Предлагает чат-бота для решения запросов клиентов
• Интегрируется с различными банкоматами для продвижения безкарточного обналичивания.
• Предоставляет клиентам базовые финансовые функции через смарт-часы.
• Интегрируйтесь с различными дескрипторами социальных сетей, чтобы получать контактные данные и разрешать платежи через безопасную среду.

Цены на цифровую банковскую платформу NETinfo: доступны по запросу на официальном сайте.

8. БанкПоинт

BankPoint — это банковская платформа нового поколения, которая может помочь оптимизировать банковские операции и повысить эффективность работы сотрудников. От управления клиентами, кредитами, рабочими процессами до ведения документов, активов REO, кредитных каналов и т. Д. С помощью этого банковского программного обеспечения можно управлять множеством банковских задач.

Возможности BankPoint

• Поддерживает одноточечный ввод данных для ввода важной информации
• Управляет всеми кредитными потоками
• Автоматизирует задачи управления взаимоотношениями с клиентами, такие как ответы на запросы клиентов.
• Создает и настраивает различные типы отчетов
• Предлагает модуль комплексной проверки приобретения для проверки документов перед покупкой любых банков и кредитного пула.

Цены на BankPoint: доступны по запросу на официальном сайте.

9. Цифровой обзор NCR

NCR Digital Insight — это комплексный пакет, который предоставляет банкам и кредитным союзам инновационные решения для преобразования их банковских операций.

Благодаря этому они могут оцифровывать свои банковские операции, добавлять новые функции в банкоматы, управлять картами клиентов, находить всех банковских и небанковских пользователей и так далее. Кроме того, с его помощью вы также можете создать персонализированное общение для каждого клиента.

Возможности NCR Digital Insight

• Поддерживает самостоятельное открытие счетов для новых и существующих клиентов
• Позволяет пользователям быстро управлять своими финансами через модуль потребительского банкинга.
• Генерирует инсайты в зависимости от поведения клиентов
• Предлагает интеграцию с несколькими бухгалтерскими программами для управления расходами
• Оцифровывает все внутренние операции вашего отделения банка
• Консультирует клиентов лицом к лицу с помощью аудио- и видеосвязи.

NCR Digital Insight Pricing: цена доступна по запросу на официальном сайте.

10. перезвон

Chime — это финансовая технологическая организация, в которой банк The Bancorp и члены FDIC предоставляют бесплатные банковские услуги. При этом вы можете заморозить свою карту, открыть свой счет без какой-либо комиссии, отправить деньги людям без комиссии за транзакцию, предоставить доступ к более чем 60000 банкоматов без комиссии и так далее.

Особенности перезвона

• Позволяет пользователям депонировать чеки, добавляя отсканированное изображение чека.
• Отражает оплату в течение 2 дней на счете прямым депозитом
• Автоматически отключает транзакции при утере карты пользователя
• Предоставляет клиентам оповещения о транзакциях в режиме реального времени
• Позволяет пользователям откладывать деньги с помощью функции сохранения
• Хранит все транзакции в зашифрованном виде для безопасности
• Не взимает ежемесячную плату за обслуживание

Цены на Chime: Chime можно использовать бесплатно.

11. Мультипасс

MultiPass — это банк-челенджер, который помогает корпоративным клиентам совершать и принимать платежи в международных валютах. Он предоставляет мультивалютные счета IBAN, счета в ЕС и США, корпоративные карты и т. д. для успешного перевода средств на международном уровне.

MultiPass помогает с высокоскоростными платежами, осуществлением платежей в иностранной валюте по низкому курсу, выплатами на местных рынках, обработкой повседневных расходов и так далее.

Особенности мультипасса

• Поддерживает более 30 валют для приема и получения платежей
• Выпускает специальную корпоративную карту расходов
• Предлагает расширенное шифрование для защиты бизнес-данных
• Зарегистрировано и регулируется Управлением финансового надзора
• Защищает депонированные деньги с помощью модуля защиты
• Обеспечивает цифровую регистрацию для клиента

Цены на MultiPass: Бесплатный план недоступен | Платный план для открытия счета начинается с 4 620,15 индийских рупий.

Основные возможности цифровой банковской платформы

Платформы цифрового банкинга могут помочь клиентам просматривать историю транзакций, распечатывать выписки со счетов, вносить чеки онлайн, а также подавать заявки на кредиты.

Точно так же банки могут управлять кредитными потоками, соблюдать требования и оказывать виртуальную поддержку клиентам. Некоторые другие общие черты платформы цифрового банкинга включают в себя:

• Денежные переводы: позволяет клиентам переводить деньги любому лицу напрямую через платформу.
• Открытие счета: помогите клиентам быстро открывать счета, просто добавив обязательную информацию.
• Платежи UPI: эта функция позволяет пользователям отправлять деньги с одного счета на другой посредством сканирования QR-кода прямо из приложения.
• Оповещения о сообщениях: автоматически отправляет клиентам оповещения о кредитах, предстоящих схемах, непогашенных взносах, оповещениях о транзакциях и т. д.
• Персонализированные услуги: позволяет банкам предлагать персонализированные банковские услуги, связанные со счетами, кредитными лимитами, процентной ставкой и т. д.
• Международный банкинг: эта функция позволяет клиентам переводить средства и совершать безопасные и беспроблемные международные платежи.
• Автоматизация регистрации клиентов: помогает банкам автоматизировать всю процедуру регистрации клиентов, включая открытие счета, детали KYC, приветственные электронные письма и т. д.

Преимущества цифровой банковской платформы

Использование цифровых банковских решений может принести пользу банкам и клиентам несколькими способами, такими как упрощение международных платежей, несколько вариантов оплаты, более быстрые переводы и т. д. Некоторые другие преимущества включают:

• Позволяет клиентам легко открывать цифровые банковские счета из дома.
• Клиенты могут распечатывать свои ежемесячные отчеты прямо из своей учетной записи.
• Банки могут оказывать круглосуточную поддержку клиентам
• Помогает клиентам автоматизировать платежи с помощью функции автоматического дебетования
• Обеспечивает безопасность данных клиентов с помощью различных протоколов безопасности.
• Помогает банкам отслеживать и управлять кредитными потоками

Платформа цифрового банкинга против традиционного банкинга

При традиционном банковском обслуживании счет открывается в отделении по сравнению с платформой цифрового банкинга, где он открывается онлайн.

Точно так же банковская выверка выполняется машиной в традиционном банкинге, тогда как в цифровой банковской платформе она выполняется автоматически. Вот некоторые другие ключевые различия между этими двумя ветвями банковского дела:

Каков размер рынка цифровой банковской платформы?

Банковская индустрия быстро изменилась за последние несколько лет благодаря техническому прогрессу. Поэтому большинство банков в настоящее время переходят от традиционного к цифровому банкингу, чтобы оптимизировать свои операции и улучшить качество обслуживания клиентов.

Рынок цифровых банковских платформ в глобальном масштабе оценивался в 7,75 млрд долларов в 2022 году и, как ожидается, будет оцениваться в 17,50 млрд долларов в конце 2030 года. Ожидается, что рынок вырастет почти на CAGR (среднегодовой темп роста) на 10,70%. на продолжительность времени прогнозирования.

Заключение

Платформы цифрового банкинга предлагают банкам несколько функций для оптимизации рабочих процессов и повышения качества обслуживания клиентов. От управления кредитными потоками, персонализированных банковских услуг до автоматизации процедуры регистрации клиентов — каждой банковской функцией можно управлять с платформы.

Часто задаваемые вопросы