Охватывая эволюцию финансовых технологий: как местные банки и клиенты могут извлечь выгоду из роста финансовых технологий

Многие клиенты выбирают банковские услуги в местных банках для лучшего ощущения связи. Они заинтересованы в таком уровне поддержки, который национальные банки и иногородние банки предоставить не могут. Для этого требуется нечто большее, чем просто указание имени на ветке в определенной области — требуются местные корни.

Когда вы в последний раз останавливались в банке? Не банкомат. Не драйв через сделать депозит или снятие средств. Скорее, внутри банка, разговаривая с настоящим кассиром. Если вы похожи на нас, это было давно. Общение с клиентами и пользовательский опыт являются ключевыми элементами банковского обслуживания. Широкое использование приложений и онлайн-банкинга меняет наше отношение к деньгам и затрудняет выделение местных банков.

Как местные банки справляются с этим изменением? Как они могут по-прежнему поддерживать связь со своими клиентами, направлять их и создавать более дружественный и клиентоориентированный опыт?

В этой статье мы обсудим цифровые решения для общественных банков и советы по улучшению их пользовательского опыта.

Общественные банки и эволюция финансовых технологий

На протяжении всей истории банки служили одной из главных опор растущей экономики. Общественные банки особенно сыграли важную роль в растущих сообществах.

Финансовые технологии быстро достигают новых высот, поскольку потребители продолжают переходить от традиционного личного банковского обслуживания к новым решениям, таким как электронные кошельки, мобильный банкинг и криптовалюта. Что касается серверной части, банки выигрывают от автоматизации, а также от более быстрого и простого соединения со своими клиентами.

Вот несколько способов, с помощью которых местные банки могут использовать эволюцию финансовых технологий.

Примите цифровую трансформацию

По данным Hartman Advisors, в современном быстро меняющемся цифровом мире потребители ценят время и вовлеченность больше, чем когда-либо. Банки сообщества, которые инвестируют в технологии и цифровую трансформацию, имеют больше возможностей для удовлетворения растущих ожиданий клиентов и создания более доступного, эффективного и персонализированного обслуживания клиентов.

Местные банки могут внедрить цифровые банковские технологии, чтобы обеспечить беспроблемное обслуживание клиентов. Это включает в себя онлайн-банкинг, мобильный банкинг и другие решения для цифрового банкинга, которые позволяют клиентам получать доступ к своим счетам и проводить транзакции в любое время и в любом месте.

Сотрудничайте с финтех-компаниями

Местные банки могут сотрудничать с финтех-компаниями для расширения их цифровых возможностей. Это включает в себя использование финтех-решений для улучшения качества обслуживания клиентов, повышения операционной эффективности и снижения затрат.

Forbes сообщил, что сотрудничество — это новая модель финтеха — уникальный, но необходимый способ привлечь новых клиентов и обслуживать малообеспеченные слои населения. Вместо того, чтобы каждая организация боролась за свой кусок пирога, общественные банки и финтех могут работать вместе, чтобы увеличить новый пирог. Результат — будущее интегрированных финансовых технологий. Это беспроигрышная ситуация для всех участников.

Fintechs готовы развивать свой бизнес и строить партнерские отношения, которые повышают их ценность. Банки сообщества расширят свои цифровые возможности, чтобы удовлетворить потребности нового поколения банковских клиентов. Что наиболее важно, больше владельцев малого бизнеса получат доступ к капиталу, который воплотит в жизнь их мечты о предпринимательстве.

Предлагайте инновационные продукты и услуги

Местные банки могут разрабатывать и предлагать инновационные продукты и услуги, отвечающие меняющимся потребностям клиентов. Это включает в себя цифровое кредитование, одноранговые платежи и другие решения с поддержкой финансовых технологий, которые могут привлекать и удерживать клиентов.

Инвестируйте в финтех-стартапы

Местные банки могут инвестировать в финтех-стартапы, чтобы получить доступ к передовым технологиям и оставаться впереди конкурентов. Это также дает возможность развивать стратегическое партнерство с финтех-компаниями и получать конкурентное преимущество на рынке.

В целом местные банки могут участвовать в эволюции финтех-технологий, проводя цифровую трансформацию, сотрудничая с финтех-компаниями, предлагая инновационные продукты и услуги и инвестируя в финтех-стартапы.

Решение о переходе на цифровые технологии никогда не будет легким, но оно необходимо для развития организаций. Клиенты, как внутренние, так и внешние, получат выгоду от более простой обработки и выполнения задач и информации, что, в свою очередь, повысит прибыльность и эффективность.

Цифровые банковские решения для местных банков

Внедрение удобных мобильных банковских приложений и онлайн-платформ

Согласно статистическим данным, к 2025 году число мобильных пользователей во всем мире достигнет 7,49 миллиарда. Оберло отметил, что средний взрослый американец проводит чуть менее 4 часов в день со своими мобильными телефонами. 61% клиентов банков получают доступ к своим счетам со своих телефонов; среди миллениалов эти цифры ближе к 70%. Без сомнения, сотовые телефоны были одним из величайших достижений нашего поколения. Удобное в использовании мобильное банковское приложение может помочь местным банкам связаться как с молодыми банкирами, так и с банкирами старшего возраста, которые могут иметь ограниченную физическую подвижность.

Создайте удобное и эффективное управление учетными записями и возможности транзакций

Банки гордятся тем, что они удобны и эффективны. Таким образом, перевод этой гордости на своих клиентов в Интернете должен быть легким. Возможность получить доступ к счетам и легко управлять средствами дает клиентам контроль и повышает их доверие.

Hitachi Solutions отмечает, что с помощью технологии управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) финансовые учреждения собирают и анализируют данные и создают подробные профили клиентов, которые затем штатные консультанты могут использовать для получения всестороннего представления о клиенте и его уникальной ситуации. Это может помочь ускорить определенные процессы, сократить количество часов, проведенных с клиентами, а также повысить удовлетворенность клиентов и эффективность.

Улучшайте персонализированные услуги и индивидуальные финансовые решения

Внедряя системы для улучшения управления учетными записями, естественным результатом является повышение удовлетворенности клиентов. Местные банки являются чемпионами по предоставлению персонализированных услуг благодаря своим тесным связям с соседями. Добавление CRM в уже работающую систему не только улучшает, но и повышает качество обслуживания клиентов.

Никто не любит повторять свою проблему более чем одному человеку, чтобы найти решение. Наличие персонализированного банковского профиля сокращает количество шагов, которые необходимо предпринять владельцу счета для получения помощи. 360-градусный обзор финансовых показателей клиента также помогает консультантам находить наилучшие результаты для своих клиентов.

Организуйте плавную интеграцию финансовых услуг в повседневную жизнь клиентов

Создание безупречного взаимодействия с пользователем — сильная сторона агентства WDB. Используя уникальный процесс совместной работы, мы смогли, например, улучшить пользовательский опыт Watertown Savings Bank для клиентов и сотрудников. Пользовательский опыт — это процесс, ориентированный на клиента, который направлен на то, чтобы приносить удовлетворение на каждом этапе взаимодействия с клиентом.

Принять решение изменить традицию – непростая задача. Финансовый сектор и, в частности, общественные банки являются давней традицией в каждом районе. Ключ в том, чтобы приспособить такой же дружелюбный опыт к вашему присутствию в Интернете.

UX-дизайн включает в себя создание интуитивно понятных и удобных интерфейсов, которые упрощают взаимодействие людей с услугами и продуктами банка. Позитивный и бесшовный UX может способствовать укреплению доверия и лояльности, увеличивая удержание клиентов и доход для банка. С другой стороны, негативный UX может привести к разочарованию и неудовлетворенности клиентов, которые могут переключиться на конкурента.

Сосредоточьтесь на безопасности

Безопасность является главным приоритетом для любого финансового учреждения, независимо от его размера. Это связано с тем, что банки и кредитные союзы являются основными целями для хакеров, мошенников и других видов онлайн-эксплуатации. По этой причине защищенная система корпоративного уровня является лучшим вариантом. Безопасность данных имеет первостепенное значение, и большинство программного обеспечения корпоративного уровня поставляется с дополнительными функциями безопасности, которые не только защищают информацию клиента, но и включают план восстановления в случае атаки. Необходимо убедиться, что онлайн- и мобильные платформы вашего банка могут защитить конфиденциальную информацию клиентов.

Сохраняйте простоту и интуитивность

Хотя в финансовых услугах нет ничего простого, информация на веб-сайте или в приложении должна быть представлена ​​достаточно просто, чтобы по ней было легко ориентироваться. Когда навигация интуитивно понятна, она уменьшает разочарование и повышает удовлетворенность пользователей, увеличивая вероятность того, что пользователи вернутся на сайт или в приложение.

Продвигайте удобную навигацию

Помните о своей целевой аудитории. Устраните множество ненужных шагов, чтобы ваши клиенты могли найти то, что ищут, не перебирая слишком много ссылок. Используйте четкие и последовательные метки для навигации и избегайте использования терминов, которые могут ввести в заблуждение.

Создавайте полезный контент

Большинство клиентов посещают банк за информацией, которая поможет им в процессе принятия решений. Создавайте контент, который отвечает на их вопросы. Определите некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов и создайте контент, отвечающий нескольким сценариям и адаптированный для разных типов клиентов. Контент-стратегия, направленная на поддержание вашего авторитета в вашей отрасли, является ключевым моментом. Люди с большей вероятностью будут ценить контент, который помогает им решить проблему.

Обеспечить четкие указатели для службы поддержки клиентов

Предоставление хорошего обслуживания требует поддержки. После навигации по вашему веб-сайту важно связаться с живым представителем для решения дополнительных вопросов. Убедитесь, что навигация по поддержке клиентов понятна и видна.

Общественные банки находятся на решающем этапе

Общественные банки находятся на ключевом этапе развития нашего общества. Они продолжают ликвидировать разрыв между развитием и взаимодействием с сообществом. Но этот образ мышления следует применять для преодоления разрыва между технологиями и созданием эффективных услуг и продуктов для новых и существующих клиентов. Цифровая трансформация требует внедрения новых технологий и сотрудничества с авторитетными финансовыми технологическими учреждениями при создании беспрепятственного взаимодействия с пользователем для внутренних и внешних клиентов.

В то время как трансформация происходит в глобальном масштабе, необходимо охватить этих клиентов на микроуровне. Все больше людей мобильны и ожидают более быстрого получения ответов, особенно о том, на что идут их деньги. Взяв традиционные аспекты удовлетворенности клиентов с индивидуальным подходом к беспрепятственному взаимодействию с пользователем, местные банки могут шагнуть в будущее с помощью технологий.

Если вы ищете партнера для трансформации своего цифрового присутствия, наша команда готова вам помочь. Запланируйте звонок с нами, и давайте продвинем ваш банк вперед.